2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題（2）

下文是2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題，考生們一定要多多做題，逐步提高做題的準確度，希望能對大家有所幫助。

2020年證券從業(yè)《證券投資顧問》模擬試題

一、單項選擇題

1、一般而言，當參數(shù)為9的相對強弱指標>95時，應(yīng)該(  )

A.持幣觀望

B.持股觀望

C.買進

D.賣出

【正確答案】：D

2、證券組合的實際平均收益率與由證券市場線所給出的該證券組合的期望收益率之間的差被定義為(  )。

A.特雷諾指數(shù)

B.道瓊斯指數(shù)

C.詹森指數(shù)

D.夏普指數(shù)

【正確答案】：C

3、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，以下對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)提供證券投資顧問服務(wù)時收費環(huán)節(jié)的說法不正確的是(  )。

A.證券投資顧問服務(wù)費用應(yīng)當以公司賬戶收取

B.可以按照服務(wù)期限，客戶資產(chǎn)規(guī)模收取投資顧問服務(wù)費用

C.不可以采用差別傭金方式收取證券投資顧問服務(wù)費用

D.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當按照公平、合理、自愿的原則與客戶協(xié)商并書面約定收費方式

【正確答案】：C

4、證券投資顧問向客戶提供投資建議，應(yīng)當(  )，禁止以任何方式向客戶承諾或者保證投資收益。

A.提供投資顧問的服務(wù)能力和過往業(yè)績

B.提示具體買賣時點

C.不基于證券研究報告

D.提示潛在的投資風(fēng)險

【正確答案】：D

5、期權(quán)的買方購買期權(quán)面實際支付的價格超過該期權(quán)內(nèi)在價值的那部分價值，被稱為(  )。

A.內(nèi)在價值

B.估值價值

C.市場價值

D.時間價值

【正確答案】：D

6、從個人生命周期的角度看，(  )的理財任務(wù)是要盡可能多地儲備資產(chǎn)、積累財富、未雨綢繆，進而這一時期要做好投資規(guī)劃與家庭現(xiàn)金流規(guī)劃，以防范疾病、意外、失業(yè)等風(fēng)險。

A.高原期

B.退休期

C.維持期

D.穩(wěn)定期

【正確答案】：D

7、投資顧問與投資者(客戶)之間的關(guān)系是(  )。

A.勞動聘用關(guān)系

B.無關(guān)系

C.服務(wù)關(guān)系

D.合作、委托關(guān)系

【正確答案】：C

8、對任何內(nèi)幕消息的價值都持否定態(tài)度的是(　　)。

A.弱式有效市場假設(shè)

B.半強式有效市場假設(shè)

C.強式有效市場假設(shè)

D.超強式有效市場假設(shè)

【正確答案】：C

9、(　　)是家庭消費開支規(guī)劃的一項核心內(nèi)容。

A.住房消費計劃

B.債務(wù)管理

C.汽車消費計劃

D.現(xiàn)金管理

【正確答案】：B

10、根據(jù)《證券投資顧問業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》的要求，證券投資顧問業(yè)務(wù)檔案的保存期限自協(xié)議終止之日不得少于(  )年。

A.10

B.1

C.3

D.5

【正確答案】：D

二、組合型選擇題

1、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)以軟件工具、終端設(shè)備等為載體，向客戶提供投資建議或類似功能服務(wù)的，應(yīng)當符合下列要求(  )。

Ⅰ.不得對功能進行虛假、不實、誤導(dǎo)性宣傳

Ⅱ.揭示軟件工具、終端設(shè)備的固有缺陷和使用風(fēng)險

Ⅲ.說明數(shù)據(jù)信息的來源

Ⅳ.具備投資品種或買賣時機功能的應(yīng)說明其方法和局限性

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【正確答案】：C

2、制定投資規(guī)劃時的步驟包括(　　)。

Ⅰ.讓客戶認識自己的風(fēng)險承受能力

Ⅱ.確定客戶的投資目標

Ⅲ.實施和監(jiān)控投資計劃

Ⅳ.根據(jù)客戶的目標和風(fēng)險承受能力確定投資計劃

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

3、下列關(guān)于證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)的說法，正確的有(  )。

Ⅰ.證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)接受客戶委托，可以輔助客戶作出投資決策

Ⅱ.從我國證券公司的實踐看，證券公司探索證券投資顧問服務(wù)，主要依托經(jīng)紀業(yè)務(wù)，多采取差別傭金方式收取服務(wù)報酬

Ⅲ.證券投資咨詢機構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)，不得代理委托人從事證券投資

Ⅳ.證券公司可以接受本公司從業(yè)人員成為定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：C

4、關(guān)于證券組合的有效邊界，下列說法不正確的是(　　)。

Ⅰ.有效邊界是可行域的上邊界部分

Ⅱ.對于無限區(qū)域可行域沒有有效邊界

Ⅲ.有效邊界是可行域的外部邊界

Ⅳ.對于有效區(qū)域可行域，其可行域就是有效邊界

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：D

5、財政政策的手段包括(　　)。

Ⅰ.財政補貼

Ⅱ.預(yù)算

Ⅲ.轉(zhuǎn)移支付

Ⅳ.增加外匯儲備

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【正確答案】：A