2018年7月證券《基礎(chǔ)知識》強化試題(8)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中只有下列符合題目要求，不選、錯選均不得分

1[單選題] 資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的()或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu).

A.基金管理公司

B.信托公司

C.商業(yè)銀行

D.證券公司

參考答案：C

參考解析： 客戶資產(chǎn)托管是指資產(chǎn)托管機構(gòu)根據(jù)證券公司、客戶的委托，對客戶的資產(chǎn)進行保管，辦理資金收付事項、監(jiān)督證券公司投資行為等。資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當(dāng)是依法可以從事客戶交易結(jié)算資金存管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行或者中國證監(jiān)會認可的其他機構(gòu)。

2[單選題] 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，下列不屬于基金托管人職責(zé)的是()。

A.辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜

B.對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見

C.安全保管基金財產(chǎn)

D.及時辦理基金清算、交割事宜

參考答案：A

參考解析： 略

3[單選題] 下列關(guān)于國際債券的表述，不正確的是()。

A.不存在匯率風(fēng)險

B.國際債券資金來源廣.發(fā)行規(guī)模大

C.國際債券是一種跨國發(fā)行的債券.涉及兩個或兩個以上的

D.發(fā)行人發(fā)行國際債券籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金

參考答案：A

參考解析： 國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個或兩個以上的。同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，包括：(1)資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;(2)存在匯率風(fēng)險;(3)有主權(quán)保障;(4)以自由兌換貨幣作為計量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯資金。

4[單選題] 中國人民銀行作為最后貸款人，在商業(yè)銀行資金不足時.向其發(fā)放貸款，因此是()。

A.銀行的銀行

B.發(fā)行的銀行

C.結(jié)算的銀行

D.政府的銀行

參考答案：A

參考解析： 中央銀行作為銀行的銀行，充當(dāng)最后的貸款人。

5[單選題] 外國債券的發(fā)行一般由()的金融機構(gòu)、證券公司承銷。

A.國際公司

B.投資者所在國

C.發(fā)行者所在國

D.發(fā)行地所在國

參考答案：D

參考解析： 歐洲債券和外國債券在很多方面有一定的差異。如在發(fā)行方式方面，外國債券一般由發(fā)行地所在國的證券公司、金融機構(gòu)承銷，而歐洲債券則由一家或幾家大銀行牽頭，組織一家或幾家國際性銀行在一個或幾個同時承銷.

6[單選題] 債券持有人可以按照自己的需要和市場的實際狀況，靈活地轉(zhuǎn)讓債券，以提前收回本金和實現(xiàn)投資收益，債券的這一特征稱之為()。

A.收益性

B.安全性

C.流動性

D.償還性

參考答案：C

參考解析： 略

7[單選題] 金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動.這是金融衍生工具基本特征之一的()。

A.聯(lián)動性

B.杠桿性

C.不確定性

D.跨期性

參考答案：A

參考解析： 聯(lián)動性是指金融衍生工具的價值與基礎(chǔ)產(chǎn)品或基礎(chǔ)變量緊密聯(lián)系、規(guī)則變動。通常，金融衍生工具與基礎(chǔ)變量相聯(lián)系的支付特征由衍生工具合約規(guī)定.其聯(lián)動關(guān)系既可以是簡單的線性關(guān)系.也可以表達為非線性函數(shù)或者分段函數(shù)。

8[單選題] 相對其他類型的金融風(fēng)險而言，()的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高。

A.市場風(fēng)險

B.匯率風(fēng)險

C.購買力風(fēng)險

D.利率風(fēng)險

參考答案：A

參考解析： 相對于其他類型的金融風(fēng)險而言，市場風(fēng)險的歷史信息和歷史數(shù)據(jù)的易得性較高，從而便于采用各種數(shù)理、統(tǒng)計、計算機等方法去研究。

9[單選題] 股票發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票，稱為()。

A.參與型優(yōu)先股票

B.股息率固定優(yōu)先股票

C.固定利息優(yōu)先股票

D.固定盈利優(yōu)先股票

參考答案：B

參考解析： 股息率固定優(yōu)先股票是指發(fā)行后股息率不再變動的優(yōu)先股票。大多數(shù)優(yōu)先股票的股息率是固定的，一般意義上的優(yōu)先股票就是指股息率固定優(yōu)先股票。

10[單選題] 以下不是保險相關(guān)要素的是()。

A.保險合同

B.投保人

C.保險人

D.保險人親屬

參考答案：D

參考解析： 保險的相關(guān)要素：(1)保險合同;(2)投保人;(3)保險人;(4)保險費;(5)保險標(biāo)的;(6)被保險人，財產(chǎn)或人身受保險合同保障的人;(7)受益人，享有保險金請求權(quán)的人;(8)保險賠償。

11[單選題] 關(guān)于我國國債的分類，屬于按資金用途分類的是()。

A.短期國債

B.赤字國債

C.流通國債

D.儲蓄國債

參考答案：B

參考解析： 在我國國債的分類中，按資金用途分類，可將國債分為赤字國債、建設(shè)國債、戰(zhàn)爭國債和特種國債。

12[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995—1997年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認購證

C.上網(wǎng)定價抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

參考答案：C

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，1995～1997年的配售方式為上網(wǎng)定價抽簽方式。

13[單選題] 20世紀(jì)早期，()最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票。

A.美國紐約州

B.英國倫敦

C.日本東京

D.法國巴黎

參考答案：A

參考解析： 20世紀(jì)早期，美國紐約州最先通過法律，允許發(fā)行無面額股票，以后美國其他州和一些也相繼效仿。

14[單選題] 境外客戶買賣()必須通過境外的證券代理商進行。

A.A股

B.B股

C.S股

D.H股

參考答案：B

參考解析： 境外客戶買賣B股必須通過境外的證券代理商進行。

15[單選題] 關(guān)于我國證券市場投資者的機構(gòu)及演化，下列說法屬于內(nèi)資散戶時代的特征的是()。

A.中小投資者的弱勢地位在機構(gòu)投資者實力不斷增強和操縱市場行為中日益明顯，面臨的風(fēng)險不斷增大

B.市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠

C.證券公司的狂熱投機和非規(guī)范運作導(dǎo)致其營運風(fēng)險不斷放大，經(jīng)營績效出現(xiàn)了較大幅度的波動

D.由于不完善的市場運作規(guī)則，導(dǎo)致投資者結(jié)構(gòu)變動的積極影響并未顯現(xiàn)出來

參考答案：B

參考解析： 我國證券市場投資者的機構(gòu)及演化的第一階段，即1990—1996年內(nèi)資散戶時代，其特征包括：①市場投資主體以中小股民為主，其投資理念、投資行為、風(fēng)險承受能力均與成熟市場的要求相距甚遠。②機構(gòu)投資者的投資行為缺乏規(guī)范，其對市場效率的負面影響開始顯現(xiàn)。為謀取自身利益，追求一貫的高額利潤，在市場監(jiān)管極不健全的情況下，終于在國債期貨市場上演出了一場機構(gòu)投資者“內(nèi)幕交易”、“操縱市場”與“惡意違規(guī)”等各種行為并發(fā)的典型案例。③資本市場制度安排的缺失與錯位、不完善的產(chǎn)權(quán)制度以及監(jiān)管真空的存在不僅導(dǎo)致了資本市場參與主體扭曲行為的產(chǎn)生，而且直接導(dǎo)致了證券公司經(jīng)營風(fēng)險的擴大與聚集。

16[單選題] 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以()天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

A.5

B.7

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 短期流動性調(diào)節(jié)工具(SLO)，以7天期以內(nèi)短期回購為主，遇節(jié)假日可適當(dāng)延長操作期限，采用市場化利率招標(biāo)方式開展操作。

17[單選題] 根據(jù)中國證監(jiān)會、發(fā)展和改革委員會、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的()，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

A.3%

B.3‰

C.5%

D.5‰

參考答案：B

參考解析：根據(jù)中國證監(jiān)會、發(fā)展和改革委員會、稅務(wù)總局聯(lián)合發(fā)出的《關(guān)于調(diào)整證券交易傭金收取標(biāo)準(zhǔn)的通知》，證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易所手續(xù)費等。

18[單選題] 關(guān)于我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展?fàn)顩r，《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前為()。

A.早期探索階段

B.試點發(fā)展階段

C.快速發(fā)展階段

D.成型階段

參考答案：B

參考解析： 我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個歷史階段：20世紀(jì)80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段;《證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

19[單選題] 控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量()的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

參考答案：C

參考解析： 配股除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，《上市公司證券發(fā)行管理辦法》對于上市公司配股還有特別規(guī)定，其中之一是：控股股東不履行認配股份的承諾，或者代銷期限屆滿，原股東認購股票的數(shù)量未達到擬配售數(shù)量70%的，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照發(fā)行價并加算銀行同期存款利息返還已經(jīng)認購的股東。

20[單選題] 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合累計債券余額不超過企業(yè)凈資產(chǎn)(不包括少數(shù)股東權(quán)益)的40%。

21[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在()個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

A.9

B.12

C.24

D.36

參考答案：B

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序?qū)徍诉^程中，發(fā)現(xiàn)發(fā)行人申請材料中記載的信息自相矛盾或就同一事實前后存在不同表述且有實質(zhì)性差異的，中國證監(jiān)會將中止審核，并在12個月內(nèi)不再受理相關(guān)保薦代表人推薦的發(fā)行申請。

22[單選題] ()指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

A.商業(yè)性匯率風(fēng)險

B.金融性匯率風(fēng)險

C.財務(wù)風(fēng)險

D.外部風(fēng)險

參考答案：B

參考解析： 金融性匯率風(fēng)險包括債權(quán)債務(wù)風(fēng)險和儲備風(fēng)險，指由于匯率變動而在貨幣市場或資本市場遭遇損失的可能性。

23[單選題] 最早實行資本主義制度的英國，于()成立了英格蘭銀行。

A.1580年

B.1609年

C.1694年

D.1773年

參考答案：C

參考解析： 1580年，威尼斯銀行誕生，隨后意大利米蘭、荷蘭阿姆斯特丹、德國漢堡等城市相繼設(shè)立了銀行。最早實行資本主義制度的英國，也于1694年成立了英格蘭銀行。

24[單選題] 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過()天。

A.60

B.180

C.270

D.365

參考答案：B

參考解析： 《貨幣市場基金管理暫行規(guī)定》規(guī)定貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過180天。

25[單選題] 合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定，其中，單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：A

參考解析：合格境外機構(gòu)投資者的境內(nèi)股票投資，應(yīng)當(dāng)遵守中國證監(jiān)會規(guī)定的持股比例限制和其他有關(guān)規(guī)定：單個境外投資者通過合格境外機構(gòu)投資者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超過該公司股份總數(shù)的10%;所有境外投資者對單個上市公司A股的持股比例總和，不超過該上市公司股份總數(shù)的20%。

26[單選題] 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的();企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析： 企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%;企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)所募集的資金應(yīng)用于企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動，并在發(fā)行文件中明確披露資金具體用途;企業(yè)在中期票據(jù)存續(xù)期內(nèi)變更募集資金用途應(yīng)提前披露。

27[單選題] ()，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

A.1999年9月16日

B.2001年3月7日

C.2006年5月17日

D.2009年3月31日

參考答案：B

參考解析：2001年3月17日，中國證監(jiān)會宣布取消股票發(fā)行審批制，正式實施股票發(fā)行核準(zhǔn)制下的“通道制”。

28[單選題] 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個階段，其中內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化起步時期處于()。

A.1990～1996年

B.1996～2000年

C.2001～2005年

D.2005～2006年

參考答案：C

參考解析： 隨著資本市場的發(fā)展，我國市場的資金結(jié)構(gòu)和投資者結(jié)構(gòu)的變遷軌跡大體可以分為四個階段：①1990～1996年的內(nèi)資散戶時代;②1996～2000年的內(nèi)資機構(gòu)投機時期;③2001～2005年的內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化起步時期;④2005～2006年開始的內(nèi)外資機構(gòu)投資者多元化時期。

29[單選題] 投資者需使用個人國債賬戶和對應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)較高限額為()萬元。

A.100

B.200

C.500

D.1000

參考答案：C

參考解析： 投資者需使用個人國債賬戶和對應(yīng)的資金清算賬戶(存折或銀行卡)認購儲蓄國債(電子式)，單一個人國債賬戶購買單期儲蓄國債(電子式)較高限額為500萬元。

30[單選題] 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的()。

A.10%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：B

參考解析： 投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30%)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30%。

31[單選題] 假定金融機構(gòu)的法定準(zhǔn)備金率為20%，超額準(zhǔn)備金率為2%，現(xiàn)金漏損率為3%，則存款乘數(shù)為()。

A.4.00

B.4.12

C.5.00

D.20.00

參考答案：A

參考解析：存款乘數(shù)=1/(20%+2%+3%)=4。

32[單選題] 適用于融資租賃交易的租賃物是()。

A.固定資產(chǎn)

B.流動資產(chǎn)

C.商品

D.產(chǎn)品

參考答案：A

參考解析： 適用于融資租賃交易的租賃物是固定資產(chǎn)。

33[單選題] 金融期貨交易結(jié)算所實行的每日清算制度是一種()。

A.有資產(chǎn)的結(jié)算制度

B.無資產(chǎn)的結(jié)算制度

C.無負債的結(jié)算制度

D.有負債的結(jié)算制度

參考答案：C

參考解析： 金融期貨交易所實行當(dāng)日無負債結(jié)算制度。期貨交易所應(yīng)當(dāng)在當(dāng)日及時將結(jié)算結(jié)果通知會員。期貨公司根據(jù)期貨交易所的結(jié)算結(jié)果對客戶進行結(jié)算.并應(yīng)當(dāng)將結(jié)算結(jié)果按照與客戶約定的方式及時通知客戶?？蛻魬?yīng)當(dāng)及時查詢并妥善處理自己的交易持倉。

34[單選題] 股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的()。

A.清算資金

B.資產(chǎn)價值

C.賬面價值

D.實際價值

參考答案：D

參考解析： 略

35[單選題] 股票最基本的特征是()。

A.參與性

B.流動性

C.收益性

D.風(fēng)險性

參考答案：C

參考解析：略

36[單選題] 基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人是()。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金發(fā)起人

D.基金份額持有人

參考答案：B

參考解析： 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人.因此.管理人及其董事應(yīng)保證年度報告的真實、準(zhǔn)確和完整，承諾其中不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏，并就其保證承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。

37[單選題] 通常.加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票()為權(quán)數(shù)加以計算。

A.基期價格

B.發(fā)行量或成交量

C.等同權(quán)重

D.計算期價格

參考答案：B

參考解析： 加權(quán)股價指數(shù)是以樣本股票發(fā)行量或成交量為權(quán)數(shù)加以計算，又有基期加權(quán)、計算期加權(quán)和幾何加權(quán)之分.基期加權(quán)股價指數(shù)采用基期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù).計算期加權(quán)股價指數(shù)采用計算期發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)，幾何加權(quán)股價指數(shù)是對兩種指數(shù)作幾何平均，由于計算復(fù)雜，很少被實際應(yīng)用。

38[單選題] 對于事先已確定發(fā)行條款的國債.我國采取()方式發(fā)行。

A.行政分配

B.公開招標(biāo)

C.銀行發(fā)售

D.承購包銷

參考答案：D

參考解析： 對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承購包銷方式，發(fā)行人和承銷商簽訂承購包銷合同，承銷商按合同規(guī)定的已確定發(fā)行條款承銷。

39[單選題] “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在()的外資股。

A.新加坡

B.我國香港

C.紐約

D.倫敦

參考答案：A

參考解析： “S股”是指注冊地在我國內(nèi)地、上市地在新加坡的外資股。

40[單選題] 契約型基金是基于()組織起來的代理投資方式。

A.公約原理

B.信托原理

C.代理原理

D.委托原理

參考答案：B

41[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金募集、交易的陳述，不正確的是()。

A.通過證券公司進行委托買賣

B.在證券交易所上市交易

C.交易費用包括申購和贖回費用

D.基金份額總額不因交易而變化

參考答案：C

參考解析： 封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。我國證券投資基金的交易費用主要包括印花稅、交易傭金、過戶費、經(jīng)手費、證管費。

42[單選題] 根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，過戶費屬于()的收入。

A.稅收部門

B.證券公司

C.中國結(jié)算公司

D.證券交易所

參考答案：C

參考解析：過戶費是委托買賣的股票、基金成交后，買賣雙方為變更證券登記所支付的費用。這筆收入屬于中國結(jié)算公司的收入.由證券經(jīng)紀(jì)商在同投資者清算交收時代為扣收。

43[單選題] 資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向()申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。

A.中國證監(jiān)會

B.中國證券業(yè)協(xié)會

C.中國銀監(jiān)會

D.財政部

參考答案：A

參考解析： 資信評級機構(gòu)從事對公司債券的資信評級業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依照《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請取得證券評級業(yè)務(wù)許可。未取得中國證監(jiān)會的證券評級業(yè)務(wù)許可，任何單位和個人不得對公司債券進行評級。

44[單選題] 下列關(guān)于ETF的申購和贖回的說法，錯誤的是()。

A.ETF的基金管理人可以采用網(wǎng)上和網(wǎng)下兩種方式發(fā)售基金份額

B.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或基金賬戶

C.投資者買賣上海證券交易所ETF需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶

D.投資者申購基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額組合證券及替代現(xiàn)金。贖回基金份額的，應(yīng)當(dāng)擁有對應(yīng)的足額的基金份額

參考答案：B

參考解析： 按現(xiàn)行有關(guān)制度規(guī)定，買賣上海證券交易所ETF的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶或基金賬戶，進行上海證券交易所ETF申購、贖回操作的投資者需具有上海證券交易所A股賬戶。投資者買賣深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶或深圳證券投資基金賬戶.投資者申購、贖回深圳證券交易所ETF須使用深圳證券交易所A股賬戶。故選項B說法錯誤。其他選項內(nèi)容均符合ETF的申購和贖回的有關(guān)規(guī)定。

45[單選題] 通常在每個交易日公布基金份額資產(chǎn)凈值的基金是()。

A.開放式基金

B.封閉式基金

C.社?；?/p>

D.企業(yè)年金

參考答案：A

參考解析： 按基金運作方式不同，可分為封閉式基金和開放式基金。兩者的基金份額資產(chǎn)凈值公布的時間不同：封閉式基金一般每周或更長時間公布一次.開放式基金一般在每個交易日連續(xù)公布。

46[單選題] 金融市場的參與者不包括()。

A.居民

B.個人

C.中央銀行

D.政府

參考答案：B

參考解析： 目前，世界各地金融市場的參與者非常廣泛，在開放的金融市場上，還應(yīng)包括國外的金融交易參與者。金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構(gòu)、企業(yè)和居民。

47[單選題] 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對未進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的()計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

A.10%

B.20%

C.30% 。

D.40%

參考答案：B

參考解析： 證券公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)《證券公司風(fēng)險控制指標(biāo)管理辦法》等規(guī)定，對未進行風(fēng)險對沖的股指期貨、國債期貨分別按投資規(guī)模的20%計算風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

48[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣()億元的要求。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

49[單選題] 證券公司申請IB業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)滿足在申請日前()個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)。

A.2

B.3

C.4

D.6

參考答案：D

參考解析： 證券公司申請IB業(yè)務(wù)的資格條件有：①申請日前6個月各項風(fēng)險控制指標(biāo)符合規(guī)定標(biāo)準(zhǔn);②已按規(guī)定建立客戶交易結(jié)算資金第三方存管制度;③全資擁有或者控股一家期貨公司，或者與一家期貨公司被同一機構(gòu)控制，且該期貨公司具有實行會員分級結(jié)算制度期貨交易所的會員資格、申請目前兩個月的風(fēng)險監(jiān)管指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);④配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展IB業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員;⑤已按規(guī)定建立健全與IB業(yè)務(wù)相關(guān)的業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離及合規(guī)檢查等制度;⑥具有滿足業(yè)務(wù)需要的技術(shù)系統(tǒng);⑦中國證監(jiān)會根據(jù)市場發(fā)展情況和審慎監(jiān)管原則規(guī)定的其他條件。

50[單選題] 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在()個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：D

參考解析： 在首次公開發(fā)行股票的程序中，中國證監(jiān)會收到申請文件后，在5個工作日內(nèi)做出是否受理的決定。發(fā)行人招股說明書申報稿正式受理后，即在中國證監(jiān)會網(wǎng)站披露，此即為預(yù)披露。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項中，只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分。

51[單選題] 股份公司首次公開發(fā)行和上市后增發(fā)采用的方式有()。

Ⅰ.向二級市場投資者配售方式

Ⅱ.向機構(gòu)投資者配售

Ⅲ.對一般投資者上網(wǎng)發(fā)行和對法人配售相結(jié)合的發(fā)行方式

Ⅳ.對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 我國現(xiàn)行的有關(guān)法規(guī)規(guī)定，我國股份公司首次公開發(fā)行股票和上市后向社會公開募集股份(公募增發(fā))采取對公眾投資者上網(wǎng)發(fā)行和對機構(gòu)投資者配售相結(jié)合的發(fā)行方式。

52[單選題] 證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)符合的條件不包括()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格

Ⅱ.業(yè)務(wù)人員具有碩士以上的學(xué)位

Ⅲ.業(yè)務(wù)人員具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人

Ⅳ.業(yè)務(wù)人員具有證券投資咨詢業(yè)務(wù)執(zhí)業(yè)資格的人員不少于3人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析：資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券業(yè)從業(yè)資格，無不良行為記錄，其中，具有3年以上證券自營、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

53[單選題] 股票賬面價值不等于股票市場價格的原因有()。

Ⅰ.會計價值通常反映的是歷史成本.不等于公司資產(chǎn)的實際價格

Ⅱ.會計價值是按某種規(guī)則計算的公允價值.不等于公司資產(chǎn)的實際價格

Ⅲ.賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景

Ⅳ.賬面價值與公司未來的發(fā)展前景密切相關(guān)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

參考答案：C

參考解析： 通常情況下，股票賬面價值并不等于股票的市場價格，主要原因有兩點：一是會計價值通常反映的是歷史成本或按某種規(guī)則計算的公允價值，并不等于公司資產(chǎn)的實際價格：二是賬面價值并不反映公司的未來發(fā)展前景。

54[單選題] 下列關(guān)于上海證券交易所買斷式回購違約與履約金的說法，錯誤的有()。

Ⅰ.到期日融券方?jīng)]有足夠資金購回相應(yīng)國債.視為違約

Ⅱ.違約方承擔(dān)的違約責(zé)任只以支付履約金給守約方為限

Ⅲ.如雙方違約.雙方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金

Ⅳ.如單方違約.違約方繳納的履約金劃歸證券結(jié)算風(fēng)險基金

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項描述的是融資方;Ⅳ項如單方違約(含無力履約和主動申報“不履約”兩種情況)，違約方的履約金歸守約方所有。

55[單選題] 下列關(guān)于有面額股票的敘述正確的有()。

Ⅰ.股票的發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價格較靈活

Ⅱ.可以明確表示每一股份所代表的股權(quán)比例

Ⅲ.股票票面金額的計算方法是用資本總額除以股份數(shù)求得，但實際上很多是通過法規(guī)予以直接規(guī)定.而且一般是限定了這類股票的最低票面金額

Ⅳ.能為股票發(fā)行價格的確定提供依據(jù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項屬于無面額股票的特點。

56[單選題] 貨幣市場基金的投資對象期限在1年期以內(nèi)，包括()。

Ⅰ.銀行短期存款Ⅱ.國庫券

Ⅲ.公司短期債券Ⅳ.銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 貨幣市場基金是以貨幣市場工具為投資對象的一種基金，其投資對象期限在1年以內(nèi)，包括銀行短期存款、國庫券、公司短期債券、銀行承兌票據(jù)及商業(yè)票據(jù)等貨幣市場工具。

57[單選題] 關(guān)于信用衍生工具的論述正確的是()。

Ⅰ.主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等

Ⅱ.用于轉(zhuǎn)移或防范系統(tǒng)風(fēng)險

Ⅲ.是以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具

Ⅳ.是20世紀(jì)90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：信用衍生工具用于防范和轉(zhuǎn)移信用風(fēng)險，信用風(fēng)險屬于非系統(tǒng)性風(fēng)險。

58[單選題] 關(guān)于債券發(fā)行的定價方式.描述正確的有()。

Ⅰ.債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型

Ⅱ.按照招標(biāo)標(biāo)的分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)

Ⅲ.按價格決定方式分類.有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo)

Ⅳ.一般情況下.短期貼現(xiàn)債券多采用單一價格的荷蘭式招標(biāo)

A.Ⅰ;Ⅱ

B.Ⅱ;Ⅲ

C.Ⅰ;Ⅳ

D.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ;Ⅳ

參考答案：C

參考解析：債券發(fā)行的定價方式以公開招標(biāo)最為典型。按照招標(biāo)標(biāo)的分類，有價格招標(biāo)和收益率招標(biāo);按價格決定方式分類.有美式招標(biāo)和荷蘭式招標(biāo)。

59[單選題] 下列關(guān)于我國國債發(fā)行方式的表述.錯誤的有()。

Ⅰ.公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價來確定發(fā)行價格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價.自高價向低價橫向或低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(或低利率)選起，直到達到需要發(fā)行的數(shù)額為止

Ⅱ.對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式.目前主要運用不可上市流通的記賬式國債發(fā)行

Ⅲ.在公開招標(biāo)方式中，以收益率為標(biāo)的的荷蘭式招標(biāo)是指以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)商各個價位上的中價收益率作為中標(biāo)額各自最終中標(biāo)收益率，每個中標(biāo)商的加權(quán)平均收益率是不同的

Ⅳ.在公開招標(biāo)方式中。以收益率為標(biāo)的的美國式招標(biāo)是以募滿發(fā)行額為止的中標(biāo)額較高收益率作為全體中標(biāo)商的最終收益率。所有中標(biāo)商的認購成本是相同的

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： Ⅱ項，對于事先已確定發(fā)行條款的國債，我國仍采取承銷包銷方式，目前主要運用于不可上市流通的憑證式國債的發(fā)行;Ⅲ項應(yīng)為美國式招標(biāo);Ⅳ項應(yīng)為荷蘭式招標(biāo)。

60[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有()。

Ⅰ.業(yè)務(wù)對象的選擇性Ⅱ.證券經(jīng)紀(jì)商的中介性

Ⅲ.客戶指令的性Ⅳ.客戶資料的保密性

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的特點有：(1)業(yè)務(wù)對象的廣泛性(并非選擇性);(2)證券經(jīng)紀(jì)商的中介性;(3)客戶指令的性;(4)客戶資料的保密性。故Ⅰ項不正確。

61[單選題] 關(guān)于證券交易所的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人

Ⅱ 證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn)

Ⅲ 證券交易所的決策機構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會)

Ⅳ 證券交易所的執(zhí)行機構(gòu)有理事長及常任理事，常任理事長總理業(yè)務(wù)

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：證券交易所的特征有：①證券交易所是由若干會員組成的一種非營利性法人;②證券交易所的設(shè)立須經(jīng)的批準(zhǔn);③證券交易所的決策機構(gòu)是會員大會(股東大會)及理事會(董事會);④證券交易所的執(zhí)行機構(gòu)有理事長及常任理事，理事長總理業(yè)務(wù)。

62[單選題] 下列說法中，正確的有()。

Ⅰ 風(fēng)險由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性構(gòu)成

Ⅱ 通過分散投資可以將風(fēng)險完全消除

Ⅲ 風(fēng)險補償具有事前性、重大性、主動性、外部資源性

Ⅳ 風(fēng)險對沖包括套期保值和商品期貨對沖

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項，風(fēng)險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風(fēng)險，分散投資只能降低風(fēng)險，并不能將風(fēng)險完全消除。

63[單選題] 關(guān)于我國基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織，下列說法正確的有()。

Ⅰ 為了保護基金投資者的利益，世界上不同和地區(qū)都對基金活動進行嚴(yán)格的監(jiān)督管理

Ⅱ 證券交易所是基金的自律管理機構(gòu)之一

Ⅲ 經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，中國銀行所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)

Ⅳ 基金業(yè)協(xié)會章程由會員大會制定，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)備案

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： Ⅲ項，經(jīng)中國證監(jiān)會授權(quán)，證券交易所對基金的投資交易行為還承擔(dān)著重要的監(jiān)控職責(zé)。

64[單選題] 關(guān)于證券賬戶開立流程和要求，下列說法正確的有()。

Ⅰ 證券公司和基金管理公司等特殊法人機構(gòu)開立證券賬戶，由中國結(jié)算公司上海分公司和深圳分公司直接受理

Ⅱ 開戶代理機構(gòu)受理投資者申請，申請材料審核合格后應(yīng)當(dāng)按中國證券登記結(jié)算公司的相關(guān)要求錄入開戶申報數(shù)據(jù)，并向中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺申報

Ⅲ 深圳證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效

Ⅳ 上海證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 上海證券賬戶當(dāng)日開立，次一交易日生效;深圳證券賬戶當(dāng)日開立，當(dāng)日即可用于交易。

65[單選題] 債券融資的優(yōu)點包括()。

Ⅰ可以合理地避稅

Ⅱ 沒有固定的利息負擔(dān)

Ⅲ 可以提高企業(yè)的知名度，為企業(yè)帶來良好的聲譽

Ⅳ 具有財務(wù)杠桿作用

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 債券融資的優(yōu)點包括：①債券融資具有避稅作用;②債券融資具有財務(wù)杠桿作用;③債券融資具有資本結(jié)構(gòu)優(yōu)化作用。Ⅱ、Ⅲ項是股票融資的優(yōu)點。

66[單選題] 1983年國務(wù)院決定中國人民銀行專門行使中央銀行職能，其主要職責(zé)不包括()。

Ⅰ管理征信業(yè)

Ⅱ 制定和執(zhí)行貨幣政策

Ⅲ 制定銀行業(yè)金融機構(gòu)的審慎經(jīng)營規(guī)則

Ⅳ 審查批準(zhǔn)銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止以及業(yè)務(wù)范圍

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅲ、Ⅳ項屬于銀監(jiān)會的主要職責(zé)。

67[單選題] 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括()。

Ⅰ 信息公開披露制度

Ⅱ 信息報送制度

Ⅲ 董事會會議內(nèi)容公開制度

Ⅳ 年報審計監(jiān)管

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券公司信息公開披露制度要求所有證券公司實行基本信息公示和財務(wù)信息公開披露，對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括：①信息報送制度;②信息公開披露制度;③年報審計監(jiān)管。

68[單選題] 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債存在的不同之處包括()。

Ⅰ 定義不同

Ⅱ 發(fā)行主體不同

Ⅲ 發(fā)行期限不同

Ⅳ 對投資者的限制不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 我國交易所目前推出的中小企業(yè)私募債與美國的垃圾債有諸多相似之處，但也存在以下明顯的不同：定義不同、發(fā)行主體不同、發(fā)行期限不同、發(fā)行利率不同、參與主體不同、違約與信用衍生產(chǎn)品發(fā)展不同、規(guī)模不同。

69[單選題] 關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利，下列說法正確的有()。

Ⅰ 分享基金財產(chǎn)收益

Ⅱ 參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)

Ⅲ 依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額

Ⅳ 查閱或者復(fù)制機密的基金信息資料

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑦對基金管理人、基金托管人、基金份額發(fā)售機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑧基金合同約定的其他權(quán)利。

70[單選題] 下列屬于金融危機的有()。

Ⅰ 貨幣危機

Ⅱ 信用危機

Ⅲ 系統(tǒng)性金融危機

Ⅳ 外債危機

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 金融危機的種類主要有：貨幣危機、銀行危機、外債危機和系統(tǒng)性金融危機。

71[單選題] 關(guān)于國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有的作用，下列說法正確的有()。

Ⅰ 提供國際投融資渠道

Ⅱ 利用各國資金余缺

Ⅲ 控制國際收支

Ⅳ 促進經(jīng)濟全球化發(fā)展

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國際金融市場在經(jīng)濟發(fā)展中具有以下的作用：提供國際投融資渠道、調(diào)劑各國資金余缺、調(diào)節(jié)國際收支、促進經(jīng)濟全球化發(fā)展、有利于規(guī)避風(fēng)險。

72[單選題] 中央銀行是“政府的銀行”，其具體職能體現(xiàn)在()。

Ⅰ 集中存款準(zhǔn)備金

Ⅱ 組織、參與和管理全國清算業(yè)務(wù)

Ⅲ 代理發(fā)行政府債券

Ⅳ 代理國庫

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：C

參考解析： 中央銀行是政府的銀行，其具體職能體現(xiàn)如下：①代理國庫、代理發(fā)行政府債券、向政府融通資金;②提供特定信貸支持、管理、經(jīng)營國際儲備、代表政府參加國際金融組織和各種國際金融活動;③進行政府間的金融事務(wù)往來;④與外國中央銀行進行交往;⑤代表政府簽訂國際金融協(xié)定等、制定和執(zhí)行貨幣政策、實施金融監(jiān)管;⑥維護金融穩(wěn)定、提供經(jīng)濟信息服務(wù)。

73[單選題] 信用風(fēng)險的影響因素有()。

Ⅰ 全球債務(wù)規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大

Ⅱ 通貨膨脹率的高低

Ⅲ 全球銀行業(yè)面臨重大危機

Ⅳ 金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 信用風(fēng)險的影響因素有：①全球債務(wù)規(guī)模急劇擴張，信用暴露越來越大;②全球銀行業(yè)面臨重大危機;③金融衍生品市場的急劇膨脹帶來新的挑戰(zhàn)。

74[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立()。

Ⅰ 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

Ⅱ 融券專用證券賬戶

Ⅲ 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅳ 信用交易證券交收賬戶

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶;以自己的名義在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。

75[單選題] 國際資本流動的效應(yīng)包括()。

Ⅰ 全球化效應(yīng)

Ⅱ 放大效應(yīng)

Ⅲ 融合作用

Ⅳ 沖擊效應(yīng)

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 國際資本流動的效應(yīng)有：全球化效應(yīng)、放大效應(yīng)、沖擊效應(yīng)。

76[單選題] 股票發(fā)行人申請辦理股票首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股登記時，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供的申請材料有()。

Ⅰ 股票登記申請

Ⅱ 中國證監(jiān)會關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件

Ⅲ 承銷協(xié)議

Ⅳ 具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗資報告

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票發(fā)行人中請辦理股票首次公開發(fā)行、增發(fā)、配股登記時，應(yīng)當(dāng)向證券結(jié)算公司提供以下申請材料：①股票登記申請。②中國證監(jiān)會關(guān)于股票發(fā)行的核準(zhǔn)文件。③承銷協(xié)議。④具有從事證券業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所出具的關(guān)于證券發(fā)行人全部募集資金到位的驗資報告(包括非貨幣資產(chǎn)所有權(quán)已轉(zhuǎn)移至證券發(fā)行人處的證明文件)。⑤通過證券交易所交易系統(tǒng)以外的途徑發(fā)行(以下稱網(wǎng)下發(fā)行)證券的，還需提供網(wǎng)下發(fā)行的證券持有人名冊，證券持有人名冊應(yīng)當(dāng)包括證券代碼、證券特有人證券賬戶號碼、證券持有人有效身份證明文件號碼、本次登記的持有證券數(shù)量等內(nèi)容。⑥證券有限售條件的，還需提供限售申請并申報有限售條件證券持有人類別。⑦公開發(fā)行前或國有法人持股的，還需提供國有資產(chǎn)監(jiān)督管理部門的批準(zhǔn)文件。涉及向外國戰(zhàn)略投資者定向發(fā)行股份的，還需提供商務(wù)部等有權(quán)部門的批準(zhǔn)文件。⑧涉及司法凍結(jié)或質(zhì)押登記的，還需提供司法協(xié)助執(zhí)行、質(zhì)押登記相關(guān)申請材料。⑨證券首次發(fā)行的，還需提供證券發(fā)行人法人有效營業(yè)執(zhí)照副本原件及復(fù)印件、法定代表人對指定聯(lián)絡(luò)人(董事會秘書或證券事務(wù)代表)的授權(quán)委托書。⑩指定聯(lián)絡(luò)人有效身份證明文件原件及復(fù)印件以及中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司要求提供的其他材料。

77[單選題] 關(guān)于股票的特征，下列說法正確的有()。

Ⅰ 股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當(dāng)股票的市場價格低于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得

Ⅱ 股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ 股票是不可償還的，但它能夠在二級市場上轉(zhuǎn)讓，這為其提供了流動性

Ⅳ 股票所載的權(quán)利的有效性是始終不變的，它是一種無償還期限的有價證券

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項，股票持有者通過在依法成立的證券交易所進行股票交易，當(dāng)股票的市場價格高于買入價格時，賣出股票所賺取的差價收益就是資本利得。

78[單選題] 申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合的規(guī)定有()。

Ⅰ 公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷

Ⅱ 本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的50%

Ⅲ 公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息

Ⅳ 公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 申請發(fā)行可交換公司債券，應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：①申請人應(yīng)當(dāng)是符合《公司法》、《證券法》規(guī)定的有限責(zé)任公司或者股份有限公司;②公司組織機構(gòu)健全，運行良好，內(nèi)部控制制度不存在重大缺陷;③公司最近1期末的凈資產(chǎn)額不少于人民幣3億元;④公司最近3個會計年度實現(xiàn)的年均可分配利潤不少于公司債券1年的利息;⑤本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%;⑥本次發(fā)行債券的金額不超過預(yù)備用于交換的股票按募集說明書公告日前20個交易日均價計算的市值的70%，且應(yīng)當(dāng)將預(yù)備用于交換的股票設(shè)定為本次發(fā)行的公司債券的擔(dān)保物;⑦經(jīng)資信評級機構(gòu)評級，債券信用級別良好;⑧不存在《公司債券發(fā)行試點辦法》第八條規(guī)定的不得發(fā)行公司債券的情形。

79[單選題] 根據(jù)我國《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定》的規(guī)定，下列符合注冊會計師申請證券許可證應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ 執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為

Ⅱ 具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書

Ⅲ 取得注冊會計師證書5年以上

Ⅳ 不超過65周歲

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 注冊會計師中請證券許可證的，應(yīng)當(dāng)符合的條件包括：①所在會計師事務(wù)所已取得證券許可證，或者符合《注冊會計師執(zhí)行證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)許可證管理規(guī)定55第六條所規(guī)定的條件并已提出申請;②具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格考試合格證書;③取得注冊會計師證書1年以上;④不超過60周歲;⑤執(zhí)業(yè)質(zhì)量和職業(yè)道德良好，在以往3年執(zhí)業(yè)活動中沒有違法違規(guī)的行為。

80[單選題] 根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》中規(guī)定，會出現(xiàn)強行平倉的情況有()。

Ⅰ 會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的

Ⅱ 未能在規(guī)定時限內(nèi)平倉的

Ⅲ 因違規(guī)受到中金所強行平倉處罰的

Ⅳ 根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強行平倉的

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：根據(jù)《中國金融期貨交易所風(fēng)險控制管理辦法》中規(guī)定，在下列五種情況下會出現(xiàn)強行平倉：①會員結(jié)算準(zhǔn)備金余額小于零，并未能在規(guī)定時限內(nèi)補足的;②持倉超出持倉限額標(biāo)準(zhǔn)，并未能在規(guī)定時限內(nèi)平倉的;③因違規(guī)受到中金所強行平倉處罰的;④根據(jù)中金所的緊急措施應(yīng)予強行平倉的;⑤其他應(yīng)予強行平倉的。

81[單選題] 以下關(guān)于股票分割與合并的說法正確的有()。

Ⅰ.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

Ⅱ.從理論上說.股票分割與合并都不會影響股東所持股票的市值

Ⅲ.股票分割通常適用于低價股.股票合并常見于高價股

Ⅳ.股票分割與合并，不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：股票分割通常適用于高價股，拆細之后每手股票總金額下降，便于吸引更多的投資者購買：并股則常見于低價股。

82[單選題] 以下關(guān)于LOF申購、贖回和場內(nèi)交易的說法，正確的有()。

Ⅰ.LOF的凈值報價頻率要比ETF低.通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價

Ⅱ.LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行

Ⅲ.LOF是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式.它可以是指數(shù)型基金.也可以是主動管理型基金

ⅠV.LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： LOF有以下特點：LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行;LOF在申購、贖回上沒有特別要求;ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價;而LOF的凈值報價頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報價。

83[單選題] 可轉(zhuǎn)換債券具有()特征。

Ⅰ.市場容量大.籌資能力強

Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券

Ⅲ.避開直接發(fā)行股票與債券的法律要求.上市手續(xù)簡單.發(fā)行成本低

Ⅳ.可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 可轉(zhuǎn)換債券具有下列特征：①可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券;②可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征。

84[單選題] 以下屬于信托的基本特征的有()。

Ⅰ.所有權(quán)與利益權(quán)相分離Ⅱ.信托財產(chǎn)的獨立性

Ⅲ.信托無限責(zé)任Ⅳ.信托管理的連續(xù)性

V.信托的不穩(wěn)定性

A.ⅠⅡV

B.ⅠⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣV

參考答案：C

參考解析：信托的基本特征：(1)所有權(quán)與利益權(quán)相分離。(2)信托財產(chǎn)的獨立性。(3)信托有限責(zé)任。(4)信托管理的連續(xù)性。信托管理的連續(xù)性安排，使信托成為一種具有長期性和穩(wěn)定性的財產(chǎn)轉(zhuǎn)移與財產(chǎn)管理制度.

85[單選題] 以下對開放式基金說法正確的是()。

Ⅰ.基金份額總額不固定Ⅱ.不得申請贖回

Ⅲ.可以申購或者贖回Ⅳ.需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 開放式基金份額總額不固定，可以在基金合同約定的時間和場所申購或者贖回.因此.為了滿足投資者贖回資金、實現(xiàn)變現(xiàn)的要求，開放式基金需要以現(xiàn)金形式保持一部分資金。

86[單選題] 根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》，以下說法正確的是()。

Ⅰ.同一律師事務(wù)所不得同時為同一證券發(fā)行的發(fā)行人和保薦機構(gòu)、承銷的證券公司出具法律意見

Ⅱ.同一律師事務(wù)所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

Ⅲ.同一律師事務(wù)所不得在其他同一證券業(yè)務(wù)活動中為具有利害關(guān)系的不同當(dāng)事人出具法律意見

Ⅳ.同一律師事務(wù)所可以為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： Ⅳ項，根據(jù)《律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，同一律師事務(wù)所不得同時為同一收購行為的收購人和被收購的上市公司出具法律意見。

87[單選題] 存款準(zhǔn)備金政策是中央銀行實施貨幣政策的重要工具，其主要內(nèi)容包括()。

Ⅰ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金計提的基礎(chǔ)Ⅱ.規(guī)定法定存款準(zhǔn)備金率

Ⅲ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的構(gòu)成Ⅳ.規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限

V.規(guī)定存款準(zhǔn)備金提取的時間

A.Ⅰ、Ⅱ、V

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

參考答案：D

參考解析：存款準(zhǔn)備金政策不規(guī)定存款準(zhǔn)備金的上限，超過部分構(gòu)成超額存款準(zhǔn)備金。

88[單選題] 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立()。

Ⅰ.融券專用證券賬戶Ⅱ.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

Ⅲ.信用交易證券交收賬戶Ⅳ.信用交易資金交收賬戶

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶。

89[單選題] 下列選項中，屬于綜合指數(shù)類的是()。

Ⅰ.深證新指數(shù)Ⅱ.深證A股指數(shù)

Ⅲ.深證B股指數(shù)Ⅳ.深證100指數(shù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析：深圳證券交易所綜合指數(shù)類有深證綜合指數(shù)、深證A股指數(shù)、深證B股指數(shù)、行業(yè)分類指數(shù)、中小板綜合指數(shù)、創(chuàng)業(yè)板綜合指數(shù)和深證新指數(shù)。

90[單選題] 按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)的種類有()。

Ⅰ.利率期權(quán)Ⅱ.貨幣期權(quán)

Ⅲ.股權(quán)類期權(quán)Ⅳ.金融期貨合約期權(quán)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)不同的分類標(biāo)準(zhǔn)，可以將金融期權(quán)劃分為很多類別?？梢詮倪x擇權(quán)性質(zhì)、合約履行時間、期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)來劃分。其中，按照金融期權(quán)基礎(chǔ)資產(chǎn)性質(zhì)的不同，金融期權(quán)可以分為股權(quán)類期權(quán)、利率期權(quán)、貨幣期權(quán)、金融期貨合約期權(quán)、互換期權(quán)等.

91[單選題] 以下可作為金融衍生工具基礎(chǔ)產(chǎn)品的是()。

Ⅰ.債券Ⅱ.股票Ⅲ.期貨Ⅳ.銀行定期存款單

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 金融衍生工具的基礎(chǔ)產(chǎn)品既包括現(xiàn)貨金融產(chǎn)品(如債券、股票、銀行定期存款單等)，也包括金融衍生工具。

92[單選題] 下列選項中，不屬于申請證券評級業(yè)務(wù)所須具備的條件的有()。

Ⅰ.實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣1500萬元

Ⅱ.最近3年未受到刑事處罰，最近1年未因違法經(jīng)營受到行政處罰

Ⅲ.最近3年在稅務(wù)、工商、金融等行政管理機關(guān)以及自律組織、商業(yè)銀行等機構(gòu)無不良誠信記錄

Ⅳ.具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于15人

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： Ⅰ項應(yīng)當(dāng)是具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)不少于人民幣2000萬元：Ⅱ項應(yīng)當(dāng)是最近5年未受到刑事處罰，最近3年未因違法經(jīng)營受到行政處罰;Ⅳ項應(yīng)當(dāng)是具有符合《證券市場資信評級業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定的高級管理人員不少于3人;具有證券從業(yè)資格的評級從業(yè)人員不少于20人.其中具有3年以上資信評級業(yè)務(wù)經(jīng)驗的評級從業(yè)人員不少于10人，具有中國注冊會計師資格的評級從業(yè)人員不少于3人。

93[單選題] 導(dǎo)致金融危機的金融因素有()。

Ⅰ.金融結(jié)構(gòu)失衡Ⅱ.金融機構(gòu)經(jīng)營管理不當(dāng)

Ⅲ.金融市場的過度投機Ⅳ.金融監(jiān)管缺失或不到位

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

94[單選題] 優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成()。

Ⅰ.參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票

Ⅱ.累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票

Ⅲ.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

Ⅳ.可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 優(yōu)先股票根據(jù)不同的附加條件，大致可以分成以下幾類：累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股票、參與優(yōu)先股票和非參與優(yōu)先股票、可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票、可贖回優(yōu)先股票和不可贖回優(yōu)先股票、股息率可調(diào)整優(yōu)先股票和股息率固定優(yōu)先股票。

95[單選題] 下列選項中，屬于我國的混合資本債券的基本特征的有()。

Ⅰ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不得贖回

Ⅱ.混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%。發(fā)行人可以延期支付利息

Ⅲ.當(dāng)發(fā)行人清算時，混合資本債券本金和利息的清償順序列于一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、先于股權(quán)資本

Ⅳ.混合資本債券到期時，如果發(fā)行人無力支付清償順序在該債券之前的債務(wù)?；蛑Ц对搨瘜?dǎo)致無力支付清償順序在混合資本債券之前的債務(wù)，發(fā)行人可以延期支付該債券的本金和利息

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

96[單選題] 對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的()解凍。

Ⅰ 資金

Ⅱ 證券

Ⅲ 賬戶

Ⅳ 密碼

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 對客戶撤銷的委托，證券經(jīng)紀(jì)商須及時將凍結(jié)的資金或證券解凍。如果委托已成交，則成交部分不得撤銷。

97[單選題] 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的內(nèi)部條件有()。

Ⅰ 健全的價格機制

Ⅱ 信息披露充分

Ⅲ 必要的技術(shù)環(huán)境

Ⅳ 市場進退有序

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 金融市場一般功能的發(fā)揮，需要具備基本的外部條件是：法制健全;信息披露充分;市場進退有序。內(nèi)部條件是：國內(nèi)、國際統(tǒng)一的市場;豐富的市場交易品種;健全的價格機制;必要的技術(shù)環(huán)境。

98[單選題] 下列關(guān)于貨幣乘數(shù)的說法中，正確的是()。

Ⅰ貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對流通中貨幣的倍數(shù)關(guān)系

Ⅱ 在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小

Ⅲ 貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小

Ⅳ 中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 貨幣乘數(shù)是指貨幣供給量對基礎(chǔ)貨幣的倍數(shù)關(guān)系，在一定的產(chǎn)出水平下，貨幣流通速度增大，則貨幣乘數(shù)減小。貨幣乘數(shù)的大小決定了貨幣供給擴張能力的大小。在貨幣供給過程中，中央銀行的初始貨幣提供量與社會貨幣最終形成量之間客觀存在著數(shù)倍擴張(或收縮)的效果，即所謂的乘數(shù)效應(yīng)。

99[單選題] 我國非存款類金融機構(gòu)包括()。

Ⅰ 保險公司

Ⅱ 信托投資公司

Ⅲ 商業(yè)銀行

Ⅳ 財務(wù)公司

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 我國的非存款類金融機構(gòu)包括：保險公司、信托投資公司、小額貸款公司、汽車金融機構(gòu)、金融資產(chǎn)管理公司、金融租賃公司、交易所、證券公司、基金管理公司、期貨公司、其他金融機構(gòu)。

100[單選題] 金融風(fēng)險中，屬于宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素的有()。

Ⅰ 中央銀行的政策

Ⅱ 體制因素

Ⅲ 國際經(jīng)濟形勢

Ⅳ 經(jīng)濟素質(zhì)因素

A.Ⅲ、Ⅳ21

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 宏觀經(jīng)濟風(fēng)險的影響因素有：體制因素、經(jīng)濟運行機制因素、經(jīng)濟素質(zhì)因素、政策因素、政治因素、對外開放程度、管制情況、經(jīng)濟接軌情況、國際經(jīng)濟傳遞渠道、國際經(jīng)濟體系、國際經(jīng)濟環(huán)境、國際經(jīng)濟協(xié)調(diào)狀況、國際政治環(huán)境。 

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