2024年11月基金法律法規(guī)考前8頁(yè)紙

基金從業(yè)資格責(zé)任編輯：陳俊巖 2024-11-06

摘要：在備考過(guò)程中，部分考生可能會(huì)存在這樣的問(wèn)題，比如：考前沖刺如何記憶高頻考點(diǎn)？別擔(dān)心，為了幫大家解決這個(gè)問(wèn)題，小編收集資料并整理了相關(guān)的內(nèi)容，一起來(lái)了解下吧~

考點(diǎn)1、證券投資基金的基本特點(diǎn)★

集合理財(cái)、專業(yè)管理；

組合投資、分散風(fēng)險(xiǎn)；

利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)；

嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明；

獨(dú)立托管、保障安全。

考點(diǎn)2、證券投資基金和其他金融工具的比較★

基金與股票、債券的差異	反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同	股票為所有權(quán)關(guān)系，債券為債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金是信托關(guān)系，是一種受益憑證
	所籌資金的投向不同	基金間接投資，股票和債券直接投資
	投資收益與風(fēng)險(xiǎn)大小不同	通常情況下：股票＞基金＞債券
基金與銀行儲(chǔ)蓄存款的差異	性質(zhì)不同	銀行儲(chǔ)蓄表現(xiàn)為銀行的負(fù)債
	收益與風(fēng)險(xiǎn)特性不同	銀行存款利率相對(duì)固定，投資者損失本金的可能性較小
	信息披露程度不同	基金需定期披露投資運(yùn)作情況；銀行吸收存款之后，不需要向存款人披露資金的運(yùn)用情況
基金與保險(xiǎn)產(chǎn)品的差異	目的不同	保險(xiǎn)主要是保障；基金主要是獲得收益
	對(duì)投資人要求不同	公募基金對(duì)投資人無(wú)特別要求，保險(xiǎn)的購(gòu)買是個(gè)性化的
	變現(xiàn)能力不同	主流開放式基金變現(xiàn)能力很強(qiáng)；保險(xiǎn)不可以隨時(shí)變現(xiàn)

考點(diǎn)3、開放式基金和封閉式基金的區(qū)別★★

項(xiàng)目	開放式基金	封閉式基金
規(guī)模	不固定	固定
存續(xù)期限	不確定，理論上可以無(wú)限期存續(xù)	確定
交易方式	一般不上市，通過(guò)基金管理公司和代銷機(jī)構(gòu)進(jìn)行申購(gòu)、贖回	上市流通
交易價(jià)格	按照每日基金單位資產(chǎn)凈值	根據(jù)市場(chǎng)行情變化，相對(duì)于單位資產(chǎn)凈值可能折價(jià)或溢價(jià)，多為折價(jià)
信息披露	每日公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合，每6個(gè)月公布變更的招募說(shuō)明書	每周公布基金單位資產(chǎn)凈值，每季度公布資產(chǎn)組合
投資策略	強(qiáng)調(diào)流動(dòng)性管理，基金資產(chǎn)中要保持一定現(xiàn)金及流動(dòng)性資產(chǎn)	全部資金在封閉期內(nèi)可進(jìn)行長(zhǎng)期投資

考點(diǎn)4、基金業(yè)在金融體系中的地位與作用

① 為中小投資者拓寬渠道；

② 優(yōu)化金融機(jī)構(gòu)，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)；

③ 有利于證券市場(chǎng)的穩(wěn)定和健康發(fā)展；

④ 完善金融體系和社會(huì)保障體系；

⑤ 推動(dòng)責(zé)任投資，實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展。

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