初級銀行法律法規(guī)真題匯編一（13）

很多考生在備考初級銀行從業(yè)資格考試銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力，希賽小編為大家整理了初級銀行法律法規(guī)真題匯編一（13），供考生備考練習。

121.下列屬于票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)的有()。

A.使用偽造、變造的匯票、本票、支票進行詐騙

B.簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物

C.使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單

D.明知是作廢的收款憑證、匯款憑證及銀行存單而使用

E.冒用他人的匯票、本票、支票

答案：A,B,E

解析：票據(jù)詐騙罪客觀方面表現(xiàn)為：①明知是偽造、變造的匯票、本票、支票而使用；②明知是作廢的匯票、本票、支票而使用；③冒用他人的匯票、本票、支票；④簽發(fā)空頭支票或者與其預留印鑒不符的支票，騙取財物；⑤匯票、本票的出票人簽發(fā)無資金保證的匯票、本票或者在出票時作虛假記載，騙取財物。選項C、D是金融憑證詐騙罪客觀方面的表現(xiàn)。

122.以非法占有為目的，詐騙銀行或者其他金融機構的貸款，數(shù)額較大的，涉嫌構成“貸款詐騙罪”的情形有()。

A.使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；蛘叱龅盅何飪r值重復擔保的

B.以其他方法詐騙貸款的

C.編造引進資金、項目等虛假理由的

D.使用虛假的證明文件的

E.使用虛假的經(jīng)濟合同的

答案：A,B,C,D,E

解析：貸款詐騙罪的客觀方面表現(xiàn)為：①編造引進資金、項目等虛假理由；②使用虛假的經(jīng)濟合同；③使用虛假的證明文件；④使用虛假的產(chǎn)權證明作擔?；虺龅盅何飪r值重復擔保；⑤以其他方法詐騙貸款。作為兜底條款，意在涵蓋其他類型的貸款詐騙形式。

123.金融憑證詐騙罪，是指以非法占用為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的()等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

A.銀行存單

B.匯款憑證

C.委托收款憑證

D.信用證

E.銀行匯票

答案：A,B,C

解析：金融憑證詐騙罪，是指以非法占有為目的，采用虛構事實、隱瞞真相的方法，使用偽造、變造的委托收款憑證、匯款憑證、銀行存單等其他銀行結算憑證進行詐騙活動的行為。

124.違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具()，情節(jié)嚴重的行為。

A.票據(jù)

B.保函

C.存單

D.信用證

E.資信證明

答案：A,B,C,D,E

解析：違規(guī)出具金融票證罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員違反規(guī)定，為他人出具信用證或者其他保函、票據(jù)、存單、資信證明，情節(jié)嚴重的行為。

125.吸收客戶資金不入賬罪的犯罪主體為()。

A.一般性公司企業(yè)及其工作人員

B.農(nóng)村信用社工作人員

C.銀行工作人員

D.農(nóng)村信用社

E.銀行

答案：B,C,D,E

解析：吸收客戶資金不入賬罪，是指銀行或者其他金融機構的工作人員，吸收客戶資金不入賬，數(shù)額巨大或者造成重大損失的行為。本罪主體是特殊主體，為銀行或者其他金融機構及其工作人員。

126.下列選項中，屬于銀行人員職務犯罪的有()。

A.挪用公款

B.簽訂合同失職罪

C.受賄

D.金融詐騙罪

E.貪污

答案：A,B,C,E

解析：根據(jù)金融犯罪實施主體的不同，可以將金融犯罪劃分為針對銀行的犯罪和銀行人員職務犯罪。其中，銀行人員職務犯罪又稱內部犯罪，包括貪污、受賄、挪用公款、簽訂合同失職罪等。

127.銀行業(yè)監(jiān)管機構規(guī)范的現(xiàn)場檢查階段包括()。

A.檢查準備

B.檢查報告

C.檢查預案

D.檢查回訪

E.檢查處理

答案：A,B,E

解析：銀行業(yè)監(jiān)管機構規(guī)范的現(xiàn)場檢查包括檢查準備、檢查實施、檢查報告、檢查處理和檢查檔案整理五個階段。

128.銀行業(yè)從業(yè)人員對同級其他同事違反法律或內部規(guī)章制度的行為進行監(jiān)督，可以采取

的方式有()。

A.向行業(yè)自律組織報告

B.用電子郵件向全行所有員工披露

C.提示

D.制止

E.向所在機構報告

答案：A,C,D,E

解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守中的“互相監(jiān)督”條款要求銀行從業(yè)人員對同事在工作中違反法律、內部規(guī)章制度的行為應當予以提示、制止，并視情況向所在機構，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機關報告。

129.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》由()監(jiān)督實施。

A.司法機構

B.銀行業(yè)自律組織

C.社會公眾

D.銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構

E.監(jiān)管機構

答案：B,C,D,E

解析：銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的監(jiān)督者有：銀行業(yè)從業(yè)人員所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)督機構和社會公眾。

130.()屬于銀行業(yè)自律規(guī)范。

A.《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》

B.《銀行業(yè)協(xié)會工作指引》

C.《中國銀行業(yè)反商業(yè)賄賂承諾》

D.《商業(yè)銀行合規(guī)風險管理指引》

E.《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內部指引》

答案：A,C

解析：銀行業(yè)自律規(guī)范是指由銀行業(yè)協(xié)會經(jīng)過其章程規(guī)定的程序通過的對全體會員具有一定約束力的行業(yè)規(guī)范及公約。選項B、D、E由國務院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構制定，不屬于銀行業(yè)自律規(guī)范。