2020年11月《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考試真題（2）

證券從業(yè)資格考試入門(mén)資格考試設(shè)置《證券市場(chǎng)基本法律法規(guī)》和《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》兩門(mén)科目，2021年證券從業(yè)考試擬舉辦3次，第一次考試時(shí)間定于4月份，為了幫助大家更好的復(fù)習(xí)備考，希賽網(wǎng)的老師特意為廣大考生整理了“2020年11月證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》真題及答案（21-40）”，供大家參考練習(xí)。更多試題資源，請(qǐng)查看證券從業(yè)資格考試題庫(kù)。

21、當(dāng)證券公司被撤銷(xiāo)、關(guān)閉和破產(chǎn)或被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取強(qiáng)制性監(jiān)管措施時(shí)，（ ）有權(quán)按照有關(guān)政策規(guī)定對(duì)債權(quán)人予以?xún)敻丁?/p>

A、中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司

B、證券交易所

C、中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

試題答案：A

22、關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度與貨幣乘數(shù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、準(zhǔn)備金的比例越低，銀行的存款派生能力就越強(qiáng)

B、存款貨幣創(chuàng)造過(guò)程中的漏出因素會(huì)使貨幣乘數(shù)變大

C、理論上貨幣乘數(shù)可以簡(jiǎn)單地表示為法定存款準(zhǔn)備金率的倒數(shù)

D、提高法定存款準(zhǔn)備金率會(huì)直接改變貨幣乘數(shù)

試題答案：B

23、下列關(guān)于證券交易所發(fā)展歷史的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

A、1929 年國(guó)民政府頒發(fā)“交易所法”后，上海證券物品交易所并入上海華商證券交易所

B、改革開(kāi)放后，我國(guó)先后批準(zhǔn)成立了“上海證券交易所”和“深圳證券交易所”

C、解放初期，最早成立的的證券交易所是“北京證券交易所”

D、舊中國(guó)出現(xiàn)的第一家外商經(jīng)營(yíng)的證券交易所是“上海股份公所”

試題答案：C

24、做市商通過(guò)（ ）向市場(chǎng)提供流動(dòng)性服務(wù)。

A、發(fā)布買(mǎi)賣(mài)雙向報(bào)價(jià)

B、發(fā)布報(bào)價(jià)

C、發(fā)布證券交易的賣(mài)價(jià)

D、發(fā)布證券交易的買(mǎi)價(jià)

試題答案：A

25、對(duì)股份有限公司而言，之所以發(fā)行優(yōu)先股票可以減輕其利潤(rùn)的分派負(fù)擔(dān)，是因?yàn)椋?）。

A、優(yōu)先股股東無(wú)表決權(quán)

B、優(yōu)先股股東股息分派優(yōu)先

C、優(yōu)先股股東剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先

D、優(yōu)先股的股息率固定

試題答案：D

26、金融學(xué)以及金融工程學(xué)中對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的主流定義為（ ）。

A、風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果的不確定性

B、風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性

C、風(fēng)險(xiǎn)是可能發(fā)生的損失

D、風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望的偏離

試題答案：D

27、下列不屬于國(guó)債銷(xiāo)售價(jià)格影響因素的是（ ）。

A、市場(chǎng)利率

B、承銷(xiāo)商承銷(xiāo)國(guó)債的中標(biāo)成本

C、流通市場(chǎng)中可比國(guó)債的收益率水平

D、人民幣匯率

試題答案：D

28、基金信息披露義務(wù)人不包括（ ）。

A、召集基金份額持有人大會(huì)的基金份額持有人

B、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)

C、基金管理人

D、基金托管人

試題答案：B

29、下列屬于聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理方法的是（ ）。

A、業(yè)務(wù)持續(xù)計(jì)劃

B、事前識(shí)別和評(píng)估

C、日間流動(dòng)性管理

D、融資策略管理

試題答案：B

30、下列關(guān)于債券評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

A、政策性銀行發(fā)行的金融債券，需要參加債券信用評(píng)級(jí)

B、非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

C、地方政府發(fā)行的某些有價(jià)證券，有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)

D、債券信用評(píng)級(jí)大多是企業(yè)債券信用評(píng)級(jí)，是對(duì)具有獨(dú)立法人資格企業(yè)所發(fā)行某一特定債券，按期還本付息的可靠程度進(jìn)行客觀公正的評(píng)價(jià)，并標(biāo)示其信用程度的登記

試題答案：A

31、關(guān)于基金的交易制度，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（ ）。

A、基金的交易實(shí)行集中交易管理制度

B、基金管理人設(shè)有中央交易室，以保證公正、公平為原則，實(shí)行統(tǒng)一交易、統(tǒng)一管理

C、基金經(jīng)理不得直接向交易員下達(dá)投資指令或者直接進(jìn)行交易

D、基金的投資指令進(jìn)行交易執(zhí)行前，不需要經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)管理控制部門(mén)的審核

試題答案：D

32、基金一般都是按照（ ）的時(shí)間間隔對(duì)基金資產(chǎn)進(jìn)行估值。

A、不確定

B、托管人隨時(shí)確定

C、管理人隨時(shí)確定

D、固定

試題答案：D

33、債券的貼現(xiàn)率也被稱(chēng)為必要回報(bào)率，其計(jì)算公式為（ ）。

A、真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

B、名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

C、名義無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+預(yù)期通貨膨脹率

D、真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率+風(fēng)險(xiǎn)溢價(jià)

試題答案：A

34、某投資人贖回某基金1萬(wàn)份份額，持有時(shí)間為8個(gè)月，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為 0.5%。假設(shè)贖回當(dāng)日基金份額凈值是1.05 元，則其可得到的贖回金額為（ ）。

A、10497.5元 

B、10347.5元 

C、10227.5元 

D、10447.5元

試題答案：D

35、金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以（ ）方式進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A、場(chǎng)外協(xié)商

B、約定價(jià)格

C、公開(kāi)競(jìng)價(jià)

D、場(chǎng)內(nèi)大宗

試題答案：C

36、下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)容忍度的說(shuō)法，正確的是（ ）。

A、風(fēng)險(xiǎn)容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結(jié)合的方式設(shè)定

B、風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的進(jìn)一步量化和細(xì)化

C、風(fēng)險(xiǎn)偏好是風(fēng)險(xiǎn)容忍度的具體體現(xiàn)

D、風(fēng)險(xiǎn)容忍度是戰(zhàn)略性的

試題答案：A

37、傳統(tǒng)信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估中信用打分模型的關(guān)鍵在于（ ）。

A、關(guān)鍵變量的選擇和各自權(quán)重的確定

B、合規(guī)指標(biāo)的選擇和總體打分的結(jié)果

C、信用風(fēng)險(xiǎn)的確定與內(nèi)部評(píng)級(jí)的打分

D、交易對(duì)手的選擇與分配比例的確定

試題答案：A

38、關(guān)于證券公司債券信息披露的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

A、證券公司債券募集資金的用途應(yīng)當(dāng)在債券募集說(shuō)明書(shū)中披露

B、資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)為公開(kāi)發(fā)行證券公司債券進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，在債券有效存續(xù)期間，應(yīng)當(dāng)每年至少向市場(chǎng)公布兩次定期跟蹤評(píng)級(jí)報(bào)告

C、證券公司及其他信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)及證券自律組織的相關(guān)規(guī)定履行信息披露義務(wù)

D、公開(kāi)發(fā)行公司債券的證券公司應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定及時(shí)披露債券募集說(shuō)明書(shū)

試題答案：B

39、下列關(guān)于 ABS 產(chǎn)品的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（ ）。

A、狹義的 ABS 主要以某一類(lèi)同質(zhì)資產(chǎn)為標(biāo)的資產(chǎn)

B、期限在一年以下的資產(chǎn)支持商業(yè)票據(jù)屬于擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO 的基礎(chǔ)資產(chǎn)

C、擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO 的基礎(chǔ)資產(chǎn)是一系列的債務(wù)工具

D、ABS 產(chǎn)品可以分為狹義的 ABS 和擔(dān)保債務(wù)憑證 CDO

試題答案：B

40、根據(jù)導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)因素的不同，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不包括（ ）。

A、商品風(fēng)險(xiǎn)

B、利率風(fēng)險(xiǎn)

C、房地產(chǎn)價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

D、外匯風(fēng)險(xiǎn)

試題答案：C