2018年7月證券《基礎(chǔ)知識》強(qiáng)化試題(5)

一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

1[單選題] 投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令，稱為()。

A.申報(bào)

B.成交

C.委托

D.開戶

參考答案：C

參考解析： 投資者需要通過經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令.稱為“委托”.

2[單選題] ()是指對證券買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。

A.集合競價(jià)

B.拍賣競價(jià)

C.連續(xù)競價(jià)

D.招標(biāo)競價(jià)

參考答案：C

參考解析： 連續(xù)競價(jià)是指對買賣申報(bào)逐筆連續(xù)撮合的競價(jià)方式。連續(xù)競價(jià)階段的特點(diǎn)是，每一筆買賣委托輸入交易自動(dòng)撮合系統(tǒng)后，當(dāng)即判斷并進(jìn)行不同的處理：能成交者予以成交;不能成交者等待機(jī)會(huì)成交;部分成交者則讓剩余部分繼續(xù)等待。

3[單選題] 下列關(guān)于融資租賃的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.融資租賃業(yè)務(wù)是指出租人根據(jù)承租人對出賣人、租賃物的選擇，向出賣人購買租賃物，提供給承租人使用，承租人支付租金的交易活動(dòng)

B.融資租賃具有融資、融物雙重職能，涉及出租人、承租人、出賣人三方當(dāng)事人

C.融資租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán).還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式

D.融資租賃與經(jīng)營租賃的根本區(qū)別在于.融資租賃的出租人通常不承擔(dān)租賃物的余值風(fēng)險(xiǎn).而經(jīng)營租賃的出租人一定要承擔(dān)租賃的余值風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：C

參考解析： 經(jīng)營租賃是指出租人不僅要向承租人提供設(shè)備的使用權(quán)，還要向承租人提供設(shè)備的保養(yǎng)、保險(xiǎn)、維修和其他專門性技術(shù)服務(wù)的一種租賃形式。

4[單選題] 下列關(guān)于儲蓄國債(電子式)與記賬式國債不同之處的表述中，錯(cuò)誤的是()。

A.記賬方式不同

B.發(fā)行利率確定機(jī)制不同

C.發(fā)行對象不同

D.流通或變現(xiàn)方式不同

參考答案：A

參考解析： 儲蓄國債(電子式)與記賬式國債都是以電子記賬方式記錄債權(quán)。所以選項(xiàng)A表述錯(cuò)誤。

5[單選題] 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債本息后，償付能力充足率()的前提下，募集人才能償付本息。

A.不低于100%

B.不高于80%

C.不低于70%

D.不高于50%

參考答案：A

參考解析： 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的償還只有在確保償還次級債務(wù)本息后.償付能力充足率不低于100%的前提下，募集人才能償付本息。

6[單選題] 下列選項(xiàng)中，屬于證券公司定向發(fā)行債券要求的有()。

A.最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于10億元

B.最近1年盈利

C.各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)符合中國證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定

D.最近3年未發(fā)生重大違法、違規(guī)行為

參考答案：C

參考解析： 略

7[單選題] ()不是場外交易市場。

A.債券柜臺市場

B.證券交易所

C.銀行間債券市場

D.代辦股權(quán)轉(zhuǎn)讓市場

參考答案：B

參考解析： 選項(xiàng)B證券交易所屬于場內(nèi)交易市場。

8[單選題] 風(fēng)險(xiǎn)識別包括()環(huán)節(jié)。

A.感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

B.計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)

C.計(jì)量風(fēng)險(xiǎn)和感知風(fēng)險(xiǎn)

D.感知風(fēng)險(xiǎn)和檢測風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 風(fēng)險(xiǎn)識別包括感知風(fēng)險(xiǎn)和分析風(fēng)險(xiǎn)兩個(gè)環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險(xiǎn)是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行所面臨的風(fēng)險(xiǎn)種類、性質(zhì);分析風(fēng)險(xiǎn)是深入理解各種風(fēng)險(xiǎn)的成因及變化規(guī)律。

9[單選題] 公司債券的利率比相同期限政府債券的利率高。這是對()的補(bǔ)償。

A.通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)

B.政策風(fēng)險(xiǎn)

C.利率風(fēng)險(xiǎn)

D.信用風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析： 公司債券的風(fēng)險(xiǎn)性相對于政府債券和金融債券要大一些，如果債券發(fā)行人的資信狀況好，債券信用等級高，投資者的風(fēng)險(xiǎn)小，債券票面利率可以定得比其他條件相同的債券低一些;如果債券發(fā)行人的資信狀況差，債券信用等級低，投資者的風(fēng)險(xiǎn)大，債券票面利率就需要定得高一些。此時(shí)的利率差異反映了信用風(fēng)險(xiǎn)的大小.高利率是對高風(fēng)險(xiǎn)的補(bǔ)償。

10[單選題] 以下關(guān)于基金資產(chǎn)估值的表述.正確的是()。

A.基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金托管人

B.為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

C.對流動(dòng)性差的證券估值需注意“濫估”問題

D.海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

參考答案：C

參考解析： 基金資產(chǎn)估值的責(zé)任人是基金管理人;估值方法的一致性是指基金在進(jìn)行資產(chǎn)估值時(shí)均應(yīng)采取同樣的估值方法，遵守同樣的估值規(guī)則，而不是不得變更：海外的基金多數(shù)也是每個(gè)交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個(gè)月、每月估值一次。

11[單選題] 根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的()。

A.20%

B.15%

C.10%

D.5%

參考答案：C

參考解析： 基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

12[單選題] 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在()年左右。

A.5

B.10

C.15

D.20

參考答案：C

參考解析： 我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

13[單選題] 長期資本流動(dòng)的方式不包括()。

A.國際直接投資

B.銀行資金劃撥

C.國際證券投資

D.國際貸款

參考答案：B

參考解析： 長期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

14[單選題] 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是()。

A.大額可轉(zhuǎn)讓存款單

B.銀行承兌匯票

C.金融債券

D.國庫券

參考答案：D

參考解析： 所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場業(yè)務(wù)買賣的對象主要是政府公債和國庫券。

15[單選題] ()是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.操作風(fēng)險(xiǎn)

D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

16[單選題] 以政府短期、中期、長期債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單為基礎(chǔ)資產(chǎn)的期權(quán)屬于()。

A.互換期權(quán)

B.貨幣期權(quán)

C.利率期權(quán)

D.股票期權(quán)

參考答案：C

參考解析： 利率期權(quán)指買方在支付了期權(quán)費(fèi)后，即取得在合約有效期內(nèi)或到期時(shí)以一定的利率(價(jià)格)買人或賣出一定面額的利率工具的權(quán)利。利率期權(quán)合約通常以政府短期、中期、長期債券，歐洲美元債券，大面額可轉(zhuǎn)讓存單等利率工具為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

17[單選題] 下列不屬于直接融資的是()。

A.商業(yè)信用

B.企業(yè)發(fā)行股票

C.企業(yè)發(fā)行債券

D.銀行貸款

參考答案：D

參考解析： 在直接融資中，資金的需求者直接從資金的供應(yīng)者手中獲得資金，資金的供應(yīng)者和資金的需求者之間建立直接的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。銀行貸款屬于間接融資。

18[單選題] 長期國債的償還期限一般為()。

A.5年以上

B.10年

C.15年以上

D.10年或l0年以上

參考答案：D

參考解析： 長期國債是指償還期限在10年或10年以上的國債。短期國債一般指償還期限為1年或1年以內(nèi)的國債;中期國債是指償還期限在1年以上，10年以下的國債。

19[單選題] 下列關(guān)于中小企業(yè)私募債的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.每期私募債券的投資者合計(jì)不得超過200人

B.為保證私募債安全性.私募債須強(qiáng)制擔(dān)保

C.發(fā)行規(guī)模不受凈資產(chǎn)的40%的限制

D.中小企業(yè)私募債發(fā)行人暫不包括房地產(chǎn)企業(yè)和金融企業(yè)

參考答案：B

參考解析： 鼓勵(lì)中小企業(yè)私募債采用擔(dān)保發(fā)行，但不強(qiáng)制要求擔(dān)保。

20[單選題] 如果一國出現(xiàn)了短期利率、資產(chǎn)價(jià)格的急劇、短暫、超周期的惡化，則說明該國出現(xiàn)了()。

A.貨幣危機(jī)

B.銀行危機(jī)

C.外債危機(jī)

D.系統(tǒng)性金融危機(jī)

參考答案：D

參考解析： 狹義的金融危機(jī)也就是系統(tǒng)性金融危機(jī)，是全部或大部分金融指標(biāo)——短期利率、資產(chǎn)(證券、房地產(chǎn)、土地)價(jià)格、商業(yè)破產(chǎn)數(shù)和金融機(jī)構(gòu)倒閉數(shù)的急劇、短暫和超周期的惡化。

21[單選題] 證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿()年。

A.2

B.3

C.4

D.5

參考答案：B

參考解析： 證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，必須經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)。證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)試點(diǎn)，應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是：經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會(huì)評審為創(chuàng)新試點(diǎn)類證券公司.

22[單選題] 普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

A.營銷權(quán)

B.支配公司財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

C.特許經(jīng)營權(quán)

D.基本權(quán)利和義務(wù)

參考答案：D

參考解析：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。

23[單選題] 以下關(guān)于外資股的說法，錯(cuò)誤的是()。

A.公司向境外上市外資股股東支付股利及其他款項(xiàng)，以人民幣計(jì)價(jià)和宣布，以外幣支付

B.境內(nèi)上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值，以人民幣認(rèn)購、買賣

C.紅籌股不屬于外資股

D.境外上市外資股以人民幣標(biāo)明股票面值.以外幣認(rèn)購

參考答案：B

參考解析： 略

24[單選題] 關(guān)于公開發(fā)行企業(yè)債券的條件，錯(cuò)誤的是()。

A.累計(jì)債券余額不超過公司凈資產(chǎn)的40%

B.有限責(zé)任公司和其他類型企業(yè)的凈資產(chǎn)額不低于人民幣6000萬元

C.最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券l年的利息

D.股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣5000萬元

參考答案：D

參考解析： 選項(xiàng)D應(yīng)該是股份有限公司的凈資產(chǎn)額不低于人民幣3000萬元。

25[單選題] 發(fā)行金融債券的政策性銀行不包括()。

A.開發(fā)銀行

B.中國進(jìn)出口銀行

C.中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行

D.中國農(nóng)業(yè)銀行

參考答案：D

參考解析： 政策性銀行包括開發(fā)銀行、中國進(jìn)出口銀行、中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行。這3家政策性銀行作為發(fā)行體，天然具備發(fā)行金融債券的條件.只要按年向中國人民銀行報(bào)送金融債券發(fā)行申請.并經(jīng)中國人民銀行核準(zhǔn)后便可發(fā)行。政策性銀行金融債券發(fā)行申請應(yīng)包括發(fā)行數(shù)量、期限安排、發(fā)行方式等內(nèi)容.如需調(diào)整.應(yīng)及時(shí)報(bào)中國人民銀行核準(zhǔn)。

26[單選題] 通常情況下，債券的收益率()。

A.與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

B.與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成反比

C.與償還期成正比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

D.與償還期成反比.與風(fēng)險(xiǎn)性成正比

參考答案：C

27[單選題] 采用()方式，客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任，比較穩(wěn)妥可靠。

A.自助委托

B.人工電話委托

C.非柜臺委托

D.柜臺委托

參考答案：D

參考解析： 柜臺委托是指委托人親自或由其代理人到證券營業(yè)部交易柜臺，根據(jù)委托程序和必需的證件采用書面方式表達(dá)委托意向，由本人填寫委托單并簽章的形式。采用柜臺委托方式.客戶和證券經(jīng)紀(jì)商面對面辦理委托手續(xù)，加強(qiáng)了委托買賣雙方的了解和信任.比較穩(wěn)妥可靠。

28[單選題] 下列各項(xiàng)中，不屬于證券市場中介機(jī)構(gòu)的是()。

A.證券公司

B.會(huì)計(jì)師事務(wù)所

C.證券業(yè)協(xié)會(huì)

D.律師事務(wù)所

參考答案：C

參考解析： 在證券市場起中介作用的機(jī)構(gòu)是證券公司和其他證券服務(wù)機(jī)構(gòu)，通常把他們并稱為“證券中介機(jī)構(gòu)”。證券服務(wù)機(jī)構(gòu)主要包括證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等。

29[單選題] 金融期權(quán)交易實(shí)際上是一種權(quán)利的()有償讓渡。

A.雙方面

B.單方面

C.多方面

D.互相

參考答案：B

30[單選題] ()是指非居民在異國債券市場上以市場所在地貨幣為面值發(fā)行的國際債券。

A.外國債券

B.歐洲債券

C.亞洲債券

D.國際債券

參考答案：A

參考解析： 略

31[單選題] 同業(yè)拆借市場基本上都是()拆借。

A.擔(dān)保

B.票據(jù)

C.信用

D.質(zhì)押

參考答案：C

參考解析：同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

32[單選題] 我國的國債專指()代表中央政府發(fā)行的公債。

A.國務(wù)院

B.財(cái)政部

C.中國人民銀行

D.國資委

參考答案：B

參考解析： 我國國債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的公債。由財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。

33[單選題] 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是()。

A.上市交易的股票

B.期貨

C.上市交易的國債

D.上市交易的企業(yè)債券

參考答案：B

參考解析： 證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

34[單選題] 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為()。

A.到期收益率

B.實(shí)際收益率

C.持有期收益率

D.名義利率

參考答案：D

參考解析： 債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率.通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

35[單選題] 根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的()。

A.20%

B.30%

C.40%

D.50%

參考答案：C

參考解析： 《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

36[單選題] 在金融宏觀調(diào)控中.貨幣政策的傳導(dǎo)和調(diào)控過程要經(jīng)歷金融領(lǐng)域和實(shí)物領(lǐng)域。此處的金融領(lǐng)域是指()。

A.企業(yè)的股票發(fā)行與流通

B.居民的金融投資

C.政府的國債發(fā)行與流通

D.貨幣的供給與需求

參考答案：D

參考解析： 貨幣政策首先改變的是金融領(lǐng)域的貨幣供給狀況。按照央行意圖建立新的貨幣供求狀況。

37[單選題] 投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買賣的國債是()。

A.憑證式國債

B.儲蓄式國債

C.實(shí)物式國債

D.記賬式國債

參考答案：D

參考解析： 記賬式國債以記賬形式記錄債權(quán)。通過證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買賣.必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

38[單選題] 與傳統(tǒng)金融工具相比，下列不屬于金融衍生品特征的是()。

A.杠桿比例高

B.定價(jià)復(fù)雜

C.全球化程度高

D.低風(fēng)險(xiǎn)性

參考答案：D

參考解析： 與傳統(tǒng)金融工具相比，金融衍生品有以下特征：(1)杠桿比例高;(2)定價(jià)復(fù)雜;(3)高風(fēng)險(xiǎn)性：(4)全球化程度高。

39[單選題] 以下不是外資股的是()。

A.S股

B.N股

C.H股

D.A股

參考答案：D

參考解析： A股不是外資股。

40[單選題] 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過()的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。

A.1%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：B

參考解析： 發(fā)行人的董事、監(jiān)事、高級管理人員及持股比例超過5%的股東，可參與本公司發(fā)行私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。承銷商可參與其承銷私募債券的認(rèn)購與轉(zhuǎn)讓。

41[單選題] 不屬于直接融資范疇的是()。

A.股票融資

B.公司債券融資

C.國債融資

D.向銀行借款

參考答案：D

參考解析： 選項(xiàng)D屬于間接融資。

42[單選題] 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的清償順序位于()之前。

A.保單責(zé)任

B.公司普通債券

C.向銀行貸款

D.公司股票

參考答案：D

參考解析： 保險(xiǎn)公司次級債務(wù)的本金和利息的清償順序列于保單責(zé)任和其他負(fù)債之后、先于保險(xiǎn)公司股權(quán)資本。

43[單選題] 下列不屬于貨幣市場構(gòu)成的是()。

A.短期政府債券市場

B.中長期債券市場

C.商業(yè)票據(jù)市場

D.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場

參考答案：B

參考解析： 貨幣市場包括短期政府債券市場、商業(yè)票據(jù)市場、可轉(zhuǎn)讓的大額定期存單市場以及貨幣市場共同基金市場等。所以選項(xiàng)B不正確.

44[單選題] 利率期貨主要以各類()金融工具作為基礎(chǔ)資產(chǎn)。

A.浮動(dòng)利率

B.利率

C.市場利率

D.固定收益

參考答案：D

參考解析： 利率期貨是繼外匯期貨之后產(chǎn)生的又一個(gè)金融期貨類別。其基礎(chǔ)資產(chǎn)是一定數(shù)量的與利率相關(guān)的某種金融工具，主要是各類固定收益金融工具。利率期貨主要是為了規(guī)避利率風(fēng)險(xiǎn)而產(chǎn)生的。固定利率有價(jià)證券的價(jià)格受到現(xiàn)行利率和預(yù)期利率的影響，價(jià)格變化與利率變化一般呈反向關(guān)系。

45[單選題] 下面關(guān)于可交換公司債券的股票交換價(jià)格及調(diào)整與修正的表述，不正確的是()。

A.如果調(diào)整或修正交換價(jià)格導(dǎo)致預(yù)備用于交換數(shù)量不足.發(fā)行人必須補(bǔ)充提供

B.預(yù)備用于交換的股票要事先設(shè)定擔(dān)保，并辦理登記手續(xù)

C.募集說明書應(yīng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則

D.股票交換價(jià)格應(yīng)不低于公告募集說明書前10個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)

參考答案：D

參考解析： 公司債券交換為每股股份的價(jià)格，應(yīng)當(dāng)不低于公告募集說明書日前20個(gè)交易日公司股票均價(jià)和前1個(gè)交易日的均價(jià)。募集說明書應(yīng)當(dāng)事先約定交換價(jià)格及其調(diào)整、修正原則。若調(diào)整或修正交換價(jià)格.將造成預(yù)備用于交換的股票數(shù)量少于未償還可交換公司債券全部換股所需股票的.公司必須事先補(bǔ)充提供預(yù)備用于交換的股票，并就該等股票設(shè)定擔(dān)保。辦理相關(guān)登記手續(xù)。

46[單選題] 國際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是()，以便在國際資本市場籌集資金。

A.外國貨幣

B.國際通用貨幣

C.本國貨幣

D.本國貨幣或外國貨幣

參考答案：B

參考解析： 國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

47[單選題] 債券的再投資收益最主要受()變化的影響。

A.債券價(jià)格

B.經(jīng)濟(jì)周期

C.市場收益率

D.經(jīng)濟(jì)政策

參考答案：C

參考解析： 略

48[單選題] 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種()。

A.以證券為抵押品的抵押貸款

B.融資租賃

C.信用貸款

D.金融衍生產(chǎn)品

參考答案：A

參考解析： 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

49[單選題] 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的()。

A.40%

B.50%

C.60%

D.70%

參考答案：B

參考解析： 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

50[單選題] 下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是()。

A.證券品種

B.證券賬號

C.委托價(jià)格

D.席位代碼

參考答案：D

參考解析： 證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。

二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。

51[單選題] 關(guān)于場外交易市場，以下說法正確的有()。

Ⅰ.場外交易市場只發(fā)生于投資者與證券公司之間

Ⅱ.場外交易市場包括店頭市場

Ⅲ.在場外交易市場上.交易方式有不同的形式

Ⅳ.柜臺市場曾經(jīng)是場外交易市場的主要形式

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 場外交易市場不僅僅發(fā)生在投資者和證券公司之間，也發(fā)生在機(jī)構(gòu)與機(jī)構(gòu)之間。

52[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東最近五年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣

Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： Ⅱ項(xiàng)的正確表述是主要股東最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣。

53[單選題] 債券所規(guī)定的借貸雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系包含的含義有()。

Ⅰ.發(fā)行人是借入資金的經(jīng)濟(jì)主體

Ⅱ.投資者是出借資金的經(jīng)濟(jì)主體

Ⅲ.發(fā)行人必須在約定的時(shí)間還本付息

Ⅳ.債券反映了發(fā)行者和投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。而且是這一關(guān)系的法律憑證

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

54[單選題] 下列關(guān)于直接融資和間接融資的說法，正確的有()。

Ⅰ.間接融資中，主動(dòng)權(quán)很多時(shí)候受資金供應(yīng)者支配

Ⅱ.間接融資安全性較高

Ⅲ.直接融資可以降低社會(huì)的融資成本

Ⅳ.間接融資的突出特點(diǎn)是比較靈活，分散的小額資金通過中介機(jī)構(gòu)可以集中

V.與間接融資相比，直接融資投融資雙方有較多的選擇自由

A.ⅠⅡⅣ

B.ⅡⅣV

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣV

參考答案：B

參考解析：間接融資的主動(dòng)權(quán)掌握在金融中介手中。資金貸給誰不貸給誰，由金融機(jī)構(gòu)決定：Ⅰ項(xiàng)錯(cuò)誤。間接融資降低社會(huì)的融資成本;Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤。

55[單選題] 存在活躍市場的情況下，關(guān)于基金估值原則的描述，正確的有()。

Ⅰ.當(dāng)日有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).應(yīng)當(dāng)采用市價(jià)或出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

Ⅱ.當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境沒有發(fā)生重大變化的.應(yīng)采用最近交易的市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià)確定股票投資的公允價(jià)值

Ⅲ.當(dāng)日沒有市價(jià)或現(xiàn)行出價(jià).且最近交易日后經(jīng)濟(jì)環(huán)境發(fā)生了重大變化的，應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率.調(diào)整最近交易的市價(jià)或出價(jià)以確定股票投資的公允價(jià)值

Ⅳ.有確鑿證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的.應(yīng)當(dāng)參考類似投資的現(xiàn)行價(jià)格或利率.以確定股票投資的公允價(jià)值

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： Ⅳ項(xiàng)，有確鑿證據(jù)表明最近交易市價(jià)不能真實(shí)反映公允價(jià)值的，應(yīng)對最近交易的市價(jià)進(jìn)行調(diào)整.以確定股票投資的公允價(jià)值。

56[單選題] 金融期貨的交易方式特征包括()。

Ⅰ.逐日盯市制度

Ⅱ.交易者擁有對應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具

Ⅲ.交易者借入對應(yīng)的基礎(chǔ)金融工具

Ⅳ.保證金制度

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 期貨交易實(shí)行保證金制度和逐日盯市制度，交易者并不需要在成交時(shí)擁有或借入全部資金或基礎(chǔ)金融工具。

57[單選題] 下列關(guān)于可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行的凈資產(chǎn)要求中，正確的有()。

Ⅰ.股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣5000萬元

Ⅱ.有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣8000萬元

Ⅲ.發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司，最近l期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣l5億元

Ⅳ.發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的可以是股份有限公司也可以是有限責(zé)任公司

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢ

D.ⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 《證券法》第16條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換為股票的公司債券的上市公司，股份有限公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣3000萬元，有限責(zé)任公司的凈資產(chǎn)不低于人民幣6000萬元。根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第27條規(guī)定，發(fā)行分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司.其最近1期期末經(jīng)審計(jì)的凈資產(chǎn)不低于人民幣15億元。

58[單選題] 以下屬于國際證監(jiān)會(huì)認(rèn)為金融衍生工具伴隨的風(fēng)險(xiǎn)是()。

Ⅰ.信用風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ.市場風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 國際證監(jiān)會(huì)認(rèn)為金融衍生工具會(huì)伴隨風(fēng)險(xiǎn)，包括信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

59[單選題] 下列關(guān)于上市公司發(fā)行證券的表述，正確的有()。

Ⅰ.上市公司增發(fā)可采用網(wǎng)下、網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行的方式

Ⅱ.上市公司增發(fā)可采用上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合的方式

Ⅲ.上市公司非公開發(fā)行股票.應(yīng)當(dāng)由上市公司自行銷售

Ⅳ.上市公司公開發(fā)行股票.應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 增發(fā)的發(fā)行方式主要有：(1)網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下詢價(jià)配售相結(jié)合;(2)網(wǎng)下、網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行;(3)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式。上市公司公開發(fā)行股票，應(yīng)當(dāng)由證券公司承銷：非公開發(fā)行股票.如發(fā)行對象均屬于原前10名股東的，則可以由上市公司自行銷售。

60[單選題] OTC交易的衍生工具是指()交易的衍生工具。

Ⅰ.不通過集中的交易所Ⅱ.實(shí)行分散的、一對一

Ⅲ.通過各種通訊方式Ⅳ.實(shí)行集中的、一對一

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅣ

參考答案：C

參考解析： 場外交易市場(簡稱“OTC”)交易的衍生工具，指通過各種通訊方式.不通過集中的交易所，實(shí)行分散的、一對一交易的衍生工具，例如金融機(jī)構(gòu)之間、金融機(jī)構(gòu)與大規(guī)模交易者之間進(jìn)行的各類互換交易和信用衍生品交易.

61[單選題] 通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括()。

Ⅰ.基金管理費(fèi)Ⅱ.基金銷售服務(wù)費(fèi)

Ⅲ.基金交易費(fèi)Ⅳ.基金運(yùn)作費(fèi)用

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 通常情況下，基金所支付的費(fèi)用主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金交易費(fèi)、基金運(yùn)作費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)。

62[單選題] 下列有關(guān)深圳證券交易所LOF的表述中，正確的有()。

Ⅰ.基金合同生效后即進(jìn)入封閉期.封閉期一般不超過2個(gè)月

Ⅱ.投資者在同一交易日內(nèi)可以進(jìn)行多次認(rèn)購

Ⅲ.投資者通過交易所的所有認(rèn)購委托一經(jīng)確認(rèn)不得撤銷

Ⅳ.投資者通過交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購的.必須按照金額進(jìn)行認(rèn)購

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

參考答案：B

參考解析：Ⅰ項(xiàng)封閉期一般不超過3個(gè)月，Ⅳ項(xiàng)投資者通過交易所交易系統(tǒng)認(rèn)購的，必須按照份額進(jìn)行認(rèn)購。

63[單選題] 關(guān)于股權(quán)分置改革，下列說法正確的有()。

Ⅰ.2005年起.由中國證監(jiān)會(huì)牽頭.多部門協(xié)同.遵循“統(tǒng)一組織、分散決策”的工作原則與“試點(diǎn)先行、協(xié)調(diào)推進(jìn)、分步解決”的操作思路。啟動(dòng)了針對股權(quán)分置問題的改革

Ⅱ.在改革中.非流通股股東與流通股股東之間采取對價(jià)的方式平衡相互利益，非流通股股東向流通股股東讓渡一部分其股份上市流通帶來的收益

Ⅲ.公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議.原則上應(yīng)當(dāng)由全體流通股股東一致提出

Ⅳ.改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的1/2以上通過。保證了在各參與主體博弈中廣大中小投資者的利益得到充分保護(hù)

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、 Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：Ⅲ項(xiàng)，公司股權(quán)分置改革的動(dòng)議，原則上應(yīng)當(dāng)由全體非流通股股東一致提出;Ⅳ項(xiàng)，改革方案須經(jīng)參加表決的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

64[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金籌集、交易的敘述，正確的有()。

Ⅰ.通過證券公司進(jìn)行申購和贖回

Ⅱ.在交易所上市交易

Ⅲ.一般由證券公司、商業(yè)銀行作為承銷機(jī)構(gòu)

Ⅳ.封閉式基金的籌集是一次性的

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 封閉式基金有一個(gè)較長的封閉期，持有人在封閉期內(nèi)不能贖回。只能在二級市場上買賣。

65[單選題] 以下屬于記賬式國債的特點(diǎn)的有()。

Ⅰ.可以記名、掛失Ⅱ.發(fā)行和交易均無紙化

Ⅲ.交易手續(xù)簡便Ⅳ.交易安全

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 記賬式國債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無紙化.所以發(fā)行時(shí)間短，發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡便，成本低，交易安全。

66[單選題] 關(guān)于紅籌股，下列描述正確的有()。

Ⅰ.紅籌股不屬于外資股

Ⅱ.紅籌股是指在中國境外注冊、在香港上市但主要業(yè)務(wù)在中國內(nèi)地或大部分股東權(quán)益來自中國內(nèi)地的股票

Ⅲ.紅籌股已經(jīng)成為內(nèi)地企業(yè)進(jìn)入國際資本市場籌資的一條重要渠道

Ⅳ.紅籌股屬于境外上市外資股

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：紅籌股不屬于外資股，所以Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

67[單選題] 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有()。

Ⅰ.所借貸貨幣資金的數(shù)額Ⅱ.借貸的時(shí)間

Ⅲ.債券的利息ⅠV.借貸的經(jīng)濟(jì)主體

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 債券所規(guī)定的資金借貸雙方的權(quán)責(zé)關(guān)系主要有：(1)所借貸貨幣資金的數(shù)額;(2)借貸時(shí)間：(3)在借貸時(shí)間內(nèi)的資金成本或應(yīng)有的補(bǔ)償(即債券的利息)。

68[單選題] 以下關(guān)于QDII基金說法正確的有()。

Ⅰ.QDII基金是合格境內(nèi)投資者基金

Ⅱ.QDII基金是合格境外投資者基金

Ⅲ.QDII基金為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利

Ⅳ.QDII基金為國外投資者參與國內(nèi)市場投資提供了便利

A.ⅡⅢ

B.ⅠⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： QDII是合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者的首字縮寫，QDII基金是指在一國境內(nèi)設(shè)立.經(jīng)該國有關(guān)部門批準(zhǔn)從事境外證券市場的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國內(nèi)投資者參與國際市場投資提供了便利。

69[單選題] 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定上市公司增資的方式有()。

Ⅰ.非公開發(fā)行股票Ⅱ.向不特定對象公開募集股份

Ⅲ.向原股東配售股份Ⅳ.發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 我國《上市公司證券發(fā)行管理辦法》規(guī)定，上市公司增資的方式有：向原股東配售股份、向不特定對象公開募集股份、發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券、非公開發(fā)行股票。

70[單選題] 關(guān)于證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，以下說法中正確的有()。

Ⅰ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中.證券公司充當(dāng)證券買方和賣方的代理人

Ⅱ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中.證券公司的業(yè)務(wù)收入來源于投資者繳付的所有稅費(fèi)

Ⅲ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中.證券公司要收取一定比例的傭金

Ⅳ.在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中.證券公司不能內(nèi)部撮合

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

71[單選題] 關(guān)于委托指令及其有效期，以下說法正確的有()。

Ⅰ.委托指令有效期可以分為當(dāng)日有效與約定日有效

Ⅱ.委托指令部分成交后.委托指令失效

Ⅲ.委托有效期滿.委托指令自然失效

Ⅳ.我國現(xiàn)行規(guī)定的委托期為當(dāng)日有效

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 如果委托指令未能成交或未能全部成交，證券經(jīng)紀(jì)商應(yīng)繼續(xù)執(zhí)行委托。委托有效期滿.委托指令自然失效。委托指令有效期一般有當(dāng)日有效與約定日有效兩種。

72[單選題] 證券投資基金的資產(chǎn)總值包括()。

Ⅰ.基金擁有的各類證券的價(jià)值Ⅱ.銀行存款本息

Ⅲ.基金應(yīng)收的申購基金款Ⅳ.其他投資所形成的價(jià)值

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 證券投資基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和。基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額凈值是指某一時(shí)點(diǎn)上某一投資基金每份基金份額實(shí)際代表的價(jià)值。

73[單選題] 下列關(guān)于短期融資券的表述，正確的有()。

Ⅰ.短期融資券在國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

Ⅱ.短期融資券對銀行間債券市場的機(jī)構(gòu)投資人發(fā)行.只在銀行間債券市場交易

Ⅲ.同業(yè)拆借中心為短期融資券在銀行間債券市場的交易提供服務(wù)

Ⅳ.短期融資券應(yīng)當(dāng)由符合條件的金融機(jī)構(gòu)承銷.企業(yè)不得自行銷售

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

74[單選題] 證券市場全球化趨勢主要表現(xiàn)在()。

Ⅰ.證券市場一體化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化

Ⅱ.投資者個(gè)人化、金融監(jiān)管合作化

Ⅲ.金融創(chuàng)新深化、證券市場網(wǎng)絡(luò)化

Ⅳ.交易所重組與會(huì)員化、金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜

A.ⅠⅢ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 全球化趨勢主要表現(xiàn)在：證券市場一體化、投資者法人化、金融創(chuàng)新深化、金融機(jī)構(gòu)混業(yè)化、交易所重組與公司化、證券市場網(wǎng)絡(luò)化、金融風(fēng)險(xiǎn)復(fù)雜化、金融監(jiān)管合作化。

75[單選題] 關(guān)于非流通國債，下列論述正確的有()。

Ⅰ.非流通國債是指不允許在流通市場上交易的國債

Ⅱ.非流通國債不能自由轉(zhuǎn)讓

Ⅲ.非流通國債必須記名

Ⅳ.非流通國債的發(fā)行對象只是個(gè)人

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 非流通國債可以記名，也可以不記名，所以Ⅲ項(xiàng)錯(cuò)誤;非流通國債的發(fā)行對象，有的是個(gè)人.有的是一些特殊的機(jī)構(gòu).所以Ⅳ項(xiàng)錯(cuò)誤。

76[單選題] 深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括()。

Ⅰ.集中競價(jià)交易系統(tǒng)Ⅱ.大宗交易系統(tǒng)

Ⅲ.固定收益證券綜合電子平臺Ⅳ.綜合協(xié)議交易平臺

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 固定收益證券綜合電子平臺是上海交易所設(shè)置的、與集中競價(jià)交易系統(tǒng)平行的、獨(dú)立的固定收益市場體系。

77[單選題] 以下關(guān)于金融衍生品市場功能的說法，正確的有()。

Ⅰ.金融衍生品市場可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.金融衍生品市場具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

Ⅲ.金融衍生品市場可以提高交易效率

Ⅳ.金融衍生品市場具有優(yōu)化資源配置的功能

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

78[單選題] 基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指()扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額。

Ⅰ.基金本期利息收入Ⅱ.投資收益

Ⅲ.公允價(jià)值變動(dòng)收益Ⅳ.本期利潤

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價(jià)值變動(dòng)收益)扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

79[單選題] 下列有關(guān)我國股票除息報(bào)價(jià)的陳述中，正確的陳述有()。

Ⅰ.B股除息報(bào)價(jià)等于最后交易日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

Ⅱ.B股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

Ⅲ.A股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

Ⅳ.A、B股除權(quán)、除息的處理方式是一樣的

A.ⅠⅢ

B.ⅡⅢ

C.ⅢⅣ

D.ⅠⅢⅣ

參考答案：A

參考解析： 我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券做除權(quán)、除息處理。對于僅發(fā)放現(xiàn)金股利的，除權(quán)(息)價(jià)：前收盤價(jià)一現(xiàn)金股利，可見A股的“前收盤價(jià)”是指權(quán)益登記日的收盤價(jià).B股的“前收盤價(jià)”是指最后交易日的收盤價(jià)。

80[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFH)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi).可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括()。

Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

Ⅱ.在證券交易所掛牌交易的債券

Ⅲ.證券投資基金

Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

81[單選題] 根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定.集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則有()。

Ⅰ.可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格

Ⅱ.使未成交量最小的申報(bào)價(jià)格

Ⅲ.高于該價(jià)格的買入申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格

Ⅳ.與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格

A.ⅠⅡ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)我國證券交易所的相關(guān)規(guī)定，集合競價(jià)確定成交價(jià)的原則是：(1)可實(shí)現(xiàn)最大成交量的價(jià)格;(2)高于該價(jià)格的買人申報(bào)與低于該價(jià)格的賣出申報(bào)全部成交的價(jià)格;(3)與該價(jià)格相同的買方或賣方至少有一方全部成交的價(jià)格。

82[單選題] 中央銀行的貨幣政策對股票價(jià)格有直接的影響.其手段包括()。

Ⅰ.存款準(zhǔn)備金制度Ⅱ.調(diào)節(jié)稅率

Ⅲ.發(fā)行國債Ⅳ.再貼現(xiàn)政策、公開市場業(yè)務(wù)

A.ⅠⅣ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：A

83[單選題] 下列關(guān)于債券交易報(bào)價(jià)說法錯(cuò)誤的有()。

Ⅰ.在凈價(jià)交易的情況下。成交價(jià)格與債券的應(yīng)計(jì)利息是分解的.價(jià)格隨行就市

Ⅱ.目前，國債交易采用全價(jià)交易

Ⅲ.上海證券交易所目前公司債券的現(xiàn)貨交易采用凈價(jià)交易

Ⅳ.在申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位方面，上海證券交易所基金、權(quán)證交易為0.005元人民幣

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)財(cái)政部、中國人民銀行和中國證監(jiān)會(huì)《關(guān)于試行國債凈價(jià)交易有關(guān)事宜的通知》，從2002年3月25日開始，國債交易采用凈價(jià)交易。故Ⅱ項(xiàng)說法錯(cuò)誤?！渡虾ＷC券交易所規(guī)則》規(guī)定，基金、權(quán)證交易為0.001元人民幣。故Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤.Ⅰ、Ⅲ項(xiàng)均符合債券交易報(bào)價(jià)的有關(guān)規(guī)定。

84[單選題] 歐洲債券的描述正確的是()。

Ⅰ.歐洲債券票面使用的貨幣一般是可自由兌換的貨幣

Ⅱ.由于它不以發(fā)行市場所在國的貨幣為面值，故也稱無國籍債券

Ⅲ.債券發(fā)行者、債券發(fā)行地點(diǎn)和債券面值所使用的貨幣可以分別屬于不同的

Ⅳ.歐洲債券在法律上所受的限制比外國債券寬松得多.它不需要主管機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

85[單選題] 下列表述正確的有()。

Ⅰ.當(dāng)大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時(shí).市場交易量就會(huì)減少

Ⅱ.當(dāng)大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時(shí).市場交易量就會(huì)增加

Ⅲ.當(dāng)大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時(shí).股價(jià)往往呈現(xiàn)盤整格局

Ⅳ.當(dāng)大多數(shù)投資者對股市持觀望態(tài)度時(shí).股價(jià)往往呈現(xiàn)上漲趨勢

A.ⅠⅢ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅣ

D.ⅡⅣ

參考答案：A

86[單選題] 對證券投資基金的特點(diǎn)認(rèn)識正確的有()。

Ⅰ.基金是將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具.以謀取資產(chǎn)的增值

Ⅱ.以科學(xué)的投資組合降低風(fēng)險(xiǎn)、提高收益

Ⅲ.基金實(shí)行專業(yè)理財(cái)制度，由受過專門訓(xùn)練、具有比較豐富的證券投資經(jīng)驗(yàn)的專業(yè)人士制定投資策略和投資組合的方案

Ⅳ.證券投資基金擁有大量的資金.可以幫助政府穩(wěn)定市場

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析：Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ分別反映了證券投資基金集合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)、專業(yè)理財(cái)?shù)奶攸c(diǎn)。

87[單選題] 關(guān)于封閉式基金，下列描述正確的有()。

Ⅰ.經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變

Ⅱ.基金份額持有人可以申請贖回基金

Ⅲ.在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購

Ⅳ.投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場上進(jìn)行基金買賣

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅢ Ⅳ

D.ⅠⅡⅢ Ⅳ

參考答案：C

參考解析：封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變.基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金。由于封閉式基金在封閉期內(nèi)不能追加認(rèn)購或贖回，投資者只能通過證券經(jīng)紀(jì)商在二級市場上進(jìn)行基金的買賣。

88[單選題] 信用違約互換(CDS)交易的危險(xiǎn)來自()。

Ⅰ.具有較高的杠桿性

Ⅱ.由于信用保護(hù)的買方并不需要真正持有作為參考的信用工具，因此特定信用工具可能同時(shí)在多起交易中被當(dāng)作CDS的參考，有可能極大地放大風(fēng)險(xiǎn)敞口總額，在發(fā)生危機(jī)時(shí)，市場往往恐慌性高估涉險(xiǎn)金額

Ⅲ.信用違約互換過快的增長速度

Ⅳ.由于場外市場缺乏充分的信息披露和監(jiān)管，交易者并不清楚自己的交易對手卷入了多少此類交易，因此，在危機(jī)期間，每起信用事件的發(fā)生都會(huì)引起市場參與者的相互猜疑，擔(dān)心自己的交易對手因此倒下從而使自己的敞口頭寸失去著落

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

89[單選題] 中小企業(yè)板塊在交易和監(jiān)管制度有別于三板市場的特別安排的有()。

Ⅰ.完善上市監(jiān)管制度Ⅱ.完善交易異常波動(dòng)停牌制度

Ⅲ.完善收盤價(jià)的確定方式Ⅳ.完善開盤集合競價(jià)制度

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 中小企業(yè)板塊屬于證券交易所市場，而三板市場又稱代辦股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)，屬于場外交易市場。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)均屬于證券交易所市場所特有的交易和監(jiān)管制度安排，是場外交易市場所不具有的。

90[單選題] 證券市場的基本功能包括()。

Ⅰ.資本配置功能Ⅱ.資本定價(jià)功能

Ⅲ.投資功能Ⅳ.融資功能

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 證券市場綜合反映國民經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的各個(gè)維度，被稱為國民經(jīng)濟(jì)的“晴雨表”，客觀上為觀察和監(jiān)控經(jīng)濟(jì)運(yùn)行提供了直觀的指標(biāo)，它的基本功能包括：(1)籌資一投資功能;(2)資本定價(jià)功能;(3)資本配置功能。

91[單選題] 金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展.主要原因有()。

Ⅰ.金融機(jī)構(gòu)可以進(jìn)行金融衍生工具自營交易、擴(kuò)大利潤來源

Ⅱ.金融衍生工具業(yè)務(wù)能帶來手續(xù)費(fèi)收入

Ⅲ.金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù).不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況

Ⅳ.逃避監(jiān)管

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 金融中介機(jī)構(gòu)積極參與金融衍生工具的發(fā)展主要有兩方面原因：(1)在金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資產(chǎn)負(fù)債管理的背景下，金融衍生工具業(yè)務(wù)屬于表外業(yè)務(wù)，既不影響資產(chǎn)負(fù)債表狀況，又能帶來手續(xù)費(fèi)等項(xiàng)收入：(2)金融機(jī)構(gòu)可以利用自身在金融衍生工具方面的優(yōu)勢，直接進(jìn)行自營交易.擴(kuò)大利潤來源。

92[單選題] 關(guān)于基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求，下列說法正確的有()。

Ⅰ.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開

Ⅱ.不同基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷

Ⅲ.基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利

Ⅳ.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 基金財(cái)產(chǎn)保管的基本要求包括：(1)保證基金資產(chǎn)的安全.基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，不同基金資產(chǎn)的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷;(2)依法處分基金財(cái)產(chǎn)，基金托管人沒有單獨(dú)處分基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利;(3)嚴(yán)守基金商業(yè)秘密;(4)對基金財(cái)產(chǎn)的損失承擔(dān)賠償責(zé)任。Ⅳ項(xiàng)屬于基金托管人禁止的行為之一。

93[單選題] 以下關(guān)于契約型基金的表述正確的是()。

Ⅰ.具有法人資格Ⅱ.依據(jù)基金合同成立

Ⅲ.依據(jù)基金合同營運(yùn)基金Ⅳ.監(jiān)督約束機(jī)制較為完善

A.Ⅰ;Ⅱ

B.Ⅱ;Ⅲ

C.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ

D.Ⅰ;Ⅱ;Ⅲ;Ⅳ

參考答案：B

參考解析：公司型基金具有法人資格，契約型基金不具有法人資格。公司型基金的優(yōu)點(diǎn)是法律關(guān)系明確清晰，監(jiān)督管理機(jī)制較為完善;契約型基金在設(shè)立上更為簡單易行。所以Ⅰ、Ⅳ項(xiàng)說法錯(cuò)誤.正確答案為Ⅱ、Ⅲ。

94[單選題] 對公司申請公司債券上市交易的條件。說法正確的是()。

Ⅰ.公司債券的期限為1年以上

Ⅱ.公司債券的實(shí)際發(fā)行額不少于人民幣5000萬元

Ⅲ.債券須經(jīng)資信評級機(jī)構(gòu)評級，且債券的信用級別良好

Ⅳ.公司申請債券上市時(shí)仍符合法定的公司債券發(fā)行條件

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

95[單選題] 下列有關(guān)金融期權(quán)的表述正確的是()。

Ⅰ.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費(fèi)后.就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利

Ⅱ.期權(quán)的買方可以選擇行使所擁有的權(quán)利

Ⅲ.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費(fèi)后.就承擔(dān)著在規(guī)定時(shí)間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)

Ⅳ.期權(quán)的賣方可以有條件地履行合約規(guī)定的義務(wù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：C

參考解析： 期權(quán)的買方以支付一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)為代價(jià)而擁有了這種權(quán)利.但不承擔(dān)必須買進(jìn)或賣出的義務(wù);期權(quán)的賣方則在收取了一定數(shù)量的期權(quán)費(fèi)后，在一定期限內(nèi)必須無條件服從買方的選擇并履行成交時(shí)的允諾.

96[單選題] 我國《證券投資基金法》規(guī)定，設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備的條件有()。

Ⅰ.注冊資本不低于5000萬元人民幣.且必須為實(shí)繳貨幣資本

Ⅱ.主要股東最近5年沒有違法記錄，注冊資本不低于3億元人民幣

Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)

Ⅳ.有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度

A.ⅠⅡ

B.ⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本：主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣。

97[單選題] 證券公司主要業(yè)務(wù)包括()。

Ⅰ.擔(dān)保業(yè)務(wù)Ⅱ.證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

Ⅲ.證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)Ⅳ.證券投資咨詢業(yè)務(wù)

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢⅣ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：B

參考解析： 按照《證券法》，我國證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問，證券承銷與保薦.證券自營，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

98[單選題] 下列關(guān)于基金投資范圍的說法正確的是()。

Ⅰ.股票基金應(yīng)有60%以上的資產(chǎn)投資于股票.債券基金應(yīng)有80%以上的資產(chǎn)投資于債券

Ⅱ.基金可以投資有鎖定期但鎖定期不明確的證券

Ⅲ.貨幣市場基金可投資于股票、可轉(zhuǎn)換債券、剩余期限超過397天的債券等

Ⅳ.貨幣市場基金僅投資于貨幣市場工具

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

99[單選題] 我國的企業(yè)債券和公司債券在以下哪些方面有所不同?()

Ⅰ.發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同

Ⅱ.擔(dān)保要求不同

Ⅲ.發(fā)行主體的范圍不同

Ⅳ.發(fā)行定價(jià)方式不同

A.ⅠⅡ

B.ⅡⅢ

C.ⅠⅡⅢ

D.ⅠⅡⅢⅣ

參考答案：D

參考解析： 我國的公司債券和企業(yè)債券在以下方面有所不同：(1)發(fā)行主體的范圍不同;(2)發(fā)行方式以及發(fā)行的審核方式不同;(3)擔(dān)保要求不同;(4)發(fā)行定價(jià)方式不同。

100[單選題] 關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說法正確的有()。

Ⅰ.不用行政許可，直接由證券公司自己做方案.就可以推向市場

Ⅱ.募集資金用途沒有任何限制.非常靈活

Ⅲ.中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè).發(fā)行資質(zhì)要求低.發(fā)行條件寬松

Ⅳ.募集資金可以償還貸款.也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金

V.企業(yè)私募債在流動(dòng)性上高于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上低于高評級債券

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：總體來看，中小企業(yè)私募債作為理財(cái)工具具有以下特征： (1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場，證券公司的信用往往對私募債的信用產(chǎn)生較大影響。

(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動(dòng)資金。

(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。企業(yè)私募債在流動(dòng)性上低于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評級債券，其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。

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