2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識(shí)點(diǎn)：第四章

掌握考試的要點(diǎn)和知識(shí)點(diǎn)可以幫助我們提高備考效率，尤其是在備考階段。備考過(guò)程尤為重要，所以備考時(shí)參考以往的知識(shí)點(diǎn)是很不錯(cuò)的備考方法。下面是希賽基金從業(yè)考試頻道給大家整理的2021年基金從業(yè)《基金法律法規(guī)》高頻知識(shí)點(diǎn)：第四章，僅供大家參考。

第四章證券投資基金的監(jiān)管★★★

知識(shí)點(diǎn)1、基金監(jiān)管的概念

基金監(jiān)管一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機(jī)構(gòu)依法對(duì)基金市場(chǎng)、基金市場(chǎng)主體及活動(dòng)的監(jiān)督和管理。

知識(shí)點(diǎn)3、基金監(jiān)管的目標(biāo)

①保護(hù)投資人及相關(guān)當(dāng)事人的合法權(quán)益；(首要目標(biāo))

②規(guī)范證券投資基金活動(dòng)；

③促進(jìn)證券投資基金和資本市場(chǎng)的健康發(fā)展。

知識(shí)點(diǎn)4、中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金行業(yè)的監(jiān)管職責(zé)

①制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則、并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊(cè)權(quán)；辦理基金備案；

②對(duì)基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，對(duì)違法行為進(jìn)行查處，并予以公告；

③制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并實(shí)施監(jiān)督；

④監(jiān)督檢查基金信息的披露情況；

⑤指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)；

⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

知識(shí)點(diǎn)6、行業(yè)自律組織對(duì)基金行業(yè)的自律管理

(1)基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)

①教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人的合法權(quán)益；

②依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求；

③制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對(duì)違反自律規(guī)則和協(xié)會(huì)章程的，按照規(guī)定給予紀(jì)律處分；

④制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)；

⑤提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開(kāi)展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)；

⑥對(duì)會(huì)員之間、會(huì)員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進(jìn)行調(diào)解；

⑦依法辦理非公開(kāi)募集基金的登記、備案；

⑧協(xié)會(huì)章程規(guī)定的其他職責(zé)。

(2)證券交易所對(duì)基金行業(yè)的自律管理

①證券交易所對(duì)基金份額上市交易的監(jiān)管；

②證券交易所對(duì)基金投資行為的監(jiān)管。

知識(shí)點(diǎn)7、對(duì)基金公開(kāi)募集的監(jiān)管

(1)我國(guó)公開(kāi)募集的基金實(shí)行注冊(cè)制度。

(2)募集基金失敗時(shí)基金管理人的責(zé)任：

基金募集期限屆滿，不能滿足法律規(guī)定的條件，無(wú)法辦理基金備案手續(xù)，基金合同不生效，也即基金募集失敗?；鹉技。鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：

以其固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用；在基金募集期屆滿后30日內(nèi)返還投資人已繳納的款項(xiàng)，并加以銀行同期利息

知識(shí)點(diǎn)8、對(duì)公開(kāi)募集基金銷售活動(dòng)的監(jiān)管

(1)基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少應(yīng)該包括以下內(nèi)容：

①對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法；

②對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)的方式和方法；

③對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行調(diào)查和評(píng)估的方式和方法；

④對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

(2)基金宣傳推介材料應(yīng)當(dāng)含有明確、醒目的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字。

(3)基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金合同、招募說(shuō)明書或者公告中載明收取銷售費(fèi)用的項(xiàng)目、條件和方式，在招募說(shuō)明書或者公告中載明費(fèi)率及費(fèi)用計(jì)算方法。

知識(shí)點(diǎn)9、對(duì)公募基金投資與交易行為的監(jiān)管

基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動(dòng)：

①承銷證券；

②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；

③從事承擔(dān)無(wú)限連帶責(zé)任的投資；

④買賣其他基金份額，但是中國(guó)證監(jiān)會(huì)另有規(guī)定的除外；

⑤向基金管理人、基金托管人出資；

⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng)；

⑦法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

知識(shí)點(diǎn)10、對(duì)公募基金信息披露的監(jiān)管

公募基金信息披露的禁止行為：

①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；

②對(duì)證券投資業(yè)績(jī)進(jìn)行預(yù)測(cè)；

③違規(guī)承諾收益或者共擔(dān)損失；

④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；

⑤法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

知識(shí)點(diǎn)11、非公開(kāi)募集基金管理人登記事宜(公募基金注冊(cè)、非公募基金登記)

擔(dān)任非公開(kāi)募集基金的基金管理人,應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù),報(bào)送基本情況。

知識(shí)點(diǎn)12、對(duì)非公開(kāi)募集基金的監(jiān)督

非公開(kāi)募集基金向合格投資者募集，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。

合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力,投資于單只私募基金的金額不低于100萬(wàn)元且符合下列相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)的單位和個(gè)人：

①凈資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元的單位；

②金融資產(chǎn)不低于300萬(wàn)元或者最近3年個(gè)人年均收入不低于50萬(wàn)元的個(gè)人。

非公開(kāi)募集的推介方式應(yīng)當(dāng)采取非公開(kāi)的方式。