證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識點提煉：證券公司信用業(yè)務(wù)（2）

本次分享的是希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規(guī)》第三章“證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范”第七節(jié)“證券公司信用業(yè)務(wù)”系列知識點。

知識點4、兩融業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容★

① 融資、融券的額度、期限、利率、利息的計算方式；

② 保證金比例、維持擔(dān)保比例、可沖抵保證金的證券的種類及折算率、擔(dān)保債權(quán)范圍；

③ 追加保證金的通知方式、追加保證金的期限；

④ 客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔(dān)保物的處分權(quán)利；

⑤ 融資買入證券和融券賣出證券的權(quán)益處理；

⑥ 違約責(zé)任；

⑦ 糾紛解決途徑；

⑧ 其他有關(guān)事項。

知識點5、兩融業(yè)務(wù)所形成的的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定

① 證券公司向客戶融資、融券，應(yīng)當(dāng)向客戶收取一定比例的保證金。保證金可以證券沖抵。

② 證券公司應(yīng)當(dāng)將收取的保證金以及客戶融資買入的全部證券和融券賣出所得全部價款，分別存放在客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶，作為對該客戶融資融券所生債權(quán)的擔(dān)保物。

③ 證券公司應(yīng)當(dāng)在符合證券交易所規(guī)定的前提下，根據(jù)客戶信用狀況、擔(dān)保物質(zhì)量等情況，與客戶約定最低維持擔(dān)保比例、補足擔(dān)保物的期限以及違法處置方式等。

④ 任何人不得隨意動用證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的證券和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶內(nèi)的資金；

⑤ 客戶交存的擔(dān)保物價值與其債務(wù)的比例，超過證券交易所規(guī)定水平的，客戶可以按照證券交易所的規(guī)定和融資融券合同的約定，提取擔(dān)保物。

⑥ 司法機關(guān)依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權(quán)益采取財產(chǎn)保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應(yīng)當(dāng)處分擔(dān)保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權(quán)，并協(xié)助司法機關(guān)執(zhí)行。