基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：基金客戶和基金銷售機(jī)構(gòu)（2）

很多考生在備考基金從業(yè)資格考試，希賽小編為大家整理了基金法律法規(guī)考試知識(shí)點(diǎn)：基金客戶和基金銷售機(jī)構(gòu)（2），希望對(duì)大家備考基金法律法規(guī)會(huì)有幫助。

考點(diǎn)7、基金銷售費(fèi)用原則性規(guī)范

基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)設(shè)定科學(xué)合理、簡單清晰的基金銷售費(fèi)用結(jié)構(gòu)和費(fèi)率水平，不斷完善基金銷售信息披露，防止不正當(dāng)競爭。且應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費(fèi)率標(biāo)準(zhǔn)及費(fèi)用計(jì)算方式。

考點(diǎn)8、基金銷售適用性指導(dǎo)原則★★

① 投資人利益優(yōu)先原則；

② 全面性原則；

③ 客觀性原則；

④ 及時(shí)性原則；

⑤ 有效性原則；

⑥ 差異性原則。

考點(diǎn)9、基金銷售機(jī)構(gòu)建立基金銷售適用性管理制度，至少應(yīng)該包括以下內(nèi)容：

① 對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

② 對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置，對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式或方法；

③ 對(duì)投資者進(jìn)行分類的方法與程序；

④ 對(duì)基金投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法；

⑤ 對(duì)基金產(chǎn)品或者服務(wù)和基金投資者進(jìn)行匹配的方法；

⑥ 投資者適當(dāng)性管理的保障措施和風(fēng)控制度。

考點(diǎn)10、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：

① 基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例；

② 基金的歷史規(guī)模和持倉比例；

③ 基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度；

④ 基金成立以來有誤違規(guī)行為發(fā)生。

考點(diǎn)11、投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

對(duì)基金投資人進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查，應(yīng)當(dāng)從調(diào)查結(jié)果中至少了解到基金投資人的投資目的，投資期限，投資經(jīng)驗(yàn)，財(cái)務(wù)狀況，短期風(fēng)險(xiǎn)承受水平，長期風(fēng)險(xiǎn)承受水平等。