2017年《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》每日一練11-28

此次分享的是證券從業(yè)資格考試每日一練試題，希望對(duì)大家有所幫助。

1.金融市場(chǎng)功能發(fā)揮的內(nèi)部條件包括（）。

Ⅰ．國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)

Ⅱ．豐富的市場(chǎng)交易品種

Ⅲ．必要的技術(shù)環(huán)境

Ⅳ．健全的價(jià)格機(jī)制

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：內(nèi)部條件：(1)國(guó)內(nèi)、國(guó)際統(tǒng)一的市場(chǎng)。(2)豐富的市場(chǎng)交易品種。(3)健全的價(jià)格機(jī)制。(4)必要的技術(shù)環(huán)境。

2.下列關(guān)于LOF的說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ．LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)

Ⅱ．LOF通過(guò)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)獲得的基金份額分別被注冊(cè)登記在場(chǎng)外系統(tǒng)與場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)

Ⅲ．LOF基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換

Ⅳ．LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使LOF可能會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ

D．Ⅰ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：LOF結(jié)合了銀行等代銷機(jī)構(gòu)和交易所交易網(wǎng)絡(luò)兩者的銷售優(yōu)勢(shì)，為開(kāi)放式基金銷售開(kāi)辟了新的渠道。LOF通過(guò)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)獲得的基金份額分別被注冊(cè)登記在場(chǎng)外系統(tǒng)與場(chǎng)內(nèi)系統(tǒng)，但基金份額可以通過(guò)跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管(即跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)登記)實(shí)現(xiàn)場(chǎng)外市場(chǎng)與場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)的轉(zhuǎn)換。LOF獲準(zhǔn)交易后，投資者既可以通過(guò)銀行等場(chǎng)外銷售渠道申購(gòu)和贖回基金份額，也可以在掛牌的交易所買(mǎi)賣該基金或進(jìn)行基金份額的申購(gòu)與贖回。LOF所具有的轉(zhuǎn)托管機(jī)制與可以在交易所進(jìn)行申購(gòu)、贖回的制度安排，使LOF不會(huì)出現(xiàn)封閉式基金的大幅折價(jià)交易現(xiàn)象。

3.根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷（）四個(gè)階段。

Ⅰ．幼稚期

Ⅱ．成長(zhǎng)期

Ⅲ．成熟期

Ⅳ．穩(wěn)定期

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：根據(jù)產(chǎn)業(yè)周期理論，任何產(chǎn)業(yè)或行業(yè)通常都要經(jīng)歷幼稚期、成長(zhǎng)期、成熟期、穩(wěn)定期四個(gè)階段。

4.增發(fā)的發(fā)行方式包括（）。

Ⅰ．網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果定價(jià)并配售，網(wǎng)上對(duì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行

Ⅱ．網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行

Ⅲ．中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式

Ⅳ．上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：增發(fā)的發(fā)行方式包括：

(1)網(wǎng)上定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合，即網(wǎng)下按機(jī)構(gòu)投資者累計(jì)投標(biāo)詢價(jià)結(jié)果定價(jià)并配售，網(wǎng)上對(duì)公眾投資者定價(jià)發(fā)行。

(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行。

(3)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式。

(4)上市公司增發(fā)采用比例配售方式的，可以全部或者部分向原股東優(yōu)先配售，優(yōu)先配售比例應(yīng)當(dāng)在發(fā)行公告中披露。

5.下列屬于純粹風(fēng)險(xiǎn)的是（）。

Ⅰ．職工安全風(fēng)險(xiǎn)Ⅱ．財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ．營(yíng)銷風(fēng)險(xiǎn)Ⅳ．運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：純粹風(fēng)險(xiǎn)所致的結(jié)果只有兩種，一是遭損，二是無(wú)損，如公司經(jīng)營(yíng)中的運(yùn)輸風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、職工安全風(fēng)險(xiǎn)。

6.債券要素登記的要素包括（）。

Ⅰ．債券發(fā)行人Ⅱ．發(fā)行利率

Ⅲ．交易方式Ⅳ．發(fā)行金額

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ

C．Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

參考答案：A

參考解析：債券要素登記，是指中央國(guó)債登記結(jié)算有限責(zé)任公司根據(jù)相關(guān)規(guī)則編制債券名稱和債券代碼，并根據(jù)發(fā)行文件對(duì)債券各發(fā)行人和債券持有人確認(rèn)成立的債權(quán)債務(wù)關(guān)系在中央債券簿記系統(tǒng)進(jìn)行記錄，即登記債券發(fā)行人、發(fā)行金額、發(fā)行利率等。只有在債權(quán)登記日持有債券的，可享有當(dāng)期利息。

7.下列屬于中國(guó)保監(jiān)會(huì)職責(zé)的有（）。

Ⅰ．?dāng)M定保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃

Ⅱ．審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格

Ⅲ．負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障基金的管理，監(jiān)管保險(xiǎn)保證金

Ⅳ．建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：中國(guó)保監(jiān)會(huì)的主要職能是：(1)擬定保險(xiǎn)業(yè)發(fā)展的方針政策，制定行業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略和規(guī)劃；起草保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)管的法律、法規(guī)；制定業(yè)內(nèi)規(guī)章。(2)審批保險(xiǎn)公司及其分支機(jī)構(gòu)、保險(xiǎn)集團(tuán)公司、保險(xiǎn)控股公司的設(shè)立；會(huì)同有關(guān)部門(mén)審批保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司的設(shè)立；審批境外保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)代表處的設(shè)立；審批保險(xiǎn)代理公司、保險(xiǎn)經(jīng)紀(jì)公司、保險(xiǎn)公估公司等保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立；審批境內(nèi)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)；審批保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)的合并、分立、變更、解散，決定接管和指定接受；參與、組織保險(xiǎn)公司的破產(chǎn)、清算。(3)審查、認(rèn)定各類保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)高級(jí)管理人員的任職資格；制定保險(xiǎn)從業(yè)人員的基本資格標(biāo)準(zhǔn)。(4)審批關(guān)系社會(huì)公眾利益的保險(xiǎn)險(xiǎn)種，依法實(shí)行強(qiáng)制保險(xiǎn)的險(xiǎn)種和新開(kāi)發(fā)的人壽保險(xiǎn)險(xiǎn)種等的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率，對(duì)其他保險(xiǎn)險(xiǎn)種的保險(xiǎn)條款和保險(xiǎn)費(fèi)率實(shí)施備案管理。(5)依法監(jiān)管保險(xiǎn)公司的償付能力和市場(chǎng)行為；負(fù)責(zé)保險(xiǎn)保障基金的管理，監(jiān)管保險(xiǎn)保證金；根據(jù)法律和對(duì)保險(xiǎn)資金的運(yùn)用政策，制定有關(guān)規(guī)章制度，依法對(duì)保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用進(jìn)行監(jiān)管。(6)對(duì)政策性保險(xiǎn)和強(qiáng)制保險(xiǎn)進(jìn)行業(yè)務(wù)監(jiān)管；對(duì)專屬自保、相互保險(xiǎn)等組織形式和業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管。歸口管理保險(xiǎn)行業(yè)協(xié)會(huì)、保險(xiǎn)學(xué)會(huì)等行業(yè)社團(tuán)組織。(7)依法對(duì)保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)和保險(xiǎn)從業(yè)人員的不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)等違法、違規(guī)行為以及對(duì)非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)或變相經(jīng)營(yíng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)進(jìn)行調(diào)查、處罰。(8)依法對(duì)境內(nèi)保險(xiǎn)及非保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)在境外設(shè)立的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。(9)制定保險(xiǎn)行業(yè)信息化標(biāo)準(zhǔn)；建立保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)、預(yù)警和監(jiān)控體系，跟蹤分析、監(jiān)測(cè)、預(yù)測(cè)保險(xiǎn)市場(chǎng)運(yùn)行狀況，負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)保險(xiǎn)業(yè)的數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照有關(guān)規(guī)定予以發(fā)布。(10)承辦國(guó)務(wù)院交辦的其他事項(xiàng)。

8.下列說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ．信用違約互換其本質(zhì)和互換產(chǎn)品相同

Ⅱ．互換是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務(wù)等的一個(gè)過(guò)程

Ⅲ．金融領(lǐng)域的互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人在將來(lái)交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場(chǎng)外衍生品

Ⅳ．互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計(jì)算方法

A．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

參考答案：A

參考解析：信用違約互換雖然名稱上是“互換”，但是其本質(zhì)和互換產(chǎn)品不同?；Q是雙方或多方約定好交換物品或者權(quán)利義務(wù)等的一個(gè)過(guò)程。將互換運(yùn)用到金融領(lǐng)域，即將互換的標(biāo)的附加于金融工具之上的時(shí)候，變產(chǎn)生了金融范疇的互換。具體來(lái)說(shuō)，金融領(lǐng)域的互換是指兩個(gè)或兩個(gè)以上的當(dāng)事人在將來(lái)交換一系列現(xiàn)金流的協(xié)議，它是一種場(chǎng)外衍生品。通常，互換協(xié)議要確定支付現(xiàn)金流的日期以及現(xiàn)金流的計(jì)算方法。

9.公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股紅利之前的分配順序是（）。

Ⅰ．彌補(bǔ)虧損Ⅱ．提取法定公積金

Ⅲ．提取任意公積金Ⅳ．如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息

A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C．Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：D

參考解析：公司繳納所得稅后的利潤(rùn)，在支付普通股紅利之前的分配順序是：彌補(bǔ)虧損、提取法定公積金、提取任意公積金，如果有優(yōu)先股票，還要先支付優(yōu)先股股息。

10.下列選項(xiàng)中，不需要參加債券信用評(píng)級(jí)的有（??）。

Ⅰ．國(guó)庫(kù)券Ⅱ．地方政府發(fā)行的有價(jià)證券

Ⅲ．銀行發(fā)行的金融債券Ⅳ．非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券

A．Ⅱ、Ⅳ

B．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C．Ⅰ、Ⅲ

D．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

參考答案：C

參考解析：債券評(píng)級(jí)的對(duì)象是信用風(fēng)險(xiǎn)，并不包括其他類型的風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)政發(fā)行的國(guó)庫(kù)券和銀行發(fā)行的金融債券有政府的保證，因此不參加債券信用評(píng)級(jí)。地方政府或非銀行金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的某些有價(jià)證券，則有必要進(jìn)行評(píng)級(jí)。

以上，就是我為大家整理的與證券相關(guān)的內(nèi)容，關(guān)于本文如果您還有其他的疑問(wèn)或者有關(guān)于證券從業(yè)考試方面的其他問(wèn)題，歡迎大家繼續(xù)關(guān)注希賽網(wǎng)證券從業(yè)資格頻道

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)