初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)知識(shí)點(diǎn)（13）

《個(gè)人理財(cái)》是初級(jí)銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》考試重點(diǎn)，這里特意給大家整理了初級(jí)銀行從業(yè)個(gè)人理財(cái)知識(shí)點(diǎn)，希望對(duì)大家有所幫助。

初級(jí)銀行考試《個(gè)人理財(cái)》知識(shí)點(diǎn)：財(cái)富管理與個(gè)人理財(cái)

1、個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)定義：

商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問(wèn)、資產(chǎn)管理等專業(yè)服務(wù)活動(dòng)，含財(cái)富管理業(yè)務(wù)和私人銀行業(yè)務(wù)。

2、財(cái)富管理(外延包括對(duì)個(gè)人的財(cái)富管理和資產(chǎn)管理)：

A.定義：以客戶為中心，設(shè)計(jì)出一套全面的服務(wù)規(guī)劃，通過(guò)向客戶提供現(xiàn)金、信用、保險(xiǎn)、投資組合等一系列的金融服務(wù)，將客戶的資產(chǎn)、負(fù)債、流動(dòng)性進(jìn)行管理，以滿足客戶不同階段的財(cái)務(wù)需求，幫助客戶達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)財(cái)富增值的目的。

B.核心：以客戶為中心，合理分配資產(chǎn)和收入，不僅要考慮財(cái)富的積累，更要考慮財(cái)富的保障。

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