2017年《金融市場基礎(chǔ)知識》每日一練12-2

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對大家有所幫助。

1.每個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)由一個投資管理人管理，企業(yè)年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列（）規(guī)定。

Ⅰ．投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5％

Ⅱ．投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、常用保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95％

Ⅲ．投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30％

Ⅳ．單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票，單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個常用保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：年金基金財產(chǎn)以投資組合為單位按照公允價值計算應(yīng)當(dāng)符合下列規(guī)定：

(1)投資銀行活期存款、中央銀行票據(jù)、債券回購等流動性產(chǎn)品以及貨幣市場基金的比例，不得低于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的5％；清算備付金、證券清算款以及一級市場證券申購資金視為流動性資產(chǎn)；投資債券正回購的比例不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的40％。

(2)投資銀行定期存款、協(xié)議存款、國債、金融債、企業(yè)(公司)債、短期融資券、中期票據(jù)、常用保險產(chǎn)品等固定收益類產(chǎn)品以及可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)、債券基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例不高于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的95％。

(3)投資股票等權(quán)益類產(chǎn)品以及股票基金、混合基金、投資連結(jié)保險產(chǎn)品(股票投資比例高于或者等于30％)的比例，不得高于投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的30％。其中，企業(yè)年金基金不得直接投資于權(quán)證，但因投資股票、分離交易可轉(zhuǎn)換債等投資品種而衍生獲得的權(quán)證，應(yīng)當(dāng)在權(quán)證上市交易之日起10個交易日內(nèi)賣出。

(4)單個投資組合的企業(yè)年金基金財產(chǎn)，投資于一家企業(yè)所發(fā)行的股票。單期發(fā)行的同一品種短期融資券、中期票據(jù)、金融債、企業(yè)(公司)債、可轉(zhuǎn)換債(含分離交易可轉(zhuǎn)換債)，單只證券投資基金，單個常用保險產(chǎn)品或者投資連結(jié)保險產(chǎn)品，分別不得超過該企業(yè)上述證券發(fā)行量、該基金份額或者該保險產(chǎn)品資產(chǎn)管理規(guī)模的5％；按照公允價值計算，也不得超過該投資組合企業(yè)年金基金財產(chǎn)凈值的10％。

2.保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合的條件有（）。

Ⅰ．開業(yè)時間超過3年

Ⅱ．經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元

Ⅲ．募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50％

Ⅳ．內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：保險公司申請募集次級債，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：開業(yè)時間超過3年；經(jīng)審計的上年度末凈資產(chǎn)不低于人民幣5億元；募集后，累計未償付的次級債本息額不超過上年度未經(jīng)審計的凈資產(chǎn)的50％；具備償債能力；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；內(nèi)部控制制度健全且能得到嚴(yán)格遵循；資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或者其他組織及其關(guān)聯(lián)方占用；最近兩年內(nèi)未受到重大行政處罰；中國保監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

3.以下關(guān)于股票價格指數(shù)說法正確的有（）。

Ⅰ．也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指

Ⅱ．反映和描述一個或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)

Ⅲ．是測度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)

Ⅳ．反映當(dāng)前總體經(jīng)濟或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票價格指數(shù)，也稱為股票市場指數(shù)，簡稱股指，是基于報告期的一組股票價格與基期的一組股票價格進行平均計算和動態(tài)對比后得出的，反映和描述一個或地區(qū)、某一行業(yè)或主題的股票市場價格水平及其變動趨勢的動態(tài)相對數(shù)，是測度股市行情變化幅度的重要指標(biāo)參數(shù)，同時也是反映當(dāng)前總體經(jīng)濟或部分行業(yè)發(fā)展?fàn)顟B(tài)的靈敏信號。股票價格指數(shù)一般是由一些金融服務(wù)機構(gòu)和證券交易所編制的。

4.彌補赤字的手段包括（）。

Ⅰ．舉借國債Ⅱ．增加稅收

Ⅲ．向中央銀行借款Ⅳ．動用歷年結(jié)余

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：彌補赤字的手段有多種，除了舉借國債外，還有增加稅收、向中央銀行借款、動用歷年結(jié)余等。

5.中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些（）的股票稱為紅籌股。

Ⅰ．在中國境外注冊Ⅱ．在中國香港上市

Ⅲ．帶有中國大陸概念Ⅳ．在紐約上市

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：中國香港和國際投資者習(xí)慣把那些在中國境外注冊、在中國香港上市，但帶有中國大陸概念的股票稱為紅籌股。

6.財政政策分為（）。

Ⅰ．與貨幣政策相結(jié)合的財政政策

Ⅱ．?dāng)U張性財政政策

Ⅲ．緊縮性財政政策

Ⅳ．中性財政政策

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：B

參考解析：財政政策分為擴張性財政政策、緊縮性財政政策和中性財政政策。

7.股票價格指數(shù)的計算方法主要有（）。

Ⅰ．股票價格平均數(shù)Ⅱ．股價最小二乘數(shù)

Ⅲ．加權(quán)股價指數(shù)Ⅳ．簡單算術(shù)股價指數(shù)

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：股票價格指數(shù)的計算方法主要有三種：股票價格平均數(shù)、簡單算術(shù)股價指數(shù)和加權(quán)股價指數(shù)。

8.證券交易機制的設(shè)計主要目標(biāo)有（）。

Ⅰ．流動性Ⅱ．穩(wěn)定性

Ⅲ．有效性Ⅳ．可靠性

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：證券交易機制的設(shè)計主要目標(biāo)有三個：流動性、穩(wěn)定性、有效性。

9.下列說法正確的是（）。

Ⅰ．金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)

Ⅱ．金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險

Ⅲ．避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險

Ⅳ．當(dāng)金融創(chuàng)新的立足點不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟風(fēng)險

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：需要指出的是，在金融全球化過程中，為了規(guī)避風(fēng)險和逃避管制，金融創(chuàng)新不斷出現(xiàn)。金融創(chuàng)新在一定程度上可以起到轉(zhuǎn)移和分散風(fēng)險的作用，但它只能轉(zhuǎn)移和分散部分風(fēng)險，不能從整體上減少風(fēng)險。一方面，避險性創(chuàng)新只能降低個別風(fēng)險，無法完全消除和減少全部風(fēng)險。另一方面，金融創(chuàng)新的風(fēng)險性還表現(xiàn)在衍生工具的杠桿效應(yīng)上，特別是當(dāng)立足點不對時，容易產(chǎn)生泡沫經(jīng)濟，使創(chuàng)新嚴(yán)重脫離金融發(fā)展的現(xiàn)實基礎(chǔ)，加大金融和經(jīng)濟風(fēng)險。

10.（）因素導(dǎo)致的風(fēng)險適用于風(fēng)險轉(zhuǎn)移。

Ⅰ．地震Ⅱ．臺風(fēng)

Ⅲ．戰(zhàn)爭Ⅳ．海嘯

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：風(fēng)險轉(zhuǎn)移適用于不可抗力因素導(dǎo)致的風(fēng)險，比如自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭等突發(fā)狀況，我們只能通過風(fēng)險轉(zhuǎn)移的方式來進行風(fēng)險管理。

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會