2018年證券投資顧問(wèn)模擬試題第三章

2018年證券從業(yè)資格考試證券投資顧問(wèn)勝任能力考試《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》模擬題第三章客戶分析，講師解密證券知識(shí)點(diǎn)。

1.下列選項(xiàng)中，屬于客戶信息中的定量信息的是()。

A.客戶的生活品質(zhì)要求

B.家庭各類資產(chǎn)額度

C.家庭的基本信息

D.職業(yè)生涯發(fā)展前景

【解析】B。

2.客戶信息可以分為定量信息和定性信息，以下對(duì)應(yīng)正確的是()。

A.消費(fèi)支出情況——定性信息

B.風(fēng)險(xiǎn)偏好——定性信息

C.家庭基本信息——定量信息

D.投資經(jīng)驗(yàn)——定量信息

【解析】B。

3.在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，()是了解客戶、收集信息的最好時(shí)機(jī)。

A.開(kāi)戶

B.調(diào)查問(wèn)卷

C.面談溝通

D.電話溝通

【解析】A。

4.下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的表述錯(cuò)誤的是()。

A.當(dāng)負(fù)債相對(duì)于所有者權(quán)益過(guò)高時(shí)，個(gè)人就容易出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)

B.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債

C.活期存款、股票、債券、基金等變現(xiàn)較快，屬于流動(dòng)資產(chǎn)

D.分析客戶的資產(chǎn)負(fù)債表是財(cái)務(wù)規(guī)劃和投資組合的基礎(chǔ)

【解析】C。

5.下列對(duì)個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表的理解錯(cuò)誤的一項(xiàng)是()。

A.資產(chǎn)負(fù)債表的記賬法遵循會(huì)計(jì)恒等式“資產(chǎn)=負(fù)債+所有者權(quán)益”

B.資產(chǎn)負(fù)債表可以反映客戶的動(dòng)態(tài)財(cái)務(wù)特征

C.資產(chǎn)和負(fù)債的結(jié)構(gòu)是報(bào)表分析的重點(diǎn)

D.當(dāng)負(fù)債高于所有者權(quán)益時(shí)，個(gè)人有可能出現(xiàn)財(cái)務(wù)危機(jī)的風(fēng)險(xiǎn)

【解析】B。

6.家庭資產(chǎn)負(fù)債表中的流動(dòng)資產(chǎn)項(xiàng)目不包括下列哪個(gè)會(huì)計(jì)科目?()

A.房產(chǎn)

B.貨幣市場(chǎng)基金

C.活期存款

D.短期國(guó)庫(kù)券

【解析】A。

7.與客戶面談溝通時(shí)，從業(yè)人員需要注意的問(wèn)題有()。

Ⅰ.在面見(jiàn)客戶前需要在面談的主要內(nèi)容或目的、客戶的基本情況和以往接觸歷史等方面有所準(zhǔn)備

Ⅱ.在面談中，言談舉止應(yīng)符合相關(guān)商務(wù)和服務(wù)禮儀標(biāo)準(zhǔn)要求，突出專業(yè)形象和真誠(chéng)、親切、自然

Ⅲ.應(yīng)該掌握一些關(guān)鍵的溝通技巧，并能在接觸中熟練自然地加以運(yùn)用

Ⅳ.在會(huì)面后要針對(duì)面談中客戶提出、有待解決的問(wèn)題及時(shí)向客戶回復(fù)

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】D。

8.客戶的個(gè)人理財(cái)行為影響到其個(gè)人資產(chǎn)負(fù)債表，下列表述正確的有()。

Ⅰ.用銀行存款購(gòu)買期望收益率更高的公司債券，則客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

Ⅱ.股票市值下降后，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅲ.用銀行存款每月償還住房分期付款，則每月償還后凈資產(chǎn)將會(huì)減少

Ⅳ.以分期付款的方式購(gòu)買一處房產(chǎn)，客戶的總資產(chǎn)將會(huì)增加

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】B

9.下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的凈資產(chǎn)?()

Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值Ⅱ.增加消費(fèi)

Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

10.從業(yè)人員在向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)需要掌握的個(gè)人財(cái)務(wù)報(bào)表包括()。

Ⅰ.資產(chǎn)負(fù)債表Ⅱ.現(xiàn)金流量表Ⅲ.利潤(rùn)分配表Ⅳ.中間業(yè)務(wù)表

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【解析】A。

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參考資料：中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)