2020年初級(jí)銀行《個(gè)人理財(cái)》模擬試題（2）

銀行從業(yè)資格考試一年舉行兩次，考生只需要在連續(xù)兩次考試中通過(guò)《銀行業(yè)法律法規(guī)與綜合能力》與《銀行業(yè)專業(yè)實(shí)務(wù)》科目下任意一個(gè)專業(yè)類別方可取得資格證書。考生在考前需要好好復(fù)習(xí)，下面是關(guān)于2020年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》模擬試題，一起看看吧。

11、子女教育規(guī)劃的主要內(nèi)容不包括（  ）。

A.對(duì)教育費(fèi)用需求的定量分析

B.金融產(chǎn)品的選擇

C.通過(guò)儲(chǔ)蓄積累教育專項(xiàng)資金

D.風(fēng)險(xiǎn)控制方法的選擇

答案： D

12、理財(cái)師工作的第一步和最為關(guān)鍵的一步是（  ）。

A.挖掘并收集客戶信息

B.整理客戶資料

C.向客戶推銷金融產(chǎn)品

D.了解客戶和客戶的需求

答案： D

13、下列各種投資組合中，一般情況下最適合即將退休的投資人的是（  ）。

A.認(rèn)股權(quán)證+股票型基金+期貨

B.股權(quán)投資+房產(chǎn)信托基金+基金

C.定存+國(guó)債+保本投資型產(chǎn)品

D.績(jī)優(yōu)股+指數(shù)型股票型基金+期貨

答案： C

14、根據(jù)個(gè)人生命周期理論，自完成學(xué)業(yè)開(kāi)始工作并領(lǐng)取第一份報(bào)酬開(kāi)始進(jìn)入（   ）。

A.探索期

B.建立期

C.穩(wěn)定期

D.維持期

答案： B

15、（  ）為個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的發(fā)展創(chuàng)造了巨大的市場(chǎng)空間。

A.日漸龐大的儲(chǔ)蓄存款余額

B.居民理財(cái)需求的不斷上升

C.投資理財(cái)工具的日趨豐富

D.居民理財(cái)技能的欠缺

答案： A

16、假定某投資者欲在5年后獲得100萬(wàn)元，年投資收益率為10％，那么他現(xiàn)在需要投資（  ）萬(wàn)元。(答案取近似數(shù)值)

A.62

B.90．8

C.73

D.161

答案： A

17、下列選項(xiàng)中，不屬于法人成立要件的是（  ）。

A.依法成立

B.有明確的章程和宗旨

C.有自己的組織機(jī)構(gòu)和場(chǎng)所

D.能夠獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任

答案： B

18、下列關(guān)于理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)特點(diǎn)的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是（  ）。

A.主體是商業(yè)銀行

B.服務(wù)的目的是實(shí)現(xiàn)客戶資產(chǎn)增值

C.是從客戶利益最大化的角度為客戶提供理財(cái)建議

D.是商業(yè)銀行按客戶的委托授權(quán)進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

答案： D

19、一般而言，各類基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序依次是（  ）。

A.股票型基金→債券型基金→混合型基金→貨幣市場(chǎng)基金

B.股票型基金→混合型基金→債券型基金→貨幣市場(chǎng)基金

C.混合型基金→股票型基金→債券型基金→貨幣市場(chǎng)基金

D.混合型基金→股票型基金→貨幣市場(chǎng)基金→債券型基金

答案： B

20、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)時(shí)，下列做法錯(cuò)誤的是（  ）。

A.引導(dǎo)客戶購(gòu)買符合自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力的理財(cái)產(chǎn)品

B.建立個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的跟蹤評(píng)估制度，定期對(duì)客戶評(píng)估報(bào)告或投資顧問(wèn)建議進(jìn)行重新評(píng)估

C.向無(wú)衍生產(chǎn)品投資經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售衍生產(chǎn)品

D.按照符合客戶利益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力的原則，審慎盡責(zé)地開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

答案： C