2018年7月證券《基礎(chǔ)知識》強化試題(7)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項中。只有一項符合題目要求，不選、錯選均不得分。

1[單選題] ()，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3 900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

A.1987年

B.1990年

C.1992年

D.1994年

參考答案：A

參考解析： 1987年，中國新技術(shù)創(chuàng)業(yè)投資公司(中創(chuàng)公司)與匯豐集團、渣打集團在中國香港聯(lián)合設(shè)立了中國置業(yè)基金，首期籌資3900萬元人民幣，直接投資于以珠江三角洲為中心的周邊鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)，并隨即在香港聯(lián)合交易所上市。這標(biāo)志著中資金融機構(gòu)開始正式涉足投資基金業(yè)務(wù)。

2[單選題] 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起()個交易日內(nèi)賣出。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

3[單選題] 股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合的條件中，公司股本總額不少于人民幣()萬元。

A.1 000

B.2 000

C.3 000

D.5 000

參考答案：D

參考解析：股份有限公司申請股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)已向社會公開發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣5000萬元;③公開發(fā)行的股份達公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司在最近3年無重大違法行為，財務(wù)會計報告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)。

4[單選題] 一般情況下，貨幣政策可通過___________貨幣供應(yīng)量和___________利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達到促進經(jīng)濟增長的目標(biāo)。()

A.降低;增加

B.降低;降低

C.增加;增加

D.增加;降低

參考答案：D

參考解析： 一般情況下，貨幣政策可通過增加貨幣供應(yīng)量和降低利率以保持較高的投資率，為經(jīng)濟運行創(chuàng)造良好的貨幣環(huán)境，達到促進經(jīng)濟增長的目標(biāo)。

5[單選題] 根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，下列屬于銀行間市場交易方式的是()。

A.回購交易

B.遠期交易

C.期貨交易

D.點擊成交交易

參考答案：D

參考解析：根據(jù)不同市場債券價格等要素的確定方式分類，銀行間市場的交易方式包括詢價交易方式和點擊成交交易方式。

6[單選題] 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于()億元。

A.1

B.2

C.3

D.5

參考答案：D

參考解析： 證券公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當(dāng)符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當(dāng)符合最近一期期末經(jīng)審計的凈資產(chǎn)不低于5億元。

7[單選題] 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在()以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：C

參考解析： 1988年國際清算銀行制定的《巴塞爾協(xié)議》規(guī)定：開展國際業(yè)務(wù)的銀行必須將其資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比率維持在8%以上，其中核心資本至少為總資本的50%。

8[單選題] ()是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

A.國際收支狀況

B.國民收入

C.通貨膨脹的高低

D.貨幣供給

參考答案：A

參考解析： 國際收支狀況是決定匯率趨勢的主導(dǎo)因素。

9[單選題] 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的()。

A.20%

B.40%

C.50%

D.60%

參考答案：D

參考解析： 籌集資金的投向符合產(chǎn)業(yè)政策和行業(yè)發(fā)展方向，所需相關(guān)手續(xù)齊全。用于固定資產(chǎn)投資項目的，應(yīng)符合固定資產(chǎn)投資項目資本金制度的要求，原則上累計發(fā)行額不得超過該項目總投資的60%。

10[單選題] 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于()時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

參考答案：A

參考解析： 隨著銀行不良貸款率的降低，特別是當(dāng)不良貸款率低于5%時，五級分類法區(qū)分不良貸款與正常貸款的能力大打折扣。

11[單選題] 偏股型混合基金中股票的配置比例通常為()。

A.30%～50%

B.20%～30%

C.50%～70%

D.10%～20%

參考答案：C

參考解析： 偏股型基金中股票的配置比例較高，債券的配置比例相對較低。通常，股票的配置比例在50%～70%，債券的配置比例在20%.40%。偏債型基金與偏股型基金正好相反。債券的配置比例較高，股票的配置比例則相對較低。股債平衡型基金股票與債券的配置比例較為均衡，比例大約在40%～60%左右。

12[單選題] 下列變量中.屬于金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)的是()。

A.存款準(zhǔn)備金率

B.基礎(chǔ)貨幣

C.再貼現(xiàn)率

D.貨幣供給

參考答案：B

參考解析： 金融宏觀調(diào)控操作目標(biāo)：超額存款準(zhǔn)備金與基礎(chǔ)貨幣。

13[單選題] 我國場外交易市場的功能不包括()。

A.拓寬融資渠道.改善中小企業(yè)融資環(huán)境

B.為不能在證券交易所上市交易的證券提供流動性轉(zhuǎn)讓的場所

C.提供風(fēng)險分層的金融資產(chǎn)管理渠道

D.對上市公司進行監(jiān)管

參考答案：D

參考解析： 對上市公司進行監(jiān)管是證券交易所的職能。

14[單選題] 銀行間債券市場發(fā)行的記賬式國債，主要面向()投資者。

A.企業(yè)

B.銀行和非銀行金融機構(gòu)

C.個人

D.國外機構(gòu)

參考答案：B

參考解析： 記賬式國債的發(fā)行分為證券交易所市場發(fā)行、銀行間債券市場發(fā)行以及同時在銀行間債券市場和交易所市場發(fā)行(又稱為跨市場發(fā)行)三種情況。個人投資者可以購買交易所市場發(fā)行和跨市場發(fā)行的記賬式國債.而銀行間債券市場的發(fā)行主要面向銀行和非銀行金融機構(gòu)等機構(gòu)投資者。

15[單選題] 下列關(guān)于風(fēng)險管理策略的說法.正確的是()。

A.對于由相互獨立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合.只要組成的資產(chǎn)個數(shù)足夠多.其系統(tǒng)性風(fēng)險就可以通過分散化的投資完全消除

B.風(fēng)險補償是指事前(損失發(fā)生以前)以風(fēng)險承擔(dān)的價格補償

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)移只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

D.風(fēng)險規(guī)避可分為保險規(guī)避和非保險規(guī)避

參考答案：B

參考解析：略

16[單選題] 基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)是()。

A.證券投資基金業(yè)務(wù)

B.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

C.投資咨詢服務(wù)

D.證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

參考答案：A

參考解析： 證券投資基金業(yè)務(wù)是基金管理公司最核心的一項業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運服務(wù)。

17[單選題] 基金銷售機構(gòu)受()的委托，從事基金銷售活動。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金發(fā)起人

D.基金份額持有人大會

參考答案：A

參考解析： 略

18[單選題] 股票買賣印花稅最后由()統(tǒng)一向征稅機關(guān)繳納。

A.中國結(jié)算公司

B.證券交易所

C.中國證監(jiān)會

D.證券公司

參考答案：A

參考解析： 為保證稅源，簡化手續(xù)，目前印花稅是由證券公司代扣，證券公司同中國結(jié)算公司集中結(jié)算，由中國結(jié)算公司統(tǒng)一繳納。

19[單選題] 按照交易對象劃分，()交易屬于股票交易。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.B股

C.分離交易的可轉(zhuǎn)換債券

D.ETF

參考答案：B

參考解析： 證券交易的對象就是證券買賣的標(biāo)的物。在委托買賣證券的情況下，證券交易對象也就是委托合同中的標(biāo)的物。按照交易對象的品種劃分，證券交易種類有股票交易、債券交易、基金交易以及其他金融衍生工具的交易等。選項A、C均為債券交易：選項D為基金交易。

20[單選題] 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失，這屬于()。

A.信用風(fēng)險

B.結(jié)算風(fēng)險

C.市場風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

參考答案：A

參考解析： 在金融衍生工具的交易中對方違約，沒有履行承諾造成的損失屬于信用風(fēng)險。

21[單選題] 價值型股票基金與成長型股票基金相比()。

A.投資風(fēng)險相對較低

B.投資風(fēng)險一樣

C.投資風(fēng)險相對較高

D.投資風(fēng)險高低無法比較

參考答案：A

參考解析：價值型股票通常是指收益穩(wěn)定、價值被低估、安全性較高的股票.其市盈率、市凈率通常較低;成長型股票通常是指收益增長速度快、未來發(fā)展?jié)摿Υ蟮墓善?其市盈率、市凈率通常較高。價值型股票的投資者比成長型股票的投資者一般表現(xiàn)得更有耐心.更傾向于長期投資。價值型股票基金的投資風(fēng)險要低于成長型股票基金。

22[單選題] 下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是()。

A.審批制

B.注冊制

C.備案制

D.核準(zhǔn)制

參考答案：A

參考解析： 審批制：帶有強烈計劃經(jīng)濟和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

23[單選題] 下列項目中，屬于債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約是()。

A.定期存款單的遠期合約

B.遠期匯率協(xié)議

C.遠期利率協(xié)議

D.單個股票的遠期合約

參考答案：A

參考解析： 債權(quán)類資產(chǎn)的遠期合約主要包括定期存款單、短期債券、長期債券、商業(yè)票據(jù)等固定收益證券的遠期合約.

24[單選題] 在我國，為證券交易提供清算、交收和過戶服務(wù)的法人機構(gòu)是()。

A.財務(wù)公司

B.投資銀行

C.證券登記結(jié)算公司

D.金融資產(chǎn)管理公司

參考答案：C

參考解析： 證券登記結(jié)算公司的具體職能是：對證券和資金進行清算、交收和過戶，使買入者得到證券.賣出者得到資金.

25[單選題] 以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是()。

A.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級

B.由金融機構(gòu)承銷

C.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

D.在證券交易所交易

參考答案：D

參考解析：非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價證券。《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機構(gòu)進行信用評級.由金融機構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

26[單選題] 我國商業(yè)銀行債券不包括()。

A.在全國銀行間債券市場發(fā)行的金融債券

B.商業(yè)銀行混合資本債券

C.商業(yè)銀行委托信托投資公司發(fā)行的信托產(chǎn)品

D.商業(yè)銀行次級債券

參考答案：C

27[單選題] 貨幣政策是中央銀行為實現(xiàn)特定經(jīng)濟目標(biāo)而采取的各種方針、政策、措施的總稱。關(guān)于貨幣政策基本特征的說法，錯誤的是()。

A.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟政策

B.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會總供給的政策

C.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

D.貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟政策

參考答案：B

參考解析： 貨幣政策是調(diào)節(jié)總需求的政策。

28[單選題] 以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具屬于()。

A.利率衍生工具

B.信用衍生工具

C.貨幣衍生工具

D.股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具

參考答案：B

參考解析： 信用衍生工具是指以基礎(chǔ)產(chǎn)品所蘊含的信用風(fēng)險或違約風(fēng)險為基礎(chǔ)變量的金融衍生工具.用于轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險.是20世紀90年代以來發(fā)展最為迅速的一類衍生產(chǎn)品，主要包括信用互換、信用聯(lián)結(jié)票據(jù)等。

29[單選題] 申請從事證券或者期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的機構(gòu)。要求有()萬元人民幣以上的注冊資本。

A.300

B.500

C.100

D.200

參考答案：C

30[單選題] 以下選項中，不屬于銀行間債券市場參與者的是()。

A.中央銀行

B.可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行

C.非銀行金融機構(gòu)

D.非金融機構(gòu)

參考答案：A

參考解析： 在現(xiàn)階段，銀行間債券市場的參與者有境內(nèi)商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)、非金融機構(gòu)、可經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)的外國銀行分行等。

31[單選題] ()，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

A.2011年12月11日

B.2012年12月1日

C.2014年3月13日

D.2015年9月29日

參考答案：C

參考解析： 2014年3月13日，中國銀監(jiān)會發(fā)布《金融租賃公司管理辦法》，擴大了金融租賃公司的業(yè)務(wù)范圍，放寬股東存款業(yè)務(wù)的條件，拓寬融資租賃資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓對象范圍，增加固定收益類證券投資業(yè)務(wù)。

32[單選題] ()，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

A.1987年

B.1988年

C.1990年

D.1993年

參考答案：D

參考解析：1993年，股票發(fā)行試點正式由上海、深圳推廣至全國，這也打開了資本市場進一步發(fā)展的空間。

33[單選題] 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于()的歐洲大陸。

A.15世紀

B.16世紀

C.17世紀

D.18世紀

參考答案：C

參考解析： 金融市場形成的確切年代，目前在學(xué)術(shù)界還沒有一個定論，一般認為有形的、有組織的金融市場大約形成于17世紀的歐洲大陸。

34[單選題] 中國證券業(yè)協(xié)會成立于()。

A.2005年4月29日

B.2000年10月30日

C.1991年8月28日

D.1948年12月1日

參考答案：C

參考解析： 中國證券業(yè)協(xié)會成立于1991年8月28日。

35[單選題] 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為()。

A.全額預(yù)繳、比例配售

B.發(fā)售認購證

C.上網(wǎng)定價抽簽方式

D.開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行

參考答案：D

參考解析： 我國股票發(fā)行方式的歷史演變中，2000～2001年的配售方式為開放市盈率限制的上網(wǎng)定價發(fā)行。

36[單選題] 從()起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

A.1980年

B.1984年

C.1997年

D.1999年

參考答案：B

參考解析： 從1984年起，市場上出現(xiàn)了公募形式的商業(yè)不動產(chǎn)擔(dān)保證券。它以商業(yè)不動產(chǎn)的租金收入作為還債資金來源，與原所有者完全分離。

37[單選題] 發(fā)行金融債券，企業(yè)集團財務(wù)公司應(yīng)具備的條件是()。

A.近1年無重大違法違規(guī)記錄

B.申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備撥備充足

C.財務(wù)公司已發(fā)行、尚未兌付的金融債券總額不得超過其凈資產(chǎn)總額的80%，發(fā)行金融債券后，資本充足率不低于10%

D.財務(wù)公司設(shè)立2年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期

參考答案：B

參考解析： 企業(yè)集團財務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：①具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、完善的投資決策機制、健全有效的內(nèi)部管理和風(fēng)險控制制度及相應(yīng)的管理信息系統(tǒng);②具有從事金融債券發(fā)行的合格專業(yè)人員;③依法合規(guī)經(jīng)營，符合銀監(jiān)會有關(guān)審慎監(jiān)管的要求;④財務(wù)公司設(shè)立1年以上，經(jīng)營狀況良好，申請前1年利潤率不低于行業(yè)平均水平，且有穩(wěn)定的盈利預(yù)期;⑤申請前1年，不良資產(chǎn)率低于行業(yè)平均水平，資產(chǎn)損失準(zhǔn)備拔備充足;⑥申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平;⑦近3年無重大違法違規(guī)記錄;⑧無到期不能支付債務(wù);⑨銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

38[單選題] 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過()個交易日。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析： 在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準(zhǔn)，可以限制被調(diào)查事件當(dāng)事人的證券買賣，但限制的期限不得超過十五個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長十五個交易日。

39[單選題] 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，特殊情況中減少公司注冊資本，應(yīng)當(dāng)自收購之日起()日內(nèi)注銷。

A.10

B.15

C.20

D.30

參考答案：A

參考解析： 我國《公司法》規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：①減少公司注冊資本;②與持有本公司股份的其他公司合并;③將股份獎勵給本公司職工;④股東因?qū)蓶|大會做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于第①項情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。

40[單選題] ()，國務(wù)院《關(guān)于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

A.2004年1月

B.2009年10月

C.2010年3月

D.2010年4月

參考答案：A

參考解析： 2004年1月，國務(wù)院《關(guān)于推進資本市場改革開放若干問題的決定》，首次提出了建立多層次資本市場的要求。

41[單選題] 經(jīng)濟體系中運行的市場類型不包括()。

A.要素市場

B.產(chǎn)品市場

C.資本市場

D.金融市場

參考答案：C

參考解析：經(jīng)濟體系中的市場是非常重要的。經(jīng)濟體系中運行的三種市場類型是：要素市場、產(chǎn)品市場、金融市場。

42[單選題] 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前()個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

A.3

B.5

C.8

D.10

參考答案：B

參考解析： 一次足額發(fā)行或限額內(nèi)分期發(fā)行金融債券，發(fā)行人應(yīng)在本次或每期債券發(fā)行前5個工作日，按要求將有關(guān)文件報中國人民銀行備案，并提交《金融債券備案登記表》。

43[單選題] 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有()年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析： 公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事和高級管理人員，應(yīng)當(dāng)熟悉證券投資方面的法律、行政法規(guī)，具有3年以上與其所任職務(wù)相關(guān)的工作經(jīng)歷;高級管理人員還應(yīng)當(dāng)具備基金從業(yè)資格。

44[單選題] 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的()的要求。

A.30%

B.50%

C.70%

D.80%

參考答案：B

參考解析： 保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①開業(yè)時間超過3年;②經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元;③募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50%;④具備償債能力;⑤具有良好的公司治理結(jié)構(gòu);⑥內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴格遵循;⑦資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用;⑧最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰;⑨中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

45[單選題] 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，從()開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

A.2013年

B.2014年

C.2015年

D.2016年

參考答案：C

參考解析： 依據(jù)《國務(wù)院關(guān)于加強地方政府性債務(wù)管理的意見》，從2015年開始，地方政府只能通過發(fā)行債券融資，并對地方政府債券品種、債務(wù)規(guī)模、風(fēng)險預(yù)警機制及相應(yīng)的配套制度做出原則性安排。

46[單選題] 為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺的是()。

A.機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

B.機構(gòu)間公募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)

C.全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)

D.區(qū)域性股權(quán)交易市場

參考答案：A

參考解析：機構(gòu)間私募產(chǎn)品報價與服務(wù)系統(tǒng)是為報價系統(tǒng)參與人提供私募產(chǎn)品報價、發(fā)行、轉(zhuǎn)讓及相關(guān)服務(wù)的專業(yè)化電子平臺。

47[單選題] 關(guān)于證券發(fā)行市場論述錯誤的是()

A.證券發(fā)行市場是發(fā)行人向投資者出售證券的市場

B.證券發(fā)行市場是發(fā)行人以發(fā)行證券的方式籌集資金的場所

C.證券發(fā)行市場通常有固定場所

D.證券發(fā)行市場是交易市場的基礎(chǔ)和前提

參考答案：C

參考解析： 證券發(fā)行市場通常無固定場所，是一個無形的市場。

48[單選題] 公開發(fā)行企業(yè)債券必須符合法律規(guī)定，下列敘述錯誤的是()。

A.最近3年平均可分配利潤(凈利潤)足以支付債券1年的利息

B.累計債券余額不超過發(fā)行人凈資產(chǎn)的60%

C.債券的利率由企業(yè)根據(jù)市場情況確定，但不得超過國務(wù)院限定的利率水平

D.已發(fā)行的企業(yè)債券或者其他債務(wù)未處于違約或者延遲支付本息的狀態(tài)

參考答案：B

參考解析： 略

49[單選題] 保薦制度不包括()。

A.建立獨立董事制度

B.明確保薦期限

C.確立保薦責(zé)任

D.建立保薦機構(gòu)和保薦代表人的注冊登記管理制度

參考答案：A

參考解析： 略

50[單選題] 債券的發(fā)行價格高于面值稱為()。

A.平價發(fā)行

B.溢價發(fā)行

C.折價發(fā)行

D.超賣發(fā)行

參考答案：B

參考解析： 債券的溢價發(fā)行是指債券以高于面值的價格發(fā)行。

51[單選題] 證券交易所的主要職能有()。

Ⅰ 提供證券交易場所

Ⅱ 監(jiān)管證券期貨經(jīng)營機構(gòu)

Ⅲ 集中各類社會資金參與投資

Ⅳ 制定交易規(guī)則

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券交易所的主要職能有：提供證券交易場所、形成與公告價格、集中各類社會資金參與投資、引導(dǎo)投資的合理流向、制定交易規(guī)則、維護交易秩序、提供交易信息、降低交易成本，促進股票的流動性。

52[單選題] 關(guān)于股票的理論價格，下列說法正確的有()。

Ⅰ 股票價格，是指股票在證券市場上買賣的價格

Ⅱ 股票及其他有價證券的理論價格是根據(jù)現(xiàn)值理論而來的

Ⅲ 預(yù)測股票的未來收入是很困難的事情，所以不同的投資者對于股票的理論價格會存在分歧

Ⅳ 股票的理論價格是股票未來收益的現(xiàn)值之和

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項，股票的理論價格是股票未來收益經(jīng)過折現(xiàn)后的現(xiàn)值之和，這一概念對于理解股票價格十分重要。

53[單選題] 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括()。

Ⅰ審批

Ⅱ 協(xié)議

Ⅲ 注冊

Ⅳ 做市

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 目前，全國中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)掛牌公司的轉(zhuǎn)讓類型包括協(xié)議、做市兩種。

54[單選題] 股票的特征有()。

Ⅰ 收益性

Ⅱ 風(fēng)險性

Ⅲ 固定性

Ⅳ 有償性

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 股票的特征有：收益性、風(fēng)險性、流動性、不可償還性、參與性。

55[單選題] 下列關(guān)于股票發(fā)行審批制的說法，正確的有()。

Ⅰ 審批制使得證券市場的供求機制完全是行政化而不是市場化的

Ⅱ 發(fā)行股票不是根據(jù)企業(yè)融資和證券市場的發(fā)展需要，而是基于計劃行政思維的結(jié)果

Ⅲ 審批制造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍很高的現(xiàn)象

Ⅳ 企業(yè)申請上市要經(jīng)過兩級審核，導(dǎo)致發(fā)行費用很高

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：Ⅲ項，地方政府既作為公司上市的主要決定者，又作為地方行政實體，往往就傾向予將其所控制下的問題較多的國有企業(yè)拿去上市融資，而較少考慮這些企業(yè)是否具有持續(xù)經(jīng)營能力，至于那些經(jīng)營業(yè)績尚好的民營企業(yè)通常得不到上市額度，無法獲取發(fā)展急需的資金。這就造成了我國股票市場發(fā)展初期上市公司質(zhì)量普遍不高的現(xiàn)象。

56[單選題] 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率

Ⅱ 超額準(zhǔn)備金率

Ⅲ 定期存款的存款準(zhǔn)備金率

Ⅳ 現(xiàn)金漏損率

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 影響貨幣乘數(shù)的主要因素有：法定存款準(zhǔn)備金率、現(xiàn)金漏損率、超額準(zhǔn)備金率和定期存款的存款準(zhǔn)備金率。

57[單選題] 關(guān)于法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性，下列說法正確的有()。

Ⅰ 法定存款準(zhǔn)備金率有著固定化的傾向

Ⅱ 不易把握貨幣政策的操作力度與效果

Ⅲ 調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大

Ⅳ 當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，會增加銀行的盈利

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 法定存款準(zhǔn)備金政策存在明顯的局限性：①法定存款準(zhǔn)備金率調(diào)整的效果較強烈，對整個經(jīng)濟和社會心理預(yù)期都會產(chǎn)生顯著的影響，不宜作為中央銀行調(diào)控貨幣供給的日常性工具，這使它有著固定化的傾向。②為體現(xiàn)中立性和公平性，各國的法定準(zhǔn)備金率對各類存款機構(gòu)都保持一致，但調(diào)整時對各類存款機構(gòu)的沖擊卻不盡相同，不易把握貨幣政策的操作力度與效果。③調(diào)整法定準(zhǔn)備金率對商業(yè)銀行經(jīng)營管理干擾較大，增加了銀行流動性風(fēng)險和管理的難度;當(dāng)對法定準(zhǔn)備金存款不付息時，還會降低銀行的盈利，削弱其在在金融領(lǐng)域的競爭力。

58[單選題] 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的()，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。

Ⅰ及時

Ⅱ 準(zhǔn)確

Ⅲ 保密

Ⅳ 完整

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： 公司應(yīng)建立貫穿于整個風(fēng)險管理基本流程，連接各上下級、各部門和業(yè)務(wù)單位的風(fēng)險管理信息溝通渠道，確保信息溝通的及時、準(zhǔn)確、完整，為風(fēng)險管理監(jiān)督與改進奠定基礎(chǔ)。

59[單選題] 大宗交易的申報包括()。

Ⅰ 意向申報

Ⅱ 意愿申報

Ⅲ 成交申報

Ⅳ 固定價格申報

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析： 大宗交易的申報包括意向申報、成交申報和固定價格申報。

60[單選題] 關(guān)于銀行間市場交易方式，下列說法正確的有()。

Ⅰ 詢價交易方式是指交易雙方自行協(xié)商確定交易價格以及其他交易要素的交易方式，包括報價、格式化詢價和確認成交三個步驟

Ⅱ 詢價交易方式下，報價包括意向報價、雙向報價和對話報價三種報價方式

Ⅲ 詢價交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)

Ⅳ 點擊成交報價是指報價方就某一券種報出買人或賣出價格及數(shù)量的報價

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：Ⅲ項，在點擊成交交易方式下，報價方式包括做市報價(雙邊報價)和點擊成交報價(單邊報價)。

61[單選題] 我國的商業(yè)銀行債券包括()。

Ⅰ.商業(yè)銀行次級債券

Ⅱ.商業(yè)銀行發(fā)行的信用債券

Ⅲ.政策性銀行金融債券

Ⅳ.商業(yè)銀行混合資本債券

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

參考答案：D

參考解析： 我國的商業(yè)銀行債券主要包括：(1)商業(yè)銀行金融債券;(2)商業(yè)銀行次級債券;(3)混合資本債券，并以銀行間市場發(fā)行的債券作為我國混合資本工具的主要形式。

62[單選題] 關(guān)于證券交易采用的計價單位.下列選項正確的有()。

Ⅰ.債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”

Ⅱ.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”

Ⅲ.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”

Ⅳ.債券為“每元面值債券的價格”

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 我國證券交易所規(guī)定不同證券的交易采用不同的計價單位。股票為“每股價格”，基金為“每份基金價格”.權(quán)證為“每份權(quán)證價格”。債券為“每百元面值債券的價格”，債券質(zhì)押式回購為“每百元資金到期年收益”.債券買斷式回購為“每百元債券的到期購回價格”。故Ⅳ項錯誤。

63[單選題] 有限售條件股份包括()。

Ⅰ.其他內(nèi)資持股Ⅱ.國有法人持股

Ⅲ.外資持股Ⅳ.持股

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 有限售條件股份是指股份持有人依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾有轉(zhuǎn)讓限制的股份，包括因股權(quán)分置改革暫時鎖定的股份、內(nèi)部職工股、董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的股份等。具體包括：(1)持股;(2)國有法人持股;(3)其他內(nèi)資持股;(4)外資持股。

64[單選題] 融資融券業(yè)務(wù)的風(fēng)險指標(biāo)規(guī)定包括()。

Ⅰ.為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

Ⅱ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的25%

Ⅲ.為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%

Ⅳ.接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析：證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)的，必須符合下列規(guī)定：(1)為單一客戶融資業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(2)為單一客戶融券業(yè)務(wù)規(guī)模不得超過凈資本的5%;(3)接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該股票總市值的20%。

65[單選題] 下列關(guān)于有價證券的表述中，正確的有()。

Ⅰ.有價證券一般標(biāo)有票面金額

Ⅱ.有價證券是一種虛擬資本

Ⅲ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的賬面價格

Ⅳ.有價證券的價格應(yīng)當(dāng)?shù)扔谒淼恼鎸嵸Y本的重置價格

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析：有價證券是指標(biāo)有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產(chǎn)擁有所有權(quán)或債權(quán)的憑證。有價證券是虛擬資本的一種形式。通常.虛擬資本的價格總額并不等于所代表的真實資本的賬面價格，甚至與真實資本的重置價格也不一定相等，其變化并不完全反映實際資本額的變化。

66[單選題] 發(fā)行人申請在深圳交易所創(chuàng)業(yè)板上市，應(yīng)當(dāng)符合的條件有()。

Ⅰ.股票已公開發(fā)行

Ⅱ.公司股東人數(shù)不少于250人

Ⅲ.公司股本總額不少于5000萬元

Ⅳ.公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 發(fā)行人申請股票在深圳證券交易所上市，應(yīng)當(dāng)符合以下條件：(1)股票已公開發(fā)行。(2)公司股本總額不少于3000萬元。(3)公開發(fā)行的股份達到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過4億元的.公司發(fā)行股份的比例為10%以上。(4)公司股東人數(shù)不少于200人。(5)公司最近3年無重大違法行為.財務(wù)會計報告無虛假記載。(6)深圳證券交易所要求的其他條件。

67[單選題] 金融市場的功能有()。

Ⅰ.資金融通集聚功能Ⅱ.財富投資和避險功能

Ⅲ.優(yōu)化資源配置功能Ⅳ.調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能

V.反映經(jīng)濟運行功能

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅡⅢV

C.ⅠⅡⅢV

D.ⅠⅡⅢⅣV

參考答案：D

參考解析：略

68[單選題] 創(chuàng)業(yè)板市場的功能包括()。

Ⅰ.承擔(dān)風(fēng)險資本的退出窗口作用Ⅱ.優(yōu)化資源配置

Ⅲ.促進產(chǎn)業(yè)升級Ⅳ.提高上市企業(yè)知名度

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

69[單選題] 關(guān)于權(quán)證的表述。以下說法正確的有()。

Ⅰ.權(quán)證具有一定的權(quán)利.故也有交易的價值

Ⅱ.權(quán)證具有債權(quán)的性質(zhì)

Ⅲ.權(quán)證的持有者可以在規(guī)定的期限內(nèi)或特定到期日，按約定價格向發(fā)行人購買或出售標(biāo)的證券.或以現(xiàn)金結(jié)算方式收取結(jié)算差價

Ⅳ.權(quán)證的交易方式與股票類似

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： Ⅱ項權(quán)證具有期權(quán)的性質(zhì)。

70[單選題] 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述，正確的有()。

Ⅰ.可作期權(quán)交易的金融工具未必可作期貨交易

Ⅱ.期權(quán)的購買者.無需繳納保證金

Ⅲ.期權(quán)的購買者.無需開立保證金賬戶

Ⅳ.可作期權(quán)交易的金融工具都可作期貨交易

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 略

71[單選題] 下列關(guān)于股票市場的說法.正確的有()。

Ⅰ.股票屬于有價證券.本身具有價值

Ⅱ.股票價格波動較為劇烈.難以進行有效的預(yù)測.風(fēng)險相對較大

Ⅲ.股票市場具有資本轉(zhuǎn)讓功能

Ⅳ.上市公司是不會退市的

V.股票使非資本的貨幣資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資本

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅢV

C.ⅡⅢV

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析：股票本身無價值，其價格的多少與其所代表的資本的價值無關(guān)，1錯誤：一些經(jīng)營不好的上市公司可能出現(xiàn)退市風(fēng)險.Ⅳ錯誤。

72[單選題] 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，對其所享有的優(yōu)先認股權(quán)可有以下()選擇。

Ⅰ.行使權(quán)利認購新發(fā)行的普通股票

Ⅱ.不行使權(quán)利而聽任其過期失效

Ⅲ.行使權(quán)利認購其他股東的普通股票

Ⅳ.將權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人.從中獲得一定的報酬

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 享有優(yōu)先認股權(quán)的股東，可以有三種選擇：一是行使此權(quán)利來認購新發(fā)行的普通股票;二是將該權(quán)利轉(zhuǎn)讓給他人，從中獲得一定的報酬：三是不行使此權(quán)利而聽任其過期失效。

73[單選題] 證券中介機構(gòu)主要包括()。

Ⅰ.證券公司Ⅱ.證券登記結(jié)算機構(gòu)

Ⅲ.會計師事務(wù)所Ⅳ.資信評級公司

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：證券中介機構(gòu)是聯(lián)系發(fā)行人和投資者的專業(yè)性中介服務(wù)組織.主要包括證券公司、證券登記結(jié)算機構(gòu)、會計師事務(wù)所、律師事務(wù)所、資信評級公司、資產(chǎn)評估事務(wù)所等。

74[單選題] 以下屬于證監(jiān)會監(jiān)管職責(zé)的有()。

Ⅰ.批準(zhǔn)企業(yè)債券的上市Ⅱ.依法監(jiān)管保險公司的償付能力和市場行為

Ⅲ.管理信貸征信業(yè)Ⅳ.統(tǒng)一管理證券期貨交易市場

V.對銀行業(yè)金融機構(gòu)實行并表監(jiān)督管理

A.ⅠⅡⅢ

B.ⅠⅣ

C.ⅠⅡV

D.ⅠⅢⅣV

參考答案：B

參考解析：Ⅱ項屬于保監(jiān)會的職責(zé);Ⅲ項屬于人民銀行的職責(zé);V項屬于銀監(jiān)會的職責(zé)。

75[單選題] 關(guān)于撤單.以下說法正確的有()。

Ⅰ.在委托未成交之前.委托人有權(quán)變更委托

Ⅱ.對委托人撤銷的委托，證券營業(yè)部須在次日將凍結(jié)的資金或證券解凍

Ⅲ.委托成交部分不得撤單

Ⅳ.在委托未成交之前.委托人有權(quán)撤銷委托

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

76[單選題] 以下關(guān)于我國商業(yè)銀行混合資本債券，說法正確的有()。

Ⅰ.清償順序位于次級債務(wù)之前

Ⅱ.清償順序位于一般債務(wù)之后

Ⅲ.是商業(yè)銀行為補充剩余資本而發(fā)行的

Ⅳ.期限在15年以上.發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權(quán)資本之前但列在一般債務(wù)和次級債務(wù)之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

77[單選題] 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)具備下列條件()。

Ⅰ.有固定的業(yè)務(wù)場所和相應(yīng)設(shè)施

Ⅱ.高級管理人員中.至少有1名取得證券或期貨投資咨詢從業(yè)資格

Ⅲ.有500萬元人民幣以上的注冊資本

Ⅳ.有健全的內(nèi)部管理制度

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)備有100萬元人民幣以上的注冊資本。

78[單選題] 下列證券中，最容易受到購買力風(fēng)險影響的證券為()。

Ⅰ.普通股Ⅱ.優(yōu)先股

Ⅲ.固定收益政府債券Ⅳ.固定收益金融債券

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 固定收益證券較容易受到購買力風(fēng)險的影響.

79[單選題] 上市公司公開發(fā)行新股包括()。

Ⅰ.向原股東配售股份Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

Ⅲ.向特定對象發(fā)行股票Ⅳ.向原股東公開募集股份

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：上市公司發(fā)行新股，可以公開發(fā)行，也可以非公開發(fā)行。其中上市公司公開發(fā)行新股是指上市公司向不特定對象發(fā)行新股，包括向原股東配售股份和向不特定對象公開募集股份。

80[單選題] 下列關(guān)于公司債券的特點，正確的有()。

Ⅰ.公司債券是公司與特定債權(quán)人形成的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅱ.公司債券是一種可轉(zhuǎn)讓的債權(quán)債務(wù)關(guān)系

Ⅲ.公司債券不是通過其他債權(quán)文書形式表現(xiàn)的

Ⅳ.同次發(fā)行的公司債券的償還期是一樣的

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 略

81[單選題] 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括()。

Ⅰ 商業(yè)銀行

Ⅱ 郵政儲蓄銀行

Ⅲ 證券公司

Ⅳ 城市信用合作社

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 銀行業(yè)金融機構(gòu)包括商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構(gòu)以及政策性銀行。

82[單選題] 關(guān)于場外債券市場的特點，下列說法正確的有()。

Ⅰ 市場規(guī)?？焖贁U大，直接融資比例不斷上升

Ⅱ 市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元

Ⅲ 發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與

Ⅳ 投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷擴大

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：場外債券市場的特點有：①市場規(guī)模快速擴大，直接融資比例不斷上升;②市場成員不斷擴容，參與主體日漸多元;③發(fā)行主體以國有企業(yè)為主，其他主體積極參與;④投資者結(jié)構(gòu)持續(xù)優(yōu)化，市場風(fēng)險不斷分散。

83[單選題] 股份變動的方式主要有()。

Ⅰ 股票合并

Ⅱ 配股

Ⅲ 股票分割

Ⅳ 股份回購

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 股份變動的方式主要有：①增發(fā)、配股與股份回購;②股票分割與合并。

84[單選題] 下列關(guān)于商業(yè)銀行次級債務(wù)的說法中，正確的有()。

Ⅰ次級債務(wù)是由銀行發(fā)行的

Ⅱ 次級債務(wù)固定期限不低于5年(含5年)

Ⅲ 除非銀行倒閉或清算，次級債務(wù)不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失

Ⅳ 次級債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析： 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補銀行日常經(jīng)營損失，且該項債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

85[單選題] 關(guān)于間接融資市場和直接融資市場，下列說法正確的有()。

Ⅰ 間接融資是盈余方和赤字方以金融機構(gòu)為中介而進行的融資活動

Ⅱ 在直接融資市場中，按期限沒有長短期之分

Ⅲ 直接融資市場通常是指資金需求者直接從資金所有者那里融通資金的市場

Ⅳ 在間接融資活動中，金融機構(gòu)需要同時扮演著債權(quán)人和債務(wù)人的雙重角色

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項，在直接融資市場中，按期限有長短期之分，屬于短期直接融資市場的有企業(yè)之間、企業(yè)與個人之間的賒銷商品以及個人之間的短期資金借貸，屬于長期直接融資市場的有證券發(fā)行和流通市場。

86[單選題] 關(guān)于基金的投資風(fēng)險，下列說法正確的有()。

Ⅰ 非系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等

Ⅱ 分散投資雖能在一定程度上消除來自個別公司的非系統(tǒng)性風(fēng)險，但無法消除市場的系統(tǒng)性風(fēng)險

Ⅲ 不同的基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而對基金收益水平產(chǎn)生影響

Ⅳ 當(dāng)計算機、通信系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情況時，可能導(dǎo)致基金日常的申購或贖回?zé)o法按正常時限完成

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析： Ⅰ項，系統(tǒng)性風(fēng)險包括政策風(fēng)險、經(jīng)濟周期性波動風(fēng)險、利率風(fēng)險、購買力風(fēng)險、匯率風(fēng)險等。

87[單選題] 在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不得存在()。

Ⅰ 被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的

Ⅱ 最近2年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰

Ⅲ 或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的

Ⅳ 因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：在創(chuàng)業(yè)板上市的公司首次公開發(fā)行股票發(fā)行人的董事、監(jiān)事和高級管理人員應(yīng)當(dāng)忠實、勤勉，具備法律、行政法規(guī)和規(guī)章規(guī)定的資格，且不存在：①被中國證監(jiān)會采取證券市場禁入措施尚在禁入期的;②最近3年內(nèi)受到中國證監(jiān)會行政處罰，或者最近1年內(nèi)受到證券交易所公開譴責(zé)的;③因涉嫌犯罪被司法機關(guān)立案偵查或者涉嫌違法違規(guī)被中國證監(jiān)會立案調(diào)查，尚未有明確結(jié)論意見的。

88[單選題] 在信息披露方面，掛牌公司需要披露的報告包括()。

Ⅰ 月度報告

Ⅱ 季度報告

Ⅲ 半年度報告

Ⅳ 年度報告

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

參考答案：B

參考解析： 在信息披露方面，掛牌公司應(yīng)當(dāng)披露的定期報告包括年度報告、半年度報告，可以披露季度報告。掛牌公司應(yīng)當(dāng)在本細則規(guī)定的期限內(nèi)，按照全國股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公司有關(guān)規(guī)定編制并披露定期報告。

89[單選題] 中國證監(jiān)會的職責(zé)有()。

Ⅰ依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督

Ⅱ 依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則

Ⅲ 依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算進行監(jiān)督管理

Ⅳ 依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 中國證監(jiān)會的職責(zé)有：①依法制定有關(guān)證券市場監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán);②依法對證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進行監(jiān)督管理;③依法對證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動進行監(jiān)督管理;④依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實施;⑤依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開情況;⑥依法對中國證券業(yè)協(xié)會的活動進行指導(dǎo)和監(jiān)督;⑦依法對違反證券市場監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進行查處;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

90[單選題] 風(fēng)險對沖的種類有()。

Ⅰ 股指期貨對沖

Ⅱ 商品期貨對沖

Ⅲ 套期保值

Ⅳ 期權(quán)對沖

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 風(fēng)險對沖的種類有：股指期貨對沖、商品期貨對沖、套期保值、期權(quán)對沖。

91[單選題] 證券投資者的特點有()。

Ⅰ分散性

Ⅱ 流動性

Ⅲ 投資的目的性

Ⅳ 市場的支撐性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 證券投資者的特點有：分散性和流動性、投資的目的性、市場的支撐性。

92[單選題] 信用風(fēng)險的特征有()。

Ⅰ 客觀性

Ⅱ 傳染性

Ⅲ 可控性

Ⅳ 周期性

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 信用風(fēng)險具有：客觀性、傳染性、可控性和周期性四個特征。

93[單選題] 屬于風(fēng)險分散的特點的是()。

Ⅰ同時進行行情相關(guān)、方向相反、數(shù)量相當(dāng)、盈虧相抵的兩筆交易

Ⅱ 只能降低非系統(tǒng)性風(fēng)險

Ⅲ 多樣化投資

Ⅳ 事先控制、事后補救

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

94[單選題] 中央銀行主要通過()途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人。

Ⅰ票據(jù)再貼現(xiàn)

Ⅱ 票據(jù)再質(zhì)押

Ⅲ 抵押再貸款

Ⅳ 票據(jù)再抵押

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析： 中央銀行主要通過兩種途徑為商業(yè)銀行充當(dāng)最后貸款人：①票據(jù)再貼現(xiàn)，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)轉(zhuǎn)貼給中央銀行以獲取資金;②票據(jù)再抵押，即商業(yè)銀行將持有的票據(jù)抵押給中央銀行獲取貸款。

95[單選題] 根據(jù)風(fēng)險特征分類，普通股可分為()。

Ⅰ 藍籌股

Ⅱ 成長股

Ⅲ 優(yōu)先股

Ⅳ 收入股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析： 根據(jù)其風(fēng)險特征，普通股可分為：藍籌股、成長股、收入股、周期股、防守股、概念股、投機股。

96[單選題] 以下關(guān)于證券公司次級債務(wù)說法正確的有()。

Ⅰ.清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本

Ⅱ.清償順序在普通債務(wù)之前.晚于證券公司股權(quán)資本

Ⅲ.分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)

Ⅳ.短期次級債務(wù)計入凈資本

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 證券公司次級債務(wù)是指證券公司經(jīng)批準(zhǔn)向股東或其他符合條件的機構(gòu)投資者定向借入的清償順序在普通債務(wù)之后.先于證券公司股權(quán)資本的債務(wù)。次級債務(wù)分為長期次級債務(wù)和短期次級債務(wù)。短期次級債務(wù)不計入凈資本。僅可在公司開展有關(guān)特定業(yè)務(wù)時按規(guī)定和要求扣減風(fēng)險資本準(zhǔn)備。

97[單選題] 以下對金融遠期合約說法正確的是()。

Ⅰ.交易可協(xié)商Ⅱ.存在對手違約風(fēng)險

Ⅲ.標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融機構(gòu)或大型工商企業(yè)常用的風(fēng)險管理手段

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 金融遠期合約由于采用了一對一交易的方式，交易事項可協(xié)商確定，較為靈活，金融機構(gòu)或大型工商企業(yè)通常利用遠期交易作為風(fēng)險管理手段。但是.非集中交易同時也帶來了搜索困難、交易成本較高、存在對手違約風(fēng)險等缺點。

98[單選題] 公募發(fā)行是適合于()的發(fā)行人。

Ⅰ.證券發(fā)行數(shù)量多Ⅱ.籌資額大

Ⅲ.節(jié)省發(fā)行費用Ⅳ.準(zhǔn)備申請證券上市

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 公募發(fā)行是證券發(fā)行中最常見、最基本的發(fā)行方式，適合于證券發(fā)行數(shù)量多、籌資額大、準(zhǔn)備申請證券上市的發(fā)行人。

99[單選題] 關(guān)于股票風(fēng)險性的敘述，正確的是()。

Ⅰ.投資者在買人股票時。對其未來收益會有一個預(yù)期，但真正實現(xiàn)的收益可能會高于或低于原先的預(yù)期

Ⅱ.股票風(fēng)險的內(nèi)涵是股票投資收益的不確定性

Ⅲ.風(fēng)險也就是損失.高風(fēng)險的股票會給投資者帶來較大損失

Ⅳ.通常.如果要引導(dǎo)投資者投資風(fēng)險較高的股票.就必須提供更高的預(yù)期收益

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

100[單選題] 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金管理人必須具備的條件包括()。

Ⅰ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)

Ⅱ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險控制制度

Ⅲ.注冊資本必須為實繳貨幣資本

Ⅳ.主要股東注冊資本不低于5億元人民幣

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

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