證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識點提煉：證券公司信用業(yè)務(wù)（1）

本次分享的是希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道為您提煉整理的《證券市場基本法律法規(guī)》第三章“證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范”第七節(jié)“證券公司信用業(yè)務(wù)”系列知識點。

知識點1、融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則★

合法合規(guī)原則；集中管理原則；獨立運行原則；崗位分離原則。

知識點2、兩融業(yè)務(wù)的賬戶體系

（1）證券公司信用賬戶

融券專用證券賬戶；

客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶；

信用交易證券交收賬戶；

信用交易資金交收賬戶；

融資專用資金賬戶；

客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

（2）客戶信用賬戶

信用證券賬戶；信用資金賬戶。

知識點3、兩融業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

（1）客戶申請

客戶申請時應(yīng)向證券公司營業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括兩融業(yè)務(wù)申請表、有效身份證明文件、已在營業(yè)部開立的普通資金賬戶和證券賬戶、兩融擔(dān)保品證明、客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明等。機構(gòu)客戶還需提交公司章程、法人代表授權(quán)書、法人代表證明書、法人代表身份證明及經(jīng)辦人身份證明等文件。

（2）客戶征信調(diào)查

客戶征信調(diào)查的內(nèi)容一般包括：

① 客戶基本資料；

② 投資經(jīng)驗；

③ 誠信記錄；

④ 還款能力；

⑤ 融資融券需求。

（3）客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn)

① 從事證券交易時間；

② 賬戶狀態(tài)；

③ 信譽狀況；

④ 資產(chǎn)狀況；

⑤ 投資風(fēng)格及業(yè)績；

⑥ 關(guān)聯(lián)關(guān)系。