中級銀行考試《銀行管理》科目精華知識點(diǎn)14：非現(xiàn)場監(jiān)管

中級銀行考試《銀行管理》科目精華知識點(diǎn)：非現(xiàn)場監(jiān)管

1.非現(xiàn)場監(jiān)管的作用：①基礎(chǔ)性作用；②風(fēng)險(xiǎn)識別和預(yù)警作用；③指導(dǎo)現(xiàn)場檢查；④信息傳遞作用；⑤持續(xù)監(jiān)管作用。

2.非現(xiàn)場檢查的特點(diǎn)：①非直接性；②注重單體法人和系統(tǒng)整體的統(tǒng)一；③注重靜態(tài)與動態(tài)的統(tǒng)一。

3.非現(xiàn)場監(jiān)管體系：①基礎(chǔ)信息體系；②風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測計(jì)量指標(biāo)體系；③風(fēng)險(xiǎn)評估判斷體系；④風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警體系。

4.單一監(jiān)管周期包括制定監(jiān)管計(jì)劃，日常監(jiān)測分析、風(fēng)險(xiǎn)評估、現(xiàn)場檢查聯(lián)動、監(jiān)管評級和監(jiān)管總結(jié)等六個(gè)環(huán)節(jié)。

5.商業(yè)銀行監(jiān)管評級要素及標(biāo)準(zhǔn)權(quán)重：資本充足(15%)、資產(chǎn)質(zhì)量(15%)、管理質(zhì)量(20%)、盈利狀況(10%)、流動性風(fēng)險(xiǎn)(20%)、市場風(fēng)險(xiǎn)(10%)、信息科技風(fēng)險(xiǎn)(10%)。

6.監(jiān)管評級應(yīng)當(dāng)遵循以下原則：全面性、及時(shí)性、系統(tǒng)性、審慎性。

【單選題】根據(jù)《中國銀監(jiān)會非現(xiàn)場監(jiān)管暫行辦法》，各級監(jiān)管機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在（  ）層次上實(shí)施非現(xiàn)場監(jiān)管。

A.機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)

B.總行和分支機(jī)構(gòu)

C.法人和集團(tuán)

D.集團(tuán)和子公司

【答案】C

【解析】隨著金融改革深化，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的經(jīng)營范圍、體系也不斷擴(kuò)大，在法人及其各級附屬機(jī)構(gòu)的基礎(chǔ)上產(chǎn)生了銀行集團(tuán)。因此，監(jiān)管部門對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)實(shí)施非現(xiàn)場 監(jiān)管包含法人和集團(tuán)兩個(gè)層面。