初級銀行《個人理財》精華知識點七

知識點精講：國內(nèi)理財師職業(yè)道德準則

【單選題】小陳是一名從業(yè)人員，趙先生是他多年的客戶。趙先生生活富裕，在中國大陸經(jīng)營一家小型企業(yè)，同時在香港、臺灣和北美都有收入來源。小陳在自己沒有取得會計資格的前提下，主動為趙先生提供跨國避稅和企業(yè)會計方面的服務(wù)。請問，小陳的做法違反了（）原則。

A.正直守信

B.勤勉盡職

C.專業(yè)勝任

D.客觀公正

【答案】C

【解析】題中，小陳尚未取得會計資格就為趙先生提供避稅及會計服務(wù)，違反了專業(yè)勝任原則。

【單選題】某日，某銀行零售業(yè)務(wù)部王某取得貴賓客戶趙某書面授權(quán)，準備執(zhí)行理財規(guī)劃方案。在選擇股票時，由于信息有限，她打電話給證券公司做自營業(yè)務(wù)的同學劉某詢問適合投資的股票，劉某向他推薦了股票。電話結(jié)束后，她立即下單為趙某買入10萬股該股票。根據(jù)理財師職業(yè)道德準則的規(guī)定，她的行為（  ）。

A.違反了正直誠信原則

B.違反了勤勉盡職原則

C.違反了客觀公正原則

D.沒有違反任何職業(yè)道德準則

【答案】B

【解析】題干中王某由于信息有限，直接將證券公司做自營業(yè)務(wù)的同學劉某推薦的股票推薦給客戶，沒有盡責為客戶提供適合客戶的產(chǎn)品，因此違反了勤勉盡職的原則。