2018年《金融市場基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練4-5

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對大家有所幫助。

第1題單選

對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自（）辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

A．中國清算公司

B．證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

C．工商行政管理機(jī)關(guān)

D．證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)

參考答案：B

參考解析：對于上市公司的股權(quán)質(zhì)押，《物權(quán)法》規(guī)定：以基金份額、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)登記的股權(quán)出質(zhì)的，質(zhì)權(quán)自證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記時(shí)設(shè)立。

第2題單選

（）是指交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。

A．市場風(fēng)險(xiǎn)

B．管理風(fēng)險(xiǎn)

C．操作風(fēng)險(xiǎn)

D．信用風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析：信用風(fēng)險(xiǎn)，即交易對手無法履行合約的風(fēng)險(xiǎn)。這種風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在場外交易中，包括交易對方違約可能性的大小和由于違約造成損失的多少這兩方面內(nèi)容。

第3題單選

企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明；用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的（）。

A．20％

B．30％

C．40％

D．50％

參考答案：A

參考解析：根據(jù)《證券法》和《發(fā)改委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場發(fā)展、簡化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》(發(fā)改財(cái)金[2008]7號(hào))，企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券用于調(diào)整債務(wù)結(jié)構(gòu)的，不受該比例限制，但企業(yè)應(yīng)提供銀行同意以債還貸的證明；用于補(bǔ)充營運(yùn)資金的，不超過發(fā)債總額的20％。

第4題單選

關(guān)于證券市場監(jiān)管的目標(biāo)，不正確的是（）。

A．保護(hù)投資者

B．確保投資者資金保值

C．降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

D．保證證券市場的公平、效率和透明

參考答案：B

參考解析：證券市場監(jiān)管的目標(biāo)。

國際證監(jiān)會(huì)組織公布了證券監(jiān)管的三個(gè)目標(biāo)：一是保護(hù)投資者；二是保證證券市場的公平、效率和透明；三是降低系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。借鑒國際標(biāo)準(zhǔn)并根據(jù)我國的具體情況，我國證券市場的監(jiān)管目標(biāo)是：運(yùn)用和發(fā)揮證券市場機(jī)制的積極作用，限制其消極作用；保護(hù)投資者利益，保障合法的證券交易活動(dòng)，監(jiān)督證券中介機(jī)構(gòu)依法經(jīng)營；防止人為操縱、欺詐等不法行為，維持證券市場的正常秩序；根據(jù)宏觀經(jīng)濟(jì)管理的需要，運(yùn)用靈活多樣的方式，調(diào)控證券市場與證券交易規(guī)模，引導(dǎo)投資方向，使之與經(jīng)濟(jì)發(fā)展相適應(yīng)。

第5題單選

基金的作用包括（）。

A．為中小投資者拓寬了投資渠道

B．有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展

C．有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新

D．以上均正確

參考答案：D

參考解析：基金的作用：

(1)為中小投資者拓寬了投資渠道。

(2)有利于促進(jìn)證券市場的穩(wěn)定和規(guī)范化發(fā)展。

(3)有利于推動(dòng)金融產(chǎn)品創(chuàng)新。

第6題單選

如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其（）后，即視同確認(rèn)了身份。

A．輸入相關(guān)的賬號(hào)

B．輸入正確的密碼

C．輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼

D．輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼，以及進(jìn)行過交易

參考答案：C

參考解析：如果客戶采用自助委托方式，則當(dāng)其輸入相關(guān)的賬號(hào)和正確的密碼后，即視同確認(rèn)了身份。

第7題單選

金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是（）。

A．可控制的

B．可管理的

C．不確定的

D．可預(yù)測的

參考答案：C

參考解析：金融風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生需要一定的經(jīng)濟(jì)條件或非經(jīng)濟(jì)條件，而這些條件在風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生前都是不確定的。

第8題單選

證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近（）年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。

A．1

B．2

C．3

D．5

參考答案：A

參考解析：證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，必須保證信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測試。

第9題單選

企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券，申請前1年，注冊資本金不低于（）。

A．1億元人民幣

B．3億元人民幣

C．4億元人民幣

D．5億元人民幣

參考答案：B

參考解析：企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件之一是：申請前1年，注冊資本金不低于3億元人民幣，凈資產(chǎn)不低于行業(yè)平均水平。

第10題單選

開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)是（）。

A．市場風(fēng)險(xiǎn)

B．管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C．技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D．巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：D

參考解析：巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開放式基金所特有的風(fēng)險(xiǎn)。若因市場劇烈波動(dòng)或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時(shí)，基金投資者申請贖回基金份額，可能會(huì)遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險(xiǎn)。

以上，就是我為大家整理的與證券相關(guān)的內(nèi)容，關(guān)于本文如果您還有其他的疑問或者有關(guān)于證券從業(yè)考試方面的其他問題，歡迎大家繼續(xù)關(guān)注希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道

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參考資料：中國證券業(yè)協(xié)會(huì)