2020中級銀行從業(yè)考試《個人理財》模擬卷（多選題）

中級銀行從業(yè)資格證對升職加薪很有幫助，五個專業(yè)類別的職位也有著互通性。想要銀行從業(yè)資格考試合格，就需要在考前多做模擬試題，保持考試的手感，且熟悉考試試題題型，保持平常心進入考場。下面是關(guān)于2020中級銀行從業(yè)考試《個人理財》模擬卷之多選題，希望對大家有幫助，一起看看吧。

1、了解客戶的風(fēng)險屬性有許多方法，以下屬于了解客戶的風(fēng)險屬性的方法的是（  ）。

A.與客戶面對面溝通、觀察

B.風(fēng)險測評問卷

C.應(yīng)用風(fēng)險屬性工具

D.了解客戶過往的投資歷史

E.了解客戶過往的行為

答案： A,B,C,D,E

2、從衰退的原因看，衰退期可以分為（  ）。

A.資源型衰退

B.效率型衰退

C.收入低彈性型衰退

D.聚集過渡型衰退

E.技術(shù)型衰退

答案： A,B,C,D

3、最大誠信原則的內(nèi)容包括（  ）。

A.告知

B.保證

C.棄權(quán)

D.禁止反言

E.承諾

答案： A,B,C,D

4、稅務(wù)籌劃是對中小企業(yè)經(jīng)營和理財活動進行規(guī)劃，減少稅務(wù)支出。其中企業(yè)經(jīng)營中的稅收籌劃措施包括（  ）。

A.首選一般納稅人

B.采取賒銷的方式

C.采取訂單銷售，確認時間以交付貨物為準

D.適度負債經(jīng)營

E.盡量增加成本費用扣除項目

答案： A,B,C

5、分紅壽險保單持有人在領(lǐng)取現(xiàn)金紅利時可以選擇（  ）等方式。

A.直接領(lǐng)取現(xiàn)金

B.抵交保費

C.累積生息

D.購買繳清保額

E.過期作廢

答案： A,B,C,D

6、與傳統(tǒng)壽險相比，分紅壽險有以下特點（  ）。

A.客戶不用承擔(dān)風(fēng)險

B.客戶承擔(dān)一定的投資風(fēng)險

C.定價的精算假設(shè)比較保守

D.定價的精算假設(shè)沒有太多要求

E.保單持有人在取得保險保障的同時，可以通過分紅享受保險公司的經(jīng)營成果

答案： B,C,E

7、理財師在幫助客戶指定財富保障規(guī)劃的時候，要把握兩個原則（  ）。

A.適度性原則

B.合理性原則

C.風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁原則

D.經(jīng)濟性原則

E.量力而行原則

答案： C,E

8、進行教育投資規(guī)劃時，應(yīng)注意遵循的原則是（  ）。

A.提前規(guī)劃

B.合規(guī)合理

C.專項積累

D.穩(wěn)健投資

E.專業(yè)有效

答案： A,C,D

9、投資組合業(yè)績最常用的評價方法主要有（  ）。

A.直接比較法

B.歷史資料研究法

C.風(fēng)險調(diào)整系數(shù)評價法

D.主要指標法

E.參數(shù)法

答案： A,C

10、中小企業(yè)主的財富目標主要集中在（  ）。

A.高品質(zhì)的生活

B.財富傳承

C.保障財富的安全

D.投資

E.退休養(yǎng)老

答案： A,B,C

11、企業(yè)年金的資金來源比較少，一般是由（  ）組成。

A.企業(yè)繳費

B.員工個人繳費

C.企業(yè)年金基金投資運營收入

D.財政支出

E.其他補貼

答案： A,B,C

12、一個普通家庭潛在的家庭財務(wù)風(fēng)險是比較廣泛的，其中包括（  ）。

A.財產(chǎn)風(fēng)險

B.人身風(fēng)險

C.責(zé)任風(fēng)險

D.投資風(fēng)險

E.信用風(fēng)險

答案： A,B,C,D,E

13、財富傳承規(guī)劃的功能有（  ）。

A.避免遺產(chǎn)繼承糾紛

B.維持家庭成員生活質(zhì)量

C.降低財富損失風(fēng)險

D.降低稅收風(fēng)險

E.保持財富增值

答案： A,B,C,D

14、在調(diào)整和明確目標的過程中，主要支出項調(diào)整的內(nèi)容有（  ）。

A.子女教育規(guī)劃

B.子女財務(wù)支持規(guī)劃

C.休閑旅游支出規(guī)劃

D.保費支出規(guī)劃

E.家庭基本支出規(guī)劃

答案： A,B,C,D,E

15、稅務(wù)規(guī)劃時理財師的注意事項包括（  ）。

A.做到合規(guī)合法

B.了解客戶的基本情況和需求

C.制定合理的稅務(wù)規(guī)劃方案

D.稅務(wù)規(guī)劃方案的跟蹤執(zhí)行

E.稅務(wù)規(guī)劃方案的執(zhí)行反饋

答案： A,B,D

16、健康保險主要包括（  ）。

A.責(zé)任保險

B.醫(yī)療保險

C.收入保障保險

D.長期護理保險

E.財產(chǎn)保險

答案： B,C,D

17、企業(yè)職工基本養(yǎng)老保險中的其他補貼是針對（  ）等相應(yīng)的補貼政策。

A.派遣員工

B.個體工商戶

C.靈活就業(yè)人員

D.實習(xí)期員工

E.臨時員工

答案： B,C

18、女性的退休養(yǎng)老金需求高于男性的原因是（  ）。

A.男性的風(fēng)險承受能力比女性低

B.女性平均壽命高于男性

C.女性在工作期間平均收入低于男性

D.女性的消費普遍比男性高

E.女性的風(fēng)險偏好程度較低，更愿意選擇保守的投資理財方式

答案： B,C,E

19、從總體角度來看，利用優(yōu)惠政策籌劃的方法主要包括（  ）。

A.直接利用籌劃法

B.間接利用籌劃法

C.地點流動籌劃法

D.創(chuàng)造條件籌劃法

E.稅制可利用的優(yōu)惠因素

答案： A,C,D,E

20、在進行退休規(guī)劃安排時，以下屬于需考慮因素是（  ）。

A.退休年齡

B.現(xiàn)有資產(chǎn)狀況

C.通貨膨脹率

D.預(yù)期生活方式

E.預(yù)期投資回報

答案： A,B,C,D,E