2018年3月模擬《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》8

第1題單選

由于基金管理人投資理財(cái)能力低下而影響基金收益水平的風(fēng)險(xiǎn)屬于( )。

A.道德風(fēng)險(xiǎn)

B.管理能力風(fēng)險(xiǎn)

C.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：B

參考解析： 不同基金管理人的基金投資管理水平、管理手段和管理技術(shù)存在差異，從而會(huì)對(duì)基金收益水平產(chǎn)生影響，這是證券投資基金投資風(fēng)險(xiǎn)中的管理能力風(fēng)險(xiǎn)。

第2題單選

未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為( )。

A.風(fēng)險(xiǎn)期望

B.風(fēng)險(xiǎn)頭寸

C.風(fēng)險(xiǎn)暴露

D.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)算

參考答案：C

參考解析： 未來(lái)收益有可能受金融變量變動(dòng)影響的那部分資產(chǎn)組合的資金頭寸稱為風(fēng)險(xiǎn)暴露。

第3題單選

根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為( )。

A.政府債券、金融債券和公司債券

B.貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券

C.公募債券、私募債券

D.有擔(dān)保債券、無(wú)擔(dān)保債券

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債

券和息票累積債券三類。根據(jù)債券券面形態(tài)分類，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

第4題單選

關(guān)于憑證式國(guó)債和儲(chǔ)蓄國(guó)債的說(shuō)法正確的是( )。

A.投資者購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買

B.憑證式國(guó)債采取填制“中華人民共和國(guó)憑證式國(guó)債收款憑證”的形式記錄債權(quán)

C.憑證式國(guó)債付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種

D.儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu)

參考答案：B

參考解析： 投資者購(gòu)買憑證式國(guó)債，可持現(xiàn)金直接購(gòu)買;購(gòu)買儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)，須開(kāi)立個(gè)人國(guó)債托管賬戶并指定對(duì)應(yīng)的資金賬戶后購(gòu)買。故選項(xiàng)A錯(cuò)誤。憑證式國(guó)債為到期一次還本付息;儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)付息方式比較多樣，既有按年付息品種，也有利隨本清品種。故選項(xiàng)C錯(cuò)誤。憑證式國(guó)債的發(fā)行對(duì)象主要是個(gè)人，部分機(jī)構(gòu)也可認(rèn)購(gòu);儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人，機(jī)構(gòu)不允許購(gòu)買或者持有。故選項(xiàng)D錯(cuò)誤。

第5題單選

證券公司的實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使( )的法人、其他組織或個(gè)人。

A.股東權(quán)利

B.管理權(quán)利

C.分配權(quán)利

D.指揮權(quán)利.

參考答案：A

參考解析： 實(shí)際控制人是指能夠在法律上或事實(shí)上支配證券公司股東行使股東權(quán)利的法人、其他組織或個(gè)人。股東轉(zhuǎn)讓所持有的證券公司股權(quán)，受讓方及其實(shí)際控制人也要符合監(jiān)管部門規(guī)定的資格條件。

第6題單選

在金融期權(quán)交易中，( )需要開(kāi)立保證金賬戶，并按照規(guī)定繳納保證金。

A.期權(quán)買賣雙方

B.期權(quán)交易所

C.期權(quán)購(gòu)買者

D.期權(quán)出售者

參考答案：D

參考解析： 在金融期權(quán)交易中，只有期權(quán)出售者，尤其是無(wú)擔(dān)保期權(quán)的出售者才需開(kāi)立保證金賬戶，并按規(guī)定繳納保證金，以保證其履約的義務(wù)。至于期權(quán)的購(gòu)買者，因期權(quán)合約來(lái)規(guī)定其義務(wù)，故無(wú)需開(kāi)立保證金賬戶，也無(wú)需繳納保證金。

第7題單選

( )是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.基金發(fā)行人

參考答案：C

參考解析： 基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營(yíng)管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營(yíng)銷、基金注冊(cè)登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)?；鸱蓊~持有人即基金投資者，是基金的出資人、基金資產(chǎn)的所有者和基金投資回報(bào)的受益人。

第8題單選

下列關(guān)于股份有限公司申請(qǐng)股票上市的條件，說(shuō)法不正確的是( )。

A.公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上

B.公司凈資產(chǎn)不少于人民幣3000萬(wàn)元

C.公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上

D.公司最近3年無(wú)重大違法行為

參考答案：B

參考解析： 根據(jù)《證券法》第50條的規(guī)定，股份有限公司申請(qǐng)股票上市，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①股票經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已公開(kāi)發(fā)行;②公司股本總額不少于人民幣3000萬(wàn)元;③公開(kāi)發(fā)行的股份達(dá)到公司股份總數(shù)的25%以上;公司股本總額超過(guò)人民幣4億元的，公開(kāi)發(fā)行股份的比例為10%以上;④公司最近3年無(wú)重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無(wú)虛假記載。

第9題單選

下列選項(xiàng)中，屬于銀行間債券市場(chǎng)特征的是( )。

A.交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)由交易雙方自行承擔(dān)

B.參與者有證券公司、基金管理公司、保險(xiǎn)公司、企業(yè)個(gè)人投資者

C.具有股票投資者投資組合和融資便利的功能

D.由交易所提供結(jié)算擔(dān)保和承擔(dān)交易結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)

參考答案：A

參考解析： 選項(xiàng)B、C、D屬于交易所債券市場(chǎng)的特征，選項(xiàng)A屬于銀行間債券市場(chǎng)的特征。

第10題單選

大宗交易系統(tǒng)中，買賣雙方采用( )方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項(xiàng)作出約定。

A.非擔(dān)保交收

B.擔(dān)保交收

C.定向交收

D.非定向交收

參考答案：A

參考解析： 大宗交易系統(tǒng)買賣雙方可以采取擔(dān)保交收或非擔(dān)保交收方式進(jìn)行，采用非擔(dān)保交收方式的，交易雙方應(yīng)就交收期限、履約保證金比例以及交收失敗的處理等事項(xiàng)作出約定。