銀行從業(yè)考試初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》考試考什么

銀行從業(yè)考試初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》考試考哪些內(nèi)容呢？下面是小編整理的詳細(xì)內(nèi)容。

銀行從業(yè)考試初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》考試主要考察以下內(nèi)容?：

個(gè)人理財(cái)?：包括熟悉個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的相關(guān)主體、掌握銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分類、了解理財(cái)師工作流程及主要內(nèi)容、了解國內(nèi)外個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展?fàn)顩r、了解理財(cái)師的隊(duì)伍迅速擴(kuò)張?jiān)蚣奥殬I(yè)特征、掌握理財(cái)師的執(zhí)業(yè)資格要求、了解理財(cái)師所承擔(dān)的社會(huì)責(zé)任等。

?個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)法律法規(guī)?：包括了解中國的法律體系、掌握《中華人民共和國民法典》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定、熟悉《個(gè)人獨(dú)資企業(yè)法》、《合伙企業(yè)法》中與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)的規(guī)定、掌握各類理財(cái)產(chǎn)品及其銷售相關(guān)的法律法規(guī)等?。

理財(cái)投資市場?：掌握金融市場的特點(diǎn)、功能及分類、貨幣市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用、債券市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用、股票市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用、金融衍生品市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用、外匯市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用、保險(xiǎn)市場及其在個(gè)人理財(cái)中的運(yùn)用等?。

理財(cái)產(chǎn)品?：掌握銀行理財(cái)產(chǎn)品及結(jié)構(gòu)性存款的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征、基金的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征、保險(xiǎn)產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征、國債的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征、信托產(chǎn)品的分類、要素、風(fēng)險(xiǎn)及法律特征等?。

客戶分類與需求分析?：熟悉理財(cái)師了解客戶需求的重要性及主要內(nèi)容、客戶的分類方法及需求分析、生命周期理論等?。

理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法?：掌握理財(cái)規(guī)劃計(jì)算工具與方法，能夠進(jìn)行基本的理財(cái)計(jì)算和分析?。

理財(cái)師的工作流程和方法?：了解理財(cái)師的工作流程和方法，掌握基本的理財(cái)服務(wù)流程和技巧?。

?理財(cái)師金融服務(wù)技巧?：了解理財(cái)師的金融服務(wù)技巧，包括溝通技巧、客戶管理技巧等?。

?考試形式和題型?：初級(jí)《個(gè)人理財(cái)》考試的題型包括單選題、多選題和判斷題?。