證券從業(yè)《法律法規(guī)》知識點(diǎn)提煉：公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理（8）

本次分享的是希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規(guī)》第二章“證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)管理規(guī)范”第一節(jié)“公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理” 系列知識點(diǎn)。

第一節(jié) 公司治理、內(nèi)部控制與合規(guī)管理

知識點(diǎn)20、反洗錢的定義

反洗錢是指為了預(yù)防通過各種方式掩飾、隱藏毒品犯罪，黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質(zhì)的洗錢活動(dòng)，依照《反洗錢法》等相關(guān)法律法規(guī)、部門規(guī)章、部門規(guī)范性文件以及行業(yè)自律規(guī)則等規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。

知識點(diǎn)21、客戶身份識別和客戶身份資料保存的基本要求

（1）客戶身份識別

證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識別客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或者影印件。

在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)持續(xù)與重新識別客戶身份。

若委托第三方進(jìn)行客戶身份識別的，應(yīng)當(dāng)確保第三方已經(jīng)采取了符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施。

（2）客戶身份資料保存

客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后，客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存5年。證券公司破產(chǎn)或者解散時(shí)，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和交易記錄移交中國證監(jiān)會(huì)指定的機(jī)構(gòu)。