2017年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練11-12

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對(duì)大家有所幫助。

1.假設(shè)某開放式基金的單位資產(chǎn)凈值為1．20元，申購(gòu)手續(xù)費(fèi)率為3％，贖回手續(xù)費(fèi)率是2％，則該基金的申購(gòu)價(jià)和贖回價(jià)分別為（）。

A．1．2元、1．2元

B．1．2×(1+3％)元、1．2×(1+2％)元

C．1．2×(1+3％)元、1．2×(1-2％)元

D．1．2×(1+3％)元、1．2元

參考答案：C

參考解析：申購(gòu)價(jià)為單位資產(chǎn)凈值加上申購(gòu)手續(xù)費(fèi)；贖回價(jià)為單位資產(chǎn)凈值減去贖回手續(xù)費(fèi)。

2.根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社保基金投資管理業(yè)務(wù)基金管理公司實(shí)收資本不少于（）萬(wàn)元人民幣。

A．1000

B．3000

C．5000

D．7000

參考答案：C

參考解析：根據(jù)《全國(guó)社會(huì)保險(xiǎn)基金投資管理暫行辦法》規(guī)定，申請(qǐng)辦理社?；鹜顿Y管理業(yè)務(wù)應(yīng)具備以下條件：基金管理公司實(shí)收資本不少于5000萬(wàn)元人民幣，在任何時(shí)候都維持不少于5000萬(wàn)元人民幣的凈資產(chǎn)。其他專業(yè)性投資管理機(jī)構(gòu)需具備的最低資本規(guī)模另行規(guī)定。

3.“受人之托，代人理財(cái)”指的是（）。

A．股權(quán)投資市場(chǎng)

B．信托市場(chǎng)

C．融資租賃市場(chǎng)

D．銀行理財(cái)產(chǎn)品市場(chǎng)

參考答案：B

參考解析：“受人之托，代人理財(cái)”是信托的基本特征，其實(shí)質(zhì)是一種財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移與管理的安排。

4.我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣（）萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

A．1000

B．2000

C．3000

D．5000

參考答案：D

參考解析：我國(guó)《證券法》規(guī)定，向不特定對(duì)象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬(wàn)元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷。

5.下列關(guān)于基金銷售服務(wù)費(fèi)的說(shuō)法不正確的是（）。

A．基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用

B．基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取

C．基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)

D．基金銷售服務(wù)費(fèi)按當(dāng)日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提

參考答案：D

參考解析：基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營(yíng)銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

基金銷售服務(wù)費(fèi)目前只有貨幣市場(chǎng)基金以及其他經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金產(chǎn)品收取，基金管理人可以按照相關(guān)規(guī)定從基金財(cái)產(chǎn)中持續(xù)計(jì)提一定比例的銷售服務(wù)費(fèi)，費(fèi)率大約為0．25％。收取銷售服務(wù)費(fèi)的基金通常不收申購(gòu)費(fèi)。因此A、B、C均正確。

目前，我國(guó)的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付。因此D錯(cuò)誤。

6.股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的（）。

A．30％

B．35％

C．40％

D．45％

參考答案：B

參考解析：股份有限公司采取募集設(shè)立方式設(shè)立的，發(fā)起人認(rèn)購(gòu)的股份不得少于公司股份總數(shù)的35％。

7.在我國(guó)，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯大約為（）。

A．1—2個(gè)月

B．2—3個(gè)月

C．3—4個(gè)月

D．6—8個(gè)月

參考答案：B

參考解析：外部時(shí)滯是指從中央銀行采取行動(dòng)到對(duì)政策目標(biāo)產(chǎn)生影響所經(jīng)過的時(shí)間，也就是貨幣對(duì)經(jīng)濟(jì)起作用的時(shí)間。在我國(guó)，由于金融體制和傳導(dǎo)機(jī)制的不同特點(diǎn)，貨幣政策的外部時(shí)滯較短，大約為2—3個(gè)月。

8.（）目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。

A．市價(jià)委托

B．限價(jià)委托

C．停止損失委托

D．停止損失限價(jià)委托

參考答案：C

參考解析：停止損失委托目的在于遭受損失時(shí)嚴(yán)格止損，證券價(jià)格看漲時(shí)能夠及時(shí)人手。

9.（）是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。

A．投資者心理與預(yù)期的變化

B．金融市場(chǎng)聯(lián)動(dòng)性

C．資產(chǎn)配置活動(dòng)

D．信息技術(shù)發(fā)展

參考答案：C

參考解析：資產(chǎn)配置活動(dòng)是造成金融風(fēng)險(xiǎn)傳導(dǎo)的重要行為。

10.中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)在最近（）年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

A．3

B．4

C．5

D．6

參考答案：A

參考解析：中外合資基金管理公司的境外股東應(yīng)當(dāng)具備條件：依其所在或者地區(qū)法律設(shè)立、合法存續(xù)并具有金融資產(chǎn)管理經(jīng)驗(yàn)的金融機(jī)構(gòu)，財(cái)務(wù)穩(wěn)健、資信良好，最近3年沒有受到監(jiān)管機(jī)構(gòu)或者司法機(jī)關(guān)的處罰。

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)