證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識點(diǎn)提煉：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)（3）

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知識點(diǎn)7、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定

① 挪用客戶資產(chǎn)；

② 向客戶作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾；

③ 以欺詐手段或者其他不當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶；

④ 將資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作；

⑤ 以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶收益或者虧損為目的，在自營賬戶與資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同資產(chǎn)管理賬戶之間進(jìn)行買賣，損害客戶利益；

⑥ 以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易；

⑦ 內(nèi)幕交易，操縱市場；

⑧ 法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。

知識點(diǎn)8、金融機(jī)構(gòu)開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)遵循的基本原則、產(chǎn)品類型、適當(dāng)性、內(nèi)控要求、金融機(jī)構(gòu)職責(zé)、代銷要求、投資范圍、資金池要求、估值要求、禁止剛性兌付要求、分級要求、通道及嵌套要求、人工智能、監(jiān)管原則等。

知識點(diǎn)9、資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)基礎(chǔ)資產(chǎn)負(fù)面清單★

① 以地方政府為直接或者間接債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)；

② 以地方融資平臺公司為債務(wù)人的基礎(chǔ)資產(chǎn)；

③ 礦產(chǎn)資源開采收益權(quán)、土地出讓收益權(quán)等產(chǎn)生現(xiàn)金流的能力具有較大不確定性的資產(chǎn)；

④ 有下列情形之一的與不動產(chǎn)相關(guān)的基礎(chǔ)資產(chǎn)：

因空置等原因不能產(chǎn)生穩(wěn)定現(xiàn)金流的不動產(chǎn)租金債權(quán)；

待開發(fā)或在建占比超過10%的基礎(chǔ)設(shè)施、商業(yè)物業(yè)、居民住宅等不動產(chǎn)或相關(guān)不動產(chǎn)收益權(quán)；

⑤ 不能直接產(chǎn)生現(xiàn)金流、僅依托處置資產(chǎn)才能產(chǎn)生現(xiàn)金流的基礎(chǔ)資產(chǎn)；

⑥ 違反相關(guān)法律法規(guī)或政策規(guī)定的資產(chǎn)；

⑦ 最終投資標(biāo)的為上述資產(chǎn)的信托計(jì)劃受益權(quán)等基礎(chǔ)資產(chǎn)。