2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案（5）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準(zhǔn)確度，希望能對(duì)大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》試題及答案

1、下列選項(xiàng)中，屬于證券組合根據(jù)投資目標(biāo)不同的劃分類型的是(  )。

A.國(guó)際型、國(guó)內(nèi)型、混合型

B.收入型、增長(zhǎng)型、指數(shù)化型

C.改進(jìn)型、穩(wěn)健性、均衡型

D.保值型、增值型、平衡型

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【正確答案】：B

2、在制定投資目標(biāo)之前，理財(cái)規(guī)劃師要明確的投資約束條件包括(  )。

I.流動(dòng)性約束

II.投資的可行性

III.稅收狀況

IV.特殊需求

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.III、IV

【正確答案】：D

3、下列說法正確的是(  )。

Ⅰ.投資的收益等于利息、股息等當(dāng)前收入與資本增值之和

Ⅱ.收益性原則是選擇證券產(chǎn)品最基本的要求

Ⅲ.安全性原則是要保證證券投資的本金不受損失

Ⅳ.證券的流動(dòng)性弱，則轉(zhuǎn)化為貨幣需要的時(shí)間就較長(zhǎng)，但支付的費(fèi)用較少

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】：D

4、在證券投資顧問執(zhí)業(yè)證書的取得方式中，申請(qǐng)人通過所在機(jī)構(gòu)向(  )申請(qǐng)執(zhí)業(yè)資格。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)

C.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.證券交易所

【正確答案】：C

5、下列對(duì)于評(píng)估客戶投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力的表述正確的是(  )。

I.已退休客戶，應(yīng)該建議其投資保守型產(chǎn)品

II.年齡與投資風(fēng)險(xiǎn)承受能力完全無關(guān)

III.理財(cái)目標(biāo)的彈性越大，越無法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)

IV.資金需動(dòng)用的時(shí)間離現(xiàn)在越近，越不能承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

A.I、III

B.I、IV

C.II、III

D.I、II、IV

【正確答案】：B

6、了解客戶的渠道有(  )。

I.開戶資料

II.調(diào)查問卷

III.家訪

IV.面談溝通

A.II、III

B.III、IV

C.I、II、IV

D.I、III、IV

【正確答案】：C

7、關(guān)于SML和CML,下列說法正確的有(  )。

Ⅰ.兩者都表示有效組合的收益與風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系

Ⅱ.SML適合于所有證券或組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系,CML只適合于有效組合的收益風(fēng)險(xiǎn)關(guān)系

Ⅲ.SML以β描繪風(fēng)險(xiǎn),而CML以σ描繪風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.SML是CML的推廣

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

8、稅差激發(fā)互換的目的是通過債券互換來減少年度應(yīng)付稅款，從而(  )債券投資者的稅后收益率。

A.影響

B.保持

C.降低

D.提高

【正確答案】：D

9、按照生命周期理論，下列表述正確的是(  )

A.家庭衰老期可積累的資產(chǎn)逐年增加，要開始控制投資風(fēng)險(xiǎn)

B.家庭形成期的儲(chǔ)蓄特征是收入增加而支出穩(wěn)定

C.家庭成熟期可積累的資產(chǎn)達(dá)到頂點(diǎn)，要逐步降低投資風(fēng)險(xiǎn)

D.家庭成長(zhǎng)期的儲(chǔ)蓄特征是收入達(dá)到巔峰，支出渴望降低

【正確答案】：C

10、家庭風(fēng)險(xiǎn)保障項(xiàng)目可分為階段項(xiàng)目和長(zhǎng)期項(xiàng)目?jī)深悾渲须A段項(xiàng)目主要包括(  )。

I.貸款還款

II.遺屬生活

III.應(yīng)急基金

IV.子女教育金

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.I、II、IV

D.II、III、IV

【正確答案】：C