2018年7月證券《基礎(chǔ)知識(shí)》精選試題(1)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

1[單選題] 長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在2年以上3年以下的，原則上按()的比例計(jì)入凈資本。

A.100%

B.70%

C.60%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 長(zhǎng)期次級(jí)債可按一定比例計(jì)入凈資本，到期期限在3年、2年、1年以上的，原則上分別按100%、70%、50%的比例計(jì)入凈資本。短期次級(jí)債不計(jì)入凈資本。

2[單選題] 隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行()三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。

A.監(jiān)管、服務(wù)、傳導(dǎo)

B.監(jiān)管、咨詢、傳導(dǎo)

C.自律、咨詢、傳導(dǎo)

D.自律、服務(wù)、傳導(dǎo)

參考答案：D

參考解析： 隨著證券市場(chǎng)的規(guī)范發(fā)展和市場(chǎng)監(jiān)管手段的不斷完善，中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)著力加強(qiáng)行業(yè)自律、行業(yè)服務(wù)和行業(yè)基礎(chǔ)建設(shè)，履行“自律、服務(wù)、傳導(dǎo)”三大職能，調(diào)動(dòng)和聚集全行業(yè)的力量。

3[單選題] 我國(guó)債券市場(chǎng)公開(kāi)報(bào)價(jià)的交易流程為()。

A.公開(kāi)報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→對(duì)話報(bào)價(jià)→確認(rèn)成交

B.公開(kāi)報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→確認(rèn)成交

C.公開(kāi)報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→全價(jià)金融→確認(rèn)成交

D.公開(kāi)報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→全價(jià)金融→確認(rèn)成交

參考答案：B

參考解析：我國(guó)債券市場(chǎng)公開(kāi)報(bào)價(jià)的交易流程為公開(kāi)報(bào)價(jià)→對(duì)話報(bào)價(jià)→報(bào)價(jià)交談→確認(rèn)成交。

4[單選題] ()是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

A.實(shí)物債券

B.憑證式債券

C.記賬式債券

D.有擔(dān)保債券

參考答案：B

參考解析： 憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名，可掛失，不能上市流通。

5[單選題] 中期借貸便利(MLF)由中國(guó)人民銀行于()創(chuàng)設(shè)，是我國(guó)中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。

A.1997年11月

B.2010年10月

C.2012年3月

D.2014年9月

參考答案：D

參考解析： 中期借貸便利(MLF)由中國(guó)人民銀行于2014年9月創(chuàng)設(shè)，是我國(guó)中央銀行提供中期基礎(chǔ)貨幣的貨幣政策工具，對(duì)象為符合宏觀審慎管理要求的商業(yè)銀行、政策性銀行，采取質(zhì)押方式發(fā)放，并需提供國(guó)債、央行票據(jù)、政策性金融債、高等級(jí)信用債等優(yōu)質(zhì)債券作為合格質(zhì)押品。

6[單選題] ()，我國(guó)進(jìn)一步確立了對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的原則。

A.1997年11月

B.2004年10月

C.2006年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 1997年11月，我國(guó)進(jìn)一步確立了對(duì)銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行“分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理”的原則。

7[單選題] 下列選項(xiàng)中，根據(jù)運(yùn)作方式的不同劃分的基金是()。

A.開(kāi)放式基金

B.契約型基金

C.貨幣市場(chǎng)基金

D.債券基金

參考答案：A

參考解析： 根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開(kāi)放式基金。

8[單選題] 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，但特殊情況時(shí)，即將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工收購(gòu)的本公司股份，不得超過(guò)本公司已發(fā)行股份總額的()。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

參考答案：D

參考解析： 我國(guó)《公司法》規(guī)定，公司不得收購(gòu)本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊(cè)資本。②與持有本公司股份的其他公司合并。③將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工。④股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購(gòu)其股份的。公司依照規(guī)定收購(gòu)本公司股份后，屬于第①項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購(gòu)之日起10日內(nèi)注銷。屬于第②項(xiàng)、第④項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。屬于第③項(xiàng)規(guī)定收購(gòu)的本公司股份，不得超過(guò)本公司已發(fā)行股份總額的5%;用于收購(gòu)的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤(rùn)中支出;所收購(gòu)的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工。

9[單選題] 關(guān)于債券的分類，下列說(shuō)法正確的是()。

A.按照期限長(zhǎng)短劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券

B.按照募集方式劃分，債券可分為短期、中期和長(zhǎng)期債券

C.按照債券形態(tài)劃分，債券可分為公募債券和私募債券

D.按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無(wú)擔(dān)保債券

參考答案：D

參考解析： A項(xiàng)，按照期限長(zhǎng)短劃分，債券可分為短期、中期和長(zhǎng)期債券;B項(xiàng)，按照募集方式劃分，債券可分為公募債券和私募債券;C項(xiàng)，按照債券形態(tài)劃分，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券;D項(xiàng)，按擔(dān)保性質(zhì)劃分，債券可以分為有擔(dān)保債券和無(wú)擔(dān)保債券。

10[單選題] 偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為()。

A.40%～60%

B.20%～40%

C.50%～70%

D.50%～80%

參考答案：C

參考解析： 偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。偏債型基金對(duì)債券的配置比例較高，對(duì)股票的配置比例相對(duì)較低。股債平衡型基金對(duì)股票和債券的配置較為均衡。約為40%～60%左右。

11[單選題] 在債券買賣交易中，可以通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交的報(bào)價(jià)方式是()。

A.公開(kāi)報(bào)價(jià)

B.對(duì)話報(bào)價(jià)

C.大額報(bào)價(jià)

D.雙邊報(bào)價(jià)

參考答案：D

參考解析： 債券買賣交易中有公開(kāi)報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)、雙邊報(bào)價(jià)和小額報(bào)價(jià)四種報(bào)價(jià)方式，前兩者屬于詢價(jià)交易方式的范疇，后兩者可通過(guò)點(diǎn)擊確認(rèn)、單向撮合的方式成交。

12[單選題] 2012年中國(guó)證監(jiān)會(huì)明確指出()是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，未來(lái)該市場(chǎng)將與創(chuàng)業(yè)板、中小板、甚至主板對(duì)接。

A.場(chǎng)外交易市場(chǎng)

B.全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

C.區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)

D.私募基金市場(chǎng)

參考答案：C

參考解析： 2012年中國(guó)證監(jiān)會(huì)明確指出區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)是我國(guó)多層次資本市場(chǎng)的重要組成部分，未來(lái)區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)將與創(chuàng)業(yè)板、中小板、甚至主板對(duì)接。

13[單選題] 關(guān)于我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化，下列說(shuō)法屬于內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期的特征的是()。

A.市場(chǎng)投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險(xiǎn)承受能力均與成熟市場(chǎng)的要求相距甚遠(yuǎn)

B.機(jī)構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對(duì)市場(chǎng)效率的負(fù)面影響開(kāi)始顯現(xiàn)

C.證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng)

D.資本市場(chǎng)制度安排的缺失與錯(cuò)位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場(chǎng)參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)的擴(kuò)大與聚集

參考答案：C

參考解析： 在我國(guó)證券市場(chǎng)投資者的機(jī)構(gòu)及演化中，第二階段內(nèi)資機(jī)構(gòu)投機(jī)時(shí)期的特征有：①中小投資者的弱勢(shì)地位在機(jī)構(gòu)投資者實(shí)力不斷增強(qiáng)和操縱市場(chǎng)行為中日益明顯，面I臨的風(fēng)險(xiǎn)不斷增大;②證券公司的狂熱投機(jī)和非規(guī)范運(yùn)作導(dǎo)致其營(yíng)運(yùn)風(fēng)險(xiǎn)不斷放大，經(jīng)營(yíng)績(jī)效出現(xiàn)了較大幅度的波動(dòng);③新設(shè)立的證券投資基金公司由于其惡劣的市場(chǎng)行為和乏善可陳的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，市場(chǎng)認(rèn)可度較低;④由于不完善的市場(chǎng)運(yùn)作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動(dòng)的積極影響并未顯現(xiàn)出來(lái)。

14[單選題] 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值，累計(jì)債券余額不超過(guò)：業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)發(fā)行企業(yè)債券的總面額不得大于該企業(yè)的自有資產(chǎn)凈值，累計(jì)債券余額不超過(guò)企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

15[單選題] 自()以來(lái)，由于世界有關(guān)和地區(qū)頻繁發(fā)生金融危機(jī)，對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及社會(huì)政治穩(wěn)定等產(chǎn)生了巨大的沖擊。

A.19世紀(jì)80年代

B.20世紀(jì)50年代

C.20世紀(jì)80年代

D.20世紀(jì)90年代

參考答案：D

參考解析： 自20世紀(jì)90年代以來(lái)，由于世界有關(guān)和地區(qū)頻繁發(fā)生金融危機(jī)，對(duì)正常的經(jīng)濟(jì)發(fā)展及社會(huì)政治穩(wěn)定等產(chǎn)生了巨大的沖擊，因此，人們對(duì)當(dāng)今金融市場(chǎng)的發(fā)展現(xiàn)狀和趨勢(shì)、國(guó)際金融體制和秩序以及傳統(tǒng)的金融理論開(kāi)始進(jìn)行一系列的反思和新的探索。

16[單選題] 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司在最近()年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析：股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。

17[單選題] ()頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。

A.2007年4月29日

B.2001年6月12日

C.1997年11月14日

D.1991年7月3日

參考答案：C

參考解析： 1997年11月14日頒布的《證券投資基金管理暫行辦法》是我國(guó)首次頒布的規(guī)范證券投資基金運(yùn)作的行政法規(guī)，為我國(guó)基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展奠定了規(guī)制基礎(chǔ)。由此，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展進(jìn)入規(guī)范化的試點(diǎn)發(fā)展階段。

18[單選題] 金融債券發(fā)行招標(biāo)前，至少提前()個(gè)工作日向承銷人公布招標(biāo)具體時(shí)間、招標(biāo)方式、招標(biāo)標(biāo)的、中標(biāo)確定方式和應(yīng)急招投標(biāo)方案等內(nèi)容。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析： 金融債券發(fā)行招標(biāo)前，至少提前3個(gè)工作日向承銷人公布招標(biāo)具體時(shí)間、招標(biāo)方式、招標(biāo)標(biāo)的、中標(biāo)確定方式和應(yīng)急招投標(biāo)方案等內(nèi)容。

19[單選題] 國(guó)務(wù)院辦公廳于()發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》，明確提出“健全投資者適當(dāng)性制度”，要求進(jìn)一步完善投資者適當(dāng)性規(guī)章制度和市場(chǎng)服務(wù)規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度并強(qiáng)化監(jiān)管。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2013年12月25日

D.2015年9月29 13

參考答案：C

參考解析： 國(guó)務(wù)院辦公廳于2013年12月25日發(fā)布《關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)資本市場(chǎng)中小投資者合法權(quán)益保護(hù)工作的意見(jiàn)》，明確提出“健全投資者適當(dāng)性制度”，要求進(jìn)一步完善投資者適當(dāng)性規(guī)章制度和市場(chǎng)服務(wù)規(guī)則，嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度并強(qiáng)化監(jiān)管。

20[單選題] 股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的()以上通過(guò)。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.3/4

參考答案：C

參考解析： 股東大會(huì)做出修改公司章程、增加或者減少注冊(cè)資本的決議，以及公司合并、分立、解散或者變更公司形式的決議，必須獲得出席會(huì)議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過(guò)。

21[單選題] ()是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

A.金融遠(yuǎn)期合約

B.金融期貨

C.金融期權(quán)

D.金融互換

參考答案：B

參考解析： 金融期貨是指交易雙方在集中的交易場(chǎng)所以公開(kāi)競(jìng)價(jià)方式來(lái)進(jìn)行的標(biāo)準(zhǔn)化金融期貨合約的交易。

22[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同進(jìn)行分類的是()。

A.看漲期權(quán)

B.歐式期權(quán)

C.股權(quán)類期權(quán)

D.修正的美式期權(quán)

參考答案：C

參考解析： 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等。

23[單選題] 中小企業(yè)私募債是高收益、高風(fēng)險(xiǎn)債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)以非公開(kāi)方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的()倍期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

A.1

B.2

C.3

D.4

參考答案：C

參考解析： 中小企業(yè)私募債是高收益、高風(fēng)險(xiǎn)債券品種，又被稱為“垃圾債”，具體是指中小微型企業(yè)在中國(guó)境內(nèi)以非公開(kāi)方式發(fā)行和轉(zhuǎn)讓，發(fā)行利率不超過(guò)同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上，約定在一定期限還本付息的企業(yè)債券。

24[單選題] 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于()在荷蘭成立的東印度公司。

A.1543年

B.1602年

C.1701年

D.1840年

參考答案：B

參考解析： 世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。

25[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起()個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：C

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序中，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自受理證券發(fā)行申請(qǐng)文件之日起3個(gè)月內(nèi)，依照法定條件和法定程序做出核準(zhǔn)、中止審核、終止審核、不予核準(zhǔn)的決定。

26[單選題] 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在()以內(nèi)。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：B

參考解析： 溫和的通貨膨脹，指每年物價(jià)上升的比例在10%以內(nèi)。

27[單選題] 現(xiàn)代金融體系的基本要素不包括()。

A.匯率

B.稅率

C.利率

D.信用

參考答案：B

參考解析：貨幣、匯率、信用、利率、金融工具是現(xiàn)代金融運(yùn)作的基本范疇，也是現(xiàn)代金融體系必不可少的基本要素。

28[單選題] ()是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

A.建設(shè)國(guó)債

B.儲(chǔ)蓄國(guó)債

C.憑證式國(guó)債

D.記賬式國(guó)債

參考答案：D

參考解析： 記賬式國(guó)債又稱無(wú)紙化國(guó)債，它是由財(cái)政部面向全社會(huì)各類投資者、通過(guò)無(wú)紙化方式發(fā)行的、以電子記賬方式記錄債權(quán)并可以上市和流通的債券。

29[單選題] 1863年()證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

A.法國(guó)

B.荷蘭

C.紐約

D.日本

參考答案：C

參考解析： 1863年紐約證券交易所正式成立，證券市場(chǎng)上股票逐漸取代政府債券居于主導(dǎo)的地位。

30[單選題] ()，《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

A.1998年

B.1999年

C.2000年

D.2001年

參考答案：B

參考解析： 1999年《證券法》正式實(shí)施，從法律上規(guī)定了中國(guó)金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的模式，加速了證券業(yè)同銀行業(yè)、信托業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)的分業(yè)經(jīng)營(yíng)步伐，由此又誕生了一批由信托重組而成的大型證券公司。

31[單選題] ()，中國(guó)人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國(guó)金融體系開(kāi)始建立。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1953年3月31日

D.1948年12月1日

參考答案：D

參考解析： 1948年12月1日，中國(guó)人民銀行在原華北銀行、北海銀行、西北農(nóng)民銀行的基礎(chǔ)上成立，這標(biāo)志著新中國(guó)金融體系開(kāi)始建立。

32[單選題] 下列金融衍生工具中，屬于從基礎(chǔ)工具分類角度劃分的是()。

A.嵌入式衍生工具

B.金融遠(yuǎn)期合約

C.貨幣衍生工具

D.交易所交易的衍生工具

參考答案：C

參考解析： 金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

33[單選題] 我國(guó)債券市場(chǎng)各子市場(chǎng)的清算速度不包括()。

A.T+0

B.T+1

C.T+3

D.T+0，T+1

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)銀行間債券市場(chǎng)的清算速度為T+0，T+1;交易所債券市場(chǎng)的清算速度為T+1;銀行柜臺(tái)市場(chǎng)的交易速度為T+0。

34[單選題] 定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為_(kāi)_________萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值__________萬(wàn)元。()

A.1;50

B.50;100

C.100;50

D.1;100

參考答案：B

參考解析： 公開(kāi)發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)向社會(huì)公開(kāi)發(fā)行，每份面值為100元。定向發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)采用記賬方式向合格投資者發(fā)行，每份面值為50萬(wàn)元，每一合格投資者認(rèn)購(gòu)的債券不得低于面值100萬(wàn)元。

35[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的影響因素，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

A.聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得多個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞

B.當(dāng)金融市場(chǎng)完全分割時(shí)，市場(chǎng)之間缺失互動(dòng)的媒介，金融風(fēng)險(xiǎn)是不可能在各個(gè)金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞的

C.金融風(fēng)險(xiǎn)是由于金融資產(chǎn)價(jià)格的波動(dòng)引起的，金融市場(chǎng)間存在一定的聯(lián)動(dòng)關(guān)系，金融風(fēng)險(xiǎn)會(huì)通過(guò)金融市場(chǎng)進(jìn)行傳導(dǎo)

D.信息技術(shù)的發(fā)展使市場(chǎng)信息能迅速傳到世界的每一個(gè)角落，通過(guò)金融市場(chǎng)上經(jīng)濟(jì)變量的改變，金融危機(jī)會(huì)更加迅速地蔓延

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動(dòng)關(guān)系的存在使得單個(gè)金融市場(chǎng)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，金融風(fēng)險(xiǎn)能夠在相關(guān)聯(lián)的金融市場(chǎng)間進(jìn)行傳遞。

36[單選題] 中小企業(yè)私募債投資者上限為()人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

A.100

B.150

C.200

D.250

參考答案：C

參考解析： 中小企業(yè)私募債投資者上限為200人，高于創(chuàng)業(yè)板私募債投資者10人的人數(shù)上限，更利于中小企業(yè)私募債的流通。

37[單選題] 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起()個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：D

參考解析： 在首次公開(kāi)發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^(guò)程中，發(fā)行人、中介機(jī)構(gòu)報(bào)送的發(fā)行申請(qǐng)文件及相關(guān)法律文書涉嫌虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，移交稽查部門查處，被稽查立案的，暫停受理相關(guān)中介機(jī)構(gòu)推薦的發(fā)行申請(qǐng);查證屬實(shí)的，自確認(rèn)之日起36個(gè)月內(nèi)不再受理該發(fā)行人的股票發(fā)行申請(qǐng)，并依法追究中介機(jī)構(gòu)及相關(guān)當(dāng)事人責(zé)任。

38[單選題] ()是成交以后經(jīng)過(guò)一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤(rùn)，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

A.期權(quán)交易

B.現(xiàn)貨交易

C.期貨交易

D.轉(zhuǎn)讓交易

參考答案：C

參考解析： 期貨交易是成交以后經(jīng)過(guò)一段時(shí)間再進(jìn)行實(shí)物交割，交割價(jià)格為成交時(shí)約定的價(jià)格，其目的是鎖定價(jià)格，進(jìn)而鎖定成本和利潤(rùn)，實(shí)際上是一種遠(yuǎn)期交易。

39[單選題] 股票發(fā)行制度主要有三種，即()。

A.批復(fù)制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

B.批復(fù)制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

C.審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度

D.審批制度、達(dá)標(biāo)制度和注冊(cè)制度

參考答案：C

參考解析： 股票發(fā)行制度主要有三種，即審批制度、核準(zhǔn)制度和注冊(cè)制度，每一種發(fā)行監(jiān)管制度都對(duì)應(yīng)一定的市場(chǎng)發(fā)展?fàn)顩r。

40[單選題] 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)《首發(fā)管理辦法》的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤(rùn)均為正數(shù)且累計(jì)超過(guò)人民幣3000萬(wàn)元，凈利潤(rùn)以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營(yíng)活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量?jī)纛~累計(jì)超過(guò)人民幣5000萬(wàn)元;或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營(yíng)業(yè)收入累計(jì)超過(guò)人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元;最近一期期末無(wú)形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損。

41[單選題] ()是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

A.包銷

B.代銷

C.備用包銷

D.備用代銷

參考答案：A

參考解析： 包銷是指承銷商以低于發(fā)行價(jià)的價(jià)格把公司發(fā)行的股票全部買進(jìn)，再轉(zhuǎn)賣給投資者。

42[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

參考答案：D

參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：?jiǎn)蝹€(gè)境外投資者通過(guò)合格境外機(jī)構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過(guò)該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對(duì)單個(gè)上市公司A股的持股比例總和，不超過(guò)該上市公司股份總數(shù)的30%。

43[單選題] 在國(guó)際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的()倍。

A.3～10

B.2～15

C.5～10

D.2～30

參考答案：A

參考解析： 債券融資和股票融資是企業(yè)直接融資的兩種方式，在國(guó)際成熟的資本市場(chǎng)上，債券融資往往更受企業(yè)的青睞，企業(yè)的債券融資額通常是股權(quán)融資的3～10倍。

44[單選題] 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，屬于以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)分類的是()。

A.本金保護(hù)類產(chǎn)品

B.收益增強(qiáng)類產(chǎn)品

C.杠桿參與類產(chǎn)品

D.部分保本產(chǎn)品

參考答案：D

參考解析： 結(jié)構(gòu)化金融衍生品的分類中，以保本程度為標(biāo)準(zhǔn)劃分為：完全保本產(chǎn)品、部分保本產(chǎn)品、無(wú)本金保護(hù)的產(chǎn)品。

45[單選題] ()，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

A.2011年12月16日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：A

參考解析： 2011年12月16日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行、外匯管理局聯(lián)合發(fā)布《基金管理公司、證券公司人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資試點(diǎn)辦法》，開(kāi)啟了人民幣QFII(RQFII)的試點(diǎn)。

46[單選題] 自()起，我國(guó)實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

A.2005年4月29日

B.2010年1O月30日

C.2013年1月1日

D.2015年12月1日

參考答案：C

參考解析： 自2013年1月1日起，我國(guó)實(shí)施上市公司股息紅利差別化個(gè)人所得稅政策。

47[單選題] 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券發(fā)行與流通的場(chǎng)所。其中有價(jià)證券主要指()。

A.債券和大額可轉(zhuǎn)讓存單

B.債券和股票

C.期貨和股票

D.期貨和大額可轉(zhuǎn)讓存單

參考答案：B

參考解析： 狹義的金融市場(chǎng)特指有價(jià)證券(主要是債券與股票)發(fā)行與流通的場(chǎng)所。

48[單選題] 國(guó)際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國(guó)政府及其所屬部門、私營(yíng)工商企業(yè)或銀行提供的中長(zhǎng)期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為()年，這種貸款通常不限定用途。

A.2～4

B.3～5

C.3～8

D.5～10

參考答案：B

參考解析： 國(guó)際商業(yè)銀行貸款是指一些大商業(yè)銀行向外國(guó)政府及其所屬部門、私營(yíng)工商企業(yè)或銀行提供的中長(zhǎng)期貸款。這種貸款利率較高，一般在倫敦銀行同業(yè)拆放利率之上另加一定的附加利率，期限大多為3～5年，這種貸款通常不限定用途。國(guó)際商業(yè)銀行貸款的主要方式有銀行貸款和銀團(tuán)貸款兩種。

49[單選題] 目前，我國(guó)封閉式基金按照()的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

A.0.2%

B.0.25%

C.0.3%

D.0.35%

參考答案：B

參考解析： 目前，我國(guó)封閉式基金按照0.25%的比例計(jì)提基金托管費(fèi)。

50[單選題] 公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

A.3

B.5

C.6

D.12

參考答案：C

參考解析： 公開(kāi)募集基金的基金管理人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會(huì)應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)選任新基金管理人。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。

51[單選題] 金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有()。

Ⅰ 交易場(chǎng)所和交易組織形式不同

Ⅱ 交易的監(jiān)管程度不同

Ⅲ 遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

Ⅳ 保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有：①交易場(chǎng)所和交易組織形式不同;②交易的監(jiān)管程度不同;③金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定;④保證金制度和每日結(jié)算制度導(dǎo)致違約風(fēng)險(xiǎn)不同。

52[單選題] 下列情形中，使受托機(jī)構(gòu)職責(zé)終止的有()。

Ⅰ 被依法取消受托機(jī)構(gòu)資格

Ⅱ 被資產(chǎn)支持證券持有人大會(huì)解任

Ⅲ 依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

Ⅳ 受托機(jī)構(gòu)辭任

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 有下列情形之一的，受托機(jī)構(gòu)職責(zé)終止：①被依法取消受托機(jī)構(gòu)資格;②被資產(chǎn)支持證券持有人大會(huì)解任;③依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn);④受托機(jī)構(gòu)辭任;⑤法律、行政法規(guī)規(guī)定的或信托合同約定的其他情形。

53[單選題] 關(guān)于金融市場(chǎng)的功能，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 資源配置與轉(zhuǎn)化功能 Ⅱ 價(jià)格調(diào)控功能

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能 Ⅳ 宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 金融市場(chǎng)有以下四個(gè)方面的功能：①資源配置與轉(zhuǎn)化功能;②價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能;③風(fēng)險(xiǎn)分散和規(guī)避功能;④宏觀調(diào)控傳導(dǎo)功能。

54[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行制度的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場(chǎng)的供求機(jī)制完全是行政化而不是市場(chǎng)化的

Ⅱ 審批制的審核方式是實(shí)質(zhì)審查

Ⅲ 注冊(cè)制與核準(zhǔn)制的根本區(qū)別在于公開(kāi)發(fā)行權(quán)利是政府授予還是法律賦予

Ⅳ 注冊(cè)制實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，審批制的審核方式是形式及實(shí)質(zhì)的全面審查;核準(zhǔn)制的審核方式是實(shí)質(zhì)審查。

55[單選題] 下列影響股票價(jià)格變動(dòng)的因素中，屬于行業(yè)與部門因素的有()。

Ⅰ 經(jīng)濟(jì)周期變動(dòng) Ⅱ 行業(yè)分析因素

Ⅲ 公司競(jìng)爭(zhēng)力 Ⅳ 行業(yè)生命周期

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 影響股票價(jià)格變動(dòng)的基本因素中，行業(yè)與部門因素主要有：行業(yè)分類、行業(yè)分析因素、行業(yè)生命周期。

56[單選題] 關(guān)于機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展

Ⅱ 機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制

Ⅲ 機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行

Ⅳ 機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)經(jīng)濟(jì)體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)中的作用有：①機(jī)構(gòu)投資者有助于改善儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的機(jī)制與效率，促進(jìn)直接金融市場(chǎng)的發(fā)展;②機(jī)構(gòu)投資者有助于促進(jìn)不同金融市場(chǎng)之間的有機(jī)結(jié)合與協(xié)調(diào)發(fā)展，健全金融市場(chǎng)的運(yùn)行機(jī)制;③機(jī)構(gòu)投資者有助于分散金融風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)金融體系的穩(wěn)定運(yùn)行;④機(jī)構(gòu)投資者有助于實(shí)現(xiàn)社會(huì)保障體系與宏觀經(jīng)濟(jì)的良性互動(dòng)發(fā)展。

57[單選題] 我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

Ⅱ 設(shè)有專門的基金托管部門

Ⅲ 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ 有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：我國(guó)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設(shè)立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任。申請(qǐng)取得基金托管資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù);④有安全保管基金財(cái)產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)、國(guó)務(wù)院銀行監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。

58[單選題] 金融風(fēng)險(xiǎn)中，從國(guó)際因素方面看，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的主要決定因素包括()。

Ⅰ 經(jīng)濟(jì)素質(zhì)因素 Ⅱ 政策因素

Ⅲ 對(duì)外開(kāi)放程度 Ⅳ 管制情況

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 金融風(fēng)險(xiǎn)中，從國(guó)際因素方面看，宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)的影響因素的主要決定因素包括：對(duì)外開(kāi)放程度、管制情況、經(jīng)濟(jì)接軌情況、國(guó)際經(jīng)濟(jì)傳遞渠道、國(guó)際經(jīng)濟(jì)體系、國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境、國(guó)際經(jīng)濟(jì)協(xié)調(diào)狀況、國(guó)際政治環(huán)境。

59[單選題] 我國(guó)地方政府債券的發(fā)行模式包括()。

Ⅰ 代發(fā)代還 Ⅱ 自發(fā)代還

Ⅲ 代發(fā)自還 Ⅳ 自發(fā)自還

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國(guó)地方政府債券的發(fā)行模式有：代發(fā)代還、自發(fā)代還、自發(fā)自還。

60[單選題] 資金回收風(fēng)險(xiǎn)的規(guī)避方法有()。

Ⅰ 利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策

Ⅱ 在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過(guò)所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷

Ⅲ 定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備

Ⅳ 針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 資金回收風(fēng)險(xiǎn)主要指應(yīng)收賬款回收風(fēng)險(xiǎn)。應(yīng)收賬款風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避可以通過(guò)以下方法加以規(guī)避：①利用“5C”系統(tǒng)對(duì)客戶進(jìn)行科學(xué)評(píng)估，對(duì)不同的客戶給予不同的信用期間、信用額度和不同的現(xiàn)金折扣，制定合理的資信等級(jí)和信用政策;②在現(xiàn)銷和賒銷之間權(quán)衡，當(dāng)賒銷所增加的盈利超過(guò)所增加的成本時(shí)，才應(yīng)當(dāng)實(shí)施應(yīng)收賬款賒銷;③定期編制賬齡分析表，確定合理的應(yīng)收賬款比例，對(duì)應(yīng)收賬款回收情況進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)壞賬損失事先做好準(zhǔn)備;④針對(duì)不同的客戶、不同的階段采取不同的收賬政策，既要保證賬款的有效收回，又要注意避免傷及客我關(guān)系，同時(shí)，制定收賬政策時(shí)要考慮收賬費(fèi)用與壞賬損失的大小。

61[單選題] 儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行可采用的方式有()。

Ⅰ 自銷 Ⅱ 包銷

Ⅲ 代銷 Ⅳ 公開(kāi)招標(biāo)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 不同類型的國(guó)債的發(fā)行方式不同，憑證式國(guó)債發(fā)行完全采用承購(gòu)包銷方式，儲(chǔ)蓄國(guó)債發(fā)行可采用包銷或代銷方式，記賬式國(guó)債發(fā)行完全采用公開(kāi)招標(biāo)方式。

62[單選題] 一般來(lái)說(shuō)，我們通常將中央銀行的職能概括為()。

Ⅰ 發(fā)行的銀行 Ⅱ 服務(wù)的銀行

Ⅲ 銀行的銀行 Ⅳ 政府的銀行

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 中央銀行作為干預(yù)經(jīng)濟(jì)的重要機(jī)構(gòu)，它的職能是由其性質(zhì)所決定的。一般來(lái)說(shuō)，我們通常將中央銀行的職能概括為“發(fā)行的銀行”、“銀行的銀行”和“政府的銀行”。

63[單選題] 發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括()。

Ⅰ 有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力

Ⅱ 有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道

Ⅲ 可以豐富證券品種，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展

Ⅳ 為企業(yè)兼并重組提供支持，推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 發(fā)行或投資優(yōu)先股的意義包括：①有助于加快發(fā)展直接融資，拓展企業(yè)融資渠道;②有利于商業(yè)銀行補(bǔ)充資本金，緩解資本監(jiān)管要求的壓力;③能夠?yàn)橥顿Y者提供多元化的投資渠道;④為企業(yè)兼并重組提供支持，推動(dòng)行業(yè)整合和產(chǎn)業(yè)升級(jí);⑤可以豐富證券品種，促進(jìn)資本市場(chǎng)穩(wěn)定發(fā)展。

64[單選題] 依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為()。

Ⅰ 開(kāi)放式基金 Ⅱ 平衡型基金

Ⅲ 主動(dòng)型基金 Ⅳ 指數(shù)型基金

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金。

65[單選題] 關(guān)于可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處包括()。

Ⅰ 交割方式不同 Ⅱ 參與主體不同

Ⅲ 條款設(shè)置不同 Ⅳ 適用的法規(guī)不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 可交換公司債券與可轉(zhuǎn)換公司債券的不同之處有：發(fā)債主體和償債主體不同、適用的法規(guī)不同、發(fā)行目的不同、所換股份的來(lái)源不同、股權(quán)稀釋效應(yīng)不同、交割方式不同、條款設(shè)置不同。

66[單選題] 在通貨膨脹高漲時(shí)期，投資主體的應(yīng)對(duì)策略是選擇適當(dāng)?shù)慕鹑趧?chuàng)新產(chǎn)品，從而增強(qiáng)適應(yīng)市場(chǎng)的能力，具體來(lái)說(shuō)，可以從()方面人手。

Ⅰ 投資最能漲價(jià)的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益

Ⅱ 在普通的金融工具中，股票投資被認(rèn)為在適度通貨膨脹下，能夠規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值增值的最佳投資品種

Ⅲ 購(gòu)買創(chuàng)新的固定收益證券

Ⅳ 各經(jīng)濟(jì)主體可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)脑黾迂?fù)債，特別是增加低利率、固定利率的負(fù)債，享受通貨膨脹導(dǎo)致貨幣貶值所帶來(lái)的利得

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 在通貨膨脹高漲時(shí)期，投資主體的應(yīng)對(duì)策略是選擇適當(dāng)?shù)慕鹑趧?chuàng)新產(chǎn)品，從而增強(qiáng)適應(yīng)市場(chǎng)的能力，具體來(lái)說(shuō)，可以從以下方面入手：①投資最能漲價(jià)的商品，才能最大地分享通貨膨脹的收益;②在普通的金融工具中，股票投資被認(rèn)為在適度通貨膨脹下，能夠規(guī)避通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)、實(shí)現(xiàn)保值增值的最佳投資品種;③購(gòu)買創(chuàng)新的固定收益證券;④各經(jīng)濟(jì)主體可以進(jìn)行適當(dāng)?shù)脑黾迂?fù)債，特別是增加低利率、固定利率的負(fù)債(注意不是購(gòu)買該類債券)，享受通貨膨脹導(dǎo)致貨幣貶值所帶來(lái)的利得。

67[單選題] 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ 功能作用不同 Ⅱ 信用風(fēng)險(xiǎn)不同

Ⅲ 保證金制度不同 Ⅳ 交易對(duì)象不同

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 遠(yuǎn)期交易和期貨交易的區(qū)別主要表現(xiàn)在以下五個(gè)方面：①交易對(duì)象不同;②功能作用不同;③履約方式不同;④信用風(fēng)險(xiǎn)不同;⑤保證金制度不同。

68[單選題] 影響債券期限的主要因素包括()。

Ⅰ 資金使用方向 Ⅱ 籌資者的資信

Ⅲ 債券的變現(xiàn)能力 Ⅳ 市場(chǎng)利率變化

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 影響債券期限的主要因素有：資金使用方向、債券的變現(xiàn)能力、市場(chǎng)利率變化?；I資者的資信屬于影響債券利率的因素。

69[單選題] 關(guān)于證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

Ⅱ 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要

Ⅲ 加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要

Ⅳ 準(zhǔn)確和有效的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券市場(chǎng)監(jiān)管的意義有：①加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是維護(hù)市場(chǎng)良好秩序的需要;③加強(qiáng)證券市場(chǎng)監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場(chǎng)體系的需要;④準(zhǔn)確和全面的信息是證券市場(chǎng)參與者進(jìn)行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

70[單選題] 關(guān)于債券的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 債券一般都規(guī)定有償還期限，債券發(fā)行者在發(fā)行債券時(shí)都明確規(guī)定了債券本金的償還期和償還方法，發(fā)行人必須按約定條件償還本金并支付利息

Ⅱ 債券的流動(dòng)性大小包含債券流通的時(shí)間和變現(xiàn)的價(jià)值

Ⅲ 安全性是指由于債券發(fā)行時(shí)約定了到期償還本金和利息，債券利率不受銀行利率變動(dòng)的影響，且利息償還與本金支付有法律保障

Ⅳ 收益性是指?jìng)転橥顿Y者帶來(lái)一定的收入

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項(xiàng)，流動(dòng)性是指?jìng)钟腥丝梢愿鶕?jù)自身需要及市場(chǎng)狀況自由轉(zhuǎn)讓債券從而收回本金和實(shí)現(xiàn)收益。債券的流動(dòng)性大小包含債券變現(xiàn)的時(shí)間和變現(xiàn)的價(jià)值。

71[單選題] 金融危機(jī)的種類包括()。

Ⅰ 信用危機(jī) Ⅱ 貨幣危機(jī) Ⅲ 債務(wù)危機(jī) Ⅳ 銀行危機(jī)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機(jī)可以分為貨幣危機(jī)，即貨幣劇烈貶值;債務(wù)危機(jī)，即企業(yè)或出現(xiàn)系統(tǒng)性的債務(wù)違約;銀行危機(jī)，即由于擠兌等造成銀行的流動(dòng)性不足，等等。

72[單選題] 回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為()。

Ⅰ 國(guó)債回購(gòu)交易 Ⅱ 債券回購(gòu)交易

Ⅲ 質(zhì)押式回購(gòu) Ⅳ 證券回購(gòu)交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

參考答案：B

參考解析： 回購(gòu)交易是質(zhì)押貸款的一種方式，一般分為國(guó)債回購(gòu)交易、債券回購(gòu)交易、證券回購(gòu)交易、質(zhì)押式回購(gòu)等。

73[單選題] 信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)有()。

Ⅰ 傳染性 Ⅱ 客觀性 Ⅲ 周期性 Ⅳ 全面性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 信用風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)主要包括：客觀性、傳染性、可控性和周期性。全面性屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)。

74[單選題] 關(guān)于我國(guó)債券市場(chǎng)雙邊報(bào)價(jià)，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)的交易成員稱為雙邊報(bào)價(jià)商，雙邊報(bào)價(jià)商有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對(duì)手方達(dá)成交易，并維持市場(chǎng)穩(wěn)定性

Ⅱ 雙邊報(bào)價(jià)的報(bào)價(jià)要素與公開(kāi)報(bào)價(jià)要素相同，只是須同時(shí)填報(bào)做市券種的買人和賣出報(bào)價(jià)

Ⅲ 雙邊報(bào)價(jià)在買入或賣出報(bào)價(jià)的券面總額為零時(shí)可以對(duì)為零一方的報(bào)價(jià)要素進(jìn)行修改

Ⅳ 雙邊報(bào)價(jià)發(fā)出后，對(duì)未成交部分可予撤銷

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項(xiàng)，進(jìn)行雙邊報(bào)價(jià)的交易成員稱為雙邊報(bào)價(jià)商，雙邊報(bào)價(jià)商有義務(wù)在報(bào)價(jià)范圍內(nèi)與對(duì)手方達(dá)成交易，并維持市場(chǎng)流動(dòng)性。

75[單選題] 證券交易的原則包括()原則。

Ⅰ 公開(kāi) Ⅱ 公正 Ⅲ 集中競(jìng)價(jià)交易 Ⅳ 大宗交易

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 證券交易的原則包括公開(kāi)原則、公正原則和公平原則。Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)是證券交易規(guī)則。

76[單選題] 有形市場(chǎng)借助固定的場(chǎng)地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場(chǎng)的供求關(guān)系，并通過(guò)公開(kāi)的競(jìng)價(jià)機(jī)制形成合理的價(jià)格，提高市場(chǎng)的()。

Ⅰ 有效性 Ⅱ 公開(kāi)性 Ⅲ 質(zhì)量 Ⅳ 效率

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 有形市場(chǎng)借助固定的場(chǎng)地、配置的交易設(shè)施、專業(yè)化的中介服務(wù)和所提供的交易信息吸引買賣雙方，集中反映金融市場(chǎng)的供求關(guān)系，并通過(guò)公開(kāi)的競(jìng)價(jià)機(jī)制形成合理的價(jià)格，提高市場(chǎng)的公開(kāi)性、公平性和效率。

77[單選題] 機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)主要有()。

Ⅰ 投資管理專業(yè)化 Ⅱ 投資結(jié)構(gòu)組合化

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)管理者 Ⅳ 具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能

A.Ⅰ 、ⅡⅢ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 機(jī)構(gòu)投資者的特點(diǎn)主要有：①投資管理專業(yè)化;②投資結(jié)構(gòu)組合化;③投資行為規(guī)范化;④風(fēng)險(xiǎn)管理者;⑤具有穩(wěn)定市場(chǎng)的功能。

78[單選題] 關(guān)于記名股票的特點(diǎn)，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 股東權(quán)利歸屬于記名股東 Ⅱ 認(rèn)購(gòu)股票的款項(xiàng)不一定一次性繳足

Ⅲ 轉(zhuǎn)讓相對(duì)簡(jiǎn)便，易于購(gòu)買 Ⅳ 便于掛失，相對(duì)安全

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 記名股票的特點(diǎn)有：①股東權(quán)利歸屬于記名股東;②認(rèn)購(gòu)股票的款項(xiàng)不一定一次性繳足;③轉(zhuǎn)讓相對(duì)復(fù)雜或受限制;④便于掛失，相對(duì)安全。

79[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖過(guò)程中需要遵循的原則有()。

Ⅰ 交易方向相同原則Ⅱ 商品種類相同或相近原則

Ⅲ 數(shù)量相等或相近原則 Ⅳ 月份相同或相近原則

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖需遵循四項(xiàng)操作原則：交易方向相反原則、商品種類相同或相近原則、數(shù)量相等或相近原則、月份相同或相近原則。

80[單選題] 我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度主要有()。

Ⅰ 以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度

Ⅱ 信息報(bào)送與披露制度

Ⅲ 客戶結(jié)算資金第三方存管制度

Ⅳ 合規(guī)管理制度

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 我國(guó)證券公司的監(jiān)管制度主要有以誠(chéng)信與資質(zhì)為標(biāo)準(zhǔn)的市場(chǎng)準(zhǔn)入制度、以凈資本為核心的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)控制制度、合規(guī)管理制度、客戶結(jié)算資金第三方存管制度和信息報(bào)送與披露制度。

81[單選題] 股票融資的特點(diǎn)包括()。

Ⅰ 長(zhǎng)期性 Ⅱ 不可逆性

Ⅲ 無(wú)負(fù)擔(dān)性 Ⅳ 免稅待遇

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 股票融資具有長(zhǎng)期性、不可逆性和無(wú)負(fù)擔(dān)性的特點(diǎn)。

82[單選題] 關(guān)于多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的重要意義，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性 Ⅱ 有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制

Ⅲ 有利于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)擴(kuò)大化 Ⅳ 有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 多層次資本市場(chǎng)體系建設(shè)的重要意義為：①有利于調(diào)動(dòng)民間資本的積極性，將儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力;②有利于創(chuàng)新宏觀調(diào)控機(jī)制，提高直接融資比重，防范和化解經(jīng)濟(jì)金融風(fēng)險(xiǎn);③有利于促進(jìn)科技創(chuàng)新，促進(jìn)新興產(chǎn)業(yè)發(fā)展和經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型;④有利于促進(jìn)產(chǎn)業(yè)整合，緩解產(chǎn)能過(guò)剩;⑤有利于滿足日益增長(zhǎng)的社會(huì)財(cái)富管理需求，改善民生，促進(jìn)社會(huì)和諧。

83[單選題] 債券與股票的相同點(diǎn)有()。

Ⅰ 兩者都是有價(jià)證券 Ⅱ 兩者的收益率相互影響

Ⅲ 兩者都有固定的償還期限 Ⅳ 兩者都是籌措資金的手段

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券與股票的相同點(diǎn)有：兩者都是有價(jià)證券、兩者都是籌措資金的手段、兩者的收益率相互影響。Ⅲ項(xiàng)，債券一般有固定的償還期限，是一種有期投資;股票是無(wú)限期的。

84[單選題] 關(guān)于存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率 Ⅱ 規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的

Ⅲ 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法Ⅳ 規(guī)定存款準(zhǔn)備金的用途

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 存款準(zhǔn)備金制度的基本內(nèi)容有：①規(guī)定法定存款準(zhǔn)備率;②規(guī)定可充當(dāng)法定存款準(zhǔn)備金的標(biāo)的;③規(guī)定存款準(zhǔn)備金的計(jì)算、提存方法;④規(guī)定存款準(zhǔn)備金的類別。

85[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)特征的有()。

Ⅰ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性

Ⅱ 流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng)

Ⅲ 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存在著顯著的負(fù)相關(guān)性

Ⅳ 可預(yù)測(cè)性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的特征有：①流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)自身存在顯著的“集聚”性;②流動(dòng)性的正負(fù)擾動(dòng)對(duì)流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)的變化存在非對(duì)稱效應(yīng);③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)和股價(jià)運(yùn)動(dòng)的趨勢(shì)存在著顯著的負(fù)相關(guān)性。

86[單選題] 按基金的投資標(biāo)的劃分，證券投資基金可分為()。

Ⅰ 股票基金 Ⅱ 貨幣市場(chǎng)基金

Ⅲ 偏債型基金 Ⅳ 衍生證券投資基金

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)投資標(biāo)的的不同，可以把證券投資基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和衍生證券投資基金。

87[單選題] 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)偏好型 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)尋找型

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)中立型 Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)回避型

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 不同的投資者對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度各不相同，理論上可以將投資者區(qū)分為風(fēng)險(xiǎn)偏好型、風(fēng)險(xiǎn)中立型和風(fēng)險(xiǎn)回避型三種類型。

88[單選題] 債券交易的方式主要有()。

Ⅰ 現(xiàn)券交易 Ⅱ 回購(gòu)交易

Ⅲ 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易、期貨交易。

89[單選題] 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的組成包括()。

Ⅰ 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu) Ⅱ 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)

Ⅲ 中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu) Ⅳ 中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 我國(guó)證券市場(chǎng)監(jiān)管機(jī)構(gòu)是國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，由中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)組成。

90[單選題] 關(guān)于做市商交易的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 降低市場(chǎng)的流動(dòng)性，滿足投資者投資需求

Ⅱ 有效穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性

Ⅲ 具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價(jià)值

Ⅳ 能夠增強(qiáng)市場(chǎng)的透明度

A.Ⅱ、 Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 做市商交易的特征有：①維持市場(chǎng)流動(dòng)性，滿足投資者投資需求;②有效穩(wěn)定市場(chǎng)價(jià)格，增強(qiáng)市場(chǎng)穩(wěn)定性;③具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)的功能，有助于發(fā)現(xiàn)和提升企業(yè)價(jià)值;④能夠增強(qiáng)市場(chǎng)的透明度;⑤受到嚴(yán)格監(jiān)管。

91[單選題] 關(guān)于股票發(fā)行注冊(cè)制的特征，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)

Ⅱ 實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念

Ⅲ 各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)

Ⅳ 實(shí)行嚴(yán)進(jìn)嚴(yán)管，重在事前和事后監(jiān)管

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊(cè)制的特征主要有以下四點(diǎn)：①企業(yè)擁有發(fā)行股票籌集資本的絕對(duì)自主權(quán)，只要不違背利益和公眾利益，企業(yè)能否發(fā)行股票，以及發(fā)行股票的時(shí)間和價(jià)格，均由企業(yè)和市場(chǎng)自主決定;②實(shí)行以信息披露為中心的監(jiān)管理念，注冊(cè)制要求企業(yè)必須向投資者披露所有能夠影響投資決策的信息，政府不對(duì)企業(yè)的資質(zhì)和投資價(jià)值進(jìn)行實(shí)質(zhì)性判斷，監(jiān)管機(jī)構(gòu)不對(duì)信息披露的真實(shí)性負(fù)責(zé)，但要對(duì)招股說(shuō)明書的齊備性、一致性和可理解性負(fù)責(zé);③各市場(chǎng)參與主體勤勉盡責(zé)，發(fā)行人是信息披露第一責(zé)任人，中介機(jī)構(gòu)承擔(dān)對(duì)發(fā)行人信息披露的把關(guān)責(zé)任，投資者依據(jù)公開(kāi)披露信息自行做出投資決策并自擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn);④實(shí)行寬進(jìn)嚴(yán)管，重在事中和事后監(jiān)管，嚴(yán)懲違法違規(guī)，保護(hù)投資者合法權(quán)益。

92[單選題] 優(yōu)先股票的特征有()。

Ⅰ 股息率固定 Ⅱ 股息分派優(yōu)先

Ⅲ 剩余資產(chǎn)分配優(yōu)先 Ⅳ 享有表決權(quán)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：D

參考解析： Ⅳ項(xiàng)，優(yōu)先股票股東權(quán)利是受限制的，最主要的是表決權(quán)限制，在一般情況下沒(méi)有投票表決權(quán)。

93[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)估測(cè) Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià) Ⅳ 風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)管理的過(guò)程包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估測(cè)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、選擇風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)管理效果等。風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的方法。

94[單選題] 股票的價(jià)值包括()。

Ⅰ 票面價(jià)值 Ⅱ 賬面價(jià)值

Ⅲ 內(nèi)在價(jià)值 Ⅳ 清算價(jià)值

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股票的價(jià)值包括股票的票面價(jià)值、股票的賬面價(jià)值、股票的內(nèi)在價(jià)值、股票的清算價(jià)值。

95[單選題] 關(guān)于回購(gòu)交易，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 債券回購(gòu)是貨幣市場(chǎng)的重要工具，期限通常在3年之內(nèi)

Ⅱ 根據(jù)獲得資金時(shí)對(duì)債券的處理辦法不同，債券回購(gòu)分為質(zhì)押式回購(gòu)和買斷式回購(gòu)

Ⅲ 目前交易所上市的各類債券都可以用作質(zhì)押式回購(gòu)

Ⅳ 質(zhì)押式回購(gòu)采用詢價(jià)交易方式，可用意向報(bào)價(jià)、對(duì)話報(bào)價(jià)和雙向報(bào)價(jià)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 債券回購(gòu)交易是指資金融入方(債券持有人、正回購(gòu)方)與資金融出方(債券買方、逆回購(gòu)方)在進(jìn)行債券交易的同時(shí)簽訂協(xié)議，約定在未來(lái)某一時(shí)間以約定價(jià)格將該筆債券購(gòu)回的交易方式。債券回購(gòu)是貨幣市場(chǎng)的重要工具，期限通常在一年之內(nèi)。

96[單選題] 受托機(jī)構(gòu)選擇商業(yè)銀行擔(dān)任資金保管機(jī)構(gòu)的條件有()。

Ⅰ 有專門的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)履行信托資金保管職責(zé)

Ⅱ 具有健全的資金保管制度和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度

Ⅲ 最近2年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為

Ⅳ 具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 受托機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)選擇具備下列條件的商業(yè)銀行擔(dān)任資金保管機(jī)構(gòu)：①有專門的業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)履行信托資金保管職責(zé);②具有健全的資金保管制度和風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)部控制制度;③具備安全保管信托資金的條件和能力;④具有足夠的熟悉信托資金保管業(yè)務(wù)的專職人員;⑤具有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥具有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和與保管信托資金有關(guān)的其他設(shè)施;⑦最近3年內(nèi)沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為。

97[單選題] 金融期權(quán)的基本特征包括()。

Ⅰ 期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利

Ⅱ 期權(quán)交易具有很強(qiáng)的時(shí)間性

Ⅲ 期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng)

Ⅳ 期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 金融期權(quán)的基本特征有：①期權(quán)交易的對(duì)象是一種權(quán)利;②期權(quán)交易具有很強(qiáng)的時(shí)間性;③期權(quán)投資具有杠桿效應(yīng);④期權(quán)的供求雙方具有權(quán)利和義務(wù)的不對(duì)稱;⑤期權(quán)的購(gòu)買者具有選擇權(quán)。

98[單選題] 關(guān)于我國(guó)企業(yè)債券與公司債券的區(qū)別，下列說(shuō)法正確的有()。

Ⅰ 企業(yè)債券以大型的企業(yè)為主發(fā)行

Ⅱ 公司債券審批主體為中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅲ 公司債券的擔(dān)保要求為較多的采用了擔(dān)保方式，同時(shí)又以一定的項(xiàng)目為主

Ⅳ 企業(yè)債券的發(fā)行定價(jià)方式為利率或價(jià)格由發(fā)行人通過(guò)市場(chǎng)詢價(jià)確定

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

99[單選題] 下列屬于財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理措施的有()。

Ⅰ 提高財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)

Ⅱ 建立以現(xiàn)金流量為中心的全面預(yù)算制度

Ⅲ 深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程

Ⅳ 建立財(cái)務(wù)敏感系統(tǒng)

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的管理措施有：①提高財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)意識(shí);②建立財(cái)務(wù)敏感系統(tǒng);③完善財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理制度;④強(qiáng)化內(nèi)審制度;⑤建立合理的資本結(jié)構(gòu);⑥建立科學(xué)的投資決策;⑦完善公司法人治理結(jié)構(gòu)。

100[單選題] 構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)的要素包括()。

Ⅰ 風(fēng)險(xiǎn)因素 Ⅱ 風(fēng)險(xiǎn)事故

Ⅲ 風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的不可確定性 Ⅳ 損失的可能性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)由風(fēng)險(xiǎn)因素、風(fēng)險(xiǎn)事故和損失的可能性三個(gè)要素有機(jī)構(gòu)成。

以上,就是我為大家整理的與證券從業(yè)資格考試試題相關(guān)的內(nèi)容,如果您對(duì)本文還有其他的疑問(wèn)或者有關(guān)于考試試題方面的其他問(wèn)題,歡迎大家點(diǎn)擊>>>希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道了解更多詳情

人工服務(wù)請(qǐng)咨詢:撥打客服電話400-111-9811

或加老師QQ為您詳細(xì)解答考試相關(guān)疑問(wèn) 點(diǎn)此咨詢

初次報(bào)考證券從業(yè)資格考試,請(qǐng)點(diǎn)擊:>>>2018年證券從業(yè)資格考試新手指南