2018年4月《基金法律法規(guī)》真題及答案1

2018年4月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)、職業(yè)道德與業(yè)務(wù)規(guī)范》真題及答案整理，選自考友分享。每次考試考場(chǎng)存在多套試卷，且題序不一。

1. 貨幣市場(chǎng)基金所投資的貨幣市場(chǎng)有價(jià)證券的期限通常是（  ）。

A.一年至三年之間

B.6個(gè)月以內(nèi)

C.一年以內(nèi)

D.一年以上

答案：C

解析：貨幣市場(chǎng)基金是指投資于貨幣市場(chǎng)上短期(一年以內(nèi)，平均期限120天)有價(jià)證券的一種投資基金。

2. 基金的宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)（  ）。

保證本金安全

說明貨幣市場(chǎng)基金不等同于存款

保證最低收益

預(yù)測(cè)未來收益

答案：B

解析：基金宣傳推介材料中推介貨幣市場(chǎng)基金的，應(yīng)當(dāng)提示基金投資人，購(gòu)買貨幣市場(chǎng)基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或者存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。

3.封閉式基金一般至少（  ）披露一次資產(chǎn)凈值和份額凈值

A.每月

B.每周

C.每季

D.每日

正確答案：B

4.關(guān)于投資人辦理封閉式基金認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)的業(yè)務(wù)，以下表述錯(cuò)誤的是()

A. 投資者可以按“份額”提交認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)

B. 投資者需要開立滬、深證券賬戶

C. 認(rèn)購(gòu)申請(qǐng)已經(jīng)受理后可以申請(qǐng)撤單

D. 投資者也可以開立滬、深基金賬戶及資金賬戶

正確答案：C

5 基金管理公司的經(jīng)理層人員應(yīng)當(dāng)按照公司章程、制度和業(yè)務(wù)流程的規(guī)定開展工作，以下做法正確的是()

A. 某基金公司總經(jīng)理看好某只股票，要求公司的基金經(jīng)理買入

B. 某新設(shè)基金公司的股東在權(quán)益投資方面具有強(qiáng)大優(yōu)勢(shì)，因此派出投資經(jīng)理參與基金公司的具體投資活動(dòng)

C. 某基金經(jīng)理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時(shí)授權(quán)另一基金經(jīng)理代為管理基金的投資組合

D. 某基金經(jīng)理用基金財(cái)產(chǎn)多次與固定交易對(duì)手進(jìn)行債券買賣，高買低賣

正確答案：C

6 對(duì)于基金合同生效 1 年以上但不滿 10 年的基金，關(guān)于其宣傳推介材料業(yè)績(jī)登載，以下說法錯(cuò)誤的是()

A. 如宣傳推介材料公布日在下半年，還應(yīng)當(dāng)?shù)禽d當(dāng)年年初以來的業(yè)績(jī)

B. 基金業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金托管人復(fù)核或摘取自基金定期報(bào)告

C. 應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

D. 計(jì)算業(yè)績(jī)表現(xiàn)數(shù)據(jù)應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者行業(yè)公認(rèn)的準(zhǔn)則

正確答案：B

7 私募基金管理人辦理基金備案手續(xù)時(shí)，需要報(bào)送的資料，不包括()

A. 基金代銷協(xié)議

B. 基金合同、招募說明書

C. 公司章程或者合伙協(xié)議

D. 基金主要投資方向和類別

正確答案：A

8 關(guān)于基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)，以下說法錯(cuò)誤的是()

A. 銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)通過適當(dāng)途徑向投資人公開其調(diào)查和評(píng)價(jià)方法

B. 為避免重復(fù)采集，提高評(píng)估效率，銷售機(jī)構(gòu)無需對(duì)基金投資人重復(fù)進(jìn)行調(diào)查

C. 銷售機(jī)構(gòu)對(duì)基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)與基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的適當(dāng)性匹配意見，并不表明其對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷

D. 如基金投資人放棄接受調(diào)查的，銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過其他合理方法對(duì)其進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查

正確答案：B

9 開放式基金合同生效后，可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長(zhǎng)不超過()

A. 1 年

B. 3 個(gè)月

C. 6 個(gè)月

D. 1 個(gè)月

正確答案：B

10 基金管理人應(yīng)當(dāng)建立嚴(yán)格的成本控制和業(yè)績(jī)考核制度，強(qiáng)化會(huì)計(jì)的()監(jiān)督

A. 事前

B. 事后

C. 全過程

D. 事中

正確答案：C

11 關(guān)于基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是()

A. 基金管理人應(yīng)建立良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)，明確股東會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高管的職責(zé)權(quán)限，確?；鸸芾砣霜?dú)立運(yùn)作

B. 基金管理人的股東、實(shí)際控制人應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定及時(shí)履行重大事項(xiàng)報(bào)告義務(wù)

C. 當(dāng)基金管理人與基金份額持有人利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)以份額持有人利益優(yōu)先

D. 基金管理人應(yīng)當(dāng)從基金財(cái)產(chǎn)中計(jì)提風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，以增強(qiáng)管理人風(fēng)險(xiǎn)防范能力，保護(hù)

份額持有人利益

正確答案：C

12 關(guān)于投資者權(quán)益保護(hù)教育的表述，以下錯(cuò)誤的是()

A. 權(quán)益保護(hù)教育是市場(chǎng)化的要求

B. 投資者教育保護(hù)號(hào)召投資者為改變其投資決策的社會(huì)和市場(chǎng)環(huán)境進(jìn)行主動(dòng)參與與保護(hù)自身權(quán)益

C. 投資者權(quán)益保護(hù)是營(yíng)造一個(gè)公正的環(huán)境，給客戶提供相近的回報(bào)

D. 權(quán)益保護(hù)教育是公平原則在投資者教育領(lǐng)域的體現(xiàn)

正確答案：C

13 基金上市交易公告書披露的事項(xiàng)不包括()

A. 基金凈值表現(xiàn)

B. 基金投資組合報(bào)告

C. 基金財(cái)務(wù)狀況

D. 持有人戶數(shù)

正確答案：A

14.關(guān)于基金的投資收益與風(fēng)險(xiǎn),以下表述正確的是( )

A.基金可以給投資者帶來較為確定的利息收入

B.基金相對(duì)股票風(fēng)險(xiǎn)更高

C.基金的投資收益和風(fēng)險(xiǎn)主要取決于基金的種類以及其投資對(duì)象

D.基金相對(duì)債券風(fēng)險(xiǎn)更低

正確答案：C

15.基金管理人運(yùn)用固有資產(chǎn)進(jìn)行基金投資，應(yīng)在基金季度報(bào)告中履行相關(guān)披露事務(wù), 披露事項(xiàng)包括( )。 Ⅰ、投資標(biāo)的 Ⅱ、投資日期 Ⅲ、適用費(fèi)率 Ⅳ、交易金額

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

正確答案：A

16 關(guān)于機(jī)構(gòu)申請(qǐng)基金銷售業(yè)務(wù)資格所應(yīng)當(dāng)具備的條件，以下說法錯(cuò)誤的是()

A. 該機(jī)構(gòu)需要根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定進(jìn)行備案

B. 該機(jī)構(gòu)有符合法律法規(guī)要求的反洗錢內(nèi)控制度

C. 該機(jī)構(gòu)有評(píng)價(jià)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力和基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的方法體系

D. 該機(jī)構(gòu)具備完善的業(yè)務(wù)流程、銷售人員職業(yè)操守、應(yīng)急處理措施等基金銷售業(yè)務(wù)管

理制度

正確答案：A

17 基金半年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況，年度報(bào)告()披露內(nèi)部監(jiān)察工作情況。

A. 無須，無須

B. 必須，必須

C. 必須，無須

D. 無須，必須

正確答案：D

18 在進(jìn)行基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)時(shí)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)的因素不包括()

A. 基金的過往業(yè)績(jī)及基金凈值的歷史波動(dòng)程度

B. 基金托管人的資本金規(guī)模

C. 基金的歷史規(guī)模和持倉比例

D. 基金招募說明說所明示的投資方向、投資范圍和投資比例

正確答案：B

19 下列屬于基金托管協(xié)議包含的重要信息的是()

A. 基金持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則

B. 基金份額持有人可申請(qǐng)贖回持有的基金份額

C. 基金管理人和托管人之間的互相監(jiān)督和核查

D. 基金托管人和基金投資者之間的互相監(jiān)督和核查

正確答案：C

20 以下材料中，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)基金管理人負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和督察長(zhǎng)檢查，出具合格意見書的是()

A. 基金宣傳推介材料

B. 托管協(xié)議

C. 基金合同

D. 基金招募說明書

正確答案：A