基金法律法規(guī)精選試題及答案10

考生們在備考2021年基金從業(yè)資格考試的時候，除了啃透教材，熟記知識點以外，刷題也是必不可少的一環(huán)。刷題可以使考生保持良好的做題習慣、找到做題的感覺，并且在這個過程中不斷的鞏固和運用知識點。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規(guī)的真題供大家參考。

《基金法律法規(guī)》真題精選及答案

1、基金管理公司制定的內部控制制度應當遵循的基本原則不包括(　 )。

A、合法、合規(guī)性原則

B、 全面性原則

C、 審慎性原則

D、 健全性原則

試題答案：D

試題解析：基金管理公司制定的內部控制制度應當遵循以下基本原則：

①合法、合規(guī)性原則;

②全面性原則;

③審慎性原則;

④適時性原則。

2、公司各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。這充分體現(xiàn)了基金管理公司內部控制的(　 )原則。

A、健全性

B、 有效性

C、 獨立性

D、 相互制約

試題答案：C

試題解析：獨立性指基金管理人各機構、部門和崗位職責應當保持相對獨立，基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運作應當分離。

3、下列關于前、中、后臺內部控制的說法，正確的是(　 )。

A、前臺部門的內部控制目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果

B、 中臺部門的內部控制目標是客戶滿意度最大化

C、 后臺部門的內部控制目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性

D、 由于前臺部門直接接觸客戶，與客戶之間的行為應當在基金管理人規(guī)定的范圍進行運作，避免出現(xiàn)虛假承諾和泄密等違規(guī)行為

試題答案：D

試題解析：A項，前臺部門的內部控制目標是客戶滿意度最大化;

B項，中臺部門的內部控制目標是保障公司為客戶提供服務的持續(xù)性;

C項，后臺部門的內部控制目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。

4、下列不屬于后臺部門的是(　 )。

A、財務部

B、 行政管理部門

C、 人事部

D、 信息技術部門

試題答案：A

試題解析：后臺部門包括行政管理、人事部、清算、信息技術等部門，主要為前中臺部門提供支持，目標是保證基金管理人戰(zhàn)略的實施與效果。

5、內部控制制度的主要內容不包括(　 )。

A、內控大綱

B、 基本管理制度

C、 部門業(yè)務規(guī)章

D、 業(yè)務執(zhí)行規(guī)范

試題答案：D

試題解析：內部控制制度是基金管理人為了保護其資產(chǎn)的安全完整，保證其經(jīng)營活動符合法律、法規(guī)和內部規(guī)章要求，提高經(jīng)營管理效率，防止舞弊，控制風險等目的，而在公司內部采取的一系列相互聯(lián)系、相互制約的制度和方法?；鸸芾砉緝炔靠刂浦贫扔蓛炔靠刂拼缶V、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。

6、(　 )是監(jiān)督檢查基金和基金管理公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況的高級管理人員。

A、總經(jīng)理

B、 督察長

C、 董事長

D、 部門經(jīng)理

試題答案：B

試題解析：督察長應當定期或者不定期向全體董事報送工作報告，并在董事會及董事會下設的相關專門委員會定期會議上報告基金及公司運作的合法合規(guī)情況及公司內部風險控制情況。

7、(　 )全面負責對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核。

A、董事會

B、 監(jiān)事會

C、 督察長

D、 基金高級經(jīng)理

試題答案：C

試題解析：督察長由董事會聘任，對董事會負責，對公司經(jīng)營運作的合法合規(guī)性進行監(jiān)察稽核

8、未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險屬于(　 )。

A、聲譽風險

B、 市場風險

C、 合規(guī)風險

D、 操作風險

試題答案：C

試題解析：巴塞爾銀行監(jiān)管委員會關于銀行合規(guī)風險的表述為金融業(yè)合規(guī)定義提供了一個公認的標準，他們認為“ 合規(guī)風險是指因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定、規(guī)則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于自身業(yè)務活動的行為準則而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險” 。

9、合規(guī)管理的基本原則不包括(　 )。

A、高效性原則

B、 客觀性原則

C、 公正性原則

D、 專業(yè)性原則

試題答案：A

試題解析：合規(guī)管理的基本原則包括獨立性原則、客觀性原則、公正性原則、專業(yè)性原則和協(xié)調性原則。

10、合規(guī)管理部門履行的基本職責不包括(　 )。

A、制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育

B、 協(xié)助相關培訓和門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門

C、 組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導

D、 審議批準公司年度合規(guī)報告，對年度合規(guī)報告中反映出的問題，采取措施解決

試題答案：D

試題解析：合規(guī)管理部門應在督察長的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理所面臨的合規(guī)風險，履行以下基本職責：

(1)持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經(jīng)營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議。

(2)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等。

(3)審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂，確保各項政策、程序和操作指南符合法律、規(guī)則和準則的要求。

(4)協(xié)助相關培訓和門對員工進行合規(guī)培訓，包括新員工的合規(guī)培訓，以及所有員工的定期合規(guī)培訓，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內部聯(lián)絡部門。

(5)組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導。

(6)積極主動地識別和評估與基金管理人經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，包括為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審核和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。

(7)收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù)，如消費者投訴的增長數(shù)、異常交易等，建立合規(guī)風險監(jiān)測指標，按照風險矩陣衡量合規(guī)風險發(fā)生的可能性和影響，確定合規(guī)風險的優(yōu)先考慮序列。

(8)實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。

(9)保持與監(jiān)管機構日常的工作聯(lián)系，跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。如基金管理合規(guī)部門可就基金募集、基金投資、管理人員變動等運作情況主動與監(jiān)管機構進行溝通，通過監(jiān)管機構相關信息的反饋避免合規(guī)風險的發(fā)生。

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