2025年初級銀行從業(yè)《銀行管理》考試大綱

2025年初級銀行從業(yè)《銀行管理》考試大綱沿用2024版，主要內(nèi)容涉及銀行運行環(huán)境、銀行基礎業(yè)務、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境、經(jīng)濟政策、銀行經(jīng)營管理與創(chuàng)新、銀行業(yè)消費者權益保護等方面的內(nèi)容。以下是小編為考生們整理的大綱詳情內(nèi)容：

一、宏觀經(jīng)濟金融環(huán)境?

1、了解我國經(jīng)濟政策環(huán)境；

2、了解新時代金融工作的總體要求；

3、熟悉財政政策、貨幣政策、金融監(jiān)管政策以及我國的金融體系等內(nèi)容?。

二、?監(jiān)管概述?

1、了解金融監(jiān)管理論基礎；

2、了解國內(nèi)外金融監(jiān)管的歷史沿革；

3、了解我國銀行業(yè)監(jiān)管的目標、理念和標準、新舉措；

4、掌握主要指標以及相關法律法規(guī)（如《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》《中國人民銀行法》《商業(yè)銀行法》）等內(nèi)容?。

?三、市場準入、非現(xiàn)場監(jiān)管和現(xiàn)場檢查?

1、了解市場準入的相關規(guī)則和程序；

2、了解非現(xiàn)場監(jiān)管的有關內(nèi)容和流程；

3、了解現(xiàn)場檢查的原則和流程。

四、?監(jiān)管強制措施、行政處罰與行政救濟?

1、熟悉監(jiān)管強制措施的類型、條件及程序；

2、掌握行政處罰的原則、種類、程序及實施情況；

3、掌握行政復議和行政訴訟的基本情況以及常見的金融犯罪行為及其危害。

?五、銀行主要業(yè)務?

1、負債業(yè)務（如存款業(yè)務和其他負債業(yè)務）

（1）掌握負債業(yè)務的特征、管理原則與主要風險；

（2）掌握存款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（3）掌握其他負債業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

2、資產(chǎn)業(yè)務（如貸款業(yè)務和債券投資業(yè)務）

（1）掌握資產(chǎn)業(yè)務的內(nèi)涵；

（2）掌握貸款業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（3）掌握債券投資業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求。

3、其他業(yè)務（如支付結(jié)算業(yè)務和信用卡業(yè)務）

（1）掌握其他業(yè)務的內(nèi)涵；

（2）掌握支付結(jié)算業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（3）掌握信用卡業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（4）掌握貸款承諾業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（5）掌握理財業(yè)務的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（6）掌握委托貸款的內(nèi)涵、主要風險點與監(jiān)管要求；

（7）掌握代理業(yè)務的內(nèi)涵與類別。

六、 銀行經(jīng)營與管理

1、全面風險管理

（1）熟悉全面風險管理的內(nèi)涵、組織架構、策略、政策和程序；

（2）掌握信用風險管理的內(nèi)涵、計量，金融資產(chǎn)風險分類與不良資產(chǎn)處置管理的內(nèi)容，掌握操作風險的類型、內(nèi)容以及主要業(yè)務的操作風險；

（3）了解市場風險、流動性風險、國別風險、聲譽風險、法律風險、戰(zhàn)略風險、信息科技風險等其他風險的相關內(nèi)容；

（4）熟悉突發(fā)事件與應急管理的內(nèi)涵、分類、主要工作內(nèi)容以及相關監(jiān)管要求。

七、內(nèi)部控制、合規(guī)管理和審計

1、掌握內(nèi)部控制的內(nèi)涵、職責措施、監(jiān)督評價等內(nèi)容；

2、掌握合規(guī)管理的內(nèi)涵、流程、基本機制和合規(guī)文化建設；

3、掌握反洗錢的監(jiān)管要求及反洗錢義務的主要內(nèi)容；

4、掌握銀行從業(yè)人員管理的行為規(guī)范及監(jiān)管要求。

八、經(jīng)營績效管理

1、熟悉銀行市場營銷的基本內(nèi)容；

2、熟悉銀行績效管理的基本內(nèi)容；

3、熟悉銀行薪酬管理的基本內(nèi)容；

4、熟悉銀行財務管理的基本內(nèi)容；

5、熟悉銀行盈利管理的基本內(nèi)容。

九、開發(fā)銀行與政策性銀行業(yè)務與監(jiān)管

1、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的改革歷程和職能定位；

2、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的業(yè)務經(jīng)營與管理要求；

3、了解開發(fā)銀行和政策性銀行的監(jiān)管要求。

十、金融資產(chǎn)管理公司、金融資產(chǎn)投資公司業(yè)務與監(jiān)管

1、了解金融資產(chǎn)管理公司的行業(yè)概況和功能定位；

2、了解金融資產(chǎn)管理公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

3、熟悉金融資產(chǎn)管理公司的監(jiān)管要求；

4、熟悉金融資產(chǎn)投資公司的業(yè)務范圍和經(jīng)營規(guī)則。

十一、信托公司業(yè)務與監(jiān)管

1、了解信托制度、信托業(yè)的行業(yè)概況和功能定位；

2、了解信托公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

3、熟悉信托公司的監(jiān)管要求。

十二、企業(yè)集團財務公司業(yè)務與監(jiān)管

1、了解企業(yè)集團財務公司行業(yè)概況和功能定位；

2、了解企業(yè)集團財務公司的主要業(yè)務、內(nèi)部控制和風險管理要求；

3、熟悉企業(yè)集團財務公司的監(jiān)管要求。

十三、銀行業(yè)消費者權益保護

1、掌握銀行業(yè)消費者權益保護的內(nèi)涵、銀行業(yè)消費者的主要權利和銀行對消費者的主要義務；

2、掌握主要銀行業(yè)務的消費者權益保護要求；

3、掌握銀行業(yè)消費者投訴處理的流程、機制和監(jiān)管要求；

4、掌握銀行業(yè)金融機構履行社會責任的相關要求。