2018年《法律法規(guī)》知識(shí)點(diǎn)：客戶資產(chǎn)保護(hù)

大家都知道考試知識(shí)點(diǎn)的重要性，它就像我們的筆記，記錄的是書(shū)本上的重點(diǎn)內(nèi)容，考前看一遍知識(shí)點(diǎn)，更能系統(tǒng)的回憶起所掌握到的知識(shí)，下面大師兄為大家整理了44個(gè)知識(shí)點(diǎn)供參考，這里是其中之一：

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關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定

(一)明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度：

(1)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶的名義單獨(dú)立戶管理，客戶交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理。

(2)從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

(3)從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶資金擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金進(jìn)行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶資產(chǎn)的機(jī)制。

(二)明確了證券公司客戶資產(chǎn)的性質(zhì)。客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：

(1)非因客戶本身的債務(wù)，對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。

(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金、委托資金。

(3)以客戶的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。

(三)對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢做了具體規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢制度，保證客戶可以隨時(shí)查詢有關(guān)信息;指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶能夠隨時(shí)查詢客戶的交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況;證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單寄送客戶。

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)