2017年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練11-23

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對(duì)大家有所幫助。

1.以下關(guān)于憑證式債券說(shuō)法不正確的是（）。

A．債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證

B．以動(dòng)產(chǎn)或權(quán)利作擔(dān)保

C．是一種儲(chǔ)蓄債券

D．可記名、可掛失，不能上市流通

參考答案：B

參考解析：憑證式債券是一種債權(quán)人認(rèn)購(gòu)債券的收款憑證，而不是債券發(fā)行人制定的標(biāo)準(zhǔn)格式債券。憑證式債券是一種儲(chǔ)蓄債券，可記名、可掛失，不能上市流通。

2.投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的（）。

A．10％

B．20％

C．30％

D．40％

參考答案：C

參考解析：投資股票等權(quán)益類(lèi)產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險(xiǎn)產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財(cái)產(chǎn)凈值的30％。

3.（）是指利率變化時(shí)，客戶(hù)行使隱含在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)業(yè)務(wù)中的期權(quán)所造成損失的可能性，即在客戶(hù)提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)。

A．選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)

B．匯率風(fēng)險(xiǎn)

C．基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

D．不確定風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析：選擇權(quán)風(fēng)險(xiǎn)是指利率變化時(shí)，客戶(hù)行使隱含在資產(chǎn)負(fù)債表內(nèi)業(yè)務(wù)中的期權(quán)所造成損失的可能性，即在客戶(hù)提前歸還貸款本息和提前支取存款的潛在選擇中產(chǎn)生的利率風(fēng)險(xiǎn)。

4.可交換公司債券的面值為每張人民幣（）元，發(fā)行價(jià)格由上市公司股東和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢(xún)價(jià)確定。

A．5

B．10

C．50

D．100

參考答案：D

參考解析：可交換公司債券的面值為每張人民幣100元，發(fā)行價(jià)格由上市公司股東和保薦人通過(guò)市場(chǎng)詢(xún)價(jià)確定。

5.（）是指對(duì)應(yīng)于各種不同的經(jīng)濟(jì)狀況有一系列的可能結(jié)果。在分析時(shí)常常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)程度的大小，從而預(yù)計(jì)投資活動(dòng)的結(jié)果。

A．不確定性

B．?dāng)U散性

C．普遍性

D．突發(fā)性

參考答案：A

參考解析：不確定性是指投資者預(yù)期收益的不確定性，即對(duì)應(yīng)于各種不同的經(jīng)濟(jì)狀況有一系列的可能結(jié)果。在分析時(shí)常常用概率來(lái)表示風(fēng)險(xiǎn)程度的大小，從而預(yù)計(jì)投資活動(dòng)的結(jié)果。

6.通過(guò)并股，使股價(jià)（）到合理的交易范圍，股票的流通性和市場(chǎng)性會(huì)得以改善。

A．維持

B．下降

C．上升

D．以上都不對(duì)

參考答案：C

參考解析：通過(guò)并股，使股價(jià)上升到合理的交易范圍，股票的流通性和市場(chǎng)性會(huì)得以改善。

7.《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，最近（）年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：C

參考解析：《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第八條規(guī)定，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的財(cái)務(wù)狀況應(yīng)當(dāng)良好，經(jīng)營(yíng)成果真實(shí)，現(xiàn)金流量正常，營(yíng)業(yè)收入和成本費(fèi)用的確認(rèn)嚴(yán)格遵循有關(guān)企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定，最近3年資產(chǎn)減值準(zhǔn)備計(jì)提充分合理，不存在操縱經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)的情形。

8.（）是人們?yōu)闇p少風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行效益和成本權(quán)衡而采取的行動(dòng)。

A．風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

B．風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

C．風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D．風(fēng)險(xiǎn)分散

參考答案：A

參考解析：風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移是人們?yōu)闇p少風(fēng)險(xiǎn)暴露進(jìn)行效益和成本權(quán)衡而采取的行動(dòng)。

9.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或（）以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

A．1／3

B．1／2

C．2／3

D．3／4

參考答案：A

參考解析：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的會(huì)員中，常務(wù)理事會(huì)認(rèn)為有必要或1／3以上理事聯(lián)名提議時(shí)，可召開(kāi)理事會(huì)臨時(shí)會(huì)議。

10.債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越（）。

A．高

B．低

C．無(wú)關(guān)

D．以上均不正確

參考答案：A

參考解析：債券基金的價(jià)值會(huì)受到市場(chǎng)利率變動(dòng)的影響，債券基金的平均到期日越長(zhǎng)，債券基金的利率風(fēng)險(xiǎn)越高。

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)