初級(jí)銀行考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)（七）

《風(fēng)險(xiǎn)管理》是初級(jí)銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級(jí)銀行從業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試重點(diǎn)，這里特意給大家整理了《風(fēng)險(xiǎn)管理》考試重要知識(shí)點(diǎn)，希望對大家有所幫助。

初級(jí)銀行考試《風(fēng)險(xiǎn)管理》知識(shí)點(diǎn)：董事會(huì)及其風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)

在現(xiàn)代公司治理機(jī)制下，企業(yè)所有權(quán)與經(jīng)營權(quán)的分離，董事會(huì)受托于公司股東，成為銀行公司治理結(jié)構(gòu)的重要組成部分。董事會(huì)向股東大會(huì)負(fù)責(zé)，是商業(yè)銀行的決策機(jī)構(gòu)。

中國銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》規(guī)定，商業(yè)銀行董事會(huì)承擔(dān)本行資本管理的首要責(zé)任，在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，董事會(huì)對商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理承擔(dān)最終責(zé)任，負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)偏好等重大風(fēng)險(xiǎn)管理事項(xiàng)的審議、審批，對銀行承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的整體情況和風(fēng)險(xiǎn)管理體系的有效性進(jìn)行監(jiān)督。

巴塞爾委員會(huì)2015年發(fā)布的第四版《銀行公司治理原則》，強(qiáng)調(diào)董事會(huì)對銀行負(fù)有整體責(zé)任，包括批準(zhǔn)并監(jiān)督管理層實(shí)施銀行的戰(zhàn)略目標(biāo)、治理框架和公司文化，具體包括董事會(huì)對銀行的業(yè)務(wù)戰(zhàn)略、財(cái)務(wù)穩(wěn)健性、關(guān)鍵人員決定、內(nèi)部組織、治理結(jié)構(gòu)與實(shí)踐、風(fēng)險(xiǎn)管理與合規(guī)義務(wù)承擔(dān)最終責(zé)任。在風(fēng)險(xiǎn)管理方面，董事會(huì)要結(jié)合競爭和監(jiān)管格局、銀行的長期利益、風(fēng)險(xiǎn)敞口及有效管理風(fēng)險(xiǎn)的能力，與高級(jí)管理層和首席風(fēng)險(xiǎn)官一同確定銀行的風(fēng)險(xiǎn)偏好，監(jiān)督銀行遵守風(fēng)險(xiǎn)偏好聲明、風(fēng)險(xiǎn)政策和風(fēng)險(xiǎn)限額，審批并監(jiān)督實(shí)施有關(guān)銀行的資本充足率評(píng)估流程、資本與流動(dòng)性規(guī)劃、合規(guī)政策以及內(nèi)部控制體系的重要政策。

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