2018《金融基本知識》知識點：人民幣利率互換

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人民幣利率互換交易

2006年1月24日，中國人民銀行發(fā)布了《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》，批準在全國銀行間同業(yè)拆借中心開展人民幣利率互換交易試點。2008年1月18日，中國人民銀行發(fā)布《關(guān)于開展人民幣利率互換業(yè)務(wù)有關(guān)事宜的通知》，同時廢止《關(guān)于開展人民幣利率互換交易試點有關(guān)事宜的通知》。按照上述通知，人民幣利率互換是指交易雙方約定在未來的一定期限內(nèi)，根據(jù)約定的人民幣本金和利率計算利息并進行利息交換的金融合約。通知規(guī)定，利率互換的參考利率應(yīng)為經(jīng)中國人民銀行授權(quán)的全國銀行間同業(yè)拆借中心等機構(gòu)發(fā)布的銀行間市場具有基準性質(zhì)的市場利率或經(jīng)中國人民銀行公布的基準利率。

互換交易的主要用途是改變交易者資產(chǎn)或負債的風險結(jié)構(gòu)(比如利率或匯率結(jié)構(gòu))，從而規(guī)避相應(yīng)的風險。目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換參考利率包括上海銀行間同業(yè)拆放利率(含隔夜、1周、3個月期等品種)、國債回購利率(7天)、1年期定期存款利率，互換期限從7天到3年，交易雙方可協(xié)商確定付息頻率、利率重置期限、計息方式等合約條款。

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會