初級銀行從業(yè)個人理財知識點（六）

《個人理財》是初級銀行從業(yè)資格考試科目之一，為了方便大家更好的掌握初級銀行從業(yè)《個人理財》考試重點，這里特意給大家整理了初級銀行從業(yè)個人理財知識點，希望對大家有所幫助。

初級銀行考試《個人理財》知識點：理財師隊伍狀況

1、理財師與理財從業(yè)人員

理財師又名理財規(guī)劃師或財富管理師.一般是指經(jīng)過專業(yè)資格認(rèn)證，即持有相關(guān)從業(yè)資格牌照、代表金融機構(gòu)為客戶提供理財規(guī)劃專業(yè)服務(wù)的專業(yè)人士。

商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務(wù)的業(yè)務(wù)人員，以及其他與個人理財業(yè)務(wù)銷售和管理活動緊密相關(guān)的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務(wù)咨詢?nèi)藛T。

個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托一代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜合化的服務(wù)活動。

2、理財師隊伍發(fā)展?fàn)顩r

(1)理財師隊伍擴張迅速。主要原因是：理財服務(wù)需求大;理財師培養(yǎng)工作推動：行業(yè)自理和規(guī)范管理;收入穩(wěn)定、受人尊敬;合格理財師的職場選擇多、提升空間大;終身的職業(yè).越老越吃香。

(2)理財師素質(zhì)水平參差不齊。我國理財行業(yè)發(fā)展時間較短。理財師水平參差不齊.而且普遍比較年輕。

(3)市場認(rèn)可度有待提高。主要原因是：首先，現(xiàn)階段理財師素質(zhì)水平參差不齊.實戰(zhàn)經(jīng)驗弱，客戶對理財師的信任度和依賴度不強，造成了理財師的市場認(rèn)可度有待提高。其次.客戶對理財觀念尚存在一定的誤區(qū)，大部分人認(rèn)為理財就是投資，就是選擇高收益的產(chǎn)品，不需要理財師的專業(yè)指導(dǎo)，這也造成了理財師的市場認(rèn)可度有待提高。最后，中國資本市場不健全。投資渠道匱乏。

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