2018年11月基金從業(yè)《法律法規(guī)》考試真題及答案2

基金從業(yè)資格考試采取閉卷、計(jì)算機(jī)考試方式進(jìn)行，考試題型均為單選題。11月24日-25日基金從業(yè)資格考試進(jìn)行第3次全國(guó)統(tǒng)一考試。歡迎廣大考生考后交流，2018年11月基金從業(yè)考試真題及答案，請(qǐng)關(guān)注希賽網(wǎng)基金從業(yè)資格考試頻道考后更新！

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1. 關(guān)于資產(chǎn)管理行業(yè)功能， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠促進(jìn)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體系有效配置資源

B. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠?qū)鹑谫Y產(chǎn)進(jìn)行合理定價(jià)

C. 資產(chǎn)管理行業(yè)能夠使投資融資更加便利

D. 資產(chǎn)管理行業(yè)將資金需求方和提供方連接起來(lái)并收取費(fèi)用，提高了金融市場(chǎng)的交易成本

答案： D

2. 關(guān)于基金管理公司風(fēng)險(xiǎn)管理的適時(shí)性原則，以下理解正確的是( )。

Ⅰ公司應(yīng)當(dāng)確保其制定的風(fēng)險(xiǎn)控制制度具有一定前瞻性

Ⅱ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)內(nèi)部環(huán)境的變化及時(shí)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估

Ⅲ公司應(yīng)當(dāng)根據(jù)外部因素的變化調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)管理政策和措施

A. Ⅰ、Ⅱ

B. Ⅰ、Ⅲ

C. Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

答案： B

3. 關(guān)于 QDII 基金的可投資對(duì)象和禁止性行為，以下表述正確的是( )。

A.QDII 基金可投資于境外市場(chǎng)不動(dòng)產(chǎn)以及房地產(chǎn)抵押按揭

B.QDII 基金禁止投資于遠(yuǎn)期合約、互換

C.QDII 基金可投資于公募基金， 也可投資于基金掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品

D.QDII 基金可投資于全球存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證和貴重金屬

答案： D

4. 關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則， 以下表述正確的是( )。

A. 內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求

B. 內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本， 提高經(jīng)濟(jì)效益

C. 內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管特批“ 繞彎” 執(zhí)行

D. 內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只需精準(zhǔn)的針對(duì)相關(guān)基金管理人員， 無(wú)需涉及所有人

答案： A

5. 關(guān)于證券投資基金的概念和運(yùn)作方式，以下表述正確的是( )。

A. 投資者可以通過投資證券基金獲得更高的投資收益

B. 證券投資基金可以由基金管理人進(jìn)行財(cái)產(chǎn)托管

C. 證券投資基金可以由基金投資者自己進(jìn)行投資管理

D. 證券投資基金是指通過發(fā)售基金份額，將眾多投資者的基金匯集起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)

答案： D

6. A 公募基金管理公司的股東 B 公司是一家基金服務(wù)機(jī)構(gòu)，關(guān)于兩者業(yè)務(wù)合作的可行性， 以下說法正確的是( )。

A. B 公司不得查閱 A 公司賬冊(cè)

B. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)，并對(duì)其接觸的基金未公開信息承擔(dān)保密義務(wù)

C. B 公司可以為 A 公司提供服務(wù)， 但不得接觸基金的未公開信息

D. B 公司可以為 A 公司開展基金托管服務(wù)

答案： B

7. 關(guān)于中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)和組成， 以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A. 《證券投資基金法》關(guān)于“ 基金行業(yè)協(xié)會(huì)”的章節(jié)詳細(xì)規(guī)定了中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的性質(zhì)、組成以及主要職責(zé)

B. 基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)加入中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)，基金服務(wù)機(jī)構(gòu)等其他機(jī)構(gòu)可以加入?yún)f(xié)會(huì)成為會(huì)員

C. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)是證券投資基金行業(yè)的自律性組織，也是基金市場(chǎng)

的政府監(jiān)管機(jī)構(gòu)

D. 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員依據(jù)《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)章程》和《中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員管理辦法》的規(guī)定參與協(xié)會(huì)治理

答案： C

8. 某銀行開展與基金管理公司的合作， 根據(jù)基金銷售適用性的要求， 以下做法正確的是( )。

Ⅰ.對(duì)基金管理公司的產(chǎn)品和服務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)設(shè)置

Ⅱ.對(duì)該投資者進(jìn)行分類

Ⅲ.對(duì)基金管理公司產(chǎn)品的未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)進(jìn)行預(yù)測(cè)和評(píng)估

Ⅳ.將基金管理公司的產(chǎn)品與基金投資者進(jìn)行匹配

A. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B. Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案： A

9. 關(guān)于公募基金年度報(bào)告， 下列表述正確的是( )。

A. 基金年度報(bào)告應(yīng)披露近 5 年每年的基金收益分配情況

B. 基金年度報(bào)告的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過審計(jì)

C. 基金年度報(bào)告須經(jīng) 3/4 以上獨(dú)立董事簽字同意， 并由董事長(zhǎng)簽發(fā)

D. 基金年度報(bào)告應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起 60 日內(nèi)編制完成并公告

答案： B

10. 關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德中的客戶至上要求，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

A. 應(yīng)采取措施避免與投資人發(fā)生利益沖突

B. 執(zhí)業(yè)中發(fā)現(xiàn)與投資人產(chǎn)生利益沖突時(shí)，以投資人利益優(yōu)先即可，無(wú)需向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告

C. 不得在不同基金資產(chǎn)之間進(jìn)行利益輸送

D. 不得從事與投資人利益相沖突的業(yè)務(wù)

答案： B

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