基金法律法規(guī)精選試題及答案8

考生們在備考2021年基金從業(yè)資格考試的時候，除了啃透教材，熟記知識點以外，刷題也是必不可少的一環(huán)。刷題可以使考生保持良好的做題習(xí)慣、找到做題的感覺，并且在這個過程中不斷的鞏固和運用知識點。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規(guī)的真題供大家參考。

《基金法律法規(guī)》真題精選及答案

1、下列關(guān)于基金銷售宣傳的說法，正確的是(　 )。

A、基金代銷機(jī)構(gòu)以低于成本的銷售費率銷售基金

B、 基金銷售宣傳引用的數(shù)據(jù)和統(tǒng)計資料應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確，但無須注明出處

C、 基金銷售宣傳資料應(yīng)當(dāng)事前報中國證監(jiān)會備案

D、 基金銷售宣傳引用過往業(yè)績的，應(yīng)同時聲明過往業(yè)績并不預(yù)示基金的未來表現(xiàn)

試題答案：D

試題解析：A、B兩項為基金銷售禁止行為；

C項，宣傳資料應(yīng)當(dāng)在分發(fā)或公布之日起5個工作日內(nèi)向證監(jiān)局遞送。

2、信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為屬于(　 )。

A、重大遺漏

B、 不當(dāng)競爭

C、 虛假記載

D、 誤導(dǎo)性陳述

試題答案：C

試題解析：虛假記載是指信息披露義務(wù)人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為;

誤導(dǎo)性陳述是指使投資者對基金投資行為發(fā)生錯誤判斷并產(chǎn)生重大影響的陳述;

重大遺漏是指披露中存在應(yīng)披露而未披露的信息，以至于影響投資者做出正確決策。

以上三類行為將擾亂市場正常秩序，侵害投資者合法權(quán)益，屬于嚴(yán)重的違法行為。

3、基金公司和代銷機(jī)構(gòu)共同為即將發(fā)行的新基金推介會聘請廣告公司進(jìn)行策劃，其中符合基金銷售機(jī)構(gòu)人員行為規(guī)范的策劃內(nèi)容有(　 )。

A、為參會者舉辦抽獎活動

B、 舉辦買基金送保險的活動

C、 宣傳基金管理人將拿出一部分認(rèn)購費收入回饋認(rèn)購基金的投資者

D、 宣傳基金公司的過往業(yè)績

試題答案：D

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在基金銷售活動中，不得有下列行為：

①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進(jìn)行商業(yè)賄賂;

②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;

③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標(biāo)準(zhǔn)，或通過先收后返、財務(wù)處理等方式變相降低收費標(biāo)準(zhǔn);

④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;

⑤其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

D項，基金銷售可以宣傳過往業(yè)績，但必須符合有關(guān)規(guī)定。

4、職業(yè)道德的特征不包括(　 )。

A、特殊性

B、 繼承性

C、 差異性

D、 具體性

試題答案：C

試題解析：職業(yè)道德具有特殊性、繼承性、規(guī)范性、具體性。

5、誠實守信的基本要求不包括(　 )。

A、不得欺詐客戶

B、 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

C、 不得進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場

D、 不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭

試題答案：B

試題解析：誠實守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，對于同行不得進(jìn)行不正當(dāng)競爭。B項屬于客戶利益優(yōu)先的要求。

6、專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括(　 )。

A、持證上崗

B、 持續(xù)學(xué)習(xí)

C、 協(xié)調(diào)內(nèi)部關(guān)系

D、 審慎開展執(zhí)業(yè)活動

試題答案：C

試題解析：專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求體現(xiàn)在三個方面：持證上崗、持續(xù)學(xué)習(xí)、審慎開展執(zhí)業(yè)活動。

7、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括(　 )。

A、崗位職業(yè)道德實踐

B、 基金業(yè)協(xié)會的自律

C、 樹立基金職業(yè)道德典型

D、 社會各界持續(xù)監(jiān)督

試題答案：A

試題解析：基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：

①崗前職業(yè)道德教育;

②崗位職業(yè)道德教育;

③基金業(yè)協(xié)會的自律;

④樹立基金職業(yè)道德典型;

⑤社會各界持續(xù)監(jiān)督。

8、對在6個月內(nèi)_____被出具監(jiān)管警示函仍未改正的銷售機(jī)構(gòu)，在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)事先將材料報送中國證監(jiān)會，報送之日起_____后，方可使用。(　 )

A、連續(xù)兩次; 10日

B、 連續(xù)三次; 10日

C、 連續(xù)兩次; 5日

D、 連續(xù)三次; 5日

試題答案：A

試題解析：在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機(jī)構(gòu)，該公司或機(jī)構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。報送之日起10后，方可使用。

9、基金銷售的(　 )反映了從投資人的需要出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品。

A、專業(yè)性

B、 服務(wù)性

C、 持續(xù)性

D、 適用性

試題答案：D

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人，即基金銷售的適用性。這反映了從投資人的需要和實際承受能力出發(fā)向投資人銷售合適的產(chǎn)品，堅持投資人利益優(yōu)先的原則，這也是監(jiān)管機(jī)構(gòu)對基金銷售的要求。

10、基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起(　 )個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備。

A、20

B、 15

C、 10

D、 5

試題答案：D

試題解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在向公眾分發(fā)基金宣傳推介材料之日起5個工作日內(nèi)，向其經(jīng)營活動所在地證監(jiān)局報備

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