2021年基金法律法規(guī)真題及答案精選三

基金從業(yè)人員資格考試擬在全國45個(gè)城市舉辦3次，為了讓大家更好迎戰(zhàn)基金從業(yè)資格考試，此次有關(guān)《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》的相關(guān)真題整理如下。

11、關(guān)于中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理私募基金備察，以下說法正確的是（ ）。

A、證明投資者的財(cái)產(chǎn)已經(jīng)由托管人托管

B、協(xié)會(huì)通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)

C、證明對(duì)基金管理人的投資能力的認(rèn)可

D、反映了基金管理人持續(xù)合規(guī)經(jīng)營

試題答案：B

試題解析：基金業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)在私募基金備案材料齊備后的20個(gè)工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結(jié)備案手續(xù)。基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可，不作為對(duì)基金財(cái)產(chǎn)安全的保證，故ACD錯(cuò)誤。

12、以下選項(xiàng)中，不符合基金管理公司組織結(jié)構(gòu)相互制約的是（ ）。

A、公司風(fēng)險(xiǎn)管理部對(duì)擬發(fā)行的采用攤余成本法估值的基金進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B、公司綜合管理部對(duì)供應(yīng)商白名單進(jìn)行審查

C、公司財(cái)務(wù)部未作審核，直接按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬

D、公司合規(guī)部對(duì)電子商務(wù)業(yè)務(wù)的創(chuàng)新模式進(jìn)行合規(guī)審查

試題答案：C

試題解析：相互制約原則指基金管理人內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)權(quán)責(zé)分明、相互制衡?；鸸芾砣藘?nèi)部的一項(xiàng)業(yè)務(wù)，如果經(jīng)過兩個(gè)以上的相互制約環(huán)節(jié)對(duì)其進(jìn)行監(jiān)督和核查，其發(fā)生錯(cuò)弊現(xiàn)象的概率就很低。就具體的內(nèi)部控制措施來說，相互牽制必須考慮橫向控制和縱向控制兩方面的制約關(guān)系。從橫向關(guān)系來講，完成某個(gè)環(huán)節(jié)的工作需有來自彼此獨(dú)立的兩個(gè)部門或人員協(xié)調(diào)運(yùn)作、相互監(jiān)督、相互制約、相互證明;從縱向關(guān)系來講，完成某個(gè)工作需經(jīng)過互不隸屬的兩個(gè)或兩個(gè)以上的崗位和環(huán)節(jié)，以使下級(jí)受上級(jí)監(jiān)督，上級(jí)受下級(jí)牽制。只有經(jīng)過橫向關(guān)系和縱向關(guān)系的核查和制約，才能使發(fā)生的錯(cuò)弊減少到較低程度，或者即使發(fā)生問題，也易盡早發(fā)現(xiàn)，便于及時(shí)糾正。

C選項(xiàng)，公司財(cái)務(wù)部未作審核，直按接收基金會(huì)計(jì)提供的基金管理費(fèi)收入數(shù)據(jù)入賬，明顯是違背了相互制約的原則。

13、A銀行基金風(fēng)險(xiǎn)管理部門對(duì)其代銷的基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)，其需要考慮的因素包括（ ）。

Ⅰ.基金投資方向和范圍

Ⅱ.基金歷史規(guī)模和特倉比例

Ⅲ.基金過往業(yè)績

Ⅳ.基金流動(dòng)性、杠桿情況

A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B、Ⅰ、Ⅲ

C、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ

試題答案：C

試題解析：基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)應(yīng)當(dāng)至少依據(jù)以下四個(gè)因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，二是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動(dòng)程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。同時(shí)綜合考慮流動(dòng)性、到期時(shí)限、杠桿情況、結(jié)構(gòu)復(fù)雜性、投資最低金額、募集方式等因素。

14、以下投資者可以買賣上市交易的封閉式基金的（ ）。

Ⅰ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶及資金賬戶的投資者

Ⅱ.開立了滬、深基金賬戶和資金賬戶，未開立滬、深證券賬戶的投資者

Ⅲ.開立了滬、深證券賬戶和資金賬戶，未開立滬、深基金賬戶的投資者

Ⅳ.開立了滬、深證券賬戶和滬、深基金賬戶，未開立資金賬戶的投資者

A、 Ⅰ、Ⅲ、IV

B、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C、 Ⅱ、Ⅳ

D、 Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

試題答案：D

試題解析：投資者買賣封閉式基金必須開立滬、深證券賬戶或滬、深基金賬戶及資金賬戶。(資金賬戶必須開立，所以Ⅳ錯(cuò)誤)

15、某資產(chǎn)管理公司正在為其擬發(fā)行的私募基金產(chǎn)品準(zhǔn)備推介材料，推介材料中可使用的宣傳用語為（ ）。

A、本公司管理的基金過去一個(gè)季度的年化收益并超過50%

B、本基金預(yù)計(jì)年化收益可達(dá)20%，高收益高回報(bào)

C、本基金業(yè)績報(bào)酬計(jì)提基準(zhǔn)為7%，基金管理人從超額部分按比例收取業(yè)績報(bào)酬

D、本基金募集期僅5天，欲購從速

試題答案：C

試題解析：基金宣傳推介材料可以登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績，但基金合同生效不足6個(gè)月的除外。(A項(xiàng)錯(cuò)誤)

基金宣傳推介材料不得預(yù)測基金的投資業(yè)績。(B項(xiàng)錯(cuò)誤)

基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當(dāng)準(zhǔn)確清晰，應(yīng)當(dāng)特別注意： ①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強(qiáng)”“”等表述; ②不得使用“坐亦財(cái)富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風(fēng)險(xiǎn)的表述; ③一得使用“欲購從速”“申購良機(jī)”等片面強(qiáng)調(diào)集中營銷時(shí)間限制的表述; ④不得使用“凈值歸一”等誤導(dǎo)基金投資人的表述。(D項(xiàng)錯(cuò)誤)

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