2020年初級(jí)銀行《個(gè)人貸款》考試教材目錄

2020年銀行從業(yè)資格考試將于10月24日、25日舉行，初級(jí)銀行從業(yè)資格考試科目《個(gè)人貸款》輔導(dǎo)教材為中國金融出版社出版的2018版《個(gè)人理財(cái)》。該教材初、中級(jí)適用。

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輔導(dǎo)教材為銀行業(yè)專業(yè)人員職業(yè)資格考試辦公室統(tǒng)編，教材在考試報(bào)名服務(wù)平臺(tái)、中國金融出版社網(wǎng)上書店、當(dāng)當(dāng)網(wǎng)、京東商城等網(wǎng)站同步發(fā)行。如教材內(nèi)容與最新頒布的法律法規(guī)及監(jiān)管要求有抵觸，以最新頒布的法律法規(guī)為準(zhǔn)。

2020年初級(jí)銀行《個(gè)人貸款》考試教材目錄

第1章個(gè)人貸款概述

1.1個(gè)人貸款的性質(zhì)和發(fā)展

1.1.1個(gè)人貸款的概念和意義

1.1.2個(gè)人貸款的特征…

1.1.3個(gè)人貸款的發(fā)展歷程

1.2個(gè)人貸款產(chǎn)品的種類

1.2.1按產(chǎn)品用途分類…

1.2.2按有無擔(dān)保分類

1.2.3按貸款是否可循環(huán)分類

1.2.4按業(yè)務(wù)載體分類

1.2.5按照業(yè)務(wù)處理渠道分類

1.3個(gè)人貸款產(chǎn)品的要素

1.3.1貸款對(duì)象

1.3.2貸款利率

1.3.3貸款期限

1.3.4還款方式

1.3.5擔(dān)保方式

1.3.6貸款額度

第2章個(gè)人貸款管理

2.1個(gè)人貸款管理原則

2.1.1全流程管理原則

2.1.2誠信申貸原則

2.1.3協(xié)議承諾原則

2.1.4審貸分離原則

2.1.5實(shí)貸實(shí)付原則

2.1.6重視貸后管理原則

2.2個(gè)人貸款流程

2.2.1貸款的受理與調(diào)查

2.2.2貸款的審查與審批

2.2.3貸款的簽約與發(fā)放

2.2.4貸款支付

2.2.5貸后管理

2.3個(gè)人貸款營(yíng)銷管理

2.3.1銀行菅銷策略

2.3.2個(gè)人貸款菅銷渠道

2.4個(gè)人貸款定價(jià)管理

24.1個(gè)人貸款定價(jià)原則

2.4.2個(gè)人貸款定價(jià)影響因素

2.4.3個(gè)人貸款定價(jià)模型

2.5個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

2.5.1風(fēng)險(xiǎn)管理概述

2.5.2信用鳳險(xiǎn)管理

2.5.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理

2.5.4其他風(fēng)險(xiǎn)管理

2.6個(gè)人貸款押品管理

2.6.1押品管理基本概念

2.6.2押品管理基本流程

2.6.3押品價(jià)值評(píng)估

2.6.4押品風(fēng)險(xiǎn)控制措施

第3章個(gè)人住房貸款

3.1個(gè)人住房貸款基礎(chǔ)知識(shí)

3.1.1基礎(chǔ)知識(shí)

3.1.2房地產(chǎn)估價(jià)

3.2個(gè)人住房貸款流程

3.2.1合作項(xiàng)目準(zhǔn)入流程

3.2.2單筆貸款流程

3.3個(gè)人住房貸款風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.1合作機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.2信用風(fēng)險(xiǎn)管理

3.3.3操作風(fēng)險(xiǎn)管理

3.4公積金個(gè)人住房貸款

3.4.1基礎(chǔ)知識(shí)

3.4.2貸款流程

第4章個(gè)人消費(fèi)類貸款

4.1個(gè)人汽車貸款

4.1.1基礎(chǔ)知識(shí)

4.1.2貸款流程

4.1.3風(fēng)險(xiǎn)管理

4.2個(gè)人教育貸款

4.2.1基礎(chǔ)知識(shí)

4.2.2貸款流程

4.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理

4.3其他個(gè)人消費(fèi)類貸款

第5章個(gè)人經(jīng)營(yíng)類貸款

5.1個(gè)人經(jīng)營(yíng)貸款

5.1.1基礎(chǔ)知識(shí)

5.1.2貸款流程

5.1.3風(fēng)險(xiǎn)管

5.2個(gè)人商用房貸款

5.2.1基礎(chǔ)知識(shí)

5.2.2貸款流程

5.2.3風(fēng)險(xiǎn)管理

5.3農(nóng)戶貸款

5.3.1基礎(chǔ)知識(shí)

5.3.2貸款流程

第6章信用卡業(yè)務(wù)

6.1信用卡概述

6.1.1定義

6.1.2信用卡的產(chǎn)生和發(fā)展

6.1.3信用卡的分類

6.1.4信用卡業(yè)務(wù)與一般個(gè)人貸款業(yè)務(wù)的異同

6.2信用卡業(yè)務(wù)流程

6.2.1信用卡申請(qǐng)

6.2.2信用卡調(diào)查、授信審批

6.2.3信用卡的使用

6.3分期付款業(yè)務(wù)

6.3.1定義及基本規(guī)定

6.3.2分期業(yè)務(wù)的分類

6.3.3案例分析

6.4風(fēng)險(xiǎn)管理

6.4.1資金用途管理

6.4.2風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

6.4.3信用卡催收

6.4.4逾期資產(chǎn)處置

6.5發(fā)展趨勢(shì)

第7章個(gè)人貸款新趨勢(shì)

7.1互聯(lián)網(wǎng)金融與個(gè)人貸款

7.1.1基礎(chǔ)知識(shí)

7.1.2商業(yè)銀行互聯(lián)網(wǎng)個(gè)人貸款

7.1.3非銀行個(gè)人網(wǎng)絡(luò)貸款

7.1.4風(fēng)險(xiǎn)管理

7.2普惠金融

7.2.1基礎(chǔ)知識(shí)

7.2.2重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域和發(fā)展模式

第8章個(gè)人征信系統(tǒng)

8.1概述

8.1.1個(gè)人征信系統(tǒng)的含義和內(nèi)容

8.1.2個(gè)人征信系統(tǒng)的主要功能和意義

8.1.3個(gè)人征信體系的發(fā)展歷史

8.1.4個(gè)人征信的相關(guān)法律法規(guī)

8.2個(gè)人征信系統(tǒng)的管理及應(yīng)用

8.2.1個(gè)人征信系統(tǒng)的信息采集

8.2.2個(gè)人征信系統(tǒng)的管理模式

8.2.3個(gè)人征信系統(tǒng)的信息查詢

8.2.4個(gè)人征信報(bào)告內(nèi)容介紹

8.2.5個(gè)人征信報(bào)告異議處理

8.3互聯(lián)網(wǎng)金融背景下征信業(yè)務(wù)的新發(fā)展

附錄

一、個(gè)人貸款的相關(guān)法律

（一）《中華人民共和國民法通則》

（二）《中華人民共和國合同法》

（三）《中華人民共和國擔(dān)保法》

（四）《中華人民共和國物權(quán)法》

（五）《中華人民共和國商業(yè)銀行法》

（六）《貸款通則》

二、個(gè)人貸款的監(jiān)管政策和法規(guī)

（一）《個(gè)人貸款管理暫行辦法》

（二）與個(gè)人住房貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（三）與個(gè)人汽車貸救相關(guān)的政策和法規(guī)

（四）與個(gè)人教育貸款相關(guān)的政策和法規(guī)

（五）《農(nóng)戶貸款管理辦法》

（六）《商業(yè)銀行信用卡業(yè)務(wù)監(jiān)督管理辦法》

（七）《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》

（八）《大中型商業(yè)銀行設(shè)立普惠金融事業(yè)部實(shí)施方案》

（九）《征信業(yè)管理?xiàng)l例》