基金法律法規(guī)精選試題及答案7

考生們?cè)趥淇?021年基金從業(yè)資格考試的時(shí)候，除了啃透教材，熟記知識(shí)點(diǎn)以外，刷題也是必不可少的一環(huán)。刷題可以使考生保持良好的做題習(xí)慣、找到做題的感覺(jué)，并且在這個(gè)過(guò)程中不斷的鞏固和運(yùn)用知識(shí)點(diǎn)。為方便各位考生備考，小編分享了基金法律法規(guī)的真題供大家參考。

《基金法律法規(guī)》真題精選及答案

1、商業(yè)銀行申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件不包括(　 )。

A、具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行

B、 財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定

C、 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

D、 有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

試題答案：C

試題解析：商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)、獨(dú)立基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)以及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)申請(qǐng)注冊(cè)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

①具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行;

②財(cái)務(wù)狀況良好，運(yùn)作規(guī)范穩(wěn)定;

③有與基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施;

④有安全、高效的辦理基金發(fā)售、申購(gòu)和贖回等業(yè)務(wù)的技術(shù)設(shè)施，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)的有關(guān)要求，基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的技術(shù)系統(tǒng)已與基金管理人、中國(guó)證券登記結(jié)算公司相應(yīng)的技術(shù)系統(tǒng)進(jìn)行了聯(lián)網(wǎng)測(cè)試，測(cè)試結(jié)果符合規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn);

⑤制定了完善的資金清算流程，資金管理符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售結(jié)算資金管理的有關(guān)要求;

⑥有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系;

⑦制定了完善的業(yè)務(wù)流程、銷(xiāo)售人員執(zhí)業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)管理制度，符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制的有關(guān)要求;

⑧有符合法律法規(guī)要求的反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度;

⑨中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

C項(xiàng)是擔(dān)任基金托管人所具備的條件。

2、中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起(　 )個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

A、4

B、 5

C、 6

D、 7

試題答案：C

試題解析：中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理公開(kāi)募集基金的募集注冊(cè)申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照法律、行政法規(guī)及中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定進(jìn)行審查，做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

3、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售適用性管理制度的內(nèi)容的說(shuō)法中，不正確的是(　 )。

A、對(duì)基金托管人進(jìn)行全面調(diào)查的方式和方法

B、 對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法

C、 對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法

D、 對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法

試題答案：A

試題解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷(xiāo)售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法;

③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;

④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

A項(xiàng)說(shuō)法錯(cuò)誤。

4、下列關(guān)于基金份額持有人享有的權(quán)利的說(shuō)法，不正確的是(　 )。

A、分享基金財(cái)產(chǎn)收益

B、 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

C、 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)

D、 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使監(jiān)督權(quán)

試題答案：D

試題解析：我國(guó)基金份額持有人享有以下權(quán)利：分享基金財(cái)產(chǎn)收益，參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)，依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額，按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)，查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料，對(duì)基金管理人、基金托管人、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提出訴訟，基金合同約定其他權(quán)利。

5、在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣(　 )元。

A、2億

B、 5000萬(wàn)

C、 1億

D、 1. 5億

試題答案：C

試題解析：在我國(guó)，擬設(shè)立的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于人民幣1億元。

6、不可以召集基金份額持有人大會(huì)的是(　 )。

A、基金管理人

B、基金托管人

C、代表基金份額10%以上的基金份額持有人

D、基金監(jiān)管部門(mén)

試題答案：D

試題解析：基金份額持有人大會(huì)設(shè)立日常機(jī)構(gòu)的，由該日常機(jī)構(gòu)召集；該日常機(jī)構(gòu)未召集的，由基金管理人召集?；鸸芾砣宋窗匆?guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。代表基金份額10%以上的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)，而基金份額持有人大會(huì)的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額 10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。D選項(xiàng)不包括在內(nèi)。

7、下列關(guān)于獨(dú)立董事任職資格的說(shuō)法，不正確的是(　 )。

A、有履行職責(zé)所需要的時(shí)間

B、具有3年以上金融、法律或者財(cái)務(wù)的工作經(jīng)歷

C、直系親屬不在擬任職的基金管理公司任職

D、最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰

試題答案：B

試題解析：獨(dú)立董事任職資格的條件：

（一）根據(jù)法律、行政法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定，具備擔(dān)任上市公司董事的資格；（二）具有該證監(jiān)會(huì)的證監(jiān)會(huì)的《指導(dǎo)意見(jiàn)》所要求的獨(dú)立性；（三）具備上市公司運(yùn)作的基本知識(shí)，熟悉相關(guān)法律、行政法規(guī)、規(guī)章及規(guī)則；（四）具有五年以上法律、經(jīng)濟(jì)或者其他履行獨(dú)立董事職責(zé)所必需的工作經(jīng)驗(yàn)，最近3年沒(méi)有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門(mén)的行政處罰；（五）公司章程規(guī)定的其他條件。所以B選項(xiàng)錯(cuò)誤。

下列人員不得擔(dān)任獨(dú)立董事：

（一）在上市公司或者其附屬企業(yè)任職的人員及其直系親屬、主要社會(huì)關(guān)系（直系親屬是指配偶、父母、子女等；主要社會(huì)關(guān)系是指兄弟姐妹、岳父母、兒媳女婿、兄弟姐妹的配偶、配偶的兄弟姐妹等）；

（二）直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份1%以上或者是上市公司前十名股東中的自然人股東及其直系親屬；

（三）在直接或間接持有上市公司已發(fā)行股份5%以上的股東單位或者在上市公司前五名股東單位任職的人員及其直系親屬；

（四）最 近一年內(nèi)曾經(jīng)具有前三項(xiàng)所列舉情形的人員；

（五）為上市公司或者其附屬企業(yè)提供財(cái)務(wù)、法律、咨詢(xún)等服務(wù)的人員；

（六）公司章程規(guī)定的其他人員；

（七）中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他人員。

綜上所述ACD正確。

8、對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起(　 )日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人；不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

A、30

B、 40

C、 50

D、 60

試題答案：D

試題解析：對(duì)于基金管理公司的重大事項(xiàng)的報(bào)備，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)自受理申請(qǐng)之日起60日內(nèi)做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人;不予批準(zhǔn)的，應(yīng)當(dāng)說(shuō)明理由。

9、下列關(guān)于非公開(kāi)募集基金的信息披露和報(bào)送的說(shuō)法，正確的是(　 )。

A、信息披露規(guī)則由基金業(yè)協(xié)會(huì)另行制定

B、 發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在20個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告

C、 私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的5個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況

D、 對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于20年

試題答案：A

試題解析：發(fā)生重大事項(xiàng)的，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)工作日內(nèi)向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)告，B項(xiàng)不正確;

私募基金管理人應(yīng)當(dāng)于每個(gè)會(huì)計(jì)年度結(jié)束后的4個(gè)月內(nèi)，向基金業(yè)協(xié)會(huì)報(bào)送經(jīng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所審計(jì)的年度財(cái)務(wù)報(bào)告和所管理私募基金年度投資運(yùn)作基本情況，C項(xiàng)不正確;

對(duì)私募基金資料的保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年，D項(xiàng)不正確。

10、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不正確的行為是(　 )。

A、進(jìn)行基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

B、 向投資人承諾收益

C、 介紹投資人想要了解的基金產(chǎn)品情況

D、 根據(jù)投資者的風(fēng)險(xiǎn)偏好，推薦適合的基金產(chǎn)品

試題答案：B

試題解析：基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)人員在銷(xiāo)售基金時(shí)，不可向投資人承諾收益。

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