2018年3月《基金法律法規(guī)》真題及答案3

2018年3月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場存在多套試卷，且題序不一。

41.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容,以下說法錯誤的是()

A.基金合同中應(yīng)約定份額發(fā)售、交易、申購、贖回的程序、時間、地點、費用計算方式

B.基金合同應(yīng)約定基金的投資范圍和投資策略

C.基金合同中約定凈值的計算方式和披露方式

D.開放式基金合同中應(yīng)約定基金份額總額上限和合同期限

答案：D

42.確認基金交易是()的職責之一。

A.基金托管人

B.銷售機構(gòu)

C.基金份額登記機構(gòu)

D.中央結(jié)算公司

答案:C

43.某開放式基金的基金總份額為1億份,下列情形中未構(gòu)成巨額贖回的是()

A.贖回2000萬份,申購1500萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1300萬份,轉(zhuǎn)入700萬份

B.贖回700萬份,申購100萬份，通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1500萬份，轉(zhuǎn)入1000萬份

C.贖回1000萬份,申購100萬元通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出800萬份，轉(zhuǎn)入900萬份

D.贖回1500萬份,申購1300萬份,通過基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出1800萬份,轉(zhuǎn)入900萬

答案:C

44.封閉式基金一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

答案:B

45.關(guān)于開放式基金的申購和贖回,以下表述正確的是()

A.投資人遞交申購申請,申購成

B.基金份額登記機構(gòu)收到申購款項,申購生效

C.投資人交付申購款項,中購成

D.投資人交付申購款項,申購生效

答案:C

46.關(guān)于非公開募集基金管理人登記的描述,以下錯誤的是()

A.降低了非公開募集基金管理人設(shè)立難度和設(shè)立成本

B.體現(xiàn)了對公開募集基金和非公開募集基金的區(qū)別監(jiān)管理念

C.有利于非公開募集基金的靈活操作

D.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會依據(jù)中國證監(jiān)會的授權(quán)對非公開募集基金管理人進行統(tǒng)一監(jiān)管

答案：D

47.關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異,以下表述正確的是()

Ⅰ、性質(zhì)不同

Ⅱ、收益不同

Ⅲ、風險特征不同

Ⅳ、信息披露程度不同

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

答案：A

48.關(guān)于基金的年度報告，以下表述錯誤的是()

A.個別董事對基金年度報告內(nèi)容的真實、準確和完整無法保證或存在異議,應(yīng)單獨陳述理由和發(fā)表意見

B.基金年報應(yīng)經(jīng)二分之一以上獨立董事簽字同意,并由董事長簽發(fā)

C.基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人

D.基金托管人負責復核基金年報并出具托管人報告

答案：B

49.關(guān)于發(fā)起式基金的成立和存續(xù)條件,以下說法中正確的是()

A.發(fā)起資金不得少于3000萬元人民幣

B.發(fā)起式基金合同生效三年后,若持有人數(shù)量低于200人的,基金合同自動終止

C.發(fā)起式基金合同生效三年后,若基金資產(chǎn)凈值低于2億元人民幣的,基金合同自動終止

D.基金份額持有人可少于200人

答案:C

50.關(guān)于基金產(chǎn)品的風險評價,以下表述正確的

A.開展基金產(chǎn)品風險評價時應(yīng)當優(yōu)先根據(jù)非公開披露信息進行

B.為確保評價結(jié)果的準確性,基金銷售機構(gòu)所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法應(yīng)對外嚴格保密

C.基金產(chǎn)品風險應(yīng)當至少包括以下四個等級:無風險、低風險、中風險、高風險

D.基金產(chǎn)品風險評價結(jié)果應(yīng)當定期更新,過往的評價結(jié)果應(yīng)當作為歷史記錄保存

答案:D

51.基金在其放開申購、贖回前,一般至少()披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值。

A.每個開放日

B.每個估值

C.每周

D.每月

答案：C

52.關(guān)于基金從業(yè)人員職業(yè)道德規(guī)范,以下表述錯誤的是()

A.守法合規(guī)是調(diào)整基金從業(yè)人員與基金公司之間關(guān)系的基礎(chǔ)要求

B.客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范

C.誠實守信是調(diào)整各種社會人際關(guān)系的基本準則

D.專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范

答案：A

53.體現(xiàn)依法監(jiān)管原則的行為包括()

Ⅰ監(jiān)管機構(gòu)的設(shè)置及其監(jiān)管職權(quán)的取得,必須有法律依據(jù)

Ⅱ監(jiān)管職權(quán)的行使,必須依據(jù)法律形式

Ⅲ對法律行為的制裁,必須依據(jù)法律的明確規(guī)定

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

答案:C

54.關(guān)于LOF和ETF的區(qū)別，以下表述錯誤的是()

A.ETF的申購和贖回通過交易所進行,LOF的申購和贖回可以通過銷售機構(gòu)和易所進行

B.在二級市場的凈值報價頻率上,ETF通常比LOF高

C.ETF通常采用完全被動式管理方式,LOF可以使被動管理型基金也可以是主動管理型基金

D.ETF的申購和贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價，LOF的申購和贖回與投資者交換的是基金份額與一籃子股票

答案：D

55.自基金合同生效之日起，招募說明書每()更新一次。

A.每個月

B.9個月

C.3個月

D.6個月

答案：D

招募說明書(公開說明書)必須定期更新。通常，自基金合同生效之日起，每6個月更新一次、并于6個月結(jié)束之日后的45日內(nèi)公告，更新內(nèi)容截至6個月的最后一日。

56.基金銷售機構(gòu)準入條件，不包括( )。

A.具有健全的治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部控制和風險管理制度，并得到有效執(zhí)行

B.財務(wù)狀況良好，運作規(guī)范穩(wěn)定

C.有與基金銷售業(yè)務(wù)相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他設(shè)施

D.凈資產(chǎn)規(guī)模達到100億元

答案：D

57.關(guān)于ETF的現(xiàn)金替代，下列表述錯誤的是()。

A.可以現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券可以使用現(xiàn)金作為替代

B.采用現(xiàn)金替代是為了在某些情況下便利投資者的申購，提高基金運行的效率

C.禁止現(xiàn)金替代是指在申購和贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代

D.必須現(xiàn)金替代的證券一般是由于標的指數(shù)的調(diào)整，即將被剔除的成分證券

答案：A

解析：可以現(xiàn)金替代是指在申購基金份額時，允許使用現(xiàn)金作為全部或部分該成分證券的替代，但在贖回基金份額時，該成分證券不允許使用現(xiàn)金作為替代。

58.下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?( )

A.基金份額平均凈值

B.基金資產(chǎn)凈值

C.基金份額凈值

D.基金份額累計凈值

答案：A

解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。

59.內(nèi)部控制的要素包括：( )

Ⅰ 內(nèi)部環(huán)境

Ⅱ 風險評估

Ⅲ 控制活動

Ⅳ 內(nèi)部監(jiān)督

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：A

解析：內(nèi)部控制的要素包括： 內(nèi)部環(huán)境、風險評估、 控制活動、內(nèi)部監(jiān)督。

60.違反投資適當性原則的主要原因在于(??)。

Ⅰ.投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息

Ⅱ.投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺

Ⅲ.投資服務(wù)機構(gòu)可能會提供一些虛假的信息

Ⅳ.投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知

Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案：B

解析：投資適當性原則經(jīng)常被違反，其主要原因在于：①投資者并不一定能夠掌握有關(guān)產(chǎn)品的充分信息;②由于投資者自身經(jīng)驗和知識的欠缺，即便掌握了充分的相關(guān)信息，也不一定能夠評估產(chǎn)品的風險水平;③投資者對自身的風險承受能力也可能缺乏正確認知。