2024年3月證券從業(yè)《金融基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案（更新34題）

單選題1.下列不符合我國(guó)普通國(guó)債發(fā)行情況的是（）

A.期限趨于多樣化

B.發(fā)行成本越來(lái)越高

C.規(guī)模越來(lái)越大

D.發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化

單選題2.下列關(guān)于地方政府債券的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）。

A.由地方政府發(fā)行并負(fù)責(zé)償還的債券

B.簡(jiǎn)稱(chēng)地方債券

C.籌集資金不能用于彌補(bǔ)地方財(cái)政資金的不足

D.發(fā)行主體是地方政府

單選題3.下列關(guān)于公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券條件的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.發(fā)行企業(yè)債券前連續(xù)2年盈利

B.企業(yè)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度符合國(guó)家規(guī)定

C.企業(yè)規(guī)模達(dá)到國(guó)家規(guī)定的要求

D.所籌資金用途符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策

單選題4.荷蘭人阿德里安·范·凱特維奇于1774年創(chuàng)立的名叫“團(tuán)結(jié)就是力量”的投資信托基金是世界上第一只（）

A.結(jié)構(gòu)型基金

B.封閉式投資基金

C.開(kāi)放式投資基金

D.交易所交易基金

單選題5.非累積優(yōu)先股票的特點(diǎn)是股息分派以（）為界，當(dāng)年結(jié)清。

A.每個(gè)經(jīng)營(yíng)周期

B.每個(gè)會(huì)計(jì)年度

C.每個(gè)產(chǎn)業(yè)周期

D.每個(gè)生產(chǎn)周期

單選題6.貨幣供應(yīng)量↑一實(shí)際利率↓一投資↑一總產(chǎn)出↑是（）傳導(dǎo)機(jī)制。

A.資產(chǎn)價(jià)格傳導(dǎo)機(jī)制

B.利率傳導(dǎo)機(jī)制

C.信用傳導(dǎo)機(jī)制

D.匯率傳導(dǎo)機(jī)制

單選題7.下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)與金融產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（）

A.金融產(chǎn)品具有風(fēng)險(xiǎn)性

B."無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率"僅是理論上的一種設(shè)定

C.金融產(chǎn)品定價(jià)僅考慮收益

D.風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)是對(duì)投資者承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償

單選題8.上市公司向原股東配售股份簡(jiǎn)稱(chēng)為（）

A.配股

B.定向發(fā)行

C.增發(fā)

D.間接融資

單選題9.《期貨和衍生品法》在立法上主要關(guān)注的品種為（）

A.期權(quán)

B.期貨

C.遠(yuǎn)期

D.互換

單選題10.1992年以前，我國(guó)對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)、信托業(yè)實(shí)行集中統(tǒng)一監(jiān)管的機(jī)構(gòu)是（）

A.財(cái)政部

B.國(guó)家發(fā)改委

C.中國(guó)人民銀行

D.國(guó)務(wù)院金融穩(wěn)定委員會(huì)

單選題11.我國(guó)貨幣層次劃分中，證券公司客戶(hù)保證金屬于（）

A.M1

B.M2

C.M0

D.M3

單選題12.一般性貨幣政策工具不包括（）

A存款準(zhǔn)備金率

B.貨幣供給增長(zhǎng)率

C.公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)

D.再貼現(xiàn)率

單選題13.為推進(jìn)市場(chǎng)化改革，提高金融機(jī)構(gòu)自主定價(jià)能力，健全貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制，培育貨幣市場(chǎng)基準(zhǔn)利率，（）于2007開(kāi)始試運(yùn)行上

海銀行間同業(yè)拆借利率。

A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

B.中國(guó)人民銀行

C.財(cái)政部

D.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

單選題14.上市公司向原股東配售股份簡(jiǎn)稱(chēng)為（）

A.配股

B.定向發(fā)行

C.增發(fā)

D.間接融資

多選題15.國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）

A.政治風(fēng)險(xiǎn)

B.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

C.貨幣風(fēng)險(xiǎn)

D.主權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

多選題16.下列屬于基礎(chǔ)設(shè)施公募REITS的要求的有（）

A.采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的60%

B.基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等特殊目的載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)

C.80%以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額

D. 基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的

多選題17.下列不屬于《期貨和衍生品法》在立法上特點(diǎn)的是（）

A.以期貨為主，兼顧其他衍生品

B.以場(chǎng)外為主，兼顧場(chǎng)內(nèi)

C.以境內(nèi)為主，兼顧境外

D.以標(biāo)準(zhǔn)化產(chǎn)品為主，兼顧非標(biāo)產(chǎn)品

多選題18.以下屬于金融衍生工具的特征（）

A.杠桿性

B.聯(lián)動(dòng)性

C.嵌套性

D.高風(fēng)險(xiǎn)性

多選題19.與個(gè)人投資者相比，機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)包括（）

A.投資結(jié)構(gòu)規(guī)范化

B.投資管理專(zhuān)業(yè)化

C.投資靈活性強(qiáng)

D.投資資金規(guī)?；?/p>

多選題20.衍生工具的產(chǎn)品形態(tài)分類(lèi)，金融衍生工具可以劃分為（）

A.獨(dú)立衍生工具

B.嵌入式衍生工具

C.交易所交易的衍生工具

D.OTC交易的衍生工具

多選題21.下列關(guān)于保薦制度的說(shuō)法，正確的有（）

A.保薦制度主要內(nèi)容包括:建立保薦機(jī)構(gòu)資格核準(zhǔn)和保薦代表人的登記管理制度

B.保薦制度是指有資格的證券公司推薦符合條件的公司公開(kāi)發(fā)行股票和上市，對(duì)發(fā)行人的申請(qǐng)文件和信息披資料進(jìn)行審慎核查，督導(dǎo)發(fā)行人規(guī)范運(yùn)作

C.保薦制度的重點(diǎn)是明確保薦機(jī)構(gòu)和保薦代表人的責(zé)任，并建立責(zé)任追究機(jī)制

D.保薦人的保薦責(zé)任期僅為發(fā)行上市全過(guò)程

多選題22.下列關(guān)于全球金融市場(chǎng)發(fā)展的說(shuō)法，正確的有（）

A.1694年英國(guó)成立了世界上第一家股份制商業(yè)銀行英格蘭銀行，標(biāo)志著英國(guó)現(xiàn)代銀行制度的確立

B.2007-2009年，一場(chǎng)始于東南亞的次貸危機(jī)逐步演變?yōu)槿蚪鹑谖C(jī)，世界經(jīng)濟(jì)經(jīng)歷了大蕭條以來(lái)最嚴(yán)峻的一次考驗(yàn)

C.美國(guó)金融市場(chǎng)是從買(mǎi)賣(mài)政府債券開(kāi)始的

D.1971年布雷頓森林體系瓦解

多選題24.證券公司聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)遒循以下（）原則。

A.全程全員原則

B.預(yù)防第一原則

C.審慎管理原則

D.快速響應(yīng)原則

多選題25.基礎(chǔ)設(shè)施公募REITs的申請(qǐng)文件包括（）

A.上市申請(qǐng)

B.基金托管人與主要參與機(jī)構(gòu)簽訂的協(xié)議文件

C.基金托管協(xié)議草案

D.招募說(shuō)明書(shū)草案

判斷題26.證券評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在受評(píng)證券存續(xù)期內(nèi)每半年至少出具一次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題27.在信用風(fēng)險(xiǎn)分析中，違約依然是最為重要的信用事件，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的描述和量化仍然是以違約為中心，主要包括違約概率、違約損失率和違約時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)暴露等。這些要索決定了信用產(chǎn)品的預(yù)期損失和非預(yù)期損失。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題28.金融衍生工具極強(qiáng)的派生能力和高度的杠桿性使其發(fā)展速度十分驚人，根據(jù)國(guó)際清算銀行的金融衍生產(chǎn)品統(tǒng)計(jì)報(bào)告，金融行生工具以場(chǎng)外交易為主。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題29.通常期限在1年以下(含1年)的國(guó)債為附息式國(guó)債;期限在1年以上的為貼現(xiàn)式國(guó)債。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題30.IPO 是首次公開(kāi)發(fā)行股票的簡(jiǎn)稱(chēng)。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題31.一般來(lái)講，影響股票投資價(jià)值的外部因素主要包括宏觀經(jīng)濟(jì)因素、行業(yè)因素及市場(chǎng)因素。

A.錯(cuò)

B.對(duì)

判斷題

32.科創(chuàng)板發(fā)行后股本總額不低于人民幣5000萬(wàn)元

A.錯(cuò)

B.對(duì)

2021年，中國(guó)期貨市場(chǎng)成交75.14億手(單邊，下同)和581.2萬(wàn)億元。全球期貨市場(chǎng)成交625.84億手，中國(guó)期貨市場(chǎng)成交量占全球期貨市場(chǎng)總成交量的12%。

請(qǐng)根據(jù)材料回答33-34題:

綜合題33.下列不屬于商品期貨的是0.

A.能源化工期貨

B.金屬期貨

C.農(nóng)產(chǎn)品期貨

D.金融期貨

綜合題34.下列屬于我國(guó)商品期貨交易所的有().

A.上海期貨交易所

B.廣州期貨交易所

C.鄭州商品交易所

D.大連商品交易所