2018年7月證券《基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(2)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1[單選題] ()，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3 900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

參考答案：A

參考解析： 1987年，中國(guó)新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團(tuán)、渣打集團(tuán)在中國(guó)香港聯(lián)合設(shè)立了中國(guó)置業(yè)基金，首期籌資3900萬(wàn)元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機(jī)構(gòu)開(kāi)始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起()個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個(gè)交易日內(nèi)賣(mài)出。

3[單選題] 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣()萬(wàn)元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

參考答案：D

參考解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。()

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

參考答案：D

參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過(guò)增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟(jì)運(yùn)行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達(dá)到促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的目標(biāo)。

5[單選題] 根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，下列屬于銀行間市場(chǎng)交易方式的是()。

A.回購(gòu)交易

B.遠(yuǎn)期交易

C.期貨交易

D.點(diǎn)擊成交交易

參考答案：D

參考解析：根據(jù)不同市場(chǎng)債券價(jià)格等要素的確定方式分類(lèi)，銀行間市場(chǎng)的交易方式包括詢(xún)價(jià)交易方式和點(diǎn)擊成交交易方式。

6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于()億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：D

參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于5億元。

7[單選題] 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在()以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：C

參考解析： 1988年國(guó)際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開(kāi)展國(guó)際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對(duì)加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

8[單選題] ()是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

A.國(guó)際收支狀況

B.國(guó)民收入

C.通貨膨脹的高低

D.貨幣供給

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際收支狀況是決定匯率趨勢(shì)的主導(dǎo)因素。

9[單選題] 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：D

參考解析： 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項(xiàng)目資本金制度的要求，原則上累計(jì)發(fā)行額不得超過(guò)該項(xiàng)目總投資的60%。

10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于()時(shí)，五級(jí)分類(lèi)法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時(shí)，五級(jí)分類(lèi)法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

11[單選題] 關(guān)于我國(guó)國(guó)債的分類(lèi)，屬于按資金用途分類(lèi)的是()。

A.短期國(guó)債

B.赤字國(guó)債

C.流通國(guó)債

D.儲(chǔ)蓄國(guó)債

參考答案：B

參考解析： 在我國(guó)國(guó)債的分類(lèi)中，按資金用途分類(lèi)，可將國(guó)債分為赤字國(guó)債、建設(shè)國(guó)債、戰(zhàn)爭(zhēng)國(guó)債和特種國(guó)債。

12[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

D.開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，()最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票。

A.美國(guó)紐約州

B.英國(guó)倫敦

C.日本東京

D.法國(guó)巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國(guó)紐約州最先通過(guò)法律，允許發(fā)行無(wú)面額股票，以后美國(guó)其他州和一些也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)()必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶(hù)買(mǎi)賣(mài)B股必須通過(guò)境外的證券代理商進(jìn)行。

15[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說(shuō)法屬于內(nèi)資散戶(hù)時(shí)代的特征的是()。

A.中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大

B.市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)

C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

D.由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)

參考答案：B

參考解析： 我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶(hù)時(shí)代，其特征包括：①市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)。②機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場(chǎng)效率的負(fù)面影響開(kāi)始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤(rùn)，在市場(chǎng)監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國(guó)債期貨市場(chǎng)上演出了一場(chǎng)機(jī)構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場(chǎng)”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場(chǎng)制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場(chǎng)參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集。

16[單選題] 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以()天期以?xún)?nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動(dòng)性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以?xún)?nèi)短期回購(gòu)為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長(zhǎng)操作期限，采用市場(chǎng)化利率招標(biāo)方式開(kāi)展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、發(fā)展和改革委員會(huì)、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)、發(fā)展和改革委員會(huì)、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶(hù)收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

18[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前為()。

A.早期探索階段

B.試點(diǎn)發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國(guó)證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個(gè)歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實(shí)施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實(shí)施前的試點(diǎn)發(fā)展階段;《證券投資基金法》實(shí)施以來(lái)的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量()的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開(kāi)發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對(duì)于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認(rèn)配股份的承諾，或者代銷(xiāo)期限屆滿(mǎn)，原股東認(rèn)購(gòu)股票的數(shù)量未達(dá)到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價(jià)并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認(rèn)購(gòu)的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開(kāi)發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

21[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在()個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：B

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請(qǐng)材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實(shí)前后存在不同表述且有實(shí)質(zhì)性差異的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將中止審核，并在12個(gè)月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請(qǐng)。

22[單選題] ()指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險(xiǎn)

B.金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)

C.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

D.外部風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

參考解析： 金融性匯率風(fēng)險(xiǎn)包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險(xiǎn)和儲(chǔ)備風(fēng)險(xiǎn)，指由于匯率變動(dòng)而在貨幣市場(chǎng)或資本市場(chǎng)遭遇損失的可能性。

23[單選題] 最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，于()成立了英格蘭銀行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

參考答案：C

參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國(guó)漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實(shí)行資本主義制度的英國(guó)，也于1694年成立了英格蘭銀行。

24[單選題] 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

參考答案：B

參考解析： 《貨幣市場(chǎng)基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場(chǎng)基金投資組合的平均剩余期限不得超過(guò)180天。

25[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的20%。

26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的();企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

27[單選題] ()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

參考答案：B

參考解析：2001年3月17日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實(shí)施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

28[單選題] 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段，其中內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期處于()。

A.1990～1996年

B.1996～2000年

C.2001～2005年

D.2005～2006年

參考答案：C

參考解析： 隨著資本市場(chǎng)的發(fā)展，我國(guó)市場(chǎng)的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個(gè)階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶(hù)時(shí)代;②1996～2000年的內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期;③2001～2005年的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化起步時(shí)期;④2005～2006年開(kāi)始的內(nèi)外資機(jī)構(gòu)投資者多元化時(shí)期。

29[單選題] 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(hù)(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)較高限額為()萬(wàn)元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

參考答案：C

參考解析： 投資者需使用個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)和對(duì)應(yīng)的資金清算賬戶(hù)(存折或銀行卡)認(rèn)購(gòu)儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，單一個(gè)人國(guó)債賬戶(hù)購(gòu)買(mǎi)單期儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)較高限額為500萬(wàn)元。

30[單選題] 投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30%。

31[單選題] ()，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)。

A.2011年12月11日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：C

參考解析： 2014年3月13日，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴(kuò)大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對(duì)象范圍，增加固定收益類(lèi)證券投資業(yè)務(wù)。

32[單選題] ()，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開(kāi)了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

A.1987年

B.1988年

C.1990年

D.1993年

參考答案：D

參考解析：1993年，股票發(fā)行試點(diǎn)正式由上海、深圳推廣至全國(guó)，這也打開(kāi)了資本市場(chǎng)進(jìn)一步發(fā)展的空間。

33[單選題] 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒(méi)有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于()的歐洲大陸。

A.15世紀(jì)

B.16世紀(jì)

C.17世紀(jì)

D.18世紀(jì)

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒(méi)有一個(gè)定論，一般認(rèn)為有形的、有組織的金融市場(chǎng)大約形成于17世紀(jì)的歐洲大陸。

34[單選題] 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于()。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1991年8月28日

D.1948年12月1日

參考答案：C

參考解析： 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)成立于1991年8月28日。

35[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認(rèn)購(gòu)證

C.上網(wǎng)定價(jià)抽簽方式

D.開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行

參考答案：D

參考解析： 我國(guó)股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開(kāi)放市盈率限制的上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行。

36[單選題] 從()起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來(lái)源，與原所有者完全分離。

A.1980年

B.1984年

C.1997年

D.1999年

參考答案：B

參考解析： 從1984年起，市場(chǎng)上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動(dòng)產(chǎn)的租金收入作為還債資金來(lái)源，與原所有者完全分離。

37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司應(yīng)具備的條件是()。

A.近1年無(wú)重大違法違規(guī)記錄

B.申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

C.財(cái)務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.財(cái)務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機(jī)制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險(xiǎn)控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專(zhuān)業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，符合銀監(jiān)會(huì)有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財(cái)務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營(yíng)狀況良好，申請(qǐng)前1年利潤(rùn)率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請(qǐng)前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請(qǐng)前1年，注冊(cè)資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄;⑧無(wú)到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)()個(gè)交易日。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場(chǎng)、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時(shí)，經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買(mǎi)賣(mài)，但限制的期限不得超過(guò)十五個(gè)交易日;案情復(fù)雜的，可以延長(zhǎng)十五個(gè)交易日。

39[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，特殊情況中減少公司注冊(cè)資本，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起()日內(nèi)注銷(xiāo)。

A.10

B.15

C.20

D.30

參考答案：A

參考解析： 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。公司依照規(guī)定收購(gòu)本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷(xiāo)。

40[單選題] ()，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放若干問(wèn)題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。

A.2004年1月

B.2009年10月

C.2010年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 2004年1月，國(guó)務(wù)院《關(guān)于推進(jìn)資本市場(chǎng)改革開(kāi)放若干問(wèn)題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場(chǎng)的要求。

41[單選題] 經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的市場(chǎng)類(lèi)型不包括()。

A.要素市場(chǎng)

B.產(chǎn)品市場(chǎng)

C.資本市場(chǎng)

D.金融市場(chǎng)

參考答案：C

參考解析：經(jīng)濟(jì)體系中的市場(chǎng)是非常重要的。經(jīng)濟(jì)體系中運(yùn)行的三種市場(chǎng)類(lèi)型是：要素市場(chǎng)、產(chǎn)品市場(chǎng)、金融市場(chǎng)。

42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前()個(gè)工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

A.3

B.5

C.8

D.10

參考答案：B

參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個(gè)工作日，按要求將有關(guān)文件報(bào)中國(guó)人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

43[單選題] 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析： 公開(kāi)募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級(jí)管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

44[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的()的要求。

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

參考答案：B

參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

45[單選題] 依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，從()開(kāi)始，地方政府只能通過(guò)發(fā)行債券融資，并對(duì)地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

A.2013年

B.2014年

C.2015年

D.2016年

參考答案：C

參考解析： 依據(jù)《國(guó)務(wù)院關(guān)于加強(qiáng)地方政府性債務(wù)管理的意見(jiàn)》，從2015年開(kāi)始，地方政府只能通過(guò)發(fā)行債券融資，并對(duì)地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

46[單選題] 金融市場(chǎng)的參與者不包括()。

A.居民

B.個(gè)人

C.中央銀行

D.政府

參考答案：B

參考解析： 目前，世界各地金融市場(chǎng)的參與者非常廣泛，在開(kāi)放的金融市場(chǎng)上，還應(yīng)包括國(guó)外的金融交易參與者。金融市場(chǎng)的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的()計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

參考答案：B

參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對(duì)未進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的股指期貨、國(guó)債期貨分別按投資規(guī)模的20%計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)資本準(zhǔn)備。

48[單選題] 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣()億元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 保險(xiǎn)公司申請(qǐng)募集次級(jí)債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開(kāi)業(yè)時(shí)間超過(guò)3年;②經(jīng)審計(jì)的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計(jì)未償付的次級(jí)債本息額不超過(guò)上年度未經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實(shí)際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國(guó)保監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

49[單選題] 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿(mǎn)足在申請(qǐng)日前()個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A.2

B.3

C.4

D.6

參考答案：D

參考解析： 證券公司申請(qǐng)IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請(qǐng)日前6個(gè)月各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機(jī)構(gòu)控制，且該期貨公司具有實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度期貨交易所的會(huì)員資格、申請(qǐng)目前兩個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開(kāi)展IB業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險(xiǎn)隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿(mǎn)足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國(guó)證監(jiān)會(huì)根據(jù)市場(chǎng)發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

50[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在()個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)收到申請(qǐng)文件后，在5個(gè)工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說(shuō)明書(shū)申報(bào)稿正式受理后，即在中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

51[單選題] 證券交易所的主要職能有()。

Ⅰ 提供證券交易場(chǎng)所

Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

Ⅲ 集中各類(lèi)社會(huì)資金參與投資

Ⅳ 制定交易規(guī)則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場(chǎng)所、形成與公告價(jià)格、集中各類(lèi)社會(huì)資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護(hù)交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進(jìn)股票的流動(dòng)性。

52[單選題] 關(guān)于股票的理論價(jià)格，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 股票價(jià)格，是指股票在證券市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)的價(jià)格

Ⅱ 股票及其他有價(jià)證券的理論價(jià)格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來(lái)的

Ⅲ 預(yù)測(cè)股票的未來(lái)收入是很困難的事情，所以不同的投資者對(duì)于股票的理論價(jià)格會(huì)存在分歧

Ⅳ 股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益的現(xiàn)值之和

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票的理論價(jià)格是股票未來(lái)收益經(jīng)過(guò)折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對(duì)于理解股票價(jià)格十分重要。

53[單選題] 目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括()。

Ⅰ審批

Ⅱ 協(xié)議

Ⅲ 注冊(cè)

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 目前，全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類(lèi)型包括協(xié)議、做市兩種。

54[單選題] 股票的特征有()。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有償性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險(xiǎn)性、流動(dòng)性、不可償還性、參與性。

55[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說(shuō)法，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的

Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場(chǎng)的發(fā)展需要，而是基于計(jì)劃行政思維的結(jié)果

Ⅲ 審批制造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

Ⅳ 企業(yè)申請(qǐng)上市要經(jīng)過(guò)兩級(jí)審核，導(dǎo)致發(fā)行費(fèi)用很高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：Ⅲ項(xiàng)，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實(shí)體，往往就傾向予將其所控制下的問(wèn)題較多的國(guó)有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力，至于那些經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)尚好的民營(yíng)企業(yè)通常得不到上市額度，無(wú)法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國(guó)股票市場(chǎng)發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

56[單選題] 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率

Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率

Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

Ⅳ 現(xiàn)金漏損率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

57[單選題] 關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大

Ⅳ 當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，會(huì)增加銀行的盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強(qiáng)烈，對(duì)整個(gè)經(jīng)濟(jì)和社會(huì)心理預(yù)期都會(huì)產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國(guó)的法定準(zhǔn)備金率對(duì)各類(lèi)存款機(jī)構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時(shí)對(duì)各類(lèi)存款機(jī)構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理干擾較大，增加了銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和管理的難度;當(dāng)對(duì)法定準(zhǔn)備金存款不付息時(shí)，還會(huì)降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競(jìng)爭(zhēng)力。

58[單選題] 公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的()，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

Ⅰ及時(shí)

Ⅱ 準(zhǔn)確

Ⅲ 保密

Ⅳ 完整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理基本流程，連接各上下級(jí)、各部門(mén)和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險(xiǎn)管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時(shí)、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與改進(jìn)奠定基礎(chǔ)。

59[單選題] 大宗交易的申報(bào)包括()。

Ⅰ 意向申報(bào)

Ⅱ 意愿申報(bào)

Ⅲ 成交申報(bào)

Ⅳ 固定價(jià)格申報(bào)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 大宗交易的申報(bào)包括意向申報(bào)、成交申報(bào)和固定價(jià)格申報(bào)。

60[單選題] 關(guān)于銀行間市場(chǎng)交易方式，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 詢(xún)價(jià)交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價(jià)格以及其他交易要素的交易方式，包括報(bào)價(jià)、格式化詢(xún)價(jià)和確認(rèn)成交三個(gè)步驟

Ⅱ 詢(xún)價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)包括意向報(bào)價(jià)、雙向報(bào)價(jià)和對(duì)話(huà)報(bào)價(jià)三種報(bào)價(jià)方式

Ⅲ 詢(xún)價(jià)交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)(雙邊報(bào)價(jià))和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)(單邊報(bào)價(jià))

Ⅳ 點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)是指報(bào)價(jià)方就某一券種報(bào)出買(mǎi)人或賣(mài)出價(jià)格及數(shù)量的報(bào)價(jià)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：Ⅲ項(xiàng)，在點(diǎn)擊成交交易方式下，報(bào)價(jià)方式包括做市報(bào)價(jià)(雙邊報(bào)價(jià))和點(diǎn)擊成交報(bào)價(jià)(單邊報(bào)價(jià))。

61[單選題] 關(guān)于證券交易所的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人

Ⅱ 證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn)

Ⅲ 證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(股東大會(huì))及理事會(huì)(董事會(huì))

Ⅳ 證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長(zhǎng)及常任理事，常任理事長(zhǎng)總理業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會(huì)員組成的一種非營(yíng)利性法人;②證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn);③證券交易所的決策機(jī)構(gòu)是會(huì)員大會(huì)(股東大會(huì))及理事會(huì)(董事會(huì));④證券交易所的執(zhí)行機(jī)構(gòu)有理事長(zhǎng)及常任理事，理事長(zhǎng)總理業(yè)務(wù)。

62[單選題] 下列說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性構(gòu)成

Ⅱ 通過(guò)分散投資可以將風(fēng)險(xiǎn)完全消除

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償具有事前性、重大性、主動(dòng)性、外部資源性

Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖包括套期保值和商品期貨對(duì)沖

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，風(fēng)險(xiǎn)分散是指通過(guò)多樣化的投資來(lái)分散和降低風(fēng)險(xiǎn)，分散投資只能降低風(fēng)險(xiǎn)，并不能將風(fēng)險(xiǎn)完全消除。

63[單選題] 關(guān)于我國(guó)基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 為了保護(hù)基金投資者的利益，世界上不同和地區(qū)都對(duì)基金活動(dòng)進(jìn)行嚴(yán)格的監(jiān)督管理

Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機(jī)構(gòu)之一

Ⅲ 經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，中國(guó)銀行所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)

Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會(huì)章程由會(huì)員大會(huì)制定，并報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅲ項(xiàng)，經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)授權(quán)，證券交易所對(duì)基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)。

64[單選題] 關(guān)于證券賬戶(hù)開(kāi)立流程和要求，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機(jī)構(gòu)開(kāi)立證券賬戶(hù)，由中國(guó)結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 開(kāi)戶(hù)代理機(jī)構(gòu)受理投資者申請(qǐng)，申請(qǐng)材料審核合格后應(yīng)當(dāng)按中國(guó)證券登記結(jié)算公司的相關(guān)要求錄入開(kāi)戶(hù)申報(bào)數(shù)據(jù)，并向中國(guó)結(jié)算統(tǒng)一賬戶(hù)平臺(tái)申報(bào)

Ⅲ 深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效

Ⅳ 上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上海證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，次一交易日生效;深圳證券賬戶(hù)當(dāng)日開(kāi)立，當(dāng)日即可用于交易。

65[單選題] 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括()。

Ⅰ可以合理地避稅

Ⅱ 沒(méi)有固定的利息負(fù)擔(dān)

Ⅲ 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來(lái)良好的聲譽(yù)

Ⅳ 具有財(cái)務(wù)杠桿作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券融資的優(yōu)點(diǎn)包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財(cái)務(wù)杠桿作用;③債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項(xiàng)是股票融資的優(yōu)點(diǎn)。

66[單選題] 1983年國(guó)務(wù)院決定中國(guó)人民銀行專(zhuān)門(mén)行使中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

Ⅰ管理征信業(yè)

Ⅱ 制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ 制定銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則

Ⅳ 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)屬于銀監(jiān)會(huì)的主要職責(zé)。

67[單選題] 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露，對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

Ⅰ 信息公開(kāi)披露制度

Ⅱ 信息報(bào)送制度

Ⅲ 董事會(huì)會(huì)議內(nèi)容公開(kāi)制度

Ⅳ 年報(bào)審計(jì)監(jiān)管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券公司信息公開(kāi)披露制度要求所有證券公司實(shí)行基本信息公示和財(cái)務(wù)信息公開(kāi)披露，對(duì)證券公司信息報(bào)送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報(bào)送制度;②信息公開(kāi)披露制度;③年報(bào)審計(jì)監(jiān)管。

68[單選題] 我國(guó)交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國(guó)的垃圾債存在的不同之處包括()。

Ⅰ 定義不同

Ⅱ 發(fā)行主體不同

Ⅲ 發(fā)行期限不同

Ⅳ 對(duì)投資者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 我國(guó)交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國(guó)的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

69[單選題] 關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 分享基金財(cái)產(chǎn)收益

Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

Ⅲ 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額

Ⅳ 查閱或者復(fù)制機(jī)密的基金信息資料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財(cái)產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);⑤對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料;⑦對(duì)基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

70[單選題] 下列屬于金融危機(jī)的有()。

Ⅰ 貨幣危機(jī)

Ⅱ 信用危機(jī)

Ⅲ 系統(tǒng)性金融危機(jī)

Ⅳ 外債危機(jī)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機(jī)的種類(lèi)主要有：貨幣危機(jī)、銀行危機(jī)、外債危機(jī)和系統(tǒng)性金融危機(jī)。

71[單選題] 關(guān)于國(guó)際金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有的作用，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 提供國(guó)際投融資渠道

Ⅱ 利用各國(guó)資金余缺

Ⅲ 控制國(guó)際收支

Ⅳ 促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際金融市場(chǎng)在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中具有以下的作用：提供國(guó)際投融資渠道、調(diào)劑各國(guó)資金余缺、調(diào)節(jié)國(guó)際收支、促進(jìn)經(jīng)濟(jì)全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在()。

Ⅰ 集中存款準(zhǔn)備金

Ⅱ 組織、參與和管理全國(guó)清算業(yè)務(wù)

Ⅲ 代理發(fā)行政府債券

Ⅳ 代理國(guó)庫(kù)

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國(guó)庫(kù)、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營(yíng)國(guó)際儲(chǔ)備、代表政府參加國(guó)際金融組織和各種國(guó)際金融活動(dòng);③進(jìn)行政府間的金融事務(wù)往來(lái);④與外國(guó)中央銀行進(jìn)行交往;⑤代表政府簽訂國(guó)際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實(shí)施金融監(jiān)管;⑥維護(hù)金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟(jì)信息服務(wù)。

73[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有()。

Ⅰ 全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來(lái)越大

Ⅱ 通貨膨脹率的高低

Ⅲ 全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī)

Ⅳ 金融衍生品市場(chǎng)的急劇膨脹帶來(lái)新的挑戰(zhàn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：①全球債務(wù)規(guī)模急劇擴(kuò)張，信用暴露越來(lái)越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機(jī);③金融衍生品市場(chǎng)的急劇膨脹帶來(lái)新的挑戰(zhàn)。

74[單選題] 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立()。

Ⅰ 客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)

Ⅱ 融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

Ⅲ 客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)

Ⅳ 信用交易證券交收賬戶(hù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)、客戶(hù)信用交易擔(dān)保證券賬戶(hù)、信用交易證券交收賬戶(hù)和信用交易資金交收賬戶(hù);以自己的名義在商業(yè)銀行分別開(kāi)立融資專(zhuān)用資金賬戶(hù)和客戶(hù)信用交易擔(dān)保資金賬戶(hù)。

75[單選題] 國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)包括()。

Ⅰ 全球化效應(yīng)

Ⅱ 放大效應(yīng)

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 沖擊效應(yīng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國(guó)際資本流動(dòng)的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

76[單選題] 股票發(fā)行人申請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供的申請(qǐng)材料有()。

Ⅰ 股票登記申請(qǐng)

Ⅱ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件

Ⅲ 承銷(xiāo)協(xié)議

Ⅳ 具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票發(fā)行人中請(qǐng)辦理股票首次公開(kāi)發(fā)行、增發(fā)、配股登記時(shí)，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供以下申請(qǐng)材料：①股票登記申請(qǐng)。②中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件。③承銷(xiāo)協(xié)議。④具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗(yàn)資報(bào)告(包括非貨幣資產(chǎn)所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至證券發(fā)行人處的證明文件)。⑤通過(guò)證券交易所交易系統(tǒng)以外的途徑發(fā)行(以下稱(chēng)網(wǎng)下發(fā)行)證券的，還需提供網(wǎng)下發(fā)行的證券持有人名冊(cè)，證券持有人名冊(cè)應(yīng)當(dāng)包括證券代碼、證券特有人證券賬戶(hù)號(hào)碼、證券持有人有效身份證明文件號(hào)碼、本次登記的持有證券數(shù)量等內(nèi)容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請(qǐng)并申報(bào)有限售條件證券持有人類(lèi)別。⑦公開(kāi)發(fā)行前或國(guó)有法人持股的，還需提供國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門(mén)的批準(zhǔn)文件。涉及向外國(guó)戰(zhàn)略投資者定向發(fā)行股份的，還需提供商務(wù)部等有權(quán)部門(mén)的批準(zhǔn)文件。⑧涉及司法凍結(jié)或質(zhì)押登記的，還需提供司法協(xié)助執(zhí)行、質(zhì)押登記相關(guān)申請(qǐng)材料。⑨證券首次發(fā)行的，還需提供證券發(fā)行人法人有效營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人對(duì)指定聯(lián)絡(luò)人(董事會(huì)秘書(shū)或證券事務(wù)代表)的授權(quán)委托書(shū)。⑩指定聯(lián)絡(luò)人有效身份證明文件原件及復(fù)印件以及中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求提供的其他材料。

77[單選題] 關(guān)于股票的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格低于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得

Ⅱ 股票風(fēng)險(xiǎn)的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓?zhuān)@為其提供了流動(dòng)性

Ⅳ 股票所載的權(quán)利的有效性是始終不變的，它是一種無(wú)償還期限的有價(jià)證券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，股票持有者通過(guò)在依法成立的證券交易所進(jìn)行股票交易，當(dāng)股票的市場(chǎng)價(jià)格高于買(mǎi)入價(jià)格時(shí)，賣(mài)出股票所賺取的差價(jià)收益就是資本利得。

78[單選題] 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有()。

Ⅰ 公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

Ⅲ 公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 申請(qǐng)發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機(jī)構(gòu)健全，運(yùn)行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度實(shí)現(xiàn)的年均可分配利潤(rùn)不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計(jì)公司債券余額不超過(guò)最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過(guò)預(yù)備用于交換的股票按募集說(shuō)明書(shū)公告日前20個(gè)交易日均價(jià)計(jì)算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)評(píng)級(jí)，債券信用級(jí)別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

79[單選題] 根據(jù)我國(guó)《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，下列符合注冊(cè)會(huì)計(jì)師申請(qǐng)證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為

Ⅱ 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū)

Ⅲ 取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)5年以上

Ⅳ 不超過(guò)65周歲

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊(cè)會(huì)計(jì)師中請(qǐng)證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會(huì)計(jì)師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊(cè)會(huì)計(jì)師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定55第六條所規(guī)定的條件并已提出申請(qǐng);②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書(shū);③取得注冊(cè)會(huì)計(jì)師證書(shū)1年以上;④不超過(guò)60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動(dòng)中沒(méi)有違法違規(guī)的行為。

80[單選題] 根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)的情況有()。

Ⅰ 會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的

Ⅱ 未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的

Ⅲ 因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的

Ⅳ 根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中國(guó)金融期貨交易所風(fēng)險(xiǎn)控制管理辦法》中規(guī)定，在下列五種情況下會(huì)出現(xiàn)強(qiáng)行平倉(cāng)：①會(huì)員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)補(bǔ)足的;②持倉(cāng)超出持倉(cāng)限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時(shí)限內(nèi)平倉(cāng)的;③因違規(guī)受到中金所強(qiáng)行平倉(cāng)處罰的;④根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的;⑤其他應(yīng)予強(qiáng)行平倉(cāng)的。

81[單選題] 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括()。

Ⅰ 商業(yè)銀行

Ⅱ 郵政儲(chǔ)蓄銀行

Ⅲ 證券公司

Ⅳ 城市信用合作社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲(chǔ)蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策性銀行。

82[單選題] 關(guān)于場(chǎng)外債券市場(chǎng)的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升

Ⅱ 市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元

Ⅲ 發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與

Ⅳ 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷擴(kuò)大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：場(chǎng)外債券市場(chǎng)的特點(diǎn)有：①市場(chǎng)規(guī)?？焖贁U(kuò)大，直接融資比例不斷上升;②市場(chǎng)成員不斷擴(kuò)容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國(guó)有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)不斷分散。

83[單選題] 股份變動(dòng)的方式主要有()。

Ⅰ 股票合并

Ⅱ 配股

Ⅲ 股票分割

Ⅳ 股份回購(gòu)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股份變動(dòng)的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購(gòu);②股票分割與合并。

84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級(jí)債務(wù)的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ次級(jí)債務(wù)是由銀行發(fā)行的

Ⅱ 次級(jí)債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級(jí)債務(wù)不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失

Ⅳ 次級(jí)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 次級(jí)債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營(yíng)損失，且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長(zhǎng)期債務(wù)。

85[單選題] 關(guān)于間接融資市場(chǎng)和直接融資市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機(jī)構(gòu)為中介而進(jìn)行的融資活動(dòng)

Ⅱ 在直接融資市場(chǎng)中，按期限沒(méi)有長(zhǎng)短期之分

Ⅲ 直接融資市場(chǎng)通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場(chǎng)

Ⅳ 在間接融資活動(dòng)中，金融機(jī)構(gòu)需要同時(shí)扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，在直接融資市場(chǎng)中，按期限有長(zhǎng)短期之分，屬于短期直接融資市場(chǎng)的有企業(yè)之間、企業(yè)與個(gè)人之間的賒銷(xiāo)商品以及個(gè)人之間的短期資金借貸，屬于長(zhǎng)期直接融資市場(chǎng)的有證券發(fā)行和流通市場(chǎng)。

86[單選題] 關(guān)于基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等

Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來(lái)自個(gè)別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，但無(wú)法消除市場(chǎng)的系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響

Ⅳ 當(dāng)計(jì)算機(jī)、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時(shí)，可能導(dǎo)致基金日常的申購(gòu)或贖回?zé)o法按正常時(shí)限完成

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)包括政策風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)濟(jì)周期性波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)、利率風(fēng)險(xiǎn)、購(gòu)買(mǎi)力風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)等。

87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在()。

Ⅰ 被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期的

Ⅱ 最近2年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰

Ⅲ 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)的

Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)的

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開(kāi)發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)忠實(shí)、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開(kāi)譴責(zé)的;③因涉嫌犯罪被司法機(jī)關(guān)立案?jìng)刹榛蛘呱嫦舆`法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見(jiàn)的。

88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報(bào)告包括()。

Ⅰ 月度報(bào)告

Ⅱ 季度報(bào)告

Ⅲ 半年度報(bào)告

Ⅳ 年度報(bào)告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報(bào)告包括年度報(bào)告、半年度報(bào)告，可以披露季度報(bào)告。掛牌公司應(yīng)當(dāng)在本細(xì)則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國(guó)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報(bào)告。

89[單選題] 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有()。

Ⅰ依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督

Ⅱ 依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

Ⅲ 依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進(jìn)行監(jiān)督管理

Ⅳ 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 中國(guó)證監(jiān)會(huì)的職責(zé)有：①依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理;③依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況;⑥依法對(duì)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

90[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的種類(lèi)有()。

Ⅰ 股指期貨對(duì)沖

Ⅱ 商品期貨對(duì)沖

Ⅲ 套期保值

Ⅳ 期權(quán)對(duì)沖

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖的種類(lèi)有：股指期貨對(duì)沖、商品期貨對(duì)沖、套期保值、期權(quán)對(duì)沖。

91[單選題] 證券投資者的特點(diǎn)有()。

Ⅰ分散性

Ⅱ 流動(dòng)性

Ⅲ 投資的目的性

Ⅳ 市場(chǎng)的支撐性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券投資者的特點(diǎn)有：分散性和流動(dòng)性、投資的目的性、市場(chǎng)的支撐性。

92[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的特征有()。

Ⅰ 客觀(guān)性

Ⅱ 傳染性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 周期性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)具有：客觀(guān)性、傳染性、可控性和周期性四個(gè)特征。

93[單選題] 屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的特點(diǎn)的是()。

Ⅰ同時(shí)進(jìn)行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

Ⅱ 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ 多樣化投資

Ⅳ 事先控制、事后補(bǔ)救

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

94[單選題] 中央銀行主要通過(guò)()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

Ⅰ票據(jù)再貼現(xiàn)

Ⅱ 票據(jù)再質(zhì)押

Ⅲ 抵押再貸款

Ⅳ 票據(jù)再抵押

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 中央銀行主要通過(guò)兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)特征分類(lèi)，普通股可分為()。

Ⅰ 藍(lán)籌股

Ⅱ 成長(zhǎng)股

Ⅲ 優(yōu)先股

Ⅳ 收入股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險(xiǎn)特征，普通股可分為：藍(lán)籌股、成長(zhǎng)股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機(jī)股。

96[單選題] 對(duì)客戶(hù)撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的()解凍。

Ⅰ 資金

Ⅱ 證券

Ⅲ 賬戶(hù)

Ⅳ 密碼

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 對(duì)客戶(hù)撤銷(xiāo)的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時(shí)將凍結(jié)的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷(xiāo)。

97[單選題] 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的內(nèi)部條件有()。

Ⅰ 健全的價(jià)格機(jī)制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技術(shù)環(huán)境

Ⅳ 市場(chǎng)進(jìn)退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場(chǎng)進(jìn)退有序。內(nèi)部條件是：國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng);豐富的市場(chǎng)交易品種;健全的價(jià)格機(jī)制;必要的技術(shù)環(huán)境。

98[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說(shuō)法中，正確的是()。

Ⅰ貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ 在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

Ⅲ 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小

Ⅳ 中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀(guān)存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對(duì)基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴(kuò)張能力的大小。在貨幣供給過(guò)程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會(huì)貨幣最終形成量之間客觀(guān)存在著數(shù)倍擴(kuò)張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

99[單選題] 我國(guó)非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)包括()。

Ⅰ 保險(xiǎn)公司

Ⅱ 信托投資公司

Ⅲ 商業(yè)銀行

Ⅳ 財(cái)務(wù)公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)的非存款類(lèi)金融機(jī)構(gòu)包括：保險(xiǎn)公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車(chē)金融機(jī)構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機(jī)構(gòu)。

100[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)中，屬于宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的有()。

Ⅰ 中央銀行的政策

Ⅱ 體制因素

Ⅲ 國(guó)際經(jīng)濟(jì)形勢(shì)

Ⅳ 經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素有：體制因素、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行機(jī)制因素、經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素、政策因素、政治因素、對(duì)外開(kāi)放程度、管制情況、經(jīng)濟(jì)接軌情況、國(guó)際經(jīng)濟(jì)傳遞渠道、國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系、國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)狀況、國(guó)際政治環(huán)境。