初級銀行從業(yè)銀行管理知識點（七）

《銀行管理》是初級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業(yè)《銀行管理》考試重點，這里特意給大家整理了初級銀行從業(yè)銀行管理知識點，希望對大家有所幫助。

初級銀行考試《銀行管理》知識點：接觸客戶

初次接觸客戶階段。理財師需要明白如下幾個問題：

(1)理財師的客戶從哪里來？

在銀行許多理財師服務的客戶可能由其他同事轉(zhuǎn)介紹過來，或?qū)儆谥鲃拥皆L客戶，大多數(shù)應該是已有現(xiàn)成銀行客戶;其他金融機構(gòu)如第三方理財機構(gòu)的理財師需要自己去尋找、開發(fā)客戶。

(2)客戶的需求是什么？

當一個客戶或潛在客戶在面前時，理財師首先要做的是了解客戶，了解客戶的過程也就是收集相關(guān)信息、理財需求的過程，然后理財師需要判斷客戶是否需要理財規(guī)劃服務、需要哪方面的服務。

點擊注冊會員>>>即可獲取銀行從業(yè)資格考試試題、輔導資料

報名指南：銀行從業(yè)資格考試指南

考試動態(tài)：考試報名|考試大綱|歷年真題|繼續(xù)教育

更多資訊可關(guān)注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試頻道，問題咨詢可撥打電話400-111-9811。