2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題（6）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問(wèn)》模擬試題

1、投資顧問(wèn)在制定客戶理財(cái)目標(biāo)過(guò)程中，如果計(jì)劃對(duì)已確定的投資目標(biāo)進(jìn)行改動(dòng)，則需(  )。

A.對(duì)客戶說(shuō)明

B.對(duì)客戶說(shuō)明并征得客戶同意

C.不能修改

D.自行修改

【正確答案】：B

2、下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債分布結(jié)構(gòu)影響流動(dòng)性機(jī)制的說(shuō)法中，正確的有(  )。

I.理想狀態(tài)下，到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模都應(yīng)當(dāng)匹配

II.最常見的資產(chǎn)負(fù)債期限錯(cuò)配情況是“借短貸長(zhǎng)”

III.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)自身情況，控制各類資金來(lái)源的合理比例

IV.金融機(jī)構(gòu)資產(chǎn)使用應(yīng)當(dāng)注意時(shí)間跨度、還款周期、交易對(duì)象等要素的分布結(jié)構(gòu)

A.I、II、III

B.I、II、IV

C.III、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】：D

3、了解客戶的基本信息是提供針對(duì)性投資理財(cái)建議的基礎(chǔ)和保證，以下屬于客戶基本信息的有(  )

I.婚姻狀況

II.重要的家庭和社會(huì)關(guān)系

III.工作單位與職務(wù)

IV.個(gè)人興趣愛好和志向

A.I、II

B.I、II、III

C.II、III

D.I、II、III

【正確答案】：D

4、下列選項(xiàng)中，證券組合管理的正確步驟是(  )

I.進(jìn)行證券投資分析

II.確定證券投資政策

III.投資組合的修正

IV.組建證券投資組合

A.II、I、III、IV

B.I、II、III、IV

C.II、I、IV、III

D.I、II、IV、III

【正確答案】：C

5、下列關(guān)于客戶評(píng)級(jí)說(shuō)法正確的是(  )。

I.客戶評(píng)級(jí)是對(duì)交易本身的特定風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行計(jì)量和評(píng)價(jià)

II.違約是估計(jì)違約概率、違約損失率、違約風(fēng)險(xiǎn)暴露等信用風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)的基礎(chǔ)

III.在巴塞爾新資本協(xié)議中，違約概率一般被定義為借款人內(nèi)部評(píng)級(jí)1年期違約概率與0.05%中的較高者

IV.客戶評(píng)級(jí)主要是違約和違約概率的分析

A.I、II

B.III、IV

C.II、IV

D.I、II、III、IV

【正確答案】：C

6、指數(shù)型股票投資策略的基本理念是(  )

A.證券的價(jià)格波動(dòng)很大，而其內(nèi)在價(jià)值穩(wěn)定且可測(cè)量，短期內(nèi)證券市場(chǎng)價(jià)格通常會(huì)偏離其內(nèi)在價(jià)值，但市場(chǎng)存在自我糾偏的機(jī)制，長(zhǎng)期來(lái)看市場(chǎng)價(jià)格與其內(nèi)在價(jià)值趨同

B.在市場(chǎng)中篩選出預(yù)期利潤(rùn)或收入具有高增長(zhǎng)潛力的成長(zhǎng)型上市公司，且公司當(dāng)前股價(jià)能夠反映公司的成長(zhǎng)性，從而在未開具有較大的上升空間

C.通過(guò)購(gòu)買一部分或者全部某特定指數(shù)所包含的股票，來(lái)構(gòu)建指數(shù)基金的投資組合目的是使這個(gè)投資組合的變動(dòng)趨勢(shì)與該指數(shù)相一致，以取得與指數(shù)大致相同的收益率

D.證券的價(jià)格可通過(guò)對(duì)過(guò)往價(jià)格走勢(shì)進(jìn)行分析，從而在此基礎(chǔ)上，對(duì)未來(lái)的股價(jià)進(jìn)行預(yù)測(cè)

【正確答案】：C

7、宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行對(duì)證券市場(chǎng)的影響主要表現(xiàn)在(  )。

I.企業(yè)經(jīng)濟(jì)效益

II.居民收入水平

III.投資者對(duì)股價(jià)的預(yù)期

IV.資金成本

A.I、II、III、IV

B.I、III

C.I、II

D.II、III、IV

【正確答案】：A

8、在漲跌停板制度下，下列關(guān)于量?jī)r(jià)分析基本判斷中正確的有(  )

I.漲停量小，將繼續(xù)上揚(yáng)

II.跌停中途被打開的次數(shù)越多、時(shí)間越久、成交量越大，則反轉(zhuǎn)上升的可能性越大

III.漲停關(guān)門時(shí)間越早，次日漲勢(shì)可能性越大

IV.封住漲停板的買盤數(shù)量越少，后續(xù)繼上漲的概率越大

A.I、IV

B.I、III

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【正確答案】：C

9、關(guān)于金融衍生工具的特征，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是(  )。

A.不要求初始凈投資，或與對(duì)市場(chǎng)情況變化有類似反應(yīng)的其他類型合同相比，要求很少的初始凈投資

B.一般在當(dāng)期結(jié)算

C.其價(jià)值隨特定利率、金融工具價(jià)格、商品價(jià)格、匯率、價(jià)格指數(shù)、費(fèi)率指數(shù)、信用等級(jí)、信用指數(shù)或其他類似交量的變動(dòng)而變動(dòng)，變量為非金融變量的，該變量與合同的任一方不存在特定關(guān)系

D.在未來(lái)某一日期結(jié)算

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【正確答案】：B

10、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是(  )的，其持有者的股東權(quán)利受到一定限制。

A.隨公司盈利變化而變化

B.浮動(dòng)

C.不確定

D.固定

【正確答案】：D