基金從業(yè)資格考試歷年真題精選（2）

基金從業(yè)資格考試歷年真題精選

1、下列關于巨額贖回的說法，錯誤的是(  )。

A.巨額贖回的認定是單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的 10%

B.巨額贖回的處理有接受全額贖回、部分延期贖回

C.當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額的 10%時，對其余贖回申請延期辦理，延期辦理的贖回申請不享有贖回優(yōu)先權，并將以下一個開放日的基金份額凈值為基準計算贖回金額，發(fā)生巨額贖回及部分延期贖回應立即向中國證監(jiān)會備案，并在 3 個工作日內(nèi)披露消息

D.基金連續(xù) 2 個開放日以上發(fā)生巨額贖回，可暫停接受贖回申請;已經(jīng)接受的贖回申請不得超過正常支付時間 10 個工作日，并應當披露消息

正確答案：D

2、假設甲方與乙方均委托丙方作為雙方的交易結算代理人;某日甲方買入股票150萬元;賣出股票120萬元;買入債券360萬元，賣出債券450萬元;乙方買入股票400萬元;賣出股票300萬元;買入債券80萬元，賣出債券50萬元;則結算參與人丙方在進行分級結算原則下，與中國結算公司資金交收金額是(　 )。

A.應付160萬

B.應付70萬

C.應收60萬

D.應付130萬

正確答案：B

3、某個人投資者以1元的基金凈值申購某基金10000份后又以1.1元的基金凈值贖回該基金10000份，不考慮費用的話該投資者此項獲利需繳納的稅收情況是(  )

A.應繳個人所得稅50元

B.應繳個人所得稅200元

C.暫不征收個人所得稅

D.應繳個人所得稅100元

正確答案：C

4、假設甲方與乙方均委托丙方作為雙方的交易結算代理人;某日甲方買入股票150萬元;賣出股票120萬元；買入債券360萬元，賣出債券450萬元;乙方買入股票400萬元;賣出股票300萬元；買入債券80萬元，賣出債券50萬元;則結算參與人丙方在進行分級計算原則下，與中國結算公司資金交收金額是( 　)。

A.應付160萬

B.應付70萬

C.應收60萬

D.應付130萬

正確答案：B

5、關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，以下說法錯誤的是(  )

A.銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調(diào)查和評價方法

B.為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調(diào)查

C.銷售機構對基金產(chǎn)品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產(chǎn)品的風險和收益做出實質(zhì)性判斷

D.如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受

能力調(diào)查

正確答案：B

6、關于保本基金,以下錯誤的是(  )

A.最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制,以保證基金份額持有人在保本周期到期時,可以獲得投資本金

B.保本基金通常會將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券

C.保本基金的投資目標是在鎖定風險的同時力爭有機會獲得潛在的高回報

D.保本基金從本質(zhì)上講是一種債券基金

正確答案：D

7、投資者未被收取銷售服務費，持有基金5個月，收取贖回費應符合(  )。

A.收取不低于0.75%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)

B.收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的50%計入基金財產(chǎn)

C.收取不低于0.5%的贖回費，并將不低于贖回費總額的75%計入基金財產(chǎn)

D.應當將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

正確答案：B

8、內(nèi)幕交易的違法行為以獲取內(nèi)幕信息為條件，以下不屬于“內(nèi)幕信息”的特征的是(  )。

A.必然性，即信息內(nèi)容確定必然會在未來發(fā)生

B.來源可靠性，即信息來自內(nèi)部人，如上市公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員等

C.未公開性，即信息尚未公開

D.重要性，即信息一旦公開會對證券價格產(chǎn)生重大影響

正確答案：A

9、投資者贖回100000份基金，昨日基金凈值是1.024，當日基金凈值是1.025，贖回費率是0.25%，那么贖回費是(  )元。

A.256.25

B.250

C.256

D.256.23

正確答案：A

10、投資人投資5萬元認購某開放式基金，認購資金在募集期間產(chǎn)生的利息為5元，其對應的認購費率為1.5%，基金份額面值為1元，則其認購份額為(  )。

A.49266.08

B.49266.06

C.49266.04

D.49266.02

正確答案：A