2018年3月模擬《金融市場基礎知識》6

第1題單選

可轉換公司債券在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時不具有( )。

A.債權人的權利

B.股東的權利

C.債權人的義務

D.債權人的責任

參考答案：B

參考解析： 可轉換公司債券兼有債權投資和股權投資的雙重優(yōu)勢?？赊D換公司債券與一般的債券一樣，在轉換前投資者可以定期得到利息收入，但此時并不具有股東的權利;當發(fā)行公司的經(jīng)營業(yè)績取得顯著增長時，可轉換公司債券的持有人可以在約定期限內，按預定的轉換價格轉換成公司的股份，以分享公司業(yè)績增長帶來的收益。

第2題單選

股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由( )確定。

A.發(fā)行人

B.承銷的證券公司

C.發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商

D.第三方

參考答案：C

參考解析： 根據(jù)《證券法》第34條的規(guī)定，股票發(fā)行采取溢價發(fā)行的，其發(fā)行價格由發(fā)行人與承銷的證券公司協(xié)商確定。

第3題單選

關于金融自由化的作用，下列說法中錯誤的是( )。

A.金融自由化使利率、匯率、股價的波動更加頻繁、劇烈，使投資者迫切需要可以回避市場風險的工具

B.金融自由化促進了金融競爭

C.迫使銀行業(yè)的經(jīng)營方式以存、貸款業(yè)務為主

D.由于允許各金融機構業(yè)務交叉、相互滲透，多元化的金融機構紛紛出現(xiàn)，直接地或迂回地奪走了銀行業(yè)很大一塊陣地

參考答案：C

參考解析： 金融自由化使銀行業(yè)不得不尋找新的收益來源，改變以存、貸款業(yè)務為主的傳統(tǒng)經(jīng)營方式，把金融衍生工具視作未來新的增長點。

第4題單選

與東道國或其他共同投資，合作建立合營企業(yè)的國際資本流動方式屬于( )。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.國際證券投資

D.國際貸款

參考答案：A

參考解析： 國際直接投資一般有五種方式：(1)在國外創(chuàng)辦新企業(yè)，包括創(chuàng)辦獨資企業(yè)、設立跨國公司分支機構及子公司。(2)與東道國或其他共同投資，合作建立合營企業(yè)。(3)投資者直接收購現(xiàn)有的外國企業(yè)。(4)購買外國企業(yè)股票，達到一定比例以上的股權。(5)以投資者在國外企業(yè)投資所獲利潤作為資本，對該企業(yè)進行再投資。

第5題單選

混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于( )，發(fā)行人可以延期支付利息。

A.4%

B.5%

C.8%

D.10%

參考答案：A

參考解析： 混合資本債券到期前，如果發(fā)行人核心資本充足率低于4%，發(fā)行人可以延期支付利息。

第6題單選

發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為稱為( )。

A.原保險

B.再保險

C.人身保險

D.財產(chǎn)保險

參考答案：A

參考解析：發(fā)生在保險人和投保人之間的保險行為，稱為原保險;發(fā)生在保險人與保險人之間的保險行為，稱為再保險。

第7題單選

從資本市場的發(fā)展歷程來看，( )是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

A.保護投資者利益

B.證券經(jīng)營機構的不斷壯大

C.保證證券交易價格的穩(wěn)定

D.保證證券發(fā)行人能夠籌集到所需資金

參考答案：A

參考解析： 從資本市場的發(fā)展歷程來看，保護投資者利益，讓投資者樹立信心，是培育和發(fā)展市場的重要環(huán)節(jié)，是證券監(jiān)管機構的首要任務和宗旨。

第8題單選

回購交易通常在( )交易中運用。

A.遠期

B.現(xiàn)貨

C.債券

D.股票

參考答案：C

參考解析： 回購交易更多地具有短期融資的屬性。從運作方式看，它結合了現(xiàn)貨交易和遠期交易的特點，通常在債券交易中運用。

第9題單選

股票價格與市場利率的關系是( )。

A.利率提高，股票價格下降

B.利率與股票價格同方向變動

C.利率提高，股票價格上升

D.隨機變動

參考答案：A

參考解析：股票價格與市場利率是反向變動關系，即當利率提高時，股票價格下降。

第10題單選

下列說法錯誤的是( )。

A.證券經(jīng)紀業(yè)務分為柜臺代理買賣證券業(yè)務和通過證券交易所代理買賣證券業(yè)務

B.在證券經(jīng)紀業(yè)務中，經(jīng)紀委托關系的建立表現(xiàn)為開戶和委托兩個環(huán)節(jié)

C.經(jīng)紀關系的建立形成了實質上的委托關系

D.證券經(jīng)紀人應當在證券公司的授權范圍內從事業(yè)務，并應當向客戶出示證券經(jīng)紀人證書

參考答案：C

參考解析： 經(jīng)紀關系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關系，還沒有形成實質上的委托關系。當投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者就建立了受法律保護和約束的委托關系。