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銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》初級易錯(cuò)易混知識點(diǎn)

個(gè)人理財(cái) 責(zé)任編輯：謝湘香 2021-09-01

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摘要：2021年下半年銀行從業(yè)資格考試時(shí)間定在10月23-24日，希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個(gè)人理財(cái)》科目的易錯(cuò)易混知識點(diǎn)，希望能幫到大家。

2021年下半年銀行業(yè)專業(yè)人員初級和中級職業(yè)資格考試將于10月23日、24日在全國233個(gè)城市同步舉行。希賽網(wǎng)為正在備考本次考試的考生，整理了初級《個(gè)人理財(cái)》科目的易錯(cuò)易混知識點(diǎn)，幫助大家備考。想要獲取更多考試資訊、輔導(dǎo)資料、試題資源可關(guān)注希賽網(wǎng)銀行從業(yè)資格考試頻道。

初級《個(gè)人理財(cái)》易錯(cuò)易混知識點(diǎn)

知識點(diǎn)一：國內(nèi)理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則

考試方法：題干以實(shí)例描述情景，選擇屬于違反了哪條準(zhǔn)則。

遵紀(jì)守法	理財(cái)師本身應(yīng)是守法公民，另外理財(cái)工作涉及多方面法律法規(guī)
保守秘密	理財(cái)師在未經(jīng)客戶或所在機(jī)構(gòu)明確同意的情況下，不得泄露任何客戶或所在機(jī)構(gòu)的相關(guān)信息，無論是否取得收益。
正直守信	不要以誘導(dǎo)或夸大事實(shí)等方式銷售，不要因?yàn)閭€(gè)人的利益而損害客戶利益，非主觀原因或故意造成的錯(cuò)誤不違背本原則，欺騙不能容忍。
客觀公正	理財(cái)師要以自己的專業(yè)水準(zhǔn)來判斷，堅(jiān)持客觀性，不應(yīng)受到經(jīng)濟(jì)利益、人情關(guān)系等影響，對可能發(fā)生的利益沖突要及時(shí)向有關(guān)方面披露。
勤勉盡職	理財(cái)師在開展理財(cái)業(yè)務(wù)過程中，要勤懇周到、及時(shí)有效地完成工作，事前：充分調(diào)查；事中：合理調(diào)整；事后：監(jiān)控。
專業(yè)勝任	理財(cái)涉及多領(lǐng)域?qū)I(yè)知識、需要豐富的實(shí)戰(zhàn)經(jīng)驗(yàn)、產(chǎn)品創(chuàng)新和服務(wù)創(chuàng)新集中。理財(cái)師必須具備良好的專業(yè)素養(yǎng)，并且時(shí)刻保證專業(yè)知識的再學(xué)習(xí)和再提升。

知識點(diǎn)一：貨幣市場VS 資本市場

考試方法：貨幣市場和資本市場定義的區(qū)別、具體市場的區(qū)別、特征的區(qū)別

貨幣市場
定義	貨幣市場又稱短期資金市場，是實(shí)現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)（包括1 年）的有價(jià)證券市場。
具體市場	包括銀行短期借貸市場、銀行間同業(yè)拆借市場、商業(yè)票據(jù)市場、銀行承兌匯票市場、可轉(zhuǎn)讓大額定期存單市場等。
特征	1. 低風(fēng)險(xiǎn)、低收益 2. 期限短、流動性高 3. 交易量大、交易頻繁

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