2018年證券《金融基本知識》知識點：風險分散

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風險分散

風險分散是指通過多樣化的投資來分散和降低風險的方法。

馬柯維茨的資產組合管理理論認為，只要兩種資產收益率的相關系數(shù)不為1，分散投資于兩種資產就具有降低風險的作用。

根據(jù)多樣化投資分散風險的原理，商業(yè)銀行的信貸業(yè)務應是全面的，不應集中于同一業(yè)務、同一性質，甚至同一的借債人。多樣化投資分散風險的風險管理策略前提條件是要有足夠多的相互獨立的投資形式。同時，風險分散策略是有成本的。

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會