證券從業(yè)考試《法律法規(guī)》知識點(diǎn)提煉：開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的條件

非銀行金融機(jī)構(gòu)開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的條件★

（1）準(zhǔn)入條件

凈資產(chǎn)指標(biāo)方面：最近3個會計(jì)年度的年末凈資產(chǎn)均不低于20億元人民幣。

風(fēng)控指標(biāo)方面：要求其風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)應(yīng)持續(xù)符合監(jiān)管規(guī)定。

部門設(shè)置方面：需設(shè)有專門的基金托管部門。

系統(tǒng)配置方面：部門有滿足營業(yè)需要的固定場所，及具備安全高效的清算、交割系統(tǒng)。

獨(dú)立性要求與利益沖突防范：具備安全保管基金財(cái)產(chǎn)、確保基金財(cái)產(chǎn)完整與獨(dú)立的條件，不從事與托管業(yè)務(wù)潛在重大利益沖突的其他業(yè)務(wù)。

（2）從業(yè)人員方面

基金托管部門擬任高級管理人員符合法定條件，基金托管部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于部門員工人數(shù)的1/2。

擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于8人，并具有基金從業(yè)資格。其中，核算、監(jiān)督等核心業(yè)務(wù)崗位人員應(yīng)當(dāng)具備2年以上托管業(yè)務(wù)從業(yè)經(jīng)驗(yàn)。

（3）制度建設(shè)方面：需具有完備的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

（4）非銀行金融機(jī)構(gòu)需滿足最近3年無重大違法違規(guī)記錄，并符合其他法律、行政法規(guī)以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

（5）審核程序。非銀行金融機(jī)構(gòu)申請開展基金托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照要去提交申請，中國證監(jiān)會自收到申請材料之日起5個工作日內(nèi)做出是否受理的決定，并自受理申請材料之日起20個工作日內(nèi)做出批準(zhǔn)或不予批準(zhǔn)的決定。